每經(jīng)記者  吳豐恒  發(fā)自包頭

    4月13日，包頭富豪金利斌離奇自焚。自焚案背后，以金為主要操作人員的數(shù)額高達(dá)13.5億元的民間融資案開始浮出水面。

    《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，截至今年3月，金利斌以惠龍商貿(mào)有限責(zé)任公司（以下簡稱惠龍商貿(mào)）的名義，通過付給高出銀行利率數(shù)倍的利息，向社會1098人集資12.397億元，向單位職工498人集資1.109億元，總共涉案金額高達(dá)13.5億元。而大部分債權(quán)人血本無歸。

    調(diào)查金利斌非法集資案的包頭市公安局經(jīng)偵支隊向記者透露，案件定性為  “非法吸收公眾存款”、“單位犯罪”。目前，至少有4人已被限制自由。“被拘的是惠龍高管和社會人員（社會人員有1人），暫沒有查明公職人員涉案。”包頭市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長莫日根稱。

    更多細(xì)節(jié)，也在金利斌自焚事件發(fā)生近一個月后，漸漸清晰起來。

曾留下遺書要政府買單

    “4月1日，我最后一次見到了金利斌。”一位不愿意透露姓名的債權(quán)人如是表示。據(jù)介紹，金利斌見到這名債權(quán)人時，依然在向他描繪惠龍集團(tuán)的美好前景。“金利斌說，福禾豆業(yè)馬上就可以上市了。至于拖欠的借款，4月15號可以還。”該債權(quán)人稱。

    雖然金利斌在社會上和公司內(nèi)部有大量借款，但在員工的眼里，他是一個豪爽的人。“對我們很關(guān)懷，誰家里有人生病了，他都會送錢。”依然留在惠龍集團(tuán)的員工們回憶起以往的細(xì)節(jié)。

    不過，據(jù)警方調(diào)查，在金利斌自殺時，賬面上總共只有5.8億元資金，早已嚴(yán)重資不抵債。金出事第二天，惠龍名下絕大多數(shù)產(chǎn)業(yè)，即被封停。

    “當(dāng)時不覺得他有任何異樣，他還告訴我，自己馬上就可以從銀行貸到一筆錢。”上述債權(quán)人表示。

    “勘察完（自焚）現(xiàn)場后兩天，周五（4月15日）就送到公安部鑒定中心做DNA鑒定。為了慎重，和金利斌的兒子、母親都做了一次。”莫日根說。

    “4月18日結(jié)果下來了，證實是金利斌，”莫日根表示，“金利斌自焚之前，留下了一份遺書，訴苦，要求政府買單。”他還告訴記者，警方已掌握該遺書，里面提到了“融資”。

    在金利斌自焚身亡的當(dāng)天，包頭市公安局即啟動了  “處理類似事件”的緊急預(yù)案。記者了解到，在刑警立案調(diào)查金死因的同時，經(jīng)偵支隊就進(jìn)駐了惠龍總部，封存賬目。4月17日，包頭市公安局開始對惠龍商貿(mào)以“涉嫌非法吸收公眾存款罪”立案偵查。

“吸存”始自2004年

    警方調(diào)查結(jié)論認(rèn)為：金利斌債臺高筑，無力償還而自焚，“沒有突發(fā)性事件，日積月累的因素導(dǎo)致了金利斌自殺。”

    對于金利斌向社會集資，以及向金融機(jī)構(gòu)借貸的情況，警方出示的文件顯示：公安機(jī)關(guān)調(diào)查“惠龍公司”財務(wù)賬目，截至2011年3月，惠龍公司向社會1098人集資12.397億元，向單位職工498人集資1.109億元，向金融機(jī)構(gòu)貸款1.1億元。

    金利斌以惠龍商貿(mào)的名義與債權(quán)人簽訂合同。據(jù)了解，集資的過程中，甚至不少人并未見過金利斌，而是通過中間人直接向惠龍商貿(mào)放款，系一種“金融中介”。前文提及的警方已控制的一名社會人士，即被指認(rèn)通過協(xié)助金利斌貸款，從中獲利。

    “社會上的人向金利斌貸款，是因為看重惠龍商貿(mào)是個名聲不錯的企業(yè)，看重金利斌的明星企業(yè)家光環(huán)和他的地位，還有就是超高的利息。但他們沒想過，什么正當(dāng)行業(yè)能有那么高的利潤？大家都被迷住了。”一位包頭本地人向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

    2004年，惠龍商貿(mào)向員工融資，少部分針對社會上融資，開啟惠龍大規(guī)模融資的“魔瓶”。記者了解到，部分員工曾可以不領(lǐng)取工資，甚至還從家里貼上一筆錢，簽字后入進(jìn)惠龍。

    2008年，擬成立“惠龍集團(tuán)”后，惠龍公司大規(guī)模融資啟動。是年8月，金利斌“高瞻遠(yuǎn)矚”，投資5億元在包頭市土右旗新型工業(yè)園區(qū)建設(shè)“中國福禾豆業(yè)生產(chǎn)基地”。社會普遍認(rèn)為，該項目未運(yùn)作起來系金利斌投資的重大失敗。

    由于實業(yè)的利潤率遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法補(bǔ)償融資的高額利息，加上獲得銀行貸款的數(shù)額不足，惠龍集團(tuán)的資金鏈問題越來越凸顯。2010年，已開始呈現(xiàn)難以收場的局面。

    惠龍內(nèi)部的知情人士告訴記者，在2010年6、7月份，公司已經(jīng)無法及時返利。而該年上半年，惠龍公司成立了資金部，專司融資事宜，幾月之內(nèi)，資金部規(guī)模擴(kuò)大到4個，以應(yīng)對索要本錢、利息的債權(quán)人。

    再到今年1月，惠龍公司已極難返還融資款利息，幾乎到了“山窮水盡”的地步。

    金利斌曾把希望寄托在“福禾豆業(yè)上市”之上，遺憾的是，這一愿望因為福禾豆業(yè)不符合上市條件而落空。

旗下財產(chǎn)多被查封

    截至2011年5月9日18時，惠龍公司及各控股公司、參股公司共18家相關(guān)公司因卷入此案而受到警方調(diào)查。據(jù)了解，金利斌極其近親屬在房管局登記的25處房產(chǎn)已受到查詢、查封。

    同時，惠龍公司25輛汽車被相關(guān)部門扣押；除曲迷奶業(yè)、惠龍物流部分業(yè)務(wù)等少數(shù)公司、業(yè)務(wù)還在運(yùn)作外，惠龍絕大多數(shù)的產(chǎn)業(yè)已被“財產(chǎn)保存”，相關(guān)賬戶被封存起來。

    截至5月9日18時，包頭市公安局經(jīng)偵支隊共接待了報案人1539人，詢問報案人1125人，制作詢問筆錄1125份。據(jù)經(jīng)偵支隊初步統(tǒng)計，涉案金額共計6.2億元，返利金額1.3億元，退還本金4151萬元，損失金額4.5億元。

    經(jīng)偵支隊對案件的定義是，“以高額回報為誘餌，非法向社會不特定多數(shù)人吸收存款，其行為已經(jīng)觸犯《刑法》第一百七十六條的規(guī)定，涉嫌非法吸收公眾存款罪，該公司將吸收的款項大部分用于本公司運(yùn)營及返息，本案屬單位犯罪。”

    記者了解到，金利斌的多名親屬，包括任惠龍集團(tuán)、福禾豆業(yè)集團(tuán)股東、總經(jīng)理，金利斌的二妹金麗敏，均暫未卷入此案。雖然警方未對金麗敏主管的惠龍食品物流加以封鎖，不過記者昨日造訪時，發(fā)現(xiàn)該公司人去樓空，部分辦公室的桌椅上布上了一層灰塵。

如需轉(zhuǎn)載請與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報社聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報社授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。

聯(lián)系電話：021-60900099轉(zhuǎn)688

每經(jīng)訂報電話

北京：010-58528501    上海：021-61283003    深圳：0755-83520159    成都：028-86516389    028-86740011    無錫：15152247316