每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 劉野    

“套路貸”犯罪是一種利用部分群眾急于快速獲取資金的心理，以無抵押、無擔(dān)保、快速放貸為誘餌，誘使大量有消費(fèi)需求又無經(jīng)濟(jì)實(shí)力的年輕人、大學(xué)生等受害人落入陷阱。近日，公安部通報了一起“套路貸”案件，

今年5月25日，黑龍江省七臺河市居民宋某到公安局報案稱，其通過APP貸款1500元后，被“套路貸”平臺套牢，在5個月內(nèi)欠下了35萬債務(wù)，后不堪軟暴力而報警。公安部透露，自9月1日以來，已鏟除了一批幫助犯罪的技術(shù)服務(wù)商、數(shù)據(jù)支撐服務(wù)商、支付服務(wù)商，實(shí)現(xiàn)了對“套路貸”犯罪規(guī)模打擊、生態(tài)打擊。

記者注意到，近日江蘇省高院也發(fā)布《關(guān)于在掃黑除惡專項斗爭中打擊與防范網(wǎng)絡(luò)“套路貸”虛假訴訟工作指南》（以下簡稱為《工作指南》），就網(wǎng)絡(luò)“套路貸”的概念，如何加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)借貸案件立案、審理、執(zhí)行環(huán)節(jié)的審查、嚴(yán)格司法，怎樣防范和打擊網(wǎng)絡(luò)“套路貸”虛假訴訟等方面做出了規(guī)定。

圖片來源：攝圖網(wǎng)

公安部通報“套路貸”犯罪 已實(shí)現(xiàn)規(guī)模打擊

“套路貸”犯罪是一種利用部分群眾急于快速獲取資金的心理，以無抵押、無擔(dān)保、快速放貸為誘餌，誘使大量有消費(fèi)需求又無經(jīng)濟(jì)實(shí)力的年輕人、大學(xué)生等受害人落入陷阱。通常“套路貸”的催收方式伴隨著各種“軟暴力”，這也使得深陷“套路貸”的受害者飽受折磨。

近日，公安部在京召開新聞發(fā)布會，通報全國公安機(jī)關(guān)開展“凈網(wǎng)2019”專項行動工作情況及典型案例。

其中提到，今年5月25日，黑龍江省七臺河市居民宋某到公安局報案稱，其通過APP貸款1500元后，被“套路貸”平臺套牢，平臺向其推送了多達(dá)55個“套路貸”APP，誘其以貸還貸，宋某在短短5個月時間里，累計欠下高達(dá)35萬元的債務(wù)，有時一天需要還款2萬多元。宋某無力償還貸款，“套路貸”平臺通過騷擾電話、恐嚇信息、誘導(dǎo)借款等形式，不斷對其本人、家人、同事、朋友進(jìn)行各種方式的“軟暴力”催債，給其帶來了巨大的精神壓力，產(chǎn)生自殺念頭。

在宋某報案后，七臺河市公安局成立專案組，從本地線索入手，延伸打擊觸角。對“套路貸”實(shí)施團(tuán)伙、催收團(tuán)伙以及幫助“套路貸”犯罪的技術(shù)服務(wù)商、數(shù)據(jù)支撐服務(wù)商、支付服務(wù)商開展了全鏈條式打擊。

經(jīng)警方調(diào)查，天科安華(北京)科技有限公司專門為“套路貸”研發(fā)網(wǎng)上運(yùn)行的“阿爾法象”系統(tǒng)平臺，開發(fā)數(shù)百個APP，提供“一條龍式服務(wù)”，同時發(fā)現(xiàn)有數(shù)據(jù)公司為“套路貸”提供風(fēng)控和催收服務(wù)支撐，有第三方支付公司為“套路貸”提供資金支付結(jié)算服務(wù)，非法獲取高額利潤。截至目前，該案共打掉犯罪團(tuán)伙9個，抓獲犯罪嫌疑人73名，查封凍結(jié)涉案資產(chǎn)7億元，提取各類涉案數(shù)據(jù)100T，涉及被催收人員達(dá)到7萬余人。

公安部透露，9月1日以來，各地網(wǎng)安會同刑偵部門收網(wǎng)打掉團(tuán)伙147個，抓獲嫌疑人1531名，采取刑事強(qiáng)制措施798名，鏟除了一批幫助犯罪的技術(shù)服務(wù)商、數(shù)據(jù)支撐服務(wù)商、支付服務(wù)商，實(shí)現(xiàn)了對“套路貸”犯罪規(guī)模打擊、生態(tài)打擊。

為打擊網(wǎng)絡(luò)“套路貸”江蘇高院出臺工作指南

記者注意到，今年4月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部（以下簡稱為：“四部門”）聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》《關(guān)于辦理黑惡勢力刑事案件中財產(chǎn)處置若干問題的意見》《關(guān)于辦理實(shí)施“軟暴力”的刑事案件若干問題的意見》等4個意見。

中央政法委秘書長、全國掃黑辦主任陳一新在發(fā)布會上指出，出臺這4個意見，為依法嚴(yán)懲黑惡勢力違法犯罪提供了更加堅實(shí)的法治保障。

近日，江蘇省高院出臺《關(guān)于在掃黑除惡專項斗爭中打擊與防范網(wǎng)絡(luò)“套路貸”虛假訴訟工作指南》，對網(wǎng)絡(luò)“套路貸”進(jìn)行了界定。

《工作指南》提到，網(wǎng)絡(luò)“套路貸”的概念是指行為人利用網(wǎng)絡(luò)金融信息中介（P2P平臺），或以網(wǎng)站、APP、微信等信息網(wǎng)絡(luò)為違法犯罪工具，通過虛構(gòu)法律關(guān)系、虛增債務(wù)數(shù)額等方式形成虛假債權(quán)，并采用暴力、“軟暴力”威脅或者通過虛假訴訟等各種方式非法討債，以達(dá)到非法占有他人財物目的的違法犯罪行為。

網(wǎng)絡(luò)“套路貸”由于借助信息網(wǎng)絡(luò)等新技術(shù)手段，具有傳播快、范圍廣、跨區(qū)域等特點(diǎn)，受害人數(shù)往往眾多。

對于此類案件，江蘇省高院表示，要從四方面加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)借貸案件立案、審理、執(zhí)行環(huán)節(jié)的審查。一是加強(qiáng)立案環(huán)節(jié)審查，基于網(wǎng)絡(luò)借貸案件經(jīng)常通過約定管轄確定受訴法院的情況，《工作指南》特別強(qiáng)調(diào)要重點(diǎn)加強(qiáng)對原告、被告主體適格性、約定管轄的合法有效性及批量訴訟等四個方面的審查，嚴(yán)把網(wǎng)絡(luò)借貸案件立案關(guān)口；

二是加強(qiáng)審理環(huán)節(jié)審查在案件審理環(huán)節(jié)，其中強(qiáng)調(diào)要對網(wǎng)貸平臺是否合規(guī)、是否涉嫌“套路貸”虛假訴訟、是否違規(guī)發(fā)放貸款、是否存在非法發(fā)放高利貸、是否存在規(guī)避法定利率最高限額等七個方面內(nèi)容，進(jìn)行重點(diǎn)審查；

三是強(qiáng)化對網(wǎng)絡(luò)借貸案件證據(jù)的審查判斷；四是加強(qiáng)執(zhí)行環(huán)節(jié)審查。

此外，《工作指南》還從四方面對網(wǎng)絡(luò)“套路貸”虛假訴訟的處理原則作了規(guī)定：一是要準(zhǔn)確把握法律界限標(biāo)準(zhǔn)。要嚴(yán)格按照法律標(biāo)準(zhǔn)，區(qū)分網(wǎng)絡(luò)“套路貸”違法犯罪與合規(guī)網(wǎng)絡(luò)借貸之間的界限，對合規(guī)的網(wǎng)絡(luò)借貸活動，要依法予以保護(hù)；二是對涉嫌網(wǎng)絡(luò)“套路貸”等違法犯罪活動的處理；三是對高利放貸的處理；四是加強(qiáng)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)。