上海證券報(bào) 2019-09-19 08:14:31
日前,昭通銀保監(jiān)分局在批復(fù)任職資格的過程中發(fā)現(xiàn),擬任人劉虎《個(gè)人信用報(bào)告》共有9次逾期記錄,決定不予核準(zhǔn)劉虎擔(dān)任大關(guān)縣支行行長的任職資格。
在晉升成為高管的路上,銀行人折戟的原因花樣百出:從資格考試“掛科”到經(jīng)營管理“黑歷史”;從業(yè)年限不足到家庭債務(wù)情況復(fù)雜……
不久前,監(jiān)管部門的一則批復(fù),透露了一個(gè)因貸款逾期而錯(cuò)失大行支行行長職位的故事。
日前,昭通銀保監(jiān)分局在批復(fù)任職資格的過程中發(fā)現(xiàn),擬任人劉虎《個(gè)人信用報(bào)告》共有9次逾期記錄,決定不予核準(zhǔn)劉虎擔(dān)任大關(guān)縣支行行長的任職資格。
劉虎的逾期金額其實(shí)并不高。其中,30萬元個(gè)人住房公積金貸款,逾期次數(shù)為8次,單月最高逾期金額為2317元;擬任人的貸記卡,逾期次數(shù)為1次,逾期金額為2251元。
昭通銀保監(jiān)分局認(rèn)為,該行為不符合《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十九條“申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格,擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件:具有良好的守法合規(guī)記錄;以及具有良好的品行、聲譽(yù)”的規(guī)定。
記者粗略梳理發(fā)現(xiàn),今年以來,監(jiān)管因各類原因不予通過董事(理事)或高級(jí)管理人員任職資格的,約70人次。
從被拒原因看,約六七成比例的原因是“考試掛科”,也就是擬任人未能通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員或董事(理事)任職資格考試。更有甚者,如某西北地區(qū)農(nóng)商行擬任董事,從2017年至2019年前后共參加四次考試,至今仍未過關(guān)。
除此之外,擬任人員的學(xué)歷和從業(yè)年限也必須達(dá)標(biāo)。比如,今年某城商行擬任總行營業(yè)部副總經(jīng)理因從事金融工作年限實(shí)際不滿2年。按照監(jiān)管規(guī)定,這一職位必須從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)。
另一類常見的被拒緣由,則更加復(fù)雜——擬任人員對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或重大損失,負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
在這種情況下,擬任人往往被認(rèn)定為不“具有良好的守法合規(guī)記錄”、不“具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”。
今年已發(fā)生多起上述情況。其中,有管理失當(dāng)、負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的;也有個(gè)人行為違規(guī),違反職業(yè)道德和操守的。
比如,某政策性銀行擬任支行行長,在擔(dān)任客戶部高級(jí)主管期間,對(duì)三筆余額合計(jì)7646萬元、欠息金額已達(dá)964.33萬元的不良貸款負(fù)直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,目前已被追加問責(zé)。
某大行擬任支行行長,在擔(dān)任分行個(gè)人金融部負(fù)責(zé)人期間,對(duì)某樓盤部分個(gè)人住房按揭貸款及個(gè)人商用房貸款未嚴(yán)格履行審查審批職責(zé),導(dǎo)致形成重大風(fēng)險(xiǎn),任職資格不予通過。
還有的擬任人,自身存在嚴(yán)重違規(guī)行為。
比如,某股份行擬任分行行長助理,因擔(dān)任該行某支行行長助理、副行長期間,存在利用工作便利通過關(guān)聯(lián)交易為本人或特定關(guān)系人謀取利益、涉嫌直接或變相參與民間借貸、私自從事或參與資金撮合交易、與客戶發(fā)生資金借貸關(guān)系等違規(guī)行為。
個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健,也是銀行高管任職的基本要求。今年,某城商行擬任支行行長因個(gè)人及家庭負(fù)債金額較大,負(fù)債結(jié)構(gòu)復(fù)雜,不予核準(zhǔn)。
那么,銀行人想順利升職、就任高管,到底要注意些什么呢?
監(jiān)管批復(fù)銀行高管/董事(理事)任職資格,主要依據(jù)三大文件。分別是:
《中國銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》,適用于大行、股份行、城商行等。
《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》,適用于農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等。
以及《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》。
其中,擬任人應(yīng)當(dāng)符合的基本條件是:
(一)具有完全民事行為能力;
(二)具有良好的守法合規(guī)記錄;
(三)具有良好的品行、聲譽(yù);
(四)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力;
(五)具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄;
(六)個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)?。?/p>
(七)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性;
(八)履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。
封面圖片來源:攝圖網(wǎng)
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