“我們也確實(shí)了解到，部分客戶有意通過地下錢莊把資金匯到境外，但其實(shí)地下錢莊的風(fēng)險很高”，一位國有大行的業(yè)務(wù)人員提醒本報記者，“如果資金不是特別多、來源也合法，還是應(yīng)該盡量通過銀行的渠道來操作”。

“赴港貸款”則是近幾年興起的一種操作手法：客戶可以在國內(nèi)的銀行存入人民幣的定期存款，然后銀行的海外分支機(jī)構(gòu)在香港為這名客戶發(fā)放一筆金額相當(dāng)?shù)母蹘刨J款。“不過，這需要券商或者信托公司設(shè)計好金融計劃”，一位銀行內(nèi)部人士告訴記者，“這么做的好處是客戶國內(nèi)存款的利率很可能超過在香港貸美元的貸款利率，客戶還可以賺取差價”。而且，資金一旦到了香港，再轉(zhuǎn)往美國或其他國家就比較容易了。

至于類似前段時間引起廣泛關(guān)注的各家商業(yè)銀行的“類優(yōu)匯通業(yè)務(wù)”，目前各方的說法并不完全一致，“仍有銀行可以開展此類業(yè)務(wù)，但是很多客戶并不愿意承擔(dān)數(shù)萬元的手續(xù)費(fèi)”，上述中介公司人士稱。

而數(shù)家此前被傳言曾試點(diǎn)該類業(yè)務(wù)的銀行則均未確認(rèn)目前仍可以辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。“各地分行的具體業(yè)務(wù)可能會根據(jù)當(dāng)?shù)夭煌目蛻粜枨蠛捅O(jiān)管規(guī)定自行調(diào)整”，相關(guān)銀行人士的態(tài)度十分謹(jǐn)慎。

“其實(shí)，如果資金來源合法、用途合法、購匯和匯款的金額不太大，客戶可以選擇主動向外管局提出申請”，一位國有大行的工作人員向本報記者介紹，“但是確實(shí)程序會比較繁瑣，歷時要長一些，而且很難預(yù)先判斷能否獲得批準(zhǔn)。”

此外，據(jù)媒體報道，一些國內(nèi)有企業(yè)的客戶，也采取借助虛假的境外貿(mào)易合同將資金轉(zhuǎn)移到離岸公司，或者通過“高報進(jìn)口、少報出口”等方式將資金截留在境外，這種虛假貿(mào)易是外匯局打擊的重點(diǎn)。

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