每經(jīng)記者 謝婧    每經(jīng)編輯 段煉    

近日，開店寶支付及杉德支付因存在多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)遭央行處罰。其中，開店寶支付服務(wù)有限公司陜西分公司（下稱“開店寶支付陜西分公司”）涉嫌六項(xiàng)違法違規(guī)，包括未按規(guī)定落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理制度，未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息等，央行陜西分行對(duì)開店寶支付處罰款人民幣36萬(wàn)元。

前一日被罰的還有杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司山西分公司（下稱“杉德支付山西分公司”）因涉嫌未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被央行太原中心支行處以226.5萬(wàn)元的罰款。

開店寶、杉德支付被罰

近日，持牌支付機(jī)構(gòu)開店寶支付及杉德支付因存在多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)遭央行處罰。其中，開店寶支付服務(wù)有限公司陜西分公司涉嫌六項(xiàng)違法違規(guī)，包括：1.未按規(guī)定落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理制度，2.未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息；3.違規(guī)將企業(yè)法人賬戶設(shè)置為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶；4.違規(guī)將外包服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展為特約商戶；5.未按要求留存商戶資料；6.跨省區(qū)開展收單業(yè)務(wù)。

央行陜西分行依據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》第四十八條、第四十九條；《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十二條、第四十三條對(duì)開店寶支付處罰款人民幣36萬(wàn)元。

前一日被罰的還有杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司山西分公司。資料顯示，杉德支付山西分公司共存在5項(xiàng)違法違規(guī)行為，包括：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；3.未嚴(yán)格審核特約商戶申請(qǐng)材料的真實(shí)性；4.本地化經(jīng)營(yíng)管理不到位，跨省域開展收單業(yè)務(wù)；5.未落實(shí)收單銀行結(jié)算賬戶管理制度。央行太原中心支行對(duì)其罰款226.5萬(wàn)元。

此外，時(shí)任杉德支付山西分公司總經(jīng)理的張其錦，以及時(shí)任杉德支付山西分公司的反洗錢專員田鑫，均對(duì)公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被各處罰款8萬(wàn)元。

去年反洗錢領(lǐng)域共處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)525家，罰款2.02億

隨著近年來(lái)有關(guān)部門對(duì)支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管趨緊，部分支付機(jī)構(gòu)也頻吃罰單，譬如此次被罰的開店寶，在今年年內(nèi)已因違法違規(guī)行為多次被罰。

今年2月，開店寶支付江蘇分公司因涉嫌：1.未按規(guī)定落實(shí)特約商戶實(shí)名制、收單銀行結(jié)算賬戶管理、檔案管理；2.未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息；3.未按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識(shí)別等違法違規(guī)行為被央行南京分行處以罰款58萬(wàn)元。

6月，開店寶支付西藏分公司因“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理、客戶身份識(shí)別、保存客戶身份資料等相關(guān)規(guī)定”的行為，被央行拉薩中心支行處以罰款22萬(wàn)元，同時(shí)對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人員處1萬(wàn)元罰款。

事實(shí)上，記者注意到，不少金融機(jī)構(gòu)因?yàn)榉聪村X不力，頻頻遭罰。

央行數(shù)據(jù)顯示，2019年央行在全系統(tǒng)共開展了658項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查和1086項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)525家，罰款2.02億元，處罰個(gè)人838人，罰款1341萬(wàn)元，罰款合計(jì)2.15億元，同比增長(zhǎng)13.7%。

其中，檢查非銀行支付機(jī)構(gòu)47家，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)11家，罰款2943萬(wàn)元，處罰個(gè)人19人，罰款142萬(wàn)元，罰款合計(jì)3085萬(wàn)元。

根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)劉宏華發(fā)表于《中國(guó)金融》2020年第11期的文章，近年來(lái)，監(jiān)管部門打擊洗錢犯罪成效日益顯著。以2019年為例，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)全年配合協(xié)助調(diào)查涉黑涉惡案件447起、涉嫌腐敗案件1902起，對(duì)外移送地下錢莊線索1190起、協(xié)助調(diào)查地下錢莊案件1044起，對(duì)外提供涉稅線索395起（批次）、協(xié)助調(diào)查涉稅案件524起。反洗錢強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)逐步形成。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)