每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 查道坤 徐皓發(fā)自江蘇、上海    

每經(jīng)記者 查道坤 徐皓發(fā)自江蘇、上海

華宸未來資管項目違約以來，除引起業(yè)界關(guān)注外，監(jiān)管層已開始有所表態(tài)。8月29日，證監(jiān)會宣布華宸未來、金元惠理和萬家三家公募基金公司因其各自子公司存在合規(guī)性問題，分別被證監(jiān)會處以暫停新業(yè)務(wù)3個月的處罰。暫停業(yè)務(wù)的范圍包括母公司和子公司。

此外，《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，關(guān)于華宸未來資管項目違約的問題，涉事的5家金融機構(gòu)已經(jīng)開始協(xié)商。

華宸未來等公司遭證監(jiān)會處罰/

據(jù)了解，證監(jiān)會組織相關(guān)證監(jiān)局、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對6家證券公司、8家基金子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行了專項現(xiàn)場檢查。

證監(jiān)會新聞發(fā)言人鄧舸介紹，檢查發(fā)現(xiàn)部分公司存在委托不具有基金銷售資格機構(gòu)銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品、在其管理的不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間進行違規(guī)交易等問題，有些公司的分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品還涉嫌利益輸送、內(nèi)幕交易等違法行為，這些行為違反了證券公司、基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)法規(guī)，損害了投資者利益。

其中，萬家共贏資產(chǎn)管理有限公司、金元百利資產(chǎn)管理有限公司、深圳華宸未來資產(chǎn)管理有限公司等3家基金子公司存在委托不具有基金銷售資格機構(gòu)銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品、進行有失公允的關(guān)聯(lián)交易、重要信息未及時向投資人披露等違規(guī)行為，因此證監(jiān)會采取責(zé)令整改、暫不受理公司業(yè)務(wù)備案的監(jiān)管措施，同時暫停管理失責(zé)的母公司的業(yè)務(wù)申請，并對母子公司的相關(guān)責(zé)任人員采取了認定不適當(dāng)人選、出示警示函等監(jiān)管措施。

鄧舸表示，證監(jiān)會對這些違法行為分別作出處理：對分級資產(chǎn)管理產(chǎn)品涉嫌利益輸送、內(nèi)幕交易等違法行為的，依法移送證監(jiān)會稽查部門查處；對萬家共贏資產(chǎn)管理有限公司等3家基金子公司采取責(zé)令整改、暫不受理公司業(yè)務(wù)備案的監(jiān)管措施，同時對母公司采取了監(jiān)管措施；對1家基金子公司及2家證券公司采取責(zé)令整改的監(jiān)管措施。

同時，對上述存在違法違規(guī)問題的機構(gòu)，基金業(yè)協(xié)會決定暫停受理3家基金子公司及其母公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案申請，對2家證券公司和3家基金子公司進行書面警示、要求產(chǎn)品備案前事先溝通，對4家證券公司進行談話提醒。

對于華宸未來遭證監(jiān)會處罰暫停3個月新業(yè)務(wù)審批，投資者張先生表示，這對于華宸未來資管項目違約的處置有一個很大促進的作用。

并不存在剛性兌付？/

在 《每日經(jīng)濟新聞》8月29日的報道中，投資者張先生對記者表示，湖南信托提出了10+2的解決方案，具體是由5家金融機構(gòu)先支付利息，再利用10個月時間對項目抵押物進行變現(xiàn)，實現(xiàn)對投資者的兌付。如果10個月時間未完成，再利用兩個月時間，由5家金融機構(gòu)成立一個集合信托，來接盤華宸未來項目的單一信托，實現(xiàn)對投資者的兌付。

但記者最新了解到，并不存在這個解決方案，投資者對湖南信托相關(guān)負責(zé)人的說法理解有誤，一位不愿具名的知情人士對 《每日經(jīng)濟新聞》記者稱，事實上情況并非如此，并不存在對投資者剛性兌付的說法，“具體是由幾家金融機構(gòu)共同面對，進行會談和協(xié)商之后，先支付投資者的利息，然后再利用一年時間，由五家金融機構(gòu)一起共同去面對和協(xié)商，一起出力處置項目的債權(quán)和盡快推動項目重組。”

據(jù)記者了解，目前涉事的5家金融機構(gòu)，已經(jīng)正式進入會談協(xié)商程序。

值得注意的是，在華宸未來項目違約之后，3億元的資金流向和程序引起了投資者的高度關(guān)注。其中，作為項目資金托管銀行的上海銀行和監(jiān)管銀行浦發(fā)銀行淮南支行也引發(fā)投資者質(zhì)疑，投資者呂先生對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，“按照投資者所簽訂的合同，資金應(yīng)該直接打給湖南信托，但作為托管銀行上海銀行卻把資金打給了國元信托，這違反合同約定。同時，作為資金監(jiān)管銀行的浦發(fā)銀行淮南支行，根據(jù)合同約定應(yīng)分批次將資金打給淮南志高，用于園區(qū)的項目建設(shè)，但是浦發(fā)銀行卻一次性將資金打給淮南志高，而且打給了地產(chǎn)項目上，并未用于園區(qū)的建設(shè)，同樣違反合同約定，所以這兩家銀行同樣存在嚴重的失職。”

基金子公司連曝風(fēng)險事件/

萬家基金和金元惠理基金方面均向《每日經(jīng)濟新聞》記者證實，已收到證監(jiān)會的“監(jiān)管措施函”。目前，三家基金公司都未有新的公募產(chǎn)品申報，不過萬家基金在9月將有一只新基金計劃發(fā)行。萬家基金表示，此次監(jiān)管措施不會影響既定的產(chǎn)品發(fā)行計劃。

事實上，近期基金子公司連續(xù)曝出風(fēng)險事件。8月11日，除華宸未來資管計劃涉事外，金元惠理子公司金元百利和萬家基金子公司萬家共贏也被曝發(fā)行的資管產(chǎn)品卷入一家地產(chǎn)私募基金和開發(fā)商借新還舊、滾動融資所做的“局”。

被同一人控制的兩家地產(chǎn)基金“吾思基金”和“景泰基金”，先后與金元百利和萬家共贏合作開發(fā)了資產(chǎn)管理計劃。今年6月，萬家共贏發(fā)現(xiàn)，資產(chǎn)計劃的資金沒有按照約定用途，而是劃到了與金元百利一只資管產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的賬戶，涉及資金5.9億元，目前已被凍結(jié)。

目前，相關(guān)資管計劃善后工作仍未結(jié)束。金元惠理基金方面對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，今年7月份出現(xiàn)“挪用資管計劃資金事件”之后，金元惠理和萬家基金方面成立了聯(lián)合盡職調(diào)研小組駐扎昆明，對資管計劃涉及的棚改項目進行調(diào)研，并推動其他地產(chǎn)公司接盤，“已有幾家有實力的地產(chǎn)公司對項目進行調(diào)研，各方還在算賬，沒有達成最終意向”。