每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京

當前，隨著我國經(jīng)濟進入新常態(tài)，信托業(yè)資產(chǎn)規(guī)模增速明顯趨緩，信托公司紛紛謀求轉型升級，而依附于信托業(yè)的第三方財富管理公司，也被迫調整業(yè)務發(fā)展重點。

那么，在這條不得不經(jīng)歷的轉型之路上，各信托公司及相關財富管理公司暗中進行著哪些調整和布局？未來，到底向何方轉型？為深入了解信托業(yè)即將或正在發(fā)生的嬗變，《每日經(jīng)濟新聞》記者對多家公司進行了采訪調查。

近日，《每日經(jīng)濟新聞》記者獨家獲悉，平安信托總經(jīng)理助理李萌離職。而這，或許只是張金順新官上任后平安信托架構和戰(zhàn)略大調整的一個縮影。

2014年12月2日，張金順正式接棒平安信托董事長一職，這意味著平安信托也正式跨入了一個嶄新時代。此后，平安信托也開始經(jīng)歷一場前所未有的顛覆式自我革新。

在這場革新中，張金順并非單兵作戰(zhàn)，而是帶領了一批“銀行系”舊部參與其中，重塑平安信托內部組織架構，構建平安信托新戰(zhàn)隊。

組織架構大調整/

近日，記者獲悉，對于平安信托高管李萌離職，消息已得到平安信托相關負責人確認。

離職前，李萌曾主管信托業(yè)務事業(yè)部，位居業(yè)務一把手。據(jù)悉，信托業(yè)務事業(yè)部分為信托業(yè)務部、投行業(yè)務部和業(yè)務管理部三大部門。

早在2014年9月上旬，張金順已經(jīng)以平安信托黨委書記身份正式掌管平安信托業(yè)務。2014年12月2日，隨著一紙批文下發(fā)，張金順正式接棒平安信托董事長一職，公司內部的調整開始出現(xiàn)翻天覆地的變化。

在平安信托圈里，董事長張金順被稱為“金三順”，這一稱號不僅因為熱播韓劇中的“金三順”而朗朗上口，更因張金順極具改革魄力。

張金順掌舵之后，第一步大動作便是改革內部組織架構，重塑平安信托戰(zhàn)隊。

日前，在平安信托的PE投資年會上，張金順透露，平安信托將定位于全方位的投資金融綜合服務提供商，未來有五個核心發(fā)展戰(zhàn)略，分別是資產(chǎn)管理、私募投行、交易金融、股權投資、財富管理。此外，還計劃在互聯(lián)網(wǎng)金融領域做產(chǎn)品探索。

張金順一改平安信托以往“小前臺，大后臺”的架構模式，籌建多個新事業(yè)部。其中，包括李萌直管的信托業(yè)務事業(yè)部一分為二；事業(yè)部下的投行業(yè)務二部其級別被提升為一級部門，籌建為投行業(yè)務事業(yè)部。李萌負責信托業(yè)務部，信托業(yè)務部主要側重于單一信托業(yè)務，針對機構客戶。

此外，平安信托還在籌建成立四個新事業(yè)部門，包括交易金融事業(yè)部、科技敏捷開發(fā)部、新業(yè)務發(fā)展事業(yè)部以及PE創(chuàng)新與決策支持部。

平安信托新戰(zhàn)隊的組織架構之所以有這樣的戰(zhàn)略部署，主要得益于張金順在平安內部首次員工見面大會上提出“顆粒度”的概念。

所謂“顆粒度”，是IT方面的專業(yè)術語，在敏捷開發(fā)的項目管理中，一般指對項目分解的功能模塊一種量化的單位稱呼。一個功能模塊的大小也決定了顆粒度的粗細程度。

換句話說，公司整體組織架構就如一套大型的影視作品，每個職能部門就像是組成作品中大大小小的故事，各故事描述著不同的片段，卻又相互串聯(lián)。各部門粒度劃分的大小又決定著各部門在組織當中所起的作用。目前，平安信托內部將信托業(yè)務事業(yè)部細分，并籌建多個新的事業(yè)部，為的是將內部組織顆粒度細分，把不同事業(yè)部的功能更加細化。

從公司組織結構著手改革成事業(yè)部制，張金順給平安信托帶來的新管理思維，并非僅因其IT學術背景，更多源于其專業(yè)的經(jīng)濟管理學術背景及20余年的銀行從業(yè)經(jīng)驗。

“銀行系”舊部云集/

公開資料顯示，張金順出生于1965年10月，工學學士、管理學碩士、經(jīng)濟學博士，高級經(jīng)濟師。曾任清華大學等高校兼職或客座教授。

1988年，本科畢業(yè)后，張金順在建設銀行煙臺分行計算機應用管理科任職6年。隨后考入中國人民大學攻讀管理學碩士和經(jīng)濟學博士學位。2000年3月，加入民生銀行。

2007年，民生銀行大膽嘗試了事業(yè)部制改革并獲得了成功，這一開拓性的舉措引起了全行業(yè)乃至全國的關注，在此次創(chuàng)新改革伊始，張金順便參與其中。2009年，張金順升任民生銀行武漢分行黨委書記、行長，親身參與民生銀行事業(yè)部制改革，并積極推行民生銀行武漢分行小微金融服務，將小微企業(yè)服務提升到戰(zhàn)略層面。

2013年1月，張金順隨民生銀行前任副行長邵平投身平安銀行，并將民生銀行成熟的事業(yè)部制改革模式創(chuàng)新，融入平安銀行的組織架構之中。初到平安銀行，張金順出任平安銀行行長助理的職務，分管科技和人事。隨后，張金順任平安銀行副行長開始負責投行條線，并牽頭該行投行條線先行試水事業(yè)部制改革，成立包括房地產(chǎn)、能源礦產(chǎn)、金融市場等5個行業(yè)事業(yè)部。

據(jù)了解，張金順在主管平安銀行投行業(yè)務期間，不僅順利完成了總行投資銀行部新架構落地和人員招聘，建立起了一支精英團隊，還持續(xù)開展投行產(chǎn)品創(chuàng)新，實現(xiàn)了投行業(yè)務的跨越式發(fā)展。2013年，平安銀行實現(xiàn)托管凈值規(guī)模超過8000億元。

而此番張金順攜眾多“銀行系”舊部推動平安信托內部改革事業(yè)部制，與民生銀行事業(yè)部制改革有異曲同工之妙。

《每日經(jīng)濟新聞》記者近日獨家獲悉，最新高管人事變動名單顯示，新籌建的五大事業(yè)部核心負責人將由張金順帶領的“銀行系”精英猛將擔任。

其中，正在籌建的投行業(yè)務事業(yè)部總經(jīng)理將由平安銀行總行投行部首席執(zhí)行專家賈永科擔任。賈永科與張金順是老戰(zhàn)友，曾任民生銀行武漢分行資產(chǎn)監(jiān)管部總經(jīng)理。

籌建中的交易金融事業(yè)部總經(jīng)理將由平安銀行資管管理部總經(jīng)理鄧清泉擔任，事業(yè)部總經(jīng)理助理則由平安銀行投資銀行部歐陽睿擔任。交易金融事業(yè)部將定位于資金池類業(yè)務的運作。

新業(yè)務發(fā)展事業(yè)部副總經(jīng)理將由來自平安銀行北京分行小企業(yè)金融部總經(jīng)理次德樺擔任。新業(yè)務發(fā)展事業(yè)部將定位于開拓創(chuàng)新業(yè)務，包括票據(jù)、黃金等業(yè)務。

而PE創(chuàng)新與決策支持部總經(jīng)理則由同樣來自于“平安系”的李忠智擔任。李忠智2011年7月曾任平安證券研究所所長。

平安信托官方口徑并未對上述人事變動名單一一答復，但向記者表示，由于公司組織架構還在調整過程中，人事變動需要經(jīng)過集團層面批準，高管人選也需要獲得監(jiān)管層認可，任職名單尚無法公布。估計到年報審批之后再對外公布。

未來3年資產(chǎn)管理規(guī)模達2萬億/

當前，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融盛行，移動互聯(lián)正逐漸改變著人們的生活方式，銀行也逐步放下身段，擁抱互聯(lián)網(wǎng)。而在金融機構之中，信托在公司內部系統(tǒng)軟件業(yè)務配備上顯得落后。

值得注意的是，張金順新籌建的五大事業(yè)部中，科技敏捷開發(fā)部較為搶眼。據(jù)了解，該部并非前臺業(yè)務部門，而是后臺系統(tǒng)支持部門?？萍济艚蓍_發(fā)部下設移動APP開發(fā)工程師，互聯(lián)網(wǎng)安全工程師等，主要負責公司APP平臺搭建工作。

其實，對于公司平臺系統(tǒng)搭建工作，張金順早已駕輕就熟。早在張金順參與民生銀行事業(yè)部改革期間，除業(yè)務層面外，他還參與了民生銀行自主研發(fā)的新系統(tǒng)搭建工作。

平安信托以其特有的風控體系，利用評級體系將風控流程標準化和平臺化，在業(yè)內一直處于領先地位。然而，在實際業(yè)務操作過程中，以中后臺為主導的 “強風控模式”無形之中大大增加了前中后臺的溝通成本。

張金順時代提出的重要舉措，便是業(yè)務經(jīng)營觀念的改變，不僅激勵前臺人員開展業(yè)務，更鼓勵中后臺積極開展相關信托業(yè)務。

一位平安信托人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者透露，在首次員工見面大會上，張金順表示，2015年將員工新開拓客戶獎勵提升至2000萬，鼓勵員工開拓新資源，并明確提出應該扭轉“強風控，弱前臺”的觀念，前臺業(yè)務部門的業(yè)績才是利潤來源的核心力量，是中后臺部門的衣食父母。

按照平安信托以往的規(guī)定，員工在開拓5個以上的新客戶之后，隨著開拓客戶的數(shù)量增加，每單獎勵的金額則會逐步遞減，這在一定程度上削弱了員工開拓新客戶的積極性。

據(jù)上述平安信托人士透露，張金順對平安信托未來3年的規(guī)劃，是資產(chǎn)管理規(guī)模達2萬億元。其中，2015年全年爭取實現(xiàn)凈利潤40億元。

據(jù)中國平安披露的未經(jīng)審計的平安信托財務數(shù)據(jù)顯示，2014年，平安信托資產(chǎn)總額為212億元，全年實現(xiàn)營業(yè)總收入56.8億元，凈利潤21.9億元。

伴隨著宏觀經(jīng)濟下行壓力，加之泛資管時代來臨，平安信托此番重整組織架構，融入“銀行系”產(chǎn)業(yè)金融一體化的模式是否適應當前的信托行業(yè)發(fā)展，還有待時間檢驗。

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信托轉型樣本

中植系財富管理變局中融信托收縮傳統(tǒng)項目

每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京

當前，隨著中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，加上行業(yè)規(guī)模和利潤增速日趨減緩，到底如何進行轉型和創(chuàng)新，已經(jīng)擺在了所有信托公司及相關財富管理公司的面前。

據(jù)了解，向來以“狼性文化”著稱的資產(chǎn)管理機構中植集團內部也在悄然變革。該集團旗下多家第三方財富管理機構高層變動，集團內部組織架構也有所調整。

而據(jù) 《每日經(jīng)濟新聞》記者了解，中植集團旗下的中融信托，同樣也正在進行戰(zhàn)略上的調整。另外，中融信托也正在逐步收縮傳統(tǒng)盈利較高的房地產(chǎn)項目，試水股權投資以及產(chǎn)業(yè)并購項目。

恒天財富高層再度變動

目前，在第三方理財市場遭遇行業(yè)困境的背景下，該行業(yè)的知名企業(yè)恒天財富也在經(jīng)歷著巨變。

剛經(jīng)歷高管層大震蕩的恒天財富，不到半年時間，高管層再度變動?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者獨家日前獲悉，2014年底，恒天財富總裁周斌升為董事長，原董事長王偉調任集團，不再兼任恒天職務。

恒天財富相關人士向記者表示，2014年11月底，中植集團已在內部任命周斌為恒天財富董事長，原集團總裁王偉不再擔任董事長一職。事實上，此前王偉的董事長一職也只是兼職，并不負責具體事務，日常工作均由周斌主管。

記者發(fā)現(xiàn)，恒天財富官網(wǎng)董事長寄語一欄已經(jīng)從創(chuàng)始人梁越更換為新任董事長周斌。

一位恒天財富員工向記者表示，目前，領導層的老員工基本上都離職了，股東趕在新年前大換血，大概也是為了新年有一個完整的戰(zhàn)略考慮。

據(jù)記者獨家獲悉，恒天財富創(chuàng)始人梁越調離中植集團不久便離職，隨后恒天財富中后臺核心骨干也相繼離職，其中包括主管恒天財富市場營銷的副總裁楊勇。部分恒天財富員工離職的消息也得到了恒天財富官方口徑的確認。

跟隨周斌一路提升的還有公司常務副總裁卓琪，恒天財富人士向記者證實，擔任副董事長一職的正是卓琪。目前，卓琪主要負責上游端產(chǎn)品采購市場，精選恒天產(chǎn)品，把控項目風險。

2014年，恒天財富新增資產(chǎn)管理規(guī)模達800億元，全國分支機構60余家。

第三方理財市場面臨挑戰(zhàn)

近年來，依托信托行業(yè)的蓬勃發(fā)展，第三方理財也取得長足發(fā)展。雖然沒有明確的監(jiān)管劃分，但間接受制于信托產(chǎn)品發(fā)行主體的監(jiān)管政策影響，目前，第三方理財市場也面臨著前所未有的挑戰(zhàn)與轉型。

在第三方理財市場頗有建樹的中植集團，也敏銳嗅到了市場的變化。集團主導的財富管理公司高層換血、戰(zhàn)略調整或許正好體現(xiàn)了這種變化。

據(jù)記者了解，除了恒天財富高管變動，中植集團旗下另一家財富管理公司大唐財富也經(jīng)歷著高層變動。

據(jù)悉，恒天財富副董事長張樹林被調任大唐財富，擔任董事長一職。此外，中植集團礦業(yè)部楊濤調任大唐財富擔任總裁一職。原大唐財富身兼董事長和總裁職務的王巖則很有可能調任集團。

中植集團相關負責人向 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，張樹林調任大唐財富擔任董事長意識，目前已任命。至于王巖是否調任中植集團，尚不知情。

中植集團旗下?lián)碛泻闾臁⒋筇?、新湖、高晟四家財富管理公司。目前，除新湖、高晟財富高層人員相對穩(wěn)定之外，另外兩家規(guī)模相對較大的財富管理公司高層均出現(xiàn)大換血。

中植集團此次對旗下核心財富管理公司高層再次調整，雖然官方口徑表示屬于正常人事任免，但其背后的深意難免引發(fā)業(yè)內猜測。

2014年，監(jiān)管層對信托行業(yè)監(jiān)管升級，第三方理財市場也隨之發(fā)生巨變。其中，銀監(jiān)會下發(fā)的相關監(jiān)管細則中，明確指出禁止信托公司委托非金融機構推介信托計劃，這對第三方理財市場的生存之本帶來重大影響。

此后，第三方理財公司紛紛轉型，逐漸謀求多元化產(chǎn)品銷售，大幅提升券商、基金子公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的總占比，業(yè)內實力較強的公司進而開始開拓主動管理類產(chǎn)品。

中融信托涉足家族信托領域

以恒天財富為首的4家財富管理公司曾是中融信托高速發(fā)展路上不可或缺的翅膀。如今，隨著監(jiān)管趨嚴，信托公司不得不卸下兩翼，自己重新建立銷售團隊。

在泛資產(chǎn)管理時代，國內金融格局正在向混業(yè)經(jīng)營模式改變，中植集團旗下的信托平臺公司中融信托也開始逐步適應市場變化：一方面整合業(yè)務團隊，布局新興領域市場，另一方面，則是招兵買馬，轉型財富管理市場。

據(jù)記者了解，中融信托內部組織架構做出相應調整，整合業(yè)務部門，改革為事業(yè)部制。同時，將華南片區(qū)團隊整合，成立以上海為中心的業(yè)務總部。中后臺部門方面，將合規(guī)部門與法律事務部合并為法務合規(guī)部，增加效率，減少中間流程。

在財富管理方面，中融信托推出“中融財富”品牌，將原有的西南部成都營銷中心變?yōu)槠瑓^(qū)中心，設立以北京為首的財富管理核心，輻射成都、上海、深圳等區(qū)域，大幅擴招人才，組建起數(shù)百人的財富管理團隊。此外，中融信托開始涉足家族信托領域，通過成立家族辦公室與專業(yè)機構合作，為超高凈值客戶家族財富提供一站式的管家服務。

近日，大股東經(jīng)緯紡機發(fā)布中融信托未經(jīng)審計的財務報表顯示，中融信托2014年年度主營業(yè)務收入53.16億元，同比增長8.2%；凈利潤24.33億元，同比增長18.7%。

相比前幾年的飛速發(fā)展，2014年信托業(yè)增速放緩趨勢明顯。在房地產(chǎn)、基礎設施建設等傳統(tǒng)信托業(yè)務受到?jīng)_擊的情況下，信托公司紛紛轉型并調整業(yè)務重心，而中融信托也逐步收縮傳統(tǒng)盈利較高的房地產(chǎn)項目，發(fā)力資本市場，試水股權投資以及產(chǎn)業(yè)并購項目。

集團今年將增設四大中心

據(jù)了解，中植集團涉獵的資產(chǎn)管理領域還包括并購、信托、礦業(yè)、新金融、基金等。

當前，我國經(jīng)濟進入新常態(tài)，其中既有挑戰(zhàn)也有機遇，作為國內神秘而低調的金控平臺，中植集團也在悄然為轉型布局。

一位接近中植集團人士向記者透露，為應對經(jīng)濟環(huán)境的變化，2015年，中植集團組織架構會有新的調整，部門之間將增設四大中心，分別是金融產(chǎn)品中心、資產(chǎn)管理中心、數(shù)據(jù)中心和督查審計中心。

其中，籌建金融產(chǎn)品中心意在增強金融產(chǎn)品的創(chuàng)新能力，集團將與國內多家頂級高校研究中心合作，設計更加符合市場需求的金融產(chǎn)品，提高產(chǎn)品設計嚴謹度，增加風險的對沖手段，降低產(chǎn)品風險。

對于上述變化，上述中植集團相關負責人向記者表示，根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要，集團可能會增設新的部門或機構，目前尚在籌備過程中。

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信托轉型樣本

轉型財富管理進入實操階段四川信托擬籌建新部門

每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京

目前，信托行業(yè)開始進入轉型升級階段，而信托公司轉型財富管理已成業(yè)內共識，但真正著手轉型的公司并不多。

經(jīng)歷近十年高速發(fā)展以來，信托公司向來注重資產(chǎn)端的管理能力，而對于以客戶為核心的財富管理領域，似乎并不擅長，因此，信托公司轉型成為專業(yè)的財富管理機構并非易事。

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者了解，四川信托近期不斷招兵買馬，組建財富管理新團隊，同時，其財富中心目前正在籌建產(chǎn)品部門和互聯(lián)網(wǎng)金融部門。

定制化產(chǎn)品投資期限更靈活

2014年末，四川信托高調宣布轉型，布局財富管理方向，并推出“錦繡財富”品牌。這是四川信托經(jīng)歷高層動蕩，擬任總裁劉景峰上臺后最重要的戰(zhàn)略規(guī)劃之一。

布局財富管理并非只是一句口號，而是業(yè)務導向發(fā)生根本性轉變，即從傳統(tǒng)的以融資需求為導向的資產(chǎn)端，向以客戶需求為導向的資金端轉型。為此，四川信托轉型第一步便是推出專屬定制化投資策略產(chǎn)品。

一位四川信托人士向記者表示，定制化投資策略產(chǎn)品與傳統(tǒng)信托產(chǎn)品有本質上的區(qū)別，主要提供投資操作的策略，而非實際的信托產(chǎn)品。信托公司所處的角色也逐漸向管理人角色轉變。

據(jù)了解，四川信托推出的定制化投資策略產(chǎn)品，是為客戶進行資產(chǎn)配置，配置產(chǎn)品涵蓋固定收益類、凈值管理類債券等標準化產(chǎn)品，以及低風險的銀行理財產(chǎn)品，根據(jù)客戶的特殊需求，資金投向各類產(chǎn)品的投資占比不同。

一位有央企背景信托公司研究員向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，在為客戶提供定制化產(chǎn)品方面，信托公司有先天優(yōu)勢。信托公司是唯一能橫跨貨幣、資本、實體等市場的非銀行金融機構。此類業(yè)務與信托公司擅長的信托資金池業(yè)務也有所類似。不同的是，客戶定制化產(chǎn)品投向明確透明，需經(jīng)客戶認同交易指令，風險自擔。而資金池業(yè)務并無具體投向，風險由信托公司承擔。另外，定制化產(chǎn)品在投資期限上更加靈活。

據(jù)悉，在謀求業(yè)務轉型的過程中，四川信托主動調整業(yè)務占比結構，大幅收縮傳統(tǒng)的房地產(chǎn)業(yè)務，加大力度開拓資本市場投資及證券投資類信托產(chǎn)品。

將組建互聯(lián)網(wǎng)金融部門

近期，四川信托頻頻發(fā)布招聘信息，招兵買馬組建財富管理新團隊。據(jù)了解，四川信托財富中心目前正在籌建產(chǎn)品部門和互聯(lián)網(wǎng)金融部門。

四川信托相關人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者透露，目前，公司主推的產(chǎn)品主要以自有產(chǎn)品為主，但按照財富管理發(fā)展方向，僅依靠自身的產(chǎn)品是不夠的。根據(jù)資金方的需求，在某些投資領域，未來會加強與其他金融機構進行合作，發(fā)揮整合資源的能力和優(yōu)勢。目前，也在積極申請相關銷售類金融牌照。

四川信托上述相關人士表示，目前線上簽約還存在一定的技術壁壘，只能做到線上預約，線下簽約，而在信息化時代，信托公司營銷模式融入互聯(lián)網(wǎng)模式已屬必然。

據(jù)了解，目前，該公司互聯(lián)網(wǎng)金融部門籌備工作已進入實質性階段。