12月1日，云南信托微信公眾號發(fā)布聲明稱，近日，有不法分子冒用“云南國際信托有限公司”名義，以未經(jīng)備案許可的非法網(wǎng)站和手機客戶端APP針對金融消費者進行金融詐騙：謊稱資金募集，實則兜售虛假信托產(chǎn)品，同時，誘導金融消費者推薦注冊會員以獲獎勵。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

記者了解到，近日，各地銀保監(jiān)局籌備組已向轄區(qū)內(nèi)信托公司發(fā)布《關于不法分子冒用信托公司名義進行線上詐騙風險提示的通知》，要求轄內(nèi)各信托公司防范、排查、整改通過互聯(lián)網(wǎng)平臺等第三方推介信托產(chǎn)品的合規(guī)問題。據(jù)悉，信托公司已陸續(xù)完成自查，并于近日向各地銀保監(jiān)局籌備組提交自查報告。業(yè)內(nèi)人士指出，此次整改排查對一些在互聯(lián)網(wǎng)渠道投放產(chǎn)品的信托公司有一定影響，但對多數(shù)信托公司影響較小。

通知顯示，近期典型的詐騙方法為：不法分子盜用信托公司或證券公司的官方APP信息后，冒用其名稱、logo等制作虛假APP，并將其發(fā)布至某APP托管服務分發(fā)平臺上（非官方應用商店）。之后，不法分子在微信群中發(fā)布二維碼，誘使金融消費者在掃描后進入該平臺下載以假亂真的信托公司APP，并以此詐騙投資者錢財。

通知對各信托公司做出風險提示和監(jiān)管要求。首先，要求各信托公司應充分認識依托互聯(lián)網(wǎng)技術推介信托產(chǎn)品的合規(guī)風險，推介信托產(chǎn)品應堅持合格投資者標準和風險適當性管理原則。

其次，各信托公司應加強監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)不法分子冒用信托公司名義進行線上詐騙的行為及時采取措施，盡快報案、公告；再次，各信托公司應加強投資者教育。

此外，通知要求轄內(nèi)各信托公司進行全面排查整改。

第一，各信托公司存在利用微信朋友圈營銷推介信托產(chǎn)品，未經(jīng)特定對象確定程序即通過官網(wǎng)、微信公眾號和APP宣傳信托產(chǎn)品，以及與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺合作將客戶直接“引流”至信托產(chǎn)品等違規(guī)銷售行為的，應立即停止上述行為并整改。

第二，各信托公司應舉一反三，全面梳理排查通過互聯(lián)網(wǎng)技術開展線上業(yè)務的風險點，及時整改，排除風險。

第三，各信托公司應全面排查信托產(chǎn)品推介渠道、手段和行為，嚴守合規(guī)底線，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。

中證網(wǎng) 記者 張凌之