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每經(jīng)記者 張壽林

在公開征求意見后，3月21日，銀監(jiān)會正式對外發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（以下簡稱《指引》）。

《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，不得在任何場所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，未經(jīng)監(jiān)管部門允許不得向社會或其他單位和個人泄露監(jiān)管工作秘密信息等。

銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人此前答記者問時指出，近年來，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員數(shù)量不斷增加，與此同時，銀行業(yè)案件頻發(fā)，多與銀行從業(yè)人員內(nèi)外勾結(jié)、違規(guī)操作相關(guān)，暴露了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對從業(yè)人員行為管理不足、部分從業(yè)人員行為缺乏有效約束等問題。

對從業(yè)人員行為管理提出系統(tǒng)性要求

根據(jù)銀監(jiān)會披露的數(shù)據(jù)，截至2016年底，我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共有法人機(jī)構(gòu)4399家，從業(yè)人員409萬人。

銀監(jiān)會披露的數(shù)據(jù)還顯示，2017年銀監(jiān)全系統(tǒng)共作出行政處罰決定3452件，其中處罰機(jī)構(gòu)1877家，罰沒29.32億元；處罰責(zé)任人員1547名，其中罰款合計(jì)3759.4萬元。

今年初召開的2018年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議進(jìn)一步指出，要大力整治違法違規(guī)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象。

在此前的答記者問中，銀監(jiān)會相關(guān)部負(fù)責(zé)人介紹，《指引》首次從規(guī)范從業(yè)人員行為管理的角度對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了系統(tǒng)性的要求，具體表現(xiàn)在以下四個方面：一是明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任；二是規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)，應(yīng)在黨組織的領(lǐng)導(dǎo)下，明確董事會、監(jiān)事會、高級管理層和相關(guān)職能部門在從業(yè)人員行為管理中的職責(zé)分工；三是從行為守則和行為細(xì)則的制定、從業(yè)人員行為的日常教育和管理、招聘和晉升中對行為的要求、以及對不當(dāng)行為的舉報和處理等方面規(guī)范了從業(yè)人員行為管理的制度要求；四是從監(jiān)管報告、日常監(jiān)管、信息報送等方面完善了銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的監(jiān)管要求。

根據(jù)銀監(jiān)會介紹，前期征求意見期間共收到22份意見，大部分均已吸收采納。

《指引》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的行為守則供全體從業(yè)人員遵循。

招錄董事應(yīng)查詢處罰信息

根據(jù)《指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專人負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理，該崗位的從業(yè)人員應(yīng)品行端正、業(yè)務(wù)熟練，并具有與履職相匹配的經(jīng)驗(yàn)和適當(dāng)?shù)穆毤?，其?lián)系方式應(yīng)在全機(jī)構(gòu)公開并可查詢。

對于從業(yè)人員工作紀(jì)律，《指引》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的行為守則及其細(xì)則應(yīng)要求全體從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，包括但不限于：自覺抵制并嚴(yán)禁參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為，不得在任何場所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，不得銷售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品，不得代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品，不得利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益，未經(jīng)監(jiān)管部門允許不得向社會或其他單位和個人泄露監(jiān)管工作秘密信息等。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為評估結(jié)果作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績效薪酬延期追索、扣回制度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確晉升的基本條件，未達(dá)到相關(guān)行為要求的從業(yè)人員不得晉升。

《指引》表明，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，重點(diǎn)考察是否有不當(dāng)行為記錄。對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的利益相關(guān)人員，不得降低招聘錄用標(biāo)準(zhǔn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)任職回避和業(yè)務(wù)回避制度，應(yīng)從職責(zé)安排上形成有效制衡，避免從業(yè)人員濫用職權(quán)。

對于董事和高管，《指引》還要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在招錄董事（理事）和高級管理人員時，應(yīng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請?jiān)阢y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)中查詢有關(guān)行政處罰信息。