每經(jīng)編輯 李蕾    

每經(jīng)記者 李蕾 每經(jīng)編輯 江月

在今天下午進(jìn)行的中國(guó)證監(jiān)會(huì)每周例行新聞發(fā)布會(huì)上，新任新聞發(fā)言人高莉表示，近日證監(jiān)會(huì)優(yōu)化了基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)審批程序。優(yōu)化后，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的審批程序變?yōu)?，證監(jiān)會(huì)先行批準(zhǔn)，申請(qǐng)人籌備并通過(guò)證監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查后開(kāi)業(yè)。具體內(nèi)容如下↓↓↓

（圖片來(lái)源：證監(jiān)會(huì)發(fā)布官方微博）

理財(cái)不二牛（微信號(hào)：buerniu5188）在這里給大伙兒劃個(gè)重點(diǎn)，"先批準(zhǔn)后籌備"。而按照之前的相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)方通常都是進(jìn)行先期準(zhǔn)備，例如確定好股東、成立公司、購(gòu)買(mǎi)系統(tǒng)等，等到"萬(wàn)事俱備只欠東風(fēng)"的時(shí)候再去監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)批。

不過(guò)，按照之前的進(jìn)度，如果繼續(xù)按照這樣的規(guī)定來(lái)執(zhí)行，那么排隊(duì)等待審批的公司可能會(huì)呈現(xiàn)持續(xù)增加的趨勢(shì)。根據(jù)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)的公開(kāi)信息，從2012年至今共發(fā)放基金第三方銷(xiāo)售牌照107張，而這兩年的發(fā)放速度不斷放緩、幾近停擺。2016年9月至今，監(jiān)管層都沒(méi)有再發(fā)放新的基金第三方銷(xiāo)售牌照。

既然拿不到新的牌照，那就從現(xiàn)有的公司買(mǎi)一張唄。順著這樣的邏輯，市場(chǎng)上基金第三方銷(xiāo)售牌照的價(jià)格也被炒得越來(lái)越高，從2015年200萬(wàn)元都無(wú)人問(wèn)津，一路飆漲到今年的5000萬(wàn)至7000萬(wàn)元，實(shí)在令人咋舌。

一位第三方基金銷(xiāo)售公司高層告訴理財(cái)不二牛，這樣的"怪象"偏離了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的初衷，此時(shí)開(kāi)展基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)審批程序的優(yōu)化顯得格外及時(shí)。高莉還在發(fā)布會(huì)上表示，下一步，證監(jiān)會(huì)將繼續(xù)依法合規(guī)、穩(wěn)妥推進(jìn)基金銷(xiāo)售資格的審批工作，推動(dòng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)健康規(guī)范發(fā)展。

這一幕有些似曾相識(shí)。2016年7月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也表示為了降低市場(chǎng)主體申請(qǐng)?jiān)O(shè)立公募基金公司的成本，推動(dòng)公募基金管理行業(yè)良性健康發(fā)展，證監(jiān)會(huì)優(yōu)化了基金公司設(shè)立的審批程序。由現(xiàn)行的申請(qǐng)人先組建公司、證監(jiān)會(huì)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查后再批準(zhǔn)設(shè)立，改為先批準(zhǔn)設(shè)立、申請(qǐng)人組建公司并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查后再開(kāi)業(yè)。

彼時(shí)證監(jiān)會(huì)稱(chēng)，自2013年6月1日實(shí)施的新基金法及隨后國(guó)務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》后，公募基金管理公司設(shè)立條件大為降低，允許專(zhuān)業(yè)人士持股，激發(fā)了各類(lèi)市場(chǎng)主體參與公募業(yè)務(wù)的意愿，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量持續(xù)攀升，申請(qǐng)主體漸趨多元。下一步，還將繼續(xù)積極穩(wěn)妥推進(jìn)基金公司設(shè)立審批工作，進(jìn)一步提高審批效率，提升監(jiān)管的有效性。

而在之后，市場(chǎng)上確實(shí)掀起了一輪其他金融機(jī)構(gòu)、尤其是私募基金申請(qǐng)公募基金牌照的熱潮，與相關(guān)優(yōu)化其實(shí)不無(wú)關(guān)系。

針對(duì)基金銷(xiāo)售資質(zhì)審批的優(yōu)化，一位中介人士對(duì)理財(cái)不二牛表示，總的來(lái)說(shuō)沒(méi)什么大的影響："其實(shí)是一樣的，審批事項(xiàng)不變、難度還差不多、再加上內(nèi)部名額限制，注冊(cè)資金門(mén)檻還提高了。目前我們能在七個(gè)月左右申請(qǐng)下來(lái)。"

一位大型公募人士則認(rèn)為，以前是先籌建在申報(bào)，這次是先批再建，"一開(kāi)始就把口子收緊，其實(shí)是更嚴(yán)格了"。

另一位基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人士也指出，優(yōu)化后的程序?qū)τ诘谌絹?lái)講更便捷一點(diǎn)，"流程以前是先注冊(cè)公司、籌備好所有事項(xiàng)再申請(qǐng)，但由于過(guò)去公司并不具備經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)售資質(zhì)，所以等到牌照下來(lái)了還要反復(fù)跑、修改經(jīng)營(yíng)范圍等，在整個(gè)公司的申請(qǐng)方面都更加精簡(jiǎn)了"。

上述高管對(duì)此表示了認(rèn)同，并進(jìn)一步補(bǔ)充道"我個(gè)人認(rèn)為是比較合理和人性化的，加快了審批的節(jié)奏流程，也為申報(bào)公司節(jié)約了成本，從審批流程上來(lái)說(shuō)肯定是個(gè)好事兒"。

也有業(yè)內(nèi)人士指出，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)舉措或許更突出了基金銷(xiāo)售公司股東的重要性："更強(qiáng)調(diào)準(zhǔn)入，可能監(jiān)管認(rèn)為基金管理和銷(xiāo)售公司都是非常專(zhuān)業(yè)的領(lǐng)域，希望股東、高管都是行業(yè)里面的專(zhuān)業(yè)人士，要有把事兒辦好的能力才會(huì)審批。過(guò)去很多公司轉(zhuǎn)型，或者一些互聯(lián)網(wǎng)公司開(kāi)展新業(yè)務(wù)都是很想拿下這個(gè)牌照，前期也投入了很多成本。監(jiān)管可能就覺(jué)得股東背景不行、審批不通過(guò)，那申報(bào)公司的意見(jiàn)也很大?，F(xiàn)在可以把意見(jiàn)放到前面來(lái)，直接表明股東、團(tuán)隊(duì)不合適，讓公司不需要準(zhǔn)備那么多、耗費(fèi)更多成本。"