圖片來源：攝圖網(wǎng)

每經記者 王海慜 每經編輯 謝欣  

據(jù)《每日經濟新聞》記者了解，本周以來，已有東吳證券、德邦證券等多家券商在自家公眾號等平臺發(fā)布對客戶身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施的公告。

雖然這些券商對將被采取限制措施的賬戶類型有不同的界定，但大多是針對那些沒有資金、長期不交易或不轉帳的“空賬戶”。從公告來看，對于這類“空賬戶”，東吳證券、德邦證券、東北證券等部分券商將在今年6月采取予以凍結等措施。

另據(jù)了解，另外一些券商目前雖然尚未發(fā)布上述通知，但會根據(jù)監(jiān)管要求，很快也發(fā)布類似的對“問題賬戶”采取限制措施的通知。

某頭部券商非銀分析師向《每日經濟新聞》記者表示，其實“空賬戶”的存在對券商而言并不會產生什么經營成本，倒可能會產生一些合規(guī)成本。

部分券商將凍結“空賬戶”

記者注意到，進入6月以來，已經有多家券商在自家公眾號等平臺發(fā)布對客戶身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施的公告。

東吳證券6月1日在公眾號發(fā)布的公告

如東吳證券在6月1日發(fā)布的一份《關于對客戶身份信息存疑的賬戶采取凍結及限制措施的公告》中指出，公司將根據(jù)《反洗錢法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等規(guī)定，對公司客戶身份信息存疑的賬戶采取相應限制措施。

值得注意的是，根據(jù)該公告，東吳證券將對同時滿足以下三項標準的客戶身份信息存疑賬戶做凍結處理：

1、自然人客戶職業(yè)信息為“其他”或非自然人客戶受益人未穿透的；

2、人民幣賬戶總資產小于100元，外幣賬戶總資產小于10美元或100港幣；

3、自2017年4月30日起三年內無任何交易或轉賬記錄的客戶賬戶。

東吳證券表示，在賬戶凍結后，該賬戶將無法進行交易和資金轉帳，需客戶辦理賬戶解凍手續(xù)后才能進行交易和轉帳。而公司將從今年6月起分批次開展客戶賬戶凍結和限制工作。

德邦證券今日在其公眾號的醒目位置發(fā)布了《關于對客戶身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施的公告》，而公告與東吳證券發(fā)布的上述公告多有類似之處。該公告稱，根據(jù)《反洗錢法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中國人民銀行辦公廳關于“三證合一”登記制度改革有關反洗錢工作管理事項的通知》《關于證券基金期貨業(yè)反洗錢有關事項的通知》《新增休眠賬戶管理業(yè)務操作指引》等相關反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，對在德邦證券留存的客戶身份信息存疑的賬戶采取相應休眠或限制措施。

德邦證券6月3日在公眾號發(fā)布的公告

與東吳證券的公告類似的是，德邦證券也對“問題賬戶”的界定列出了三項標準，其中對賬戶“含金量”的界定標準如下： 2018年4月30日至2020年4月30日期間無任何交易或轉賬記錄的客戶賬戶，且開戶日期為2018年4月30日前的投資者；截至2020年4月30日，在公司證券資產余額為0，同時人民幣、美元、港幣等資金余額均不高于對應幣種100元的客戶賬戶。

根據(jù)公告，對于同時符合上述標準的客戶賬戶，德邦證券將進行休眠處理。而這里的休眠處理與凍結賬戶含義一致，即該賬戶將無法進行任何交易和資金轉賬，需客戶臨柜辦理賬戶激活后才能進行交易和資金轉賬。據(jù)悉，德邦證券將于今年6月30日起分批次開展客戶賬戶休眠和限制工作。

而根據(jù)東北證券今年3月下旬發(fā)布的《關于對身份信息存疑的客戶賬戶采取控制措施的公告》，公司將從6月1日起，分批次對同時符合“2017年1月1日以后再無任何交易記錄”“截至2020年2月28日，客戶賬戶總資產美元賬戶不高于100美元、港幣賬戶不高于500港幣、人民幣賬戶不高于500元”等標準的“空賬戶”采取暫停服務等措施。

此外，《每日經濟新聞》記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，部分券商目前雖然尚未發(fā)布這類通知，但也將很快發(fā)布類似消息。華中地區(qū)某券商網(wǎng)金部門相關負責人今日向記者表示，“監(jiān)管對這塊有要求，我們會按照要求落實，和德邦、東吳基本一樣。估計這幾天我們也要發(fā)布類似的通知。”

不過，從上述公告來看，萬一投資者的賬戶真的被凍結后，各券商還有相應的“補救”措施，如德邦證券就表示，當賬戶被采取限制或休眠措施之后，客戶本人可憑有效證件到原開戶營業(yè)網(wǎng)點，或通過非現(xiàn)場方式（部分業(yè)務）辦理客戶賬戶身份信息更新完善手續(xù)，并激活賬戶或解除賬戶限制。

“空賬戶”會產生合規(guī)成本

雖然已有多家券商擬在今年6月對“問題賬戶”采取凍結等措施，但據(jù)《每日經濟新聞》記者觀察，也有不少券商最近并沒有發(fā)布上述此類通知。

某上市券商網(wǎng)金部門副總向記者表示，“這個通知其實之前就有，各家券商一直在做。”而某頭部券商網(wǎng)金部門內部人士則指出，“其實很多券商都在這么做了，只是不是都發(fā)公告。”

記者注意到，業(yè)內一些大型券商其實在清理“空賬戶”上已經先行一步。例如，海通證券曾在去年5月中旬發(fā)布《關于對客戶身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施的公告》，這份公告中對于“問題賬戶”的界定（在公司留存的客戶身份信息不完整或不真實，或留存證件已失效的客戶賬戶，且三年內無任何交易或轉賬記錄、符合中國證券登記結算有限公司休眠標準）和所采取的限制措施都與上述兩份公告有相近之處。

另外，中信證券、招商證券、國信證券等券商也曾在去年發(fā)布類似的公告。而西南證券、國盛證券、金元證券等券商也已于去年展開相關行動。

值得注意的是，雖然上述券商對將被采取限制措施的賬戶類型有不同的界定，但大多都是針對那些沒有資金、長期不交易或不轉帳的無效賬戶。

對此，某頭部券商非銀分析師向記者表示，其實“空賬戶”的存在對券商而言并不會產生什么經營成本，倒可能會產生一些合規(guī)成本，比如今年以來申萬宏源、華泰證券等券商已收到了央行開出的反洗錢罰單。而監(jiān)管之前也要求防止賬戶出借給他人使用的情況，所以部分券商開始清理“空賬戶”可能是對不合規(guī)行為統(tǒng)一進行清理。