每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 畢陸名    

每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 畢陸名

“穿透式監(jiān)管”這句話并未停留在表面。

9月27日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布今年上半年首次覆蓋全行業(yè)的保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果，此次參與評(píng)估的中資保險(xiǎn)公司共計(jì)130家，以及部分外資保險(xiǎn)公司。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，華匯人壽、君康人壽、華夏人壽和長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)等4家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)被列入重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象。

保監(jiān)會(huì)表示，此舉主要是為了全面摸清保險(xiǎn)行業(yè)公司治理現(xiàn)狀，強(qiáng)化公司治理監(jiān)管力度。下一步，保監(jiān)會(huì)將點(diǎn)對(duì)點(diǎn)反饋評(píng)估結(jié)果，并督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改，定期報(bào)告整改進(jìn)度。

四家保險(xiǎn)公司獲“重點(diǎn)關(guān)注”

所謂的公司治理，從廣義角度理解，是研究企業(yè)權(quán)力安排的一門科學(xué)。從狹義角度上理解，是居于企業(yè)所有權(quán)層次，研究如何授權(quán)給職業(yè)經(jīng)理人并針對(duì)職業(yè)經(jīng)理人履行職務(wù)行為行使監(jiān)管職能的科學(xué)。

基于保險(xiǎn)公司自身發(fā)展需要和監(jiān)管需求，保監(jiān)會(huì)于2015年制定了《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)價(jià)辦法（試行）》，并依據(jù)此規(guī)定開展的針對(duì)公司治理的評(píng)估即所謂“保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)估”。

此次的公司評(píng)估過(guò)程中，共有130家中資保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)和51家外資保險(xiǎn)公司參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估。整體而言，中資保險(xiǎn)公司的公司治理成為此次問(wèn)題的主要所在。

據(jù)了解，監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)公司治理評(píng)價(jià)主要分為三會(huì)一層運(yùn)作、內(nèi)部管控機(jī)制、股東股權(quán)及集團(tuán)公司四大類別，共計(jì)151項(xiàng)子指標(biāo)。其中，三會(huì)一層運(yùn)作與內(nèi)部管控機(jī)制兩大類指標(biāo)主要為得分項(xiàng)，共124個(gè)指標(biāo)，滿分100分。在三會(huì)一層運(yùn)作的相關(guān)指標(biāo)中，股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)營(yíng)管理層四個(gè)方面得分較高，公司章程環(huán)節(jié)較為薄弱的。在內(nèi)部管控機(jī)制的相關(guān)指標(biāo)中，主要失分項(xiàng)為關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部審計(jì)以及考核激勵(lì)方面。

從評(píng)估結(jié)果來(lái)看，中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，90分以上的優(yōu)質(zhì)類公司35家；大于等于70分小于90分的合格類公司91家；大于等于60分小于70分的重點(diǎn)關(guān)注類公司4家；小于60分的不合格類公司0家。重點(diǎn)關(guān)注類公司為華匯人壽、君康人壽、華夏人壽和長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)。

在所有中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中，六大問(wèn)題在評(píng)估過(guò)程中出現(xiàn)的最為集中。分別是：公司治理有效性有待進(jìn)一步提高、內(nèi)部管控機(jī)制需要進(jìn)一步完善、關(guān)聯(lián)交易管理亟需進(jìn)一步加強(qiáng)、個(gè)別公司股東股權(quán)方面存在問(wèn)題、集團(tuán)管控需進(jìn)一步規(guī)范、公司自我評(píng)價(jià)不客觀不合規(guī)等。

將采取措施強(qiáng)化公司治理監(jiān)管

在全面摸清保險(xiǎn)行業(yè)公司治理現(xiàn)狀后，保監(jiān)會(huì)將就此采取進(jìn)一步措施，以強(qiáng)化公司治理監(jiān)管力度。

首先，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)反饋評(píng)估結(jié)果，保監(jiān)會(huì)表示，將向各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一對(duì)一反饋公司治理綜合評(píng)級(jí)結(jié)果、監(jiān)管評(píng)價(jià)分?jǐn)?shù)、評(píng)估發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患；其次，督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)按照監(jiān)管反饋意見(jiàn)，抓緊制定整改方案，并提交整改報(bào)告；再次，分類別采取監(jiān)管措施，對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果為優(yōu)質(zhì)類的公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將督促落實(shí)整改。對(duì)合格類和重點(diǎn)關(guān)注類公司，視情況將采取監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函以及行政處罰等監(jiān)管措施；第四，跟進(jìn)開展專項(xiàng)檢查，對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的重大違法違規(guī)線索，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將持續(xù)跟進(jìn)開展專項(xiàng)核查，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為；最后，開展公司治理評(píng)估回頭看，針對(duì)公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)問(wèn)題及重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)將開展公司治理評(píng)估回頭看，重點(diǎn)抽查公司治理有效性、股權(quán)資本真實(shí)性及關(guān)聯(lián)交易合規(guī)性等方面，進(jìn)一步鞏固評(píng)估整改成果，推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)夯實(shí)公司治理風(fēng)險(xiǎn)防控基礎(chǔ)。

此外，保監(jiān)會(huì)還會(huì)推動(dòng)相關(guān)工作，進(jìn)一步加強(qiáng)公司治理的監(jiān)管。比如，抓緊制定整改方案、逐項(xiàng)整改落實(shí)、切實(shí)提高公司治理水平。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在第十一屆保險(xiǎn)公司董事會(huì)秘書聯(lián)席會(huì)議暨中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)公司治理專業(yè)委員會(huì)上，保監(jiān)會(huì)副主席梁濤就曾針對(duì)公司治理發(fā)言，并表示，要加快推進(jìn)公司治理基礎(chǔ)建設(shè)，增強(qiáng)治理監(jiān)管制度的完備性。研究制定《保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管辦法》，加快推進(jìn)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)，全面及時(shí)收集治理信息，識(shí)別重大風(fēng)險(xiǎn)。統(tǒng)籌運(yùn)用系統(tǒng)內(nèi)監(jiān)管資源，提升監(jiān)管能力，打造一支熟悉監(jiān)管業(yè)務(wù)的專業(yè)監(jiān)管干部隊(duì)伍，培養(yǎng)一批具有較高知識(shí)層次和專業(yè)素養(yǎng)的公司治理專家。優(yōu)化保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)內(nèi)協(xié)調(diào)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)公司治理評(píng)估工作常態(tài)化、日?；?，不斷提高公司治理監(jiān)管能力和水平。