保障客戶的長期利益，不能依靠短期的一兩個“爆款產(chǎn)品”，而是應(yīng)該建立起真正“以客戶為中心”的可持續(xù)的商業(yè)模式，為客戶創(chuàng)造可持續(xù)的長期價值。

11月26日，在由興業(yè)證券主辦的興證財富家族辦公室品牌發(fā)布會暨財富高峰論壇上，興業(yè)證券財富管理部總經(jīng)理邊維剛強調(diào)指出，產(chǎn)品線質(zhì)量才是決定財富管理的生命線。

“君子謀時而動，順勢而為”。面對復(fù)雜多樣的客戶需求、日趨成熟的資本市場、越發(fā)激烈的行業(yè)競爭環(huán)境，作為一家財富管理機構(gòu)，如何才能更加關(guān)注客戶、更好服務(wù)于客戶的差異化、個性化需求？

“我們可根據(jù)客戶不同的資產(chǎn)層級及需求偏好特征為其提供綜合金融服務(wù)和解決方案，建立起財富管理長期可持續(xù)的商業(yè)模式。”邊維剛說。

據(jù)介紹，截至目前，興業(yè)證券已經(jīng)服務(wù)了超過450萬位來自不同地區(qū)、有著不同財富需求的客戶，受托客戶資產(chǎn)規(guī)模達1.2萬億元，業(yè)務(wù)版圖覆蓋全國。中國證券業(yè)協(xié)會披露的2019年度券商排名數(shù)據(jù)，興業(yè)證券代銷金融產(chǎn)品收入行業(yè)排名第四,代銷金融產(chǎn)品收入占經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入的占比在業(yè)內(nèi)排名第二。

邊維剛稱，公司一直嚴控合作伙伴質(zhì)量，從全市場近3萬家基金管理人中，精選具有相同價值觀、責(zé)任心的有能力為客戶創(chuàng)造長期價值的“好公司”作為核心合作伙伴。

目前，興證心選核心合作伙伴公募類8家、私募類10家，每年根據(jù)監(jiān)測數(shù)據(jù)進行動態(tài)調(diào)整。截至10月底，近三年公司合計推薦75只重點產(chǎn)品，平均收益率達32%，其中推薦半年以上的產(chǎn)品平均收益率達46%，客戶體驗良好。

立足當(dāng)下，面向未來，興證財富倡導(dǎo)“一二三四”戰(zhàn)略：打造“一”張名片，集聚興證財富品牌新動能；謀求“二”條曲線的跨越式發(fā)展新高度；推進“一體兩翼，乘勢騰飛”“三”大戰(zhàn)略模塊進階升級新體系；實施“平臺生態(tài)化、內(nèi)容精品化、服務(wù)綜合化、運營數(shù)智化”“四”化策略全鏈路新融合。

為順應(yīng)新時期要求，更好地滿足高凈值客戶需求，興證財富家族辦公室應(yīng)運而生，其標志著興證集團財富管理業(yè)務(wù)邁入新階段。

該辦公室將圍繞創(chuàng)富、守富、傳富等核心需求，整合興業(yè)證券財富管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、研究咨詢、跨境服務(wù)等各項業(yè)務(wù)板塊，聯(lián)合境內(nèi)外銀行、公募、私募、信托、會計及律師事務(wù)所、慈善組織等外部機構(gòu)，打造一個開放式共享平臺，共同構(gòu)建家族財富生態(tài)圈。

具體來看，家族辦公室將深度融合興業(yè)證券大財富和大機構(gòu)業(yè)務(wù)，提供券商特色的家族財富管理、家族財富傳承、家族企業(yè)治理三大板塊，涵蓋十五個子項的全方位定制化一攬子綜合服務(wù)，以滿足客戶全生命周期的服務(wù)需求。

主要包括：一是高效利用資本市場功能，綜合運用各類現(xiàn)代投融資工具，助推實體經(jīng)濟與家族企業(yè)健康發(fā)展；二是發(fā)揮專業(yè)投研力量，助力家族及企業(yè)資產(chǎn)保值增值；三是提供企業(yè)資產(chǎn)與家族財富的隔離保護，制定和落實代際傳承規(guī)劃，實現(xiàn)資產(chǎn)優(yōu)化配置、風(fēng)險有效隔離和財富平穩(wěn)傳承的三重保障；四是幫助家族企業(yè)設(shè)立合理的家族治理結(jié)構(gòu)，提升家族成員的幸福感，傳承財富，傳遞精神，最終實現(xiàn)家人、家業(yè)、家族的全生命周期貼心服務(wù)與科學(xué)管理。

重點推出四大尊享定制服務(wù)：一是在“興世家+”私人定制解決方案中，聚焦稀缺的可投資資產(chǎn)，為家族客戶提供私人定制和優(yōu)先購買權(quán)，已經(jīng)與興證全球、寧泉等優(yōu)秀管理人建立戰(zhàn)略合作關(guān)系；二是在“承未來”家族傳承保護計劃中，協(xié)助客戶優(yōu)選外部合作伙伴，量身定制個性化的家族財富傳承+資產(chǎn)配置綜合解決方案；三是在興證特色市值管理服務(wù)方面，針對上市公司股東及董監(jiān)高，提供投融資一體化綜合金融服務(wù)；四是針對家族慈善和教育，提供專項慈善項目的設(shè)計與定制、“未來領(lǐng)袖訓(xùn)練營”“投資精英養(yǎng)成計劃”等項目，以期將家族精神融入家族傳承之中，實現(xiàn)家族的基業(yè)長青。