每經(jīng)網(wǎng)快訊：在防范利用購(gòu)物卡洗錢(qián)、套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄這些行為，國(guó)務(wù)院除規(guī)定實(shí)名制才規(guī)范購(gòu)卡行為外，還使出另外一招，為現(xiàn)金交易畫(huà)出一個(gè)范圍，超過(guò)這一范圍，購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡必須使用銀行轉(zhuǎn)帳支付，并且，發(fā)卡人須仔佃登記轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等交易明細(xì)，使監(jiān)管有據(jù)可查有規(guī)可箝。

        具體規(guī)定為：?jiǎn)挝灰淮涡再?gòu)卡金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額達(dá)5萬(wàn)元（含）以上的，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)買(mǎi)，不得使用現(xiàn)金；使用轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)卡的，發(fā)卡人要對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。三是實(shí)行商業(yè)預(yù)付卡限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過(guò)1000元，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過(guò)5000元。

        另外，向商場(chǎng)等地方購(gòu)買(mǎi)購(gòu)物卡，對(duì)方通常不會(huì)開(kāi)具發(fā)票，對(duì)此，國(guó)務(wù)院規(guī)定發(fā)卡人必須嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)發(fā)票管理辦法》有關(guān)規(guī)定開(kāi)具發(fā)票。稅務(wù)部門(mén)要加強(qiáng)發(fā)票管理和稅收稽查，堅(jiān)決依法查處發(fā)卡人在售卡環(huán)節(jié)出具虛假發(fā)票、購(gòu)卡單位在稅前扣除與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)無(wú)關(guān)支出等行為。財(cái)政部門(mén)要加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)厲查處挪用預(yù)算資金、利用購(gòu)卡進(jìn)行公款消費(fèi)等行為。

         對(duì)于購(gòu)物卡金額的管理，國(guó)務(wù)院做出了這樣的規(guī)定，多用途預(yù)付卡發(fā)卡人接受的、客戶用于未來(lái)支付需要的預(yù)付資金，不屬于發(fā)卡人的自有財(cái)產(chǎn)，發(fā)卡人不得挪用、擠占。多用途預(yù)付卡發(fā)卡人必須在商業(yè)銀行開(kāi)立備付金專用存款賬戶存放預(yù)付資金，并與銀行簽訂存管協(xié)議，接受銀行對(duì)備付金使用情況的監(jiān)督。人民銀行要加強(qiáng)對(duì)多用途預(yù)付卡備付金專用存款賬戶開(kāi)立和使用的監(jiān)管。商務(wù)部門(mén)要采取有效措施，加強(qiáng)對(duì)單用途預(yù)付卡預(yù)付資金的監(jiān)管，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

        對(duì)于購(gòu)物卡期限，國(guó)務(wù)院規(guī)定最短不得少于3年，對(duì)于超過(guò)有效期尚有資金余額的，發(fā)卡人應(yīng)提供激活、換卡等配套服務(wù)。工商部門(mén)要進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督檢查，加大消費(fèi)維權(quán)工作力度，嚴(yán)厲打擊侵犯消費(fèi)者權(quán)益的不法行為，及時(shí)開(kāi)展相關(guān)消費(fèi)提示，營(yíng)造良好的消費(fèi)環(huán)境。

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購(gòu)物卡實(shí)名制 單位購(gòu)卡金額超5000元者必須銀行轉(zhuǎn)帳支付