每經(jīng)記者  李智

        當(dāng)7年交易總額達(dá)到1.78億元的趙本華等四人驚訝地發(fā)現(xiàn)，民族證券樂山柏楊路營業(yè)部當(dāng)初約定的1‰傭金率承諾最后成為一句空話，營業(yè)部多收了25萬元傭金。為了討回這些被多收的傭金，趙本華等四人就此踏上了艱辛的維權(quán)之旅，不過讓他們?nèi)f萬沒有想到的是，這條路一走就是三年光陰。  

“就是這家營業(yè)部吃了錢”

        開著自己的寶馬5系豪華轎車，趙本華將《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者帶到了樂山市柏楊東路90號(hào)，也就是民族證券樂山柏楊路營業(yè)部（2002年樂山市財(cái)政局以所轄營業(yè)部參股民族證券，該營業(yè)部變更為民族證券柏楊路營業(yè)部）的所在地。他指著營業(yè)部的招牌，憤憤不平地表示，“就是這家營業(yè)部吃了我的錢！”

        當(dāng)記者建議他一起到營業(yè)部看看時(shí)，趙本華頗為尷尬地表示，“如果看到我出現(xiàn)，營業(yè)部的人肯定會(huì)躲，保安也會(huì)將我們兩個(gè)請(qǐng)出去。”不過當(dāng)記者只身一人進(jìn)入這家略顯成陳舊的營業(yè)部后，卻沒有感到絲毫異樣。如果不是趙本華本人講訴，誰能想到就是這家看似普普通通的營業(yè)部，會(huì)成為我國首例證券傭金調(diào)整案的事發(fā)地。

        在民族證券柏楊路營業(yè)部二樓左邊的營業(yè)大廳中，十多名散戶正默默注視著自己所買股票的走勢(shì)，不時(shí)和身邊的朋友小聲討論。在和記者的聊天中，不少老股民也都還記得當(dāng)年?duì)I業(yè)部因?yàn)槎嗍諅蚪鸲l(fā)的糾紛。記者注意到，在二樓右手邊，就是營業(yè)部的大戶室，雖然當(dāng)時(shí)正是交易時(shí)間，但那間曾經(jīng)屬于趙本華專用的大戶室仍是空空蕩蕩。當(dāng)記者向另一間大戶室出來的股民詢問是否認(rèn)識(shí)趙本華時(shí)，這位股民眼中閃過一絲驚訝，略顯慌張地表示與趙并不熟悉，并慌忙回到自己房間，關(guān)上了房門。

        一位在民族證券柏楊路營業(yè)部炒股多年的中年男子低聲告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，當(dāng)時(shí)事情鬧得太大了，聽說派出所都出動(dòng)了幾十個(gè)民警，后面還鬧上了法庭。據(jù)趙本華自己描述，當(dāng)時(shí)這個(gè)事件曾在柏楊路營業(yè)部引起軒然大波。

        《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，就在不足營業(yè)部100米的街道對(duì)面，便是位于柏楊東路85號(hào)的樂山市中級(jí)人民法院（以下簡稱樂山中院）。趙本華淡淡地表示，“柏楊營業(yè)部與樂山中院的距離看似近在眼前，但我的維權(quán)之路卻一走就是三年。”

打折傭金蹊蹺變動(dòng)

        趙本華點(diǎn)上一支香煙，陷入了深深的回憶。

        2007年3月，就是趙本華在柏楊路營業(yè)部開戶交易的第7個(gè)年頭，在一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)下，他第一次看到自己的交割單，而就是這個(gè)偶然，幾乎成為他隨后生命的一個(gè)重要轉(zhuǎn)折點(diǎn)。

        交割單清晰顯示，趙本華在2007年3月份的傭金率并非是2000年開戶之初約定的1‰，而是3‰，整整高出了兩倍！“當(dāng)時(shí)我就感覺沒對(duì)，當(dāng)初明明談妥的是1‰，怎么可能收到3‰！”帶著滿腹疑問，趙本華強(qiáng)作鎮(zhèn)定的索要了更長時(shí)間段的交割單，令他萬萬沒有想到的是，自己的傭金在7年之間毫無規(guī)律變化著?？粗约哼^去幾年的交易記錄，趙本華當(dāng)時(shí)驚出了一身冷汗。

        據(jù)趙本華保留的交割單顯示，在2000年11月17日至2007年3月9日之間，其交易傭金變動(dòng)多達(dá)13次，在1.1‰至3.5‰之間不斷波動(dòng)，而其妻子薛某的賬戶在2000年11月13日至2002年7月18之間，傭金變動(dòng)也有7次之多，幅度同樣為1.1‰至3.5‰。開戶7年多以來，趙本華和妻子的交易總額接近1.2億元，粗略估算被營業(yè)部多收傭金達(dá)到十五萬元以上。

        更令趙本華氣憤的是，除了自己和妻子，當(dāng)初委托自己協(xié)商傭金的楊某、尹某也遭遇了同樣“優(yōu)待”。對(duì)于性情直爽的趙本華來說，被欺瞞長達(dá)七年的事實(shí)令他怒火中燒，回想開戶之初柏楊路營業(yè)部的承諾，趙本華當(dāng)即拿著一摞成交明細(xì)單，直接沖進(jìn)了時(shí)任民族證券樂山管理總部總經(jīng)理劉啟威的辦公室。

        面對(duì)質(zhì)問，這位昔日的老朋友起初不承認(rèn)，但當(dāng)他看到被趙本華狠狠摔在辦公桌上的交割單時(shí)，態(tài)度出現(xiàn)了一百八十度轉(zhuǎn)變，急忙稱肯定是某個(gè)環(huán)節(jié)出了問題，并表示一定要調(diào)查清楚。

        在趙本華的強(qiáng)烈要求下，劉啟威于2007年3月12日下午向民族證券總公司出具了一封信函，信函中注明了傭金變動(dòng)的事實(shí)，并要求總公司火速派人解決。在這份信函中，營業(yè)部副總經(jīng)理馬蓉生等人均有署名，而這一信函也成為趙本華傭金糾紛案的關(guān)鍵證據(jù)。

踏上漫漫維權(quán)路

        在隨后的一年多時(shí)間，趙本華多次來到民族證券柏楊路營業(yè)部，但并沒有得到他想要的結(jié)果，期間他甚至因行為過激而被看守所拘禁。不但身邊的親人、朋友苦苦勸說趙本華就此作罷，而且孤立無援的他還受到一些不明身份人士的威脅。

        “我70多歲的老母親曾經(jīng)拉著我的手說，兒啊，這錢我們不要了，算了吧。”談到這里，年近中年的趙本華不免有些情緒激動(dòng)，不由猛吸了幾口香煙。

        平靜以后，他接著說道，很多人都不理解，他們眼中的趙老板為何會(huì)為了一點(diǎn)小錢鬧出那么大的動(dòng)靜，事實(shí)上，柏楊路營業(yè)部高層也表示，愿意賠錢和解，但由于營業(yè)部方面否認(rèn)當(dāng)初1‰的傭金約定，也否認(rèn)擅自調(diào)整傭金，所以趙本華等人并沒有接受和解。

        最后趙本華決定，要通過法律途徑來維護(hù)自己的權(quán)益。

        在找到四川眾能律師事務(wù)所時(shí)，趙本華毫不忌諱地說，“我知道這場(chǎng)官司很可能會(huì)輸，但是就算要輸，也要打！”最令趙本華后悔的是，當(dāng)初出于對(duì)柏楊路營業(yè)部的信任，他在2000年開戶時(shí)并沒有要求簽訂任何書面協(xié)議。

        據(jù)趙本華回憶，在準(zhǔn)備訴訟的這段時(shí)間，自己連睡覺都在思考案情。只要腦袋中靈光一閃，想到有利于自己的證據(jù)或是柏楊路營業(yè)部的疏漏，就會(huì)馬上著手收集材料、進(jìn)行整理。他笑著說，因?yàn)樽约翰惶€麻煩自己侄女的同學(xué)幫忙計(jì)算傭金，邀請(qǐng)專業(yè)人士幫忙鑒定證據(jù)。他指著近300頁整理好的材料告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，原始資料是這里的幾倍，需要用麻袋來裝，用扁擔(dān)來挑！而這些資料都是他的心肝寶貝，一直放在最安全的地方。

審判庭激烈交鋒

        2008年12月8日，趙本華起訴民族證券樂山管理總部、民族證券柏楊路營業(yè)部違反約定收取傭金的行為，終于獲得樂山市中級(jí)人民法院正式立案。而在2009年8月27日公開審理之時(shí)，雙方的矛盾也上升到一個(gè)空前高度。

        在庭審過程中，趙本華等人提供了劉啟威所書寫的，內(nèi)容涉及要求民族證券總公司派人解決的信函、朱某的證言（2000~2004年任柏楊路營業(yè)部副經(jīng)理）、以及交割單、實(shí)收傭金、多收傭金的對(duì)照表等證據(jù)，要求柏楊路營業(yè)部、民族證券樂山中心營業(yè)部返還多收傭金，以及資金占用費(fèi)。

        而案件的另一方，柏楊路營業(yè)部拒不承認(rèn)曾經(jīng)許諾1‰傭金率，馬蓉生、劉啟威等人均提供書寫情況說明，否認(rèn)洽談過傭金優(yōu)惠事宜。民族證券柏楊路營業(yè)部稱，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，2002年5月1日前證券交易傭金由上交所和深交所制定，施行3.5‰的固定傭金比例。同時(shí)提供了一份在2000年10月與趙本華等人簽訂的指定交易協(xié)議書，約定傭金率按照上交所等部門的規(guī)定，而當(dāng)時(shí)上交所執(zhí)行的就是3.5‰固定傭金制。

        同時(shí)，柏楊路營業(yè)部還出具了一份交易系統(tǒng)開發(fā)商——恒生電子出具的《傭金情況說明》，證明趙本華等人傭金比例的調(diào)整是根據(jù)交易量及資金大小進(jìn)行的，未損害其利益。對(duì)于趙本華提供的發(fā)給總公司信函，柏楊路營業(yè)部稱，這是劉啟威受到脅迫而形成的。

        在法庭上，趙本華并不否認(rèn)自己當(dāng)時(shí)的過激行為，但面對(duì)柏楊路營業(yè)部提供的證據(jù)，情緒激動(dòng)的他在庭上拍著桌子破口大罵，所謂的指定交易協(xié)議書根本就是偽造的，自己當(dāng)時(shí)沒有簽署過，更沒有見過。

慘烈的勝利

        最終，樂山市中院在多方調(diào)查取證后認(rèn)定，劉啟威所寫信函件具有真實(shí)性，結(jié)合朱某等人的證言，趙本華等人曾經(jīng)與柏楊路營業(yè)部主要負(fù)責(zé)人協(xié)商過降低傭金標(biāo)準(zhǔn)至1‰的事實(shí)，判決柏楊路營業(yè)部承擔(dān)違約責(zé)任，并返還趙本華、薛某、楊某三人約25萬元傭金（尹某撤訴），并按銀行同期貸款利率支付資金占用利息。

        據(jù)悉，在一審判決后，柏楊營業(yè)部提出上訴申請(qǐng)，但樂山市中院于2010年6月22日出具的二審判決書中，仍舊維持原判。趙本華稱，當(dāng)二審判決結(jié)束走出法院時(shí)，天空正下著大雨，情緒激動(dòng)的他已經(jīng)不知道，掛在臉上的究竟是雨水，還是淚水。

        上海新望聞達(dá)律師事務(wù)所合伙人宋一欣律師近日在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，投資者與營業(yè)部就傭金事宜發(fā)生糾紛并不少見，但真正訴諸法律的并不多，最終獲得勝利的案例更是罕見。正如趙本華本人所表示的，如果不是因?yàn)樽约河幸欢▽?shí)力，不然根本無法支撐這樣一場(chǎng)官司。宋一欣還表示，如果趙先生能夠定時(shí)檢查自己的交易記錄，或許能更早發(fā)現(xiàn)這一情況，從而更好維護(hù)自己的利益。

同步播報(bào)

民族證券：沒有約定1‰傭金率

        “當(dāng)初沒有約定過1‰的傭金率”。當(dāng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)采訪到民族證券樂山管理部的一位先音主任時(shí)，他依然否認(rèn)法院已經(jīng)認(rèn)定的事實(shí)。

        他表示，法院之所以如此判決，主要是因?yàn)閯⑼?dāng)時(shí)寫給總公司的信函，而這一信函根本就是在趙本華威脅之下寫的。他表示，趙本華的過激行為曾經(jīng)嚴(yán)重影響了營業(yè)部的正常運(yùn)作，并驚動(dòng)了警方。

        對(duì)于傭金調(diào)整的問題，先主任表示是營業(yè)部依照恒生電子系統(tǒng)的一個(gè)傭金動(dòng)態(tài)管理，而當(dāng)時(shí)整個(gè)柏楊路營業(yè)部就只有七個(gè)人采用了這一管理  （都是資金量較大的客戶）。但當(dāng)記者問道，傭金調(diào)整是否通知過客戶本人？他表示，時(shí)間過去太久，具體情況已經(jīng)記不太清楚，或許有過口頭通知。不過趙本華等人則堅(jiān)稱，自己從來沒有接到過任何形式的通知。

        另外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還采訪了當(dāng)時(shí)出具情況說明的恒生電子股份有限公司客戶服務(wù)事業(yè)部，該部一位工作人員表示，公司軟件確實(shí)有這樣的一個(gè)功能，但是否采用還是要看券商自己。據(jù)她所知，采用這種管理制度的并不多，除柏楊路營業(yè)部外，還沒有其他營業(yè)部出具過相關(guān)說明。

        而另外一家知名券商的營業(yè)部總經(jīng)理也告訴記者，自己也是第一次聽到這個(gè)傭金動(dòng)態(tài)管理，就算有，也應(yīng)該按照最初與客戶約定的傭金率執(zhí)行，而不是擅自調(diào)整客戶傭金率。



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