每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 黃小聰    

每經(jīng)記者 黃小聰 每經(jīng)編輯 吳永久

隨著《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》正式實(shí)施，這兩天券商等機(jī)構(gòu)真是忙瘋了，最直接的就是雙錄帶來的工作量明顯上升，還有系統(tǒng)出錯(cuò)帶來的各種無奈。

而在投資者這方面，也是各種抱怨聲音不斷，不僅辦理業(yè)務(wù)時(shí)間拉長，甚至按程序下完單了還被券商說交易無效，重新來過。這究竟又是咋回事呢？

雙錄沒成功，下單后又取消

對于券商來說，今天算是適當(dāng)性新規(guī)正式實(shí)施后的第二個(gè)工作日，雖然各家券商的系統(tǒng)已經(jīng)做過多次測試，也正式上線運(yùn)行，但火山君（微信號：huoshan5188）從一家大型券商營業(yè)部了解到，今天依然有狀況出現(xiàn)。

該營業(yè)部人士向火山君表示，“我一位客戶今天要買一款固收的產(chǎn)品，在手機(jī)上先是按程序進(jìn)行了雙錄和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，然后下單800萬元購買了該理財(cái)產(chǎn)品。沒想到，下完單以后，后臺告知客戶的雙錄并沒有成功，按新規(guī)這個(gè)交易就不符合規(guī)定了。”

“因此，客戶只能先取消，等后臺系統(tǒng)調(diào)試，到了下午才又重新購買了一次才成功。好在對于這類客戶，事先都是有做過預(yù)約，只要當(dāng)天購買成功就可以。要不然對于一些需要搶的產(chǎn)品，取消后很可能就買不了了。”該券商人士進(jìn)一步說道。

不過值得注意的是，在購買產(chǎn)品上，主要有影響的是資管產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。上述券商人士還指出，如果是購買公募產(chǎn)品的話，其實(shí)流程和之前沒多大區(qū)別，只要風(fēng)險(xiǎn)評級到了就可以，不需要雙錄。

第15題被“卡”較多

除了這種情況，火山君（微信號：huoshan5188）還了解到，投資者在開立賬戶時(shí)抱怨不少，還有很多投資者并不理解。有券商人士就說道，“昨天開始，不少現(xiàn)場新開戶的起碼都在半小時(shí)以上，柜臺人員需要一遍遍的讀各種風(fēng)險(xiǎn)提示。”

另外，在自然人投資者風(fēng)險(xiǎn)承認(rèn)能力評估問卷中，在第15題上被“卡”的人也比較多，因?yàn)槿绻x擇“A:盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低”，這個(gè)選項(xiàng)在系統(tǒng)中就相當(dāng)于一票否決項(xiàng)，即直接判定為最低風(fēng)險(xiǎn)等級。

在這種情況下，對于想要進(jìn)行股票或其它相對高風(fēng)險(xiǎn)等級品種投資的投資者，只能是把評估問卷重新做一遍。

還有第18題，選項(xiàng)“E:不滿18歲或年滿80歲”，這也是一票否決項(xiàng)，即直接判定為最低風(fēng)險(xiǎn)等級，不過客戶可以前往營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)評級。

有券商人士表示，“以前做問卷還會提前告訴投資者選什么，現(xiàn)在基本上就是投資者如果不問，我們也不會主動去說，避免以后來找麻煩。”

總的來說，“這次新規(guī)由于前期準(zhǔn)備較為充分，整體出錯(cuò)的情況還是比較少。而且我們也事先和客戶發(fā)過短信，告知這兩天可能會人比較多，讓他們不要都趕在這個(gè)時(shí)間過來。”上述券商人士說道。