北京銀保監(jiān)局21日印發(fā)《北京銀保監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（簡(jiǎn)稱《通知》），引導(dǎo)在京銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)防范和控制同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)推進(jìn)打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，更好支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

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據(jù)介紹，2014年同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)改革以來，在京銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)資產(chǎn)、負(fù)債賬面占比顯著下降，特別是經(jīng)過2017年至今的“三三四十”系列治理工作，同業(yè)亂象得到一定程度規(guī)范。但北京銀保監(jiān)局日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)，個(gè)別銀行業(yè)機(jī)構(gòu)仍存在同業(yè)資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配程度偏高、將非金融機(jī)構(gòu)列為交易對(duì)手、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力不足、同業(yè)專營(yíng)部門制改革不到位、項(xiàng)目管理粗放、資金投向限控領(lǐng)域等問題。針對(duì)上述情況，《通知》明確10項(xiàng)要求，其中，重點(diǎn)針對(duì)問題突出的同業(yè)非標(biāo)投資業(yè)務(wù)提出4項(xiàng)要求。

《通知》主要從四個(gè)方面規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)。一是加強(qiáng)同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，不得通過對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)過度加杠桿方式非理性擴(kuò)張。二是加強(qiáng)同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手管理，不得將從事投資、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)列為交易對(duì)手，要對(duì)資質(zhì)不同的交易對(duì)手設(shè)定差異化的授信策略。三是加強(qiáng)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門制管理，專營(yíng)部門應(yīng)統(tǒng)一負(fù)責(zé)審批、會(huì)計(jì)處理和對(duì)外簽署合同。四是加強(qiáng)同業(yè)非標(biāo)投資管理。

《通知》重點(diǎn)規(guī)范同業(yè)非標(biāo)業(yè)務(wù)，使用“非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)”概念全面約束同業(yè)非標(biāo)投資行為。近年，商業(yè)銀行除了通過特定目的載體開展同業(yè)非標(biāo)投資外，也開始使用其他不涉及特定目的載體的產(chǎn)品開展同業(yè)非標(biāo)投資，涉嫌規(guī)避監(jiān)管部門關(guān)于特定目的載體投資的規(guī)模約束和管理要求。因此，《通知》使用了“非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)”這一概念，以求全面約束商業(yè)銀行同業(yè)非標(biāo)投資行為。

《通知》明確了分支機(jī)構(gòu)對(duì)非標(biāo)資產(chǎn)的管理責(zé)任。對(duì)于記賬在總行且分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)項(xiàng)目日常管理的同業(yè)非標(biāo)投資，分支機(jī)構(gòu)實(shí)際承擔(dān)非標(biāo)資產(chǎn)投前調(diào)查、投后管理、違約處置等職責(zé)。因此，《通知》在重申同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的同時(shí)，明確要求分支機(jī)構(gòu)也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，不得以項(xiàng)目在總行記賬為由放松落實(shí)監(jiān)管要求。

《通知》重申和進(jìn)一步明確了同業(yè)非標(biāo)投資的總量、范圍、操作規(guī)范和管理要求。針對(duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)同業(yè)非標(biāo)投資投向偏離宏觀調(diào)控導(dǎo)向、操作和管理不規(guī)范等問題，《通知》提出五個(gè)“不得”：新增業(yè)務(wù)不得違規(guī)投向房地產(chǎn)、“兩高一剩”、地方政府融資平臺(tái)等限控領(lǐng)域；不得通過交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)接受或提供顯性或隱性擔(dān)保；不得多層嵌套；不得通過同業(yè)非標(biāo)投資隱匿不良資產(chǎn)；無法穿透的產(chǎn)品或項(xiàng)目到期不得敘做。

《通知》也對(duì)部分非銀行金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)提出要求?！锻ㄖ吠瑫r(shí)下發(fā)至轄內(nèi)主要非銀行金融機(jī)構(gòu)，旨在推動(dòng)非銀行金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)同業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理，提升同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。如，《通知》強(qiáng)調(diào)，信托公司同業(yè)通道業(yè)務(wù)到期不得展期和敘做，再次傳導(dǎo)監(jiān)管部門堅(jiān)持信托去通道、推動(dòng)信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的決心；《通知》要求，財(cái)務(wù)公司股東應(yīng)主動(dòng)擔(dān)當(dāng)，提前安排資金，幫助財(cái)務(wù)公司管控好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。