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每經記者 李娜 每經編輯 謝欣

近期，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布了《關于推進證券行業(yè)數(shù)字化轉型發(fā)展的研究報告》。報告從證券行業(yè)數(shù)字化轉型的必要性角度出發(fā)，客觀分析了行業(yè)數(shù)字化轉型現(xiàn)狀及所面臨的挑戰(zhàn)，并結合行業(yè)調研反饋情況就推進證券行業(yè)數(shù)字化轉型發(fā)展提出了相關建議。 

券商信息投入穩(wěn)步增長

近年來，以人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等為代表的數(shù)字技術漸趨成熟，為證券行業(yè)探索“新業(yè)態(tài)、新模式”創(chuàng)造了條件，尤其是今年疫情防控催生金融服務線上化需求，為證券行業(yè)數(shù)字化轉型發(fā)展提供了契機。如何推進證券行業(yè)數(shù)字化轉型，以科技賦能業(yè)務發(fā)展，從而實現(xiàn)證券公司高質量發(fā)展，成為擺在資本市場重要參與主體面前的重大課題。

報告顯示，自2017年以來，證券行業(yè)對信息技術的投入力度呈穩(wěn)步增長之勢，累計投入達550.42億元。其中，2019年我國證券行業(yè)的信息技術投入達205.01億元，同比增長10.49%，占2018年度營業(yè)收入的比重為8.07%，較上年提高2.03個百分點。然而與銀行、保險等其他金融機構以及國際投行同業(yè)相比， 我國證券行業(yè)在信息技術投入方面的力度依然稍顯不足，部分證券公司的信息技術投入僅能覆蓋正常的運維成本，用于科技創(chuàng)新的投入捉襟見肘。

據(jù)統(tǒng)計，2019年度，98家證券公司中信息技術投入額在1億元以下的有46家，占比為47%，其中有17家信息技術投入額在5000萬元以下。據(jù)有關數(shù)據(jù)顯示，2019年我國銀行業(yè)、保險業(yè)的信息技術投入分別為1730億元、330億元，是證券行業(yè)信息技術投入的8.44倍、1.61倍。據(jù)摩根大通、花旗集團年報顯示，2019年度，摩根大通、花旗集團信息技術投入分別折合人民幣達685.13億元、493.71億元，占上年度營業(yè)收入的9.01%、9.71%，是我國證券全行業(yè)信息技術投入的3.34 倍、2.41倍。以上數(shù)據(jù)表明我國證券行業(yè)在數(shù)字化建設方面的投入與境內外金融同業(yè)間尚存較大差距。

證券行業(yè)是智力密集型行業(yè)，人才的數(shù)量與專業(yè)能力是關鍵 要素。隨著數(shù)字化轉型步伐加快，數(shù)字應用水平提高，證券行業(yè)對數(shù)字化人才的需求更為緊迫。據(jù)統(tǒng)計，截至2019年末，證券行業(yè)信息技術人才有13241人，占行業(yè)注冊人員數(shù)量的3.75%。此外，38家上市證券公司中目前已有21家聘任了首席信息官，金融科技賦能證券行業(yè)數(shù)字化轉型已被擺在公司重要戰(zhàn)略位置。

據(jù)統(tǒng)計，2019年度，我國證券行業(yè)信息技術人才人均薪酬約占高盛、騰訊人均薪酬的 20%和 52%。我國證券行業(yè)需要進一步重視數(shù)字化人才的儲備和激勵。

四步加快券商數(shù)字化轉型

近年來，券商向數(shù)字化財富管理轉型聲音不絕于耳。國泰君安新一屆財富委在行業(yè)里首倡提出通過數(shù)據(jù)連接、技術驅動、開放協(xié)作，從“有數(shù)、用數(shù)、治數(shù)”三方面推進覆蓋客戶全生命周期的數(shù)據(jù)全連接和洞察，進一步推進集約化、數(shù)字化、智能化運營，實現(xiàn)客戶經營的提制增效，構建共建共享共治數(shù)字財富管理生態(tài)。

此外，《報告》還指出我國證券行業(yè)面臨數(shù)字化應用水平依然有待提升、數(shù)字化轉型人才支撐不足、證券行業(yè)數(shù)據(jù)安全問題亟待解決等挑戰(zhàn)。對于證券行業(yè)進行數(shù)字化轉型，《報題》提出了四方面建議：

一是加大引導科技投入，支持行業(yè)自主創(chuàng)新，具體包括：優(yōu)化證券公司分類評價信息技術投入指標；推廣行業(yè)數(shù)字化轉型領域最佳實踐；鼓勵行業(yè)加強信息技術領域的外部合作等。二是增強數(shù)字化治理能力，促進業(yè)務融合發(fā)展，具體包括：加快出臺行業(yè)標準，促進金融科技應用融合；鼓勵行業(yè)構建數(shù)字化戰(zhàn)略，深入挖掘發(fā)揮數(shù)據(jù)價值。三是完善人才發(fā)展機制，夯實數(shù)字化人才基礎，具體包括：明確相關法規(guī)要求，暢通數(shù)據(jù)人才引進；構建長效人才激勵機制，激發(fā)數(shù)據(jù)人才活力；健全數(shù)據(jù)人才培養(yǎng)機制，加強專業(yè)人才隊伍建設。四是強化數(shù)據(jù)安全保障，堅守防范風險底線，具體包括：加強數(shù)據(jù)安全技術應用，構建數(shù)據(jù)安全保障體系；增強數(shù)據(jù)安全管控，提升業(yè)務連續(xù)性保障能力。

某券商分析師人士指出，券商高度協(xié)同發(fā)展，被視為券商制勝的關鍵，隨著自身業(yè)務的不斷拓展，金融科技賦能的效果是其中重要環(huán)節(jié)，區(qū)別大券商和小券商的一個主要指標就是IT投入，尤其是軟件投入。