每經(jīng)編輯 每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 胡敏超    

太平洋（601099，收盤價(jià)9.42元）12月2日發(fā)布公告稱，公司在沒有得到中登公司允許的前提下，私自開設(shè)非現(xiàn)場(chǎng)開戶創(chuàng)新業(yè)務(wù)。因此，太平洋非現(xiàn)場(chǎng)開戶業(yè)務(wù)資格被暫停一個(gè)月，不得通過非現(xiàn)場(chǎng)方式辦理A股、B股、封閉式基金賬戶新開戶業(yè)務(wù)。

有業(yè)內(nèi)人士指出，當(dāng)非現(xiàn)場(chǎng)開戶逐漸成為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要業(yè)態(tài)時(shí)，該業(yè)務(wù)暫停短期內(nèi)對(duì)公司還是會(huì)有影響。

中登公司作為結(jié)算服務(wù)性機(jī)構(gòu)，對(duì)券商的監(jiān)督只是規(guī)范券商業(yè)務(wù)的冰山一角。今年以來，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在規(guī)范券商行為方面打出了一系列有威懾力的重拳。

大券商成重災(zāi)區(qū) 處罰力度大

今年下半年以來，最常聽到的券商消息，莫過于幾家券商一起“出事”了。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查閱2015年上市券商披露的公告和Choice統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)后發(fā)現(xiàn)，今年以來，共有14家上市券商披露了公司或關(guān)聯(lián)方違規(guī)受處罰，甚至被立案調(diào)查的情況，而2014年僅涉及2家上市券商。

據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)披露的2014年券商資產(chǎn)排名，這14家上市券商除國(guó)金排在第41位外，其他都排在前26位。值得一提的是，前十大券商中有8家位列其中，大型券商成為違規(guī)被處罰的重災(zāi)區(qū)。

處理違規(guī)的監(jiān)管主力為證監(jiān)會(huì)。此外，北京證監(jiān)局處理了方正證券和東興證券，上海證券交易所處理了西南證券的股東。

從被處罰或立案的當(dāng)事方來看，或涉及上市券商自身，或涉及公司相關(guān)高管、公司股東、公司其他關(guān)聯(lián)方和公司控股參股公司。2015年以來共出現(xiàn)53次處罰或調(diào)查，11家上市券商因自身原因被處罰或立案總計(jì)22次。值得一提的是，24個(gè)自然人被處罰。方正證券最“受傷”，涉及14個(gè)當(dāng)事方。

記者發(fā)現(xiàn)，從券商披露的被立案調(diào)查或被處罰的情況來看，今年下半年以來的監(jiān)管呈現(xiàn)兩大特點(diǎn)：

一、證監(jiān)會(huì)加大了對(duì)專項(xiàng)業(yè)務(wù)的集中式立案或處罰。如2015年8月26日，方正證券、海通證券、廣發(fā)證券和華泰證券均公告披露，公司于2015年8月24日收到證監(jiān)會(huì)《調(diào)查通知書》。因公司涉嫌未按規(guī)定審查、了解客戶身份等違法違規(guī)行為，決定對(duì)公司立案調(diào)查。2015年9月12日，上述四家上市公司又均披露了被處罰的情況。最近的一次，國(guó)信證券、中信證券和海通證券公告披露，公司在11月26日接到證監(jiān)會(huì)《調(diào)查通知書》，原因都是兩融業(yè)務(wù)違規(guī)。

二、證監(jiān)會(huì)處罰力度加強(qiáng)。從上市券商公布的早期處罰類型來看，多為公開批評(píng)、公開譴責(zé)、整改通知等，而今年下半年查處的幾起案件都定性為公開處罰。值得一提的，2015年9月證監(jiān)會(huì)對(duì)方正證券、海通證券、廣發(fā)證券和華泰證券四大券商的罰沒金額合計(jì)達(dá)2.4億元。

違規(guī)五花八門 兩融易中槍

接下來，看一下券商哪些業(yè)務(wù)容易觸碰監(jiān)管“紅線”。從公告披露的今年以來被立案調(diào)查或處罰的業(yè)務(wù)來看，兩融業(yè)務(wù)最容易中槍。

2014年12月15日~28日，證監(jiān)會(huì)對(duì)45家證券公司的融資類業(yè)務(wù)進(jìn)行了為期兩周的現(xiàn)場(chǎng)檢查。2015年1月16日，有五大券商披露了在檢查過程中遭受處罰的情況。

中信證券、海通證券和國(guó)泰君安，存在違規(guī)為到期融資融券合約展期問題，受過處理仍未改正，且涉及客戶數(shù)量較多的情況，處罰是：暫停新開融資融券客戶信用賬戶3個(gè)月。

此外，招商證券存在向不符合條件的客戶融資融券問題，并且受過處理仍未改正；廣發(fā)證券存在向不符合條件的客戶融資融券、違規(guī)為到期融資融券合約展期問題，且涉及客戶數(shù)量較多。廣發(fā)證券和招商證券都被證監(jiān)會(huì)采取責(zé)令限期改正的行政監(jiān)管措施。

此次對(duì)國(guó)信證券、中信證券、海通證券的兩融業(yè)務(wù)違規(guī)的立案調(diào)查，又是發(fā)生在年底。在證監(jiān)會(huì)懲罰力度加強(qiáng)的預(yù)期下，有投資者向記者表達(dá)了擔(dān)憂。

值得一提的是，國(guó)信證券在2015年4月被證監(jiān)會(huì)采取了責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)的行政監(jiān)管措施。原因是國(guó)信證券存在向從事證券交易時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年的客戶融資融券等問題。

除兩融業(yè)務(wù)外，證監(jiān)會(huì)對(duì)“不了解客戶”的券商也沒“手軟”。這從2015年9月證監(jiān)會(huì)對(duì)方正證券、海通證券、廣發(fā)證券和華泰證券四大券商開出2.4億的罰單可見一斑。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還發(fā)現(xiàn)，其他的違規(guī)只能用五花八門來形容。

如長(zhǎng)江證券未與轉(zhuǎn)載機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，未明確轉(zhuǎn)載責(zé)任，致使轉(zhuǎn)載機(jī)構(gòu)篡改了研究報(bào)告標(biāo)題，研報(bào)報(bào)送審核人員不符合公司內(nèi)部規(guī)定；東興證券集中交易系統(tǒng)部分運(yùn)行異常，導(dǎo)致公司部分客戶無法及時(shí)登陸交易，公司未就該信息安全事件及時(shí)向北京證監(jiān)局報(bào)告；2014年9月~2015年3月，方正證券的財(cái)務(wù)報(bào)表及2014年度報(bào)告，均將20.50億元的投資定性為銀行存款，導(dǎo)致年度報(bào)告、凈資本計(jì)算表等報(bào)表存在違反會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、證券公司凈資本計(jì)算規(guī)則的情形，財(cái)務(wù)報(bào)表被會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具了保留意見。