每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，華潤(rùn)元大中創(chuàng)100指數(shù)披露清算報(bào)告，記者注意到，該基金在今年1月份才剛剛轉(zhuǎn)型，僅僅半年時(shí)間就直接走向了清盤。

有意思的是，作為一只指數(shù)基金，自成立以來(lái)，不管是1季度末還是2季度末，股票倉(cāng)位均為0，業(yè)績(jī)也排在同類倒數(shù)的位置，但就是這樣一只基金，在這半年時(shí)間里，申購(gòu)的份額數(shù)量竟然超過了其轉(zhuǎn)型時(shí)的份額總額。

半年時(shí)間從轉(zhuǎn)型走到清盤

說到華潤(rùn)元大中創(chuàng)100指數(shù)這只基金，可以從去年9月份開始說起，2018年9月6日，中創(chuàng)100ETF觸發(fā)基金合同終止條款，根據(jù)基金合同約定，在中創(chuàng)100ETF基金終止上市或基金合同終止后，中創(chuàng)100聯(lián)接基金在履行適當(dāng)程序后，由投資于目標(biāo)ETF的聯(lián)接基金變更為直接投資該標(biāo)的指數(shù)的指數(shù)基金。

因此，在2019年1月3日時(shí)，中創(chuàng)100聯(lián)接基金就轉(zhuǎn)型成了華潤(rùn)元大中創(chuàng)100指數(shù)基金，該基金在投資目標(biāo)中寫道：“本基金通過指數(shù)化投資策略，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。”其中標(biāo)的指數(shù)指的是中創(chuàng)100指數(shù)。

不過記者注意到，成立之后，該基金不僅沒有緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，而且是處于沒有倉(cāng)位的狀態(tài)。今年1季報(bào)顯示，該基金的股票倉(cāng)位為0，基金管理人在報(bào)告中表示：“本基金處于轉(zhuǎn)型后的建倉(cāng)期，建倉(cāng)期后將采用完全復(fù)制法緊密跟蹤中創(chuàng)100指數(shù)，取得與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)基本一致的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。”

其實(shí)在今年1季度時(shí)，該基金就曾引起了記者的關(guān)注，并曾撥打華潤(rùn)元大客服電話咨詢，得到的回答是該基金存在1-3個(gè)月的建倉(cāng)期，但整個(gè)1季度都結(jié)束了，該基金依然沒有建倉(cāng)，而今年1季度的行情，投資者也都有目共睹，該基金毫無(wú)懸念地大幅跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，在同類產(chǎn)品排名倒數(shù)。

具體來(lái)看，今年一季報(bào)顯示，報(bào)告期基金份額凈值增長(zhǎng)率為-1.41%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率為34.81%。也就是說，在一季度行情比較不錯(cuò)的情況下，該基金不僅沒有幫投資者賺到錢，而且凈值還是負(fù)增長(zhǎng)。這樣的表現(xiàn)顯然很難贏得投資者的青睞，2019年3月14日，該基金基金資產(chǎn)凈值已連續(xù)36個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元。

也正是在這樣的情況下，經(jīng)與托管人協(xié)商之后，華潤(rùn)元大基金向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)召開基金份額持有人大會(huì)提議終止基金合同并獲得了中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意。并于2019年7月1日表決通過了《關(guān)于終止華潤(rùn)元大中創(chuàng)100指數(shù)型證券投資基金基金合同有關(guān)事項(xiàng)的議案》，最終于2019年7月3日起進(jìn)入清算期。而這距離其1月3日的轉(zhuǎn)型生效日，剛好過去了半年時(shí)間。

業(yè)績(jī)倒數(shù)依然有投資者申購(gòu)

如果說該基金1季度時(shí)，因?yàn)闆]有及時(shí)建倉(cāng)跟上指數(shù)而使得業(yè)績(jī)排名倒數(shù)，那么到了2季度，該基金也沒有做出改變，基金2季報(bào)顯示，截至今年2季度末時(shí)，該基金的股票倉(cāng)位依然為0。

有意思的是，雖然倉(cāng)位為0、一季度的業(yè)績(jī)也很差，但是2季度該基金的申購(gòu)總份額卻達(dá)到了411.95萬(wàn)份，接近2季度期初時(shí)的468.54萬(wàn)份，而如果加上1季度申購(gòu)的121.67萬(wàn)份,那么該基金在轉(zhuǎn)型之后的這半年左右時(shí)間里面，總申購(gòu)份額約為533.62萬(wàn)份。

要知道該基金在轉(zhuǎn)型生效日時(shí)的份額為533.61萬(wàn)份，可見，該基金這半年左右時(shí)間，基本上沒有做什么股票投資，而且業(yè)績(jī)倒數(shù)，但卻依然有投資者在不斷掏出真金白銀進(jìn)行申購(gòu)，甚至申購(gòu)的總額超過了轉(zhuǎn)型時(shí)的規(guī)模，也是少見。

據(jù)記者了解，在渠道方面，除非是投資者自然流入，不然很少會(huì)有理財(cái)經(jīng)理向客戶推薦這類績(jī)差基金。有渠道人士就向記者表示：“他們的基金我們并沒有代銷，而且像業(yè)績(jī)差的基金，我們也不會(huì)給客戶推薦，現(xiàn)在很多客戶成熟度都很高，他們也都有自己的判斷。”

值得關(guān)注的還有，就在該基金準(zhǔn)備召開持有人大會(huì)審議基金清盤議案的前一周，該基金依然在不斷做持續(xù)營(yíng)銷，2019年5月22日的公告顯示，華潤(rùn)元大基金表示，為更好地滿足廣大投資者的需求，自2019年5月22日起在本公司直銷柜臺(tái)開展旗下指數(shù)基金費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。

記者注意到，這次的公告適用的基金范圍僅有兩只，其中一只就是華潤(rùn)元大中創(chuàng)100指數(shù)基金。但僅僅一周過后，該基金就公告將召開持有人大會(huì)，審議《關(guān)于終止華潤(rùn)元大中創(chuàng)100指數(shù)型證券投資基金基金合同有關(guān)事項(xiàng)的議案》。

顯然，即使降費(fèi)率、有部分投資者掏出真金白銀支持，但也無(wú)法真正地?fù)纹疬@只“骨骼驚奇”的基金，最終的命運(yùn)只能是走向清盤。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)