在經(jīng)歷了一個漫長的春節(jié)假期之后，A股市場即將迎開市。雖然尚未全面復工，但各家券商已提前進入備戰(zhàn)狀態(tài)。 在疫情肆虐之下，A股開市時間延遲至了2月3日。為提前處理1月31日未開市的問題，并確保系統(tǒng)在2月1日前初始化到2月3日開市準備狀態(tài)，券商信息技術(shù)部門開始加班加點趕工。 而在開市后，由于疫情仍在肆虐，“引導投資者采取非現(xiàn)場方式進行交易活動”既是監(jiān)管部門的要求，更是對各家券商非現(xiàn)場服務(wù)能力的考驗。開市在即，各家券商準備好了嗎？ 交易安排全面調(diào)整 節(jié)日假期雖然尚未結(jié)束，但券商部分員工的工作早已開始。 在新型冠狀病毒引發(fā)的肺炎疫情席卷之下，資本市場同樣面臨著嚴峻挑戰(zhàn)。1月27日晚間，滬深交易所、四大期貨交易所、全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)和中國結(jié)算均發(fā)布公告稱，經(jīng)證監(jiān)會批準，決定延長2020年春節(jié)休市時間，延長2020年春節(jié)休市至2月2日（星期日），2月3日（星期一）正常開市。 在休市時間自1月31日延期至2月3日之后，問題也隨之而來。雖然僅減少了一個交易日，但這也意味著1月31日當天的預約委托業(yè)務(wù)亟待處理。這對于尚未開通預約委托業(yè)務(wù)的券商來說影響并不大，但對于業(yè)務(wù)品種齊全的證券公司來說，在假期即需提前對交易安排進行調(diào)整。 1月29日，中證協(xié)信息技術(shù)委員會發(fā)布《關(guān)于證券公司因2020年春節(jié)假期延長進行集中交易系統(tǒng)相關(guān)技術(shù)調(diào)整相關(guān)建議的通知》，鑒于A股春節(jié)延期開市，綜合考慮到證券公司集中交易系統(tǒng)均已初始化，因此建議行業(yè)統(tǒng)一將客戶已下達且委托日期為1月31日的預約委托批量作廢。通知要求證券行業(yè)做好公告，提醒客戶在系統(tǒng)調(diào)整完畢后重新下達委托。 在有了指導思路后，各家券商紛紛開始了鋪天蓋地的通知工作，通過官網(wǎng)、官微、APP、短信等多種方式通知疫情防控期間的交易服務(wù)安排。其中，又以微信公眾號宣傳的方式最為普遍。在春節(jié)假期的朋友圈中，除了疫情防控最新進展外，券商的交易安排及線上服務(wù)宣傳出現(xiàn)頻率也相當高。 除預約委托業(yè)務(wù)外，融資融券業(yè)務(wù)的合約到期日同樣需要調(diào)整。各家券商對此的處理方式較為一致，均選擇“到期日順延”的方法。對于1月31日至2月2日到期的融資融券合約，到期日將統(tǒng)一順延至2月3日，投資者需及時足額了結(jié)到期合約。 “畢竟延期時間不長，對券商造成的資金壓力有限，且統(tǒng)一順延的方式較為便捷，更易為客戶所接受。”某券商業(yè)務(wù)人士向記者表示。 在清算交收方面，1月23日發(fā)生的證券交易（僅屬T+1交收的交易品種，下同）和當日到期的債券質(zhì)押式回購，資金清算日為1月23日，資金交收日為2月3日。1月24日至2月3日到期的債券質(zhì)押式回購，資金清算日為2月3日，資金交收日為2月4日。此外，B股和退市B股交易、證券兌付兌息、紅利、B轉(zhuǎn)H業(yè)務(wù)的清算交收均相應順延。 此外，中證協(xié)還要求證券公司密切協(xié)同集中交易系統(tǒng)軟件供應商，做好在途業(yè)務(wù)、交易日參數(shù)等調(diào)整工作，確保系統(tǒng)在2月1日前初始化到2月3日開市準備狀態(tài)。這也正是大量券商IT部門提前進入復工狀態(tài)的原因所在。記者觀察到，節(jié)日期間的確有數(shù)個券商交易APP顯示“系統(tǒng)升級維護中，部分功能暫不能使用”，導致系統(tǒng)無法登陸等問題。 下單作廢如何處理？ 預約委托可涉及哪些業(yè)務(wù)？以龍頭券商中信證券為例，根據(jù)該公司對預約委托和條件單作廢委托的說明來看，其預約委托業(yè)務(wù)范圍較為廣泛，涵蓋A股/債券/基金、場外開放式基金、兩融委托/融資合約現(xiàn)金還款/兩融合約展期、期權(quán)、“天天利財”、股轉(zhuǎn)委托、轉(zhuǎn)賬、預約打新、條件單，算法單等多個業(yè)務(wù)。 對此，中信證券表示，委托日期為1月31日的預約委托將會統(tǒng)一按作廢處理，作廢委托可通過歷史查詢進行回查，投資者可根據(jù)自身情況重新下單。 對客戶而言，隨著春節(jié)期間疫情的繼續(xù)爆發(fā)和市場觀點的更替，取消單日交易的預約委托或許對其交易并未構(gòu)成重大影響。不過，各家券商仍需提前做好通知工作，這也是部分券商工作人員假期又一個加班項目所在。 東方證券即表示，根據(jù)中證協(xié)集中交易系統(tǒng)相關(guān)技術(shù)調(diào)整的通知，該公司已將集中交易系統(tǒng)回退至1月23日，并針對期間已下達的委托日期為1月31日的委托客戶，采取短信通知及營業(yè)部一對一解釋，請客戶根據(jù)自己意愿重新報送。 國泰君安證券則采用了公司公告、95521短信提醒、君弘app消息推送、客戶經(jīng)理電話溝通等四種方式對投資者進行告知。并同時告知客戶，隔夜委托將于2月2日20：00開放，引導客戶根據(jù)交易意愿決定是否重新下達隔夜委托。 類似的，華金證券介紹，對于委托日期為1月31日的預約單作廢情況，該公司通過呼叫中心客服坐席電話通知、短信平臺消息推送通知、分支機構(gòu)屬地化跟進解釋通知等方式與客戶溝通，同時要求分支機構(gòu)、呼叫中心做好客戶咨詢釋疑工作。目前已通知到的客戶均表示理解，并已知曉需要重新委托。 考驗券商線上服務(wù)能力 在春節(jié)假期期間，曾有市場人士提出建議，“基于對疫情防控工作以及維護資本市場平穩(wěn)有序運行工作的重視”，希望將股市休市時間在現(xiàn)有基礎(chǔ)上再延長一周，不過，這一建議并未得到采納。 “目前休市時間已經(jīng)超過一周，延長休市可能導致市場信心繼續(xù)惡化。”北京某券商投研人士向記者介紹，資本市場并非只有個人投資者，更多的是機構(gòu)資金和外資，長期休市將產(chǎn)生更為廣泛的負面效應，最為直接的就是開市后面臨大量資金撤出或調(diào)倉。 資本市場是由多個市場有機組成，包括銀行間市場、滬深交易所、商品交易所、票交所等，更涉及與諸多國際市場的業(yè)務(wù)往來?！把娱L股市休市，其他市場是否一同繼續(xù)休市，這又將造成哪些連鎖反應，答案是顯而易見的?！?1月28日，證監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布《關(guān)于做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》，要求各證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)結(jié)合行業(yè)特點，做到改進服務(wù)方式、維護業(yè)務(wù)穩(wěn)定、引導理性投資、關(guān)心關(guān)愛員工。其中特意強調(diào)，引導投資者采取非現(xiàn)場方式進行交易活動，并為非現(xiàn)場交易提供有效的技術(shù)保障和相關(guān)服務(wù)，這也是對券商線上服務(wù)能力的考驗和挑戰(zhàn)。 事實上，對于在金融科技領(lǐng)域布局多年的證券行業(yè)而言，全線轉(zhuǎn)入線上服務(wù)并非難題。近期，“防控疫情！足不出戶辦業(yè)務(wù)”、“XX證券非現(xiàn)場交易操作指南”、“XX證券線上交易、業(yè)務(wù)辦理全攻略”等微信文章已經(jīng)刷屏。 在養(yǎng)兵千日之下，面對緊急疫情，各家券商均有能力覆蓋現(xiàn)有交易業(yè)務(wù)的線上解決。就目前各家券商公告的線上業(yè)務(wù)開通指引來看，賬戶類業(yè)務(wù)、權(quán)限類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品類業(yè)務(wù)、安全類業(yè)務(wù)等數(shù)十項業(yè)務(wù)內(nèi)容均可在線辦理。 此外，在疫情中，部分券商還對線上內(nèi)容進行了有針對性的更新。 例如，國泰君安的君弘APP上線了打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)專題內(nèi)容，主要包括復盤2003年非典疫情的啟示，探究新型肺炎疫情對宏觀經(jīng)濟、市場的影響、后續(xù)有何行情機會，以及新年開市后的投資策略等，幫助投資者了解疫情最新進展，在開市后理性參與市場交易。君弘在線還推出人機合一、伴隨式在線投顧服務(wù)，連續(xù)開展假日專題服務(wù)直播，每日精選一位優(yōu)秀在線投顧面向全國直播，結(jié)合當下疫情形勢、海外市場表現(xiàn)和投資者關(guān)心焦點。 華泰證券發(fā)布了機構(gòu)客戶線上服務(wù)平臺“行知”的2.0版本，支持投資者網(wǎng)上申報華泰聯(lián)合證券的IPO、可轉(zhuǎn)債項目，還可與華泰證券分析師全天候在線溝通，直接參與視頻路演、電話會議。另外，華泰證券為投資顧問打造的云工作平臺推出雙平臺互聯(lián)會話模式，投顧可根據(jù)客戶場景需求隨時切入在線會話，同步關(guān)聯(lián)優(yōu)選產(chǎn)品、快速匹配資訊等服務(wù)內(nèi)容，解答客戶疑惑，響應客戶需求。 銀河證券互聯(lián)網(wǎng)金融部相關(guān)負責人則表示，在為客戶提供非現(xiàn)場方式辦理業(yè)務(wù)的同時，該公司APP線上投顧服務(wù)平臺已全面支持移動辦公，近百名優(yōu)秀的投資顧問可通過公司遠程辦公系統(tǒng)了解客戶需求并為客戶進行服務(wù)。疫情期間，銀河證券還將提供智能資訊和在線投顧服務(wù)。期間將安排投資顧問通過視頻為客戶進行熱點政策和突發(fā)事件的解讀，并突出分析疫情期間影響市場的重要變動因素。 當然，目前仍有少量業(yè)務(wù)需在線下進行處理，包括： 1.賬戶核心信息修改類，如客戶變更賬戶姓名和身份證號； 2.監(jiān)管機構(gòu)要求必須線下辦理的，如兩融開戶、創(chuàng)業(yè)板開戶、期權(quán)開戶（滬市首開）等； 3.機構(gòu)客戶辦理業(yè)務(wù)，目前大部分都要臨柜辦理。 對此，各家券商也預留出余地。在通知當中往往強調(diào)，對于確有必要前往分支機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，客戶需要提前與客戶經(jīng)理或營業(yè)部事先聯(lián)系進行預約，并做好相關(guān)防疫措施。 信息系統(tǒng)臨危挑大梁 全面轉(zhuǎn)向線上交易、員工在線“云辦公”，在這場疫情中，對券商信息系統(tǒng)保障可謂是“高標準、嚴要求”。 早在2018年底，證監(jiān)會發(fā)布《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，引導證券基金經(jīng)營機構(gòu)（簡稱經(jīng)營機構(gòu)）在依法合規(guī)、有效防范風險的前提下，持續(xù)強化現(xiàn)代信息技術(shù)對證券基金業(yè)務(wù)活動的支撐作用。在監(jiān)管的支持下，各家券商信息系統(tǒng)建設(shè)不斷發(fā)力，投入大量人力物力。在疫情期間，券商信息系統(tǒng)也到了檢驗實力的時候。 “由于系統(tǒng)運行總部具有2003年抗擊SARS的保障經(jīng)驗，所以部門在春節(jié)放假前就召開專項會議，針對可能因疫情造成的突發(fā)狀況做好相關(guān)應急預案，并安排專人落實?！睎|方證券相關(guān)負責人向券商中國記者介紹，作為該公司信息系統(tǒng)運行保障部門，系統(tǒng)運行總部于1月26日（年初二）成立線上應急工作小組，針對業(yè)務(wù)運營保障、營業(yè)部開市、交易所測試、員工非現(xiàn)場辦公等提前準備。四十余位參與系統(tǒng)保障的同事在春節(jié)期間就已進入工作狀態(tài)，通過電話、微信等方式協(xié)調(diào)各方做好準備。 根據(jù)滬深交易所通知，原定1月31日的開市時間調(diào)整為2月3日，開市時間的臨時調(diào)整對于系統(tǒng)參數(shù)的設(shè)置、客戶預約委托的處理都增加了相當大的難度，而留給運行部門的時間卻不多。1月30日，東方證券十余名工作人員奔赴該公司外高橋數(shù)據(jù)中心、中山南路數(shù)據(jù)中心和東莞南方數(shù)據(jù)中心，分別進行設(shè)備檢測、系統(tǒng)準備、應急方案驗證等工作；1月31日根據(jù)預案對近35套系統(tǒng)進行調(diào)整，全方位準備，投入到2月1日交易所全網(wǎng)測試，全力保障公司2月3日正式開市。 “鑒于大量員工因疫情將被隔離或無法在公司辦公，系統(tǒng)運行總部還抓緊時間對VPN系統(tǒng)和線路帶寬進行擴容，全力滿足員工的非現(xiàn)場辦公需求。”東方證券上述負責人介紹，為避免工作期間的交叉感染風險，部門全體人員將采用AB分班制，每周輪換，所有工作崗位采取最小化部署原則，精簡人員，做好“長期戰(zhàn)斗”的準備，全力以赴，確保公司信息系統(tǒng)在疫情防控期間安全穩(wěn)定運行。 事實上，在疫情爆發(fā)之后，已有券商提前做好了延遲開市的預案，并在獲得通知后第一時間啟動。據(jù)光大證券介紹，在獲悉延期開始后，該公司信息技術(shù)總部各應用系統(tǒng)核心骨干緊急籌備工作，明確延遲開市涉及的包括普通交易、融資融券、個股期權(quán)、異常交易監(jiān)控等超過20套核心系統(tǒng)。 1月29日，光大證券與開發(fā)商、同行進行充分溝通評估，完成技術(shù)準備，并于1月30日前完成了相關(guān)技術(shù)調(diào)整工作。1月30日，光大證券已經(jīng)做好疫情重災區(qū)及其它同事遠程協(xié)同辦公的服務(wù)支持，包括交易網(wǎng)、辦公網(wǎng)、視頻會議服務(wù)等基礎(chǔ)資源支持。2月1日，將做好各系統(tǒng)的全網(wǎng)測試工作，并于2月2日凌晨零點統(tǒng)一提供對外服務(wù)。并考慮各系統(tǒng)的調(diào)整方案應具備可擴展性，做好交易所二次延期的準備。 東興證券信息技術(shù)部門對開市后兩周內(nèi)（2月3日-2月16日）情況設(shè)置應急情況預案，要求在2月16日前暫緩非緊急的系統(tǒng)升級、測試，2月9日前暫緩非緊急的系統(tǒng)建設(shè)，全力保障核心交易系統(tǒng)的正常，保障交易所、中登安排的測試。并要求遠程辦公的員工遵守信息安全管理規(guī)定，嚴禁擅自保存、傳輸、使用相關(guān)數(shù)據(jù)，嚴防數(shù)據(jù)泄露風險。 除了全力保障交易系統(tǒng)之外，券商的信息技術(shù)也是員工線上辦公的重要支持。由于開市時間大多早于各地政府要求的復工時間，各家券商紛紛啟動輪崗/隔離辦公/線上辦公的模式，技術(shù)手段成了疫情期間券商各項業(yè)務(wù)不受影響的重要保障。 據(jù)記者了解，為應對此次突發(fā)疫情，支持員工非現(xiàn)場辦公，銀河證券信息技術(shù)部制定了疫情期間遠程辦公協(xié)同專項方案，完成了包括VPN、堡壘機、桌面云、互聯(lián)網(wǎng)線路等的調(diào)試。目前，銀河證券已全面實現(xiàn)遠程辦公，員工在家中即可訪問公司OA、郵件、CRM等系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)也可通過遠程操作運維，確保服務(wù)及時響應和業(yè)務(wù)開展。