每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 楊可瞻實(shí)習(xí)記者 曾慈航    

每經(jīng)記者 楊可瞻實(shí)習(xí)記者 曾慈航

洗錢(qián)活動(dòng)一直是國(guó)際金融監(jiān)管者的“眼中釘”，渣打銀行（StandardCharteredBank）去年就曾因洗錢(qián)活動(dòng)被罰超過(guò)6億美元，而全球知名的德勤會(huì)計(jì)師事務(wù)所 （DeloitteLLP）也因在渣打銀行洗錢(qián)事件中未能盡到自己的職責(zé)，而同意向美國(guó)監(jiān)管部門(mén)遞交總計(jì)1000萬(wàn)美元的罰金，并接受長(zhǎng)達(dá)一年的禁業(yè)處罰。

未能阻止洗錢(qián)活動(dòng)

路透社本周二的報(bào)道稱，德勤此次遭遇的處罰與渣打銀行的洗錢(qián)事件息息相關(guān)。

由于被美國(guó)政府指控為伊朗等國(guó)客戶洗錢(qián)，去年8月，渣打銀行曾同意向美政府部門(mén)支付3.4億美元的罰金；去年12月，渣打銀行再度向美國(guó)政府支付了3.27億美元，用以化解來(lái)自美國(guó)監(jiān)管部門(mén)的另一項(xiàng)類(lèi)似指控。

公開(kāi)資料顯示，早在2004年，美國(guó)紐約金融服務(wù)部門(mén) （DFS）便要求渣打銀行聘請(qǐng)一家外部獨(dú)立咨詢顧問(wèn)以幫助其遵循各種反洗錢(qián)條例，同年，渣打銀行聘請(qǐng)了德勤對(duì)其反洗錢(qián)監(jiān)管進(jìn)行控制，但德勤的出現(xiàn)，仍沒(méi)有止住渣打的洗錢(qián)活動(dòng)。

DFS表示，此次1000萬(wàn)美元的罰款，正是針對(duì)德勤在咨詢活動(dòng)中所出現(xiàn)的“誤導(dǎo)、違規(guī)以及缺少自主權(quán)”的問(wèn)題。

禁業(yè)處罰影響有限

事實(shí)上，美國(guó)監(jiān)管部門(mén)很少對(duì)大型咨詢或會(huì)計(jì)事務(wù)所發(fā)出禁業(yè)處罰，2004年，安永 （Ernst&Young）因被認(rèn)定向一家軟件公司提供不當(dāng)?shù)膶徲?jì)服務(wù)，被美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）處以6個(gè)月內(nèi)不得尋找新審計(jì)客戶的處罰。

路透社援引知情人士的話稱，此次總計(jì)1000萬(wàn)美元的罰款，是德勤之前從渣打銀行所獲報(bào)酬的近2倍，除此之外，這位知情人士還表示，時(shí)長(zhǎng)1年的禁業(yè)處罰，只會(huì)影響德勤財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)部門(mén)的小部分潛在收益，而紐約監(jiān)管部門(mén)有可能在6個(gè)月后結(jié)束禁業(yè)處罰。

和解協(xié)議顯示，監(jiān)管部門(mén)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有關(guān)咨詢顧問(wèn)曾有意或與銀行合謀進(jìn)行洗錢(qián)的證據(jù)。

雖然德勤同意接受懲罰，但美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)咨詢行業(yè)的整頓工作不會(huì)就此停歇。紐約州銀行監(jiān)管部門(mén)總管本杰明·羅思凱（BenjaminLawsky）曾在一份聲明中表示，“有時(shí)候，咨詢行業(yè)被一種‘我?guī)湍阋粋€(gè)忙，你放我一馬’的思想侵襲，并造成了嚴(yán)重的獨(dú)立性匱乏。我們?cè)诖_保咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)出獨(dú)立聲音的問(wèn)題上邁出了重要的一步。而針對(duì)咨詢行業(yè)的調(diào)查與改革工作遠(yuǎn)未結(jié)束。”