國(guó)際貨幣體系已經(jīng)出現(xiàn)了嚴(yán)重缺陷，全球經(jīng)濟(jì)拴在美元身上，就相當(dāng)于拴在美聯(lián)儲(chǔ)與美國(guó)政府的道德褲腰帶上。 中國(guó)央行行長(zhǎng)周小川23日公開(kāi)發(fā)表文章，提出應(yīng)該繼續(xù)推進(jìn)國(guó)際貨幣體系改革。具體內(nèi)容包括，加強(qiáng)對(duì)主要儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)經(jīng)濟(jì)金融政策監(jiān)督，提升特別提款權(quán)的地位和作用，長(zhǎng)期內(nèi)穩(wěn)步推動(dòng)國(guó)際貨幣體系向多元化發(fā)展。改革的最終目標(biāo)是“創(chuàng)造一種與主權(quán)國(guó)家脫鉤、并能保持幣值長(zhǎng)期穩(wěn)定的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣，從而避免主權(quán)信用貨幣作為儲(chǔ)備貨幣的內(nèi)在缺陷”。 這一番言論捅了美國(guó)的馬蜂窩。 美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬在白宮舉行新聞發(fā)布會(huì)時(shí)稱(chēng)，全球投資者將購(gòu)入美元視為安全投資，而美國(guó)經(jīng)濟(jì)則更為穩(wěn)健。他對(duì)中國(guó)央行行長(zhǎng)周小川提出的創(chuàng)立新的全球貨幣形式以取代美元的建議表示了懷疑，“并不認(rèn)為有必要設(shè)立一種新的全球貨幣”。在4月初的G20峰會(huì)上，他希望達(dá)成的目標(biāo)僅限于，全球富裕國(guó)家以及發(fā)展中國(guó)家都應(yīng)傳達(dá)需要采取行動(dòng)解決全球經(jīng)濟(jì)萎縮的決心。 美國(guó)財(cái)長(zhǎng)蓋特納與美聯(lián)儲(chǔ)主席伯南克在眾議院金融服務(wù)委員會(huì)的一個(gè)聽(tīng)證會(huì)上，明確對(duì)讓美國(guó)棄用美元轉(zhuǎn)而啟用某種世界貨幣的提議持批評(píng)態(tài)度。美聯(lián)儲(chǔ)前主席沃爾克，這位克服美國(guó)上世紀(jì)70年代通貨膨脹的功臣，雖然批評(píng)美聯(lián)儲(chǔ)制造通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，卻表示中國(guó)聲稱(chēng)自己“現(xiàn)在持有所有這些美元是不是有些糟糕”的說(shuō)法有些虛情假意。中國(guó)持有美元是因?yàn)樗麄冞x擇了購(gòu)買(mǎi)美元，中國(guó)不想拋出美元是因?yàn)椴幌胱屓嗣駧刨H值。 從這番言論可知，美國(guó)并不想承擔(dān)此次美國(guó)次貸危機(jī)的責(zé)任，從格林斯潘到沃爾克，均把責(zé)任推到了儲(chǔ)蓄過(guò)多的經(jīng)濟(jì)體頭上。他們不愿意放棄哪怕一丁點(diǎn)的美元鑄幣稅，只希望其他國(guó)家拿出更多的外匯儲(chǔ)備，實(shí)行更多的激勵(lì)政策，“共度難關(guān)”。說(shuō)得直白一些，美國(guó)希望其他國(guó)家拿出錢(qián)來(lái)一起替金融危機(jī)買(mǎi)單。對(duì)于此前歐洲提出的改革方案，以及此次中國(guó)央行行長(zhǎng)提出的改革方案，統(tǒng)統(tǒng)不予理會(huì)。 美國(guó)作為擁有鑄幣稅特權(quán)的超級(jí)大國(guó)，已經(jīng)成為國(guó)際貨幣市場(chǎng)最大的既得利益國(guó)，成為國(guó)際貨幣體系改革的最大障礙。 所謂美元債券是安全資產(chǎn)純屬以勢(shì)壓人，美元債券之所以安全，就是因?yàn)槊绹?guó)擁有全球鑄幣權(quán)，諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)將獲得者克魯格曼稱(chēng)，美元債券之所以安全，是因?yàn)槊涝荒艿?，否則全球經(jīng)濟(jì)一起完蛋。資本市場(chǎng)專(zhuān)家、耶魯大學(xué)教授羅伯特·席勒近日參加《華爾街日?qǐng)?bào)》金融創(chuàng)新未來(lái)會(huì)議指出，歷史上實(shí)際至少有過(guò)一次美國(guó)債券大幅縮水的情況。當(dāng)羅斯?？偨y(tǒng)使美元與金本位脫鉤，單方面對(duì)美元實(shí)行貶值后，美元債券的價(jià)值損失了約75%?，F(xiàn)在，是美元的又一次大貶值時(shí)期，美國(guó)要填滿(mǎn)50萬(wàn)億美元以上的衍生品黑洞，基礎(chǔ)貨幣印刷得增加幾十倍才行。全球美元資產(chǎn)持有者毫無(wú)疑問(wèn)是最大的受害者。 周小川提出的方案寄托于國(guó)際貨幣基金組織的改良和做實(shí)特別提款權(quán)上，只是現(xiàn)行制度的改良，并非倡議對(duì)現(xiàn)行貨幣體制的革命，所以不存在“終結(jié)美元時(shí)代”的問(wèn)題。 特別提款權(quán)是國(guó)際貨幣基金組織創(chuàng)設(shè)的一種儲(chǔ)備資產(chǎn)和記賬單位，可與黃金、自由兌換貨幣一樣充當(dāng)國(guó)際儲(chǔ)備。特別提款權(quán)也稱(chēng)“紙黃金(Paper Gold)”，其定值標(biāo)準(zhǔn)從最初的與黃金掛鉤轉(zhuǎn)為與一籃子貨幣掛鉤，美元在一籃子貨幣中一直居于占比40%的主導(dǎo)地位。擴(kuò)充特別提款權(quán)的提議，既能使各國(guó)貨幣的地位得到及時(shí)認(rèn)定，也不會(huì)在短期內(nèi)改變美元的主導(dǎo)地位，是兼顧各方的改革方案。 由美國(guó)主導(dǎo)的國(guó)際貨幣基金組織的作用每況愈下，如果國(guó)際主要金融組織任何決議都必須聽(tīng)命于美國(guó)財(cái)政部，這些國(guó)際金融組織將越來(lái)越失去信用，當(dāng)這些組織向全球各國(guó)要求注資時(shí)，必須聽(tīng)一聽(tīng)全球激烈的改革呼聲。 此次金融危機(jī)顯示全球貨幣體系的失衡已經(jīng)難以支撐全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，美國(guó)的貿(mào)易赤字和亞洲美元、石油美元，顯示危險(xiǎn)的平衡搖搖欲墜，對(duì)各方無(wú)益。周小川行長(zhǎng)并不是替人民幣立言，而是替所有美元持有者立言。如果美國(guó)拒絕，他們將在未來(lái)付出更慘痛的代價(jià)，而人民幣只要在國(guó)際化之路上穩(wěn)扎穩(wěn)打，贏(yíng)得更多的信任，配置更加高效，未來(lái)將大有可觀(guān)。 無(wú)論美國(guó)態(tài)度如何，無(wú)論改革方案如何，國(guó)際貨幣體系必須改革是大勢(shì)所趨，這取決于貨幣背后的經(jīng)濟(jì)實(shí)力與貨幣信用。周小川的呼吁是明智而及時(shí)的，正像中國(guó)平安維權(quán)一樣，保障發(fā)展中國(guó)家與非鑄幣權(quán)國(guó)家的權(quán)力，只能靠這些國(guó)家自己。