1、問：什么是基金互認(rèn)？

答：基金互認(rèn)是指允許境外注冊并受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基金向本地居民公開銷售。中國證監(jiān)會(huì)、香港證監(jiān)會(huì)通過基金互認(rèn)，將允許符合一定條件的內(nèi)地及香港基金按照法定程序獲得認(rèn)可或許可在對方市場向公眾投資者進(jìn)行銷售。

2、問：香港基金進(jìn)入內(nèi)地與內(nèi)地基金進(jìn)入香港的互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是否一致，都包括哪些基金品種，具體要符合哪些條件？

答：內(nèi)地基金與香港基金的互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是一致的。中國證監(jiān)會(huì)與香港證監(jiān)會(huì)已就兩地基金的互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成共識，即按照循序漸進(jìn)、平等互利、可測可控、便利業(yè)界的原則，主要引入對方市場主流成熟品種。以香港基金進(jìn)入內(nèi)地為例，香港基金應(yīng)當(dāng)符合下列資格條件：

（一）依照香港法律在香港設(shè)立和運(yùn)作，經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)公開銷售，受香港證監(jiān)會(huì)監(jiān)管；

（二）管理人在香港注冊及經(jīng)營，持有香港資產(chǎn)管理牌照，未將投資管理職能轉(zhuǎn)授于其他國家或者地區(qū)的機(jī)構(gòu)，最近3年或者自成立起未受到香港證監(jiān)會(huì)的重大處罰；

（三）采用托管制度，信托人、保管人符合香港證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件；

（四）基金類型為常規(guī)股票型、混合型、債券型及指數(shù)型（含交易型開放式指數(shù)基金）；

（五）基金成立1年以上，資產(chǎn)規(guī)模不低于2億元人民幣(或者等值外幣），不以內(nèi)地市場為主要投資方向，在內(nèi)地的銷售規(guī)模占基金總資產(chǎn)的比例不高于50%。

同樣的，內(nèi)地基金進(jìn)入香港，也需符合對等條件。

3、問：按照上述標(biāo)準(zhǔn)，目前內(nèi)地與香港市場符合條件的基金大概有多少只？

答：根據(jù)初步測算，符合上述互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的香港基金有100只左右（數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)截止日期為2014年底），內(nèi)地基金有850只左右（數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)截止日期為2015年一季度末）。

4、問：香港互認(rèn)基金在內(nèi)地如何申報(bào)？是否需要委任代理人？

答：香港互認(rèn)基金的管理人應(yīng)當(dāng)委托內(nèi)地符合條件的機(jī)構(gòu)作為代理人，代為辦理產(chǎn)品注冊等事項(xiàng)?；フJ(rèn)基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)不因委托而免除。

5、問：擔(dān)任香港互認(rèn)基金代理人需要具備什么條件？代理人的職責(zé)有哪些？

答：《香港互認(rèn)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定擔(dān)任香港互認(rèn)基金產(chǎn)品的代理人應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的公募基金管理資格或者托管資格，即香港互認(rèn)基金產(chǎn)品的代理人應(yīng)當(dāng)是內(nèi)地公募基金管理人或者托管人。

代理人應(yīng)當(dāng)與香港互認(rèn)基金管理人簽署委托協(xié)議，代為辦理香港互認(rèn)基金產(chǎn)品注冊、信息披露、銷售安排、數(shù)據(jù)交換、資金清算、監(jiān)管報(bào)告、通信聯(lián)絡(luò)、客戶服務(wù)、監(jiān)控等事項(xiàng)。

6、問：兩地監(jiān)管機(jī)構(gòu)對互認(rèn)基金的監(jiān)管原則有哪些？

答：兩地監(jiān)管機(jī)構(gòu)已對互認(rèn)基金的監(jiān)管原則達(dá)成共識，具體包括：互認(rèn)基金的投資運(yùn)作需要遵守原注冊地法規(guī)要求，在對方市場的銷售行為需遵守客地法規(guī)，銷售文件及信息披露文件以原注冊地法規(guī)為主，但在對方市場銷售過程中需根據(jù)客地法規(guī)要求進(jìn)行適當(dāng)補(bǔ)充。

7、問：內(nèi)地基金投資人如何申購香港互認(rèn)基金產(chǎn)品？

答：符合條件的香港互認(rèn)基金經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊后，可以委托內(nèi)地基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開銷售，并遵守內(nèi)地基金銷售的法律法規(guī)。

內(nèi)地基金投資人可以至相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)辦理香港互認(rèn)基金產(chǎn)品的申購業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)流程與申購內(nèi)地基金產(chǎn)品相同。

8、問：內(nèi)地與香港公募基金互認(rèn)的投資額度是多少？如何分配？

答：經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，內(nèi)地與香港公募基金互認(rèn)的投資額度是資金進(jìn)出各3000億元人民幣。投資額度的使用及分配將按照國家外匯局的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

9、問：內(nèi)地與香港公募基金互認(rèn)工作將于何時(shí)正式實(shí)施？

答：根據(jù)各方工作安排，內(nèi)地與香港公募基金互認(rèn)工作將于2015年7月1日正式實(shí)施。