每經(jīng)編輯 彭水萍

上海市人民政府網(wǎng)站8月24日信息顯示，上海市人民政府印發(fā)《上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃》。規(guī)劃指出，提升上海金融市場(chǎng)全球定價(jià)權(quán)和影響力，大力提高上海金融市場(chǎng)價(jià)格影響力，支持“上海金”“上海油”“上海銅”“上海膠”等“上海價(jià)格”在國(guó)際金融市場(chǎng)廣泛使用，提升重要大宗商品價(jià)格影響力。

規(guī)劃提到，支持優(yōu)化國(guó)債上海關(guān)鍵收益率（SKY）曲線形成機(jī)制。建立具有全球影響力的人民幣債券指數(shù)體系。配合深化匯率市場(chǎng)化改革及健全市場(chǎng)化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制，優(yōu)化人民幣匯率中間價(jià)形成機(jī)制，做好上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）、境內(nèi)外幣同業(yè)拆放參考利率（CIROR）的機(jī)制優(yōu)化和應(yīng)用推廣等工作。鼓勵(lì)境外投資者采用境內(nèi)指數(shù)和估值，支持境外投資者以境內(nèi)人民幣債券指數(shù)作為業(yè)績(jī)基準(zhǔn)和債券投資跟蹤標(biāo)的，鼓勵(lì)境外投資者采用境內(nèi)權(quán)威機(jī)構(gòu)估值作為人民幣債券的公允價(jià)值計(jì)量。

《上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃》全文如下：

上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃

為進(jìn)一步提升上海國(guó)際金融中心能級(jí)，更好服務(wù)全國(guó)改革開(kāi)放大局，依據(jù)《上海市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》，制定本規(guī)劃。

一、發(fā)展基礎(chǔ)

在黨中央、國(guó)務(wù)院正確領(lǐng)導(dǎo)下，在國(guó)家金融管理部門(mén)等支持指導(dǎo)下，經(jīng)過(guò)多年不懈努力，上海國(guó)際金融中心建設(shè)取得了重大進(jìn)展，基本建成了與我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及人民幣國(guó)際地位相適應(yīng)的國(guó)際金融中心，為下一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

一是金融市場(chǎng)發(fā)展格局日益完善，金融中心核心功能不斷增強(qiáng)。上海形成了集聚股票、債券、貨幣、外匯、商品期貨、金融期貨、黃金、保險(xiǎn)、票據(jù)、信托等門(mén)類齊全的金融市場(chǎng)，匯集了眾多金融產(chǎn)品登記、托管、結(jié)算、清算等金融基礎(chǔ)設(shè)施，推出了一系列重要金融產(chǎn)品工具，市場(chǎng)要素齊全，技術(shù)手段先進(jìn)，為金融資產(chǎn)發(fā)行、交易、定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)管理等提供了堅(jiān)實(shí)保障。截至2020年末，上海證券交易所股票市值位居全球第三位，2020年首次公開(kāi)發(fā)行（IPO）股票籌資額、股票成交額分別位居全球第一、第五位。銀行間債券市場(chǎng)規(guī)模位居全球第二位。上海黃金交易所場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)貨黃金交易量位居全球第一位。上海期貨交易所多個(gè)品種交易量位居同類品種全球第一位，原油期貨市場(chǎng)已成為全球第三大原油期貨市場(chǎng)。2020年，上海金融市場(chǎng)成交總額2274.8萬(wàn)億元，比2015年增長(zhǎng)55.5%。

市場(chǎng)定價(jià)功能不斷提升。上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）等利率市場(chǎng)化形成機(jī)制深入推進(jìn)，中國(guó)外匯交易中心（CFETS）人民幣匯率指數(shù)成為人民幣匯率水平的主要參照指標(biāo)。國(guó)債上海關(guān)鍵收益率（SKY）成為債券市場(chǎng)重要定價(jià)基準(zhǔn)。“上海金”“上海油”“上海銅”等價(jià)格影響力日益擴(kuò)大。

支付清算功能不斷完善。人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）、城銀清算服務(wù)公司、全球清算對(duì)手方協(xié)會(huì)（CCP12）等一批重要清算機(jī)構(gòu)或組織落戶上海。銀聯(lián)芯片卡標(biāo)準(zhǔn)成為亞洲支付聯(lián)盟的跨境芯片卡標(biāo)準(zhǔn)，上海已成為全球交易規(guī)模最大的銀行卡交易清算中心。

風(fēng)險(xiǎn)管理功能不斷增強(qiáng)。上海期貨交易所上市了有色金屬、黑色金屬、貴金屬、能源化工等系列期貨品種以及銅、黃金等期權(quán)品種，中國(guó)金融期貨交易所推出了股指期貨、股指期權(quán)和國(guó)債期貨系列產(chǎn)品，中國(guó)外匯交易中心推出了外匯掉期、外匯期權(quán)、利率互換、利率期權(quán)等衍生品，風(fēng)險(xiǎn)管理工具不斷豐富。中央結(jié)算公司在滬建設(shè)債券擔(dān)保品專業(yè)化管理平臺(tái)，推動(dòng)完善債券市場(chǎng)擔(dān)保品違約處置機(jī)制。上海清算所推出外匯即期、遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等產(chǎn)品的集中清算業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)防范能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

二是金融改革創(chuàng)新深入推進(jìn)，有力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。直接融資規(guī)模不斷擴(kuò)大，2020年，上海金融市場(chǎng)直接融資額17.6萬(wàn)億元，比2015年增長(zhǎng)91.3%，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資渠道進(jìn)一步拓寬。上海在全國(guó)率先開(kāi)展了跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算、期貨保稅交割、個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）等創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

金融中心與科創(chuàng)中心聯(lián)動(dòng)效應(yīng)日益增強(qiáng)。在上海證券交易所推出科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制，上市企業(yè)高度集中于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，深化資本市場(chǎng)制度改革“試驗(yàn)田”的示范性和引領(lǐng)性日益顯現(xiàn)?？苿?chuàng)金融服務(wù)體系不斷完善，投貸聯(lián)動(dòng)等創(chuàng)新深入推進(jìn)。金融科技發(fā)展水平位居全球前列，建信金科、中銀金科、交銀金科等金融科技公司在滬設(shè)立。

對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、中小微企業(yè)和區(qū)域一體化發(fā)展的金融支持力度不斷加大。通過(guò)信貸支持、上市融資等方式，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和重大項(xiàng)目建設(shè)。積極發(fā)展普惠金融，實(shí)施信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和獎(jiǎng)勵(lì)政策，設(shè)立政策性融資擔(dān)?；穑暇€大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用，推進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，支持中小微企業(yè)發(fā)展。探索長(zhǎng)三角一體化發(fā)展的金融服務(wù)模式，跨區(qū)域聯(lián)合授信、移動(dòng)支付等金融服務(wù)取得積極進(jìn)展。

三是金融開(kāi)放樞紐門(mén)戶地位更加凸顯，國(guó)際聯(lián)通交流持續(xù)擴(kuò)大。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融開(kāi)放創(chuàng)新先行先試效應(yīng)顯著，創(chuàng)設(shè)自由貿(mào)易賬戶體系，在跨境融資宏觀審慎管理、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動(dòng)機(jī)制、航運(yùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品注冊(cè)制等方面率先探索。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)建設(shè)啟動(dòng)，率先實(shí)施優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化、境內(nèi)貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、一次性外債登記等一系列創(chuàng)新舉措。

金融市場(chǎng)互聯(lián)互通取得重要進(jìn)展。銀行間債券、外匯、貨幣等金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放步伐加快，“滬港通”“債券通”平穩(wěn)運(yùn)行，推出“滬倫通”“中日交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）互通”。“熊貓債”發(fā)行規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大。以“上海金”為基準(zhǔn)的衍生品在芝加哥商業(yè)交易所上線。中國(guó)股票、債券被納入明晟、彭博巴克萊、富時(shí)羅素等全球重要指數(shù)。

中外資金融機(jī)構(gòu)集聚效應(yīng)明顯。截至2020年末，上海持牌金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)1674家，比2015年末增加196家，外資金融機(jī)構(gòu)占比近三分之一。外資法人銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、基金管理公司均占內(nèi)地總數(shù)的一半左右，成為境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)最集中的城市。全球資管規(guī)模排名前十的資管機(jī)構(gòu)均已在滬開(kāi)展業(yè)務(wù)，全國(guó)33家外資私募證券投資基金管理人（WFOE PFM）中有29家落戶上海。

“一帶一路”金融合作不斷擴(kuò)大。在滬金融市場(chǎng)收購(gòu)巴基斯坦證券交易所、孟加拉國(guó)達(dá)卡證券交易所部分股權(quán)，參股哈薩克斯坦阿斯塔納國(guó)際交易所。上海交易所國(guó)際交流合作中心成立。中國(guó)外匯交易中心推動(dòng)多個(gè)“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)貨幣在銀行間外匯市場(chǎng)掛牌并開(kāi)展交易。“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)來(lái)滬展業(yè)不斷增多。在滬金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”的服務(wù)日益加強(qiáng)。

四是金融營(yíng)商環(huán)境不斷優(yōu)化，金融中心城市影響力明顯提升。金融法治建設(shè)深入推進(jìn)，在全國(guó)率先設(shè)立金融法院、金融仲裁院等機(jī)構(gòu)。上海市人大頒布《上海市推進(jìn)國(guó)際金融中心建設(shè)條例》《上海市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》。建立國(guó)務(wù)院金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制（上海市）和上海市金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)聯(lián)席會(huì)議制度。

信用與消費(fèi)者保護(hù)體系建設(shè)不斷健全。落戶上海的人民銀行征信中心已建成全國(guó)集中統(tǒng)一的企業(yè)和個(gè)人金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。上海市公共信用信息服務(wù)平臺(tái)功能不斷發(fā)揮。人民銀行金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局在滬設(shè)立，不斷完善金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制。中證中小投資者服務(wù)中心、中證資本市場(chǎng)法律服務(wù)中心、上海市金融消費(fèi)糾紛調(diào)解中心先后成立。

金融人才高地建設(shè)取得積極進(jìn)展。深入實(shí)施“上海金才工程”，金融人才培養(yǎng)開(kāi)發(fā)體系進(jìn)一步健全，金融人才選拔和金融人才實(shí)踐基地等一批人才項(xiàng)目取得良好成效。金融人才服務(wù)政策不斷完善，發(fā)展環(huán)境更加優(yōu)化，金融人才規(guī)模和素質(zhì)進(jìn)一步提升。

金融中心城市品牌知名度日益擴(kuò)大。城市治理水平不斷提高，“一網(wǎng)通辦”“一網(wǎng)統(tǒng)管”深入推進(jìn)，營(yíng)商環(huán)境日益優(yōu)化。金融集聚區(qū)建設(shè)成效明顯，陸家嘴金融城在全國(guó)率先實(shí)施“業(yè)界共治+法定機(jī)構(gòu)”公共治理架構(gòu)，沿黃浦江金融集聚帶承載力不斷提升。“陸家嘴論壇”成為國(guó)內(nèi)外金融高端對(duì)話交流的重要平臺(tái)。

盡管近年來(lái)上海國(guó)際金融中心建設(shè)取得了重要進(jìn)展，但與成熟國(guó)際金融中心發(fā)展水平相比，與經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展對(duì)金融提出的要求相比，仍存在一些不足和較大發(fā)展空間。主要包括：金融市場(chǎng)全球資源配置功能有待提升，國(guó)際投資者占比較低，全球市場(chǎng)定價(jià)能力和影響力還不夠強(qiáng)。高能級(jí)金融機(jī)構(gòu)總部集聚度還不夠，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力還不強(qiáng)，對(duì)科技創(chuàng)新、中小微企業(yè)等的服務(wù)力度仍顯不足。金融產(chǎn)品不夠豐富，衍生工具種類不夠完備。與金融開(kāi)放創(chuàng)新相適應(yīng)的法治、監(jiān)管還需要繼續(xù)完善，國(guó)際化高端金融人才占比有待提升，信息技術(shù)及數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)還需加強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解能力還要進(jìn)一步提高。

二、指導(dǎo)思想、基本原則和發(fā)展目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會(huì)精神，加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，構(gòu)建新發(fā)展格局，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，對(duì)標(biāo)國(guó)際最高標(biāo)準(zhǔn)、最好水平，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，著力完善金融市場(chǎng)體系、產(chǎn)品體系、機(jī)構(gòu)體系、基礎(chǔ)設(shè)施體系，努力提升金融服務(wù)水平，切實(shí)提高資金供給效率，助力上海成為國(guó)內(nèi)大循環(huán)的中心節(jié)點(diǎn)和國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)的戰(zhàn)略鏈接，支持長(zhǎng)三角和全國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，不斷強(qiáng)化上海國(guó)際金融中心全球資源配置功能。

（二）基本原則

——堅(jiān)持以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展為目標(biāo)導(dǎo)向。把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為金融工作的出發(fā)點(diǎn)和著力點(diǎn)，深入踐行“人民城市人民建，人民城市為人民”重要理念，從滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求、人民對(duì)美好生活的向往角度推進(jìn)金融改革發(fā)展，加強(qiáng)金融服務(wù)。加大對(duì)科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域的金融支持力度，助力我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。

——堅(jiān)持以提升全球資源配置功能為主攻方向。進(jìn)一步擴(kuò)大金融高水平制度型開(kāi)放，不斷提高金融國(guó)際化程度。增強(qiáng)金融市場(chǎng)及基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)功能，提高金融機(jī)構(gòu)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，不斷增強(qiáng)上海國(guó)際金融中心輻射力、帶動(dòng)力和影響力。

——堅(jiān)持以人民幣金融市場(chǎng)建設(shè)為戰(zhàn)略重點(diǎn)。不斷深化金融改革創(chuàng)新，進(jìn)一步豐富人民幣金融產(chǎn)品和工具，拓展人民幣金融市場(chǎng)廣度和深度，加強(qiáng)金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，完善市場(chǎng)創(chuàng)新、交易、定價(jià)、清算等功能，增強(qiáng)人民幣金融產(chǎn)品全球定價(jià)權(quán)和影響力。

——堅(jiān)持以加強(qiáng)金融法治建設(shè)為發(fā)展保障。推動(dòng)完善金融法律法規(guī)，建設(shè)與國(guó)際接軌的金融法治和規(guī)則環(huán)境，樹(shù)立保護(hù)產(chǎn)權(quán)、平等競(jìng)爭(zhēng)、有效監(jiān)管的基本導(dǎo)向，推進(jìn)依法行政，嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

——堅(jiān)持以防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)為安全底線。更加注重防范化解金融領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)識(shí)別、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、有效化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，全面提升上海國(guó)際金融中心風(fēng)險(xiǎn)防范化解能力，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

（三）發(fā)展目標(biāo)

到2025年，上海國(guó)際金融中心能級(jí)顯著提升，服務(wù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展作用進(jìn)一步凸顯，人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理中心地位更加鞏固，全球資源配置功能明顯增強(qiáng)，為到2035年建成具有全球重要影響力的國(guó)際金融中心奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

——全球資產(chǎn)管理中心生態(tài)系統(tǒng)更加成熟，更好滿足國(guó)內(nèi)外投資者資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理需求。把上海建設(shè)成為資產(chǎn)管理領(lǐng)域機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、資金、科技、人才等要素集聚度高，生態(tài)體系較為完備的綜合性、開(kāi)放型資產(chǎn)管理中心，資產(chǎn)管理規(guī)模顯著提升，打造亞洲資產(chǎn)管理的重要樞紐，躋身全球資產(chǎn)管理中心城市前列。

——金融科技中心全球競(jìng)爭(zhēng)力明顯增強(qiáng)，助推城市數(shù)字化加快轉(zhuǎn)型。金融與科技進(jìn)一步深度融合，加快吸引集聚一批具有國(guó)際知名度和影響力的金融科技龍頭企業(yè)，培育一批創(chuàng)新性強(qiáng)、應(yīng)用性廣、示范性好的金融科技創(chuàng)新項(xiàng)目。金融科技應(yīng)用場(chǎng)景更加豐富，成為服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的有力“助推器”。

——國(guó)際綠色金融樞紐地位基本確立，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色發(fā)展。以我國(guó)力爭(zhēng)2030年前實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和目標(biāo)為引領(lǐng)，堅(jiān)定不移貫徹綠色發(fā)展理念，大力發(fā)展綠色金融。綠色金融產(chǎn)品更加豐富，綠色金融市場(chǎng)創(chuàng)新能力明顯增強(qiáng)，綠色金融服務(wù)體系更加完善，綠色金融國(guó)際交流合作不斷深化。

——人民幣跨境使用樞紐地位更加鞏固，“上海價(jià)格”國(guó)際影響力顯著擴(kuò)大。人民幣可自由使用和資本項(xiàng)目可兌換先行先試取得重要進(jìn)展，在岸和離岸業(yè)務(wù)統(tǒng)籌發(fā)展格局初步形成，境外投資者在上海金融市場(chǎng)參與程度進(jìn)一步提高，跨境投融資服務(wù)中心建設(shè)取得新進(jìn)展。人民幣金融資產(chǎn)、重要大宗商品等“上海價(jià)格”在國(guó)際市場(chǎng)接受度更高、影響力更大。

——國(guó)際金融人才高地加快構(gòu)筑，金融人才創(chuàng)新活力不斷增強(qiáng)。堅(jiān)持國(guó)家戰(zhàn)略、全球視野、市場(chǎng)導(dǎo)向，加快構(gòu)筑與國(guó)際金融中心發(fā)展相適應(yīng)的科學(xué)規(guī)范、開(kāi)放包容、運(yùn)行高效的人才發(fā)展體制機(jī)制，全球金融人才進(jìn)一步匯聚，金融人才結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。

——金融營(yíng)商環(huán)境高地更加凸顯，國(guó)際金融中心軟實(shí)力顯著提升。金融法治環(huán)境和運(yùn)行規(guī)則與國(guó)際進(jìn)一步接軌。金融監(jiān)管體系更加完善，金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解能力持續(xù)提高，金融消費(fèi)者合法權(quán)益得到有效保護(hù)。城市公共服務(wù)水平不斷提高，營(yíng)商環(huán)境國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力明顯增強(qiáng)。

指標(biāo).png

三、主要任務(wù)措施

（一）完善金融服務(wù)體系，增強(qiáng)對(duì)科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)能力

堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，支持科技自立自強(qiáng)，發(fā)揮金融在強(qiáng)化國(guó)家戰(zhàn)略科技力量中的作用，助力企業(yè)關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈自主可控能力，在金融、科技和產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)與三角互動(dòng)方面進(jìn)行新探索，強(qiáng)化科技創(chuàng)新策源功能和高端產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)功能。加大對(duì)民生事業(yè)的金融支持力度，發(fā)展普惠金融和養(yǎng)老、健康金融等。

1．構(gòu)建有力支持科技創(chuàng)新的金融服務(wù)體系。大力提高直接融資比重，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，加大對(duì)高新技術(shù)企業(yè)的支持力度。深入推進(jìn)“浦江之光”行動(dòng)，圍繞企業(yè)成長(zhǎng)全生命周期，不斷培育優(yōu)質(zhì)上市資源。充分發(fā)揮科創(chuàng)板資本市場(chǎng)改革“試驗(yàn)田”作用，把握科創(chuàng)板戰(zhàn)略定位，支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等產(chǎn)業(yè)借助資本市場(chǎng)加快發(fā)展。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)機(jī)制創(chuàng)新和產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新加大對(duì)科技創(chuàng)新支持力度，鼓勵(lì)銀行設(shè)立科技金融事業(yè)部、科技支行、科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)等，為科創(chuàng)企業(yè)提供信貸融資、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投貸聯(lián)動(dòng)、并購(gòu)金融等綜合解決方案。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等產(chǎn)品。推廣首臺(tái)（套）重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)、新材料保險(xiǎn)等科技保險(xiǎn)。吸引和培育各類支持科技創(chuàng)新的投資機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步發(fā)揮引導(dǎo)基金等作用，集聚一批優(yōu)質(zhì)天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，培育若干具有較強(qiáng)行業(yè)影響力的科創(chuàng)投資機(jī)構(gòu)品牌。鼓勵(lì)國(guó)有創(chuàng)投機(jī)構(gòu)開(kāi)展混合所有制改革，激發(fā)科技創(chuàng)新活力，形成適應(yīng)科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的投融資生態(tài)體系。

專欄1:提升科創(chuàng)板服務(wù)科技創(chuàng)新能力

設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制是實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略、深化資本市場(chǎng)改革的重大舉措。在證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，上海證券交易所嚴(yán)格按照“尊重注冊(cè)制基本內(nèi)涵、借鑒國(guó)際最佳實(shí)踐、體現(xiàn)中國(guó)特色和發(fā)展階段”原則，穩(wěn)步推進(jìn)科創(chuàng)板建設(shè)和注冊(cè)制改革試點(diǎn)，努力把科創(chuàng)板打造成科創(chuàng)企業(yè)成長(zhǎng)騰飛的搖籃。截至2021年6月末，科創(chuàng)板上市公司301家，IPO募資總額3753.2億元，總市值約4.7萬(wàn)億元?？苿?chuàng)板支持科技創(chuàng)新和新經(jīng)濟(jì)發(fā)展的四大效應(yīng)初步顯現(xiàn)。一是上市包容效應(yīng)，已有多家未盈利企業(yè)、紅籌企業(yè)和同股不同權(quán)企業(yè)掛牌上市。二是產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng)，上市公司高度集中于高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。三是品牌示范效應(yīng)，科創(chuàng)板對(duì)龍頭企業(yè)吸引力不斷提高。四是科創(chuàng)成長(zhǎng)效應(yīng)，已上市科創(chuàng)板公司營(yíng)業(yè)收入復(fù)合增長(zhǎng)率保持較高水平。

“十四五”期間，科創(chuàng)板建設(shè)并試點(diǎn)注冊(cè)制改革將繼續(xù)深入推進(jìn)，科創(chuàng)板的科技創(chuàng)新策源功能和引領(lǐng)示范作用將進(jìn)一步發(fā)揮，為上海國(guó)際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)做出更大貢獻(xiàn)。

一是進(jìn)一步提升科創(chuàng)板服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略能力。堅(jiān)守科創(chuàng)板定位，支持和鼓勵(lì)“硬科技”企業(yè)上市，完善科創(chuàng)板服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的體制機(jī)制安排，助力科技自立自強(qiáng)，推動(dòng)科技、資本和實(shí)體經(jīng)濟(jì)高水平循環(huán)。

二是著力把好科創(chuàng)板公司質(zhì)量入口關(guān)。認(rèn)真貫徹落實(shí)以信息披露為核心的注冊(cè)制改革要求，進(jìn)一步壓實(shí)發(fā)行人主體責(zé)任、中介機(jī)構(gòu)“看門(mén)人”責(zé)任，充分發(fā)揮各方合力，嚴(yán)把上市企業(yè)質(zhì)量入口關(guān)。

三是充分發(fā)揮科創(chuàng)板的改革“試驗(yàn)田”作用。加快推動(dòng)適應(yīng)科創(chuàng)公司特點(diǎn)的制度創(chuàng)新，持續(xù)評(píng)估和優(yōu)化發(fā)行、上市、信息披露、交易、持續(xù)監(jiān)管、退市等基礎(chǔ)性制度。

2．加大對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、“五型經(jīng)濟(jì)”等重要領(lǐng)域的金融支持力度。支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，擴(kuò)大中長(zhǎng)期貸款、信用貸款規(guī)模，為電子信息、生命健康、汽車、高端裝備、新材料等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)提供高質(zhì)量金融支持，推進(jìn)制造業(yè)“補(bǔ)鏈固鏈強(qiáng)鏈”，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈現(xiàn)代化水平。加大對(duì)創(chuàng)新型、服務(wù)型、總部型、開(kāi)放型、流量型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融支持力度，加快發(fā)展服務(wù)經(jīng)濟(jì)為主、創(chuàng)新內(nèi)核高能、總部高度集聚、流量高頻匯聚、深度融入全球的經(jīng)濟(jì)形態(tài)。發(fā)揮金融在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中的作用，推進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）試點(diǎn)，盡快形成示范效應(yīng)，將上海打造成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的REITs發(fā)展新高地。支持新一代網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施、創(chuàng)新基礎(chǔ)設(shè)施、人工智能等一體化融合基礎(chǔ)設(shè)施、智能化終端基礎(chǔ)設(shè)施等新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。支持新型城鎮(zhèn)化建設(shè)，拓展城市建設(shè)資金來(lái)源渠道。加大對(duì)舊城區(qū)改造、五個(gè)新城建設(shè)的金融支持力度，引導(dǎo)更多社會(huì)資本參與新型城鎮(zhèn)化發(fā)展。

3．大力發(fā)展普惠金融。完善多元化、廣覆蓋的普惠金融組織體系，推動(dòng)商業(yè)銀行深入推進(jìn)普惠金融專業(yè)化體制機(jī)制建設(shè)。健全政府性融資擔(dān)保、再擔(dān)保體系，完善風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。支持小額貸款、融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)、地方資產(chǎn)管理等地方金融組織發(fā)揮自身特色，更好服務(wù)中小微企業(yè)發(fā)展。推動(dòng)普惠金融數(shù)字化、智能化、精準(zhǔn)化，創(chuàng)新數(shù)字普惠金融產(chǎn)品和服務(wù)。依托“一網(wǎng)通辦”深化大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用，持續(xù)推動(dòng)公共數(shù)據(jù)開(kāi)放共享共用，支持銀行通過(guò)科技賦能進(jìn)一步提升服務(wù)中小微企業(yè)的效率。穩(wěn)步推動(dòng)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展，規(guī)范發(fā)展存貨、倉(cāng)單、訂單和應(yīng)收賬款融資等供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，完善供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)，精準(zhǔn)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)。充分發(fā)揮保險(xiǎn)在超大城市社會(huì)治理中的重要作用，積極發(fā)展巨災(zāi)保險(xiǎn)、住宅工程質(zhì)量潛在缺陷保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品。

專欄2：推動(dòng)普惠金融發(fā)展

上海緊緊圍繞“普惠”理念，做好金融支持“六穩(wěn)”“六保”工作，積極應(yīng)對(duì)新冠肺炎疫情沖擊，不斷加大中小微企業(yè)服務(wù)力度。一是強(qiáng)化政策聚焦，加強(qiáng)對(duì)中小微企業(yè)信貸支持，普惠金融呈現(xiàn)“量增、面擴(kuò)、價(jià)降”的良好局面。二是推動(dòng)服務(wù)創(chuàng)新，助力中小微企業(yè)健康發(fā)展。深化大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用。創(chuàng)新推出“信保+擔(dān)保+銀行”融資模式等。三是強(qiáng)化產(chǎn)融合作，促進(jìn)供需雙方精準(zhǔn)對(duì)接。“十四五”期間，上海將大力發(fā)展普惠金融，持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能級(jí)，更好滿足人民群眾和實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化的金融需求。

一是深入推進(jìn)數(shù)字化賦能普惠金融。實(shí)施大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用2.0，進(jìn)一步豐富公共數(shù)據(jù)供給，強(qiáng)化數(shù)據(jù)融合治理，不斷拓展應(yīng)用試點(diǎn)范圍。

二是持續(xù)發(fā)揮金融和財(cái)政政策協(xié)同效應(yīng)。繼續(xù)實(shí)施信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和獎(jiǎng)勵(lì)，發(fā)揮財(cái)政資金引導(dǎo)作用，鼓勵(lì)銀行加大對(duì)中小微企業(yè)的信貸投放。加大政策性融資擔(dān)?；鹪鲂胖С至Χ?，完善風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，提高融資擔(dān)保放大倍數(shù)。

三是創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù)。規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品，提高中小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資效率，鼓勵(lì)核心企業(yè)通過(guò)應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)確權(quán)。完善供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)，鼓勵(lì)銀行為供應(yīng)鏈票據(jù)提供更便利的貼現(xiàn)、質(zhì)押等融資。

四是不斷提升普惠金融服務(wù)整體質(zhì)效。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)按照商業(yè)可持續(xù)原則應(yīng)貸盡貸、應(yīng)續(xù)盡續(xù)，加大對(duì)科創(chuàng)、綠色、外貿(mào)、文旅、三農(nóng)等領(lǐng)域中小微企業(yè)支持力度，加大首貸、續(xù)貸、信用貸款投放力度等。

4．完善養(yǎng)老、健康金融服務(wù)體系。加強(qiáng)對(duì)養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)的金融服務(wù)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行信貸、信托產(chǎn)品和融資租賃等方式，多渠道、多元化加大對(duì)養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)融資支持力度，支持符合條件的養(yǎng)老、健康企業(yè)通過(guò)掛牌上市、發(fā)行債券和資產(chǎn)支持證券等方式融資。支持基金公司擴(kuò)大養(yǎng)老目標(biāo)基金管理規(guī)模，推動(dòng)個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老賬戶投資范圍擴(kuò)容。推動(dòng)養(yǎng)老、健康金融產(chǎn)品創(chuàng)新，持續(xù)推動(dòng)個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)等，積極發(fā)展商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)，繼續(xù)深化醫(yī)保個(gè)人賬戶購(gòu)買(mǎi)“滬惠保”等商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)試點(diǎn)。支持上海保險(xiǎn)交易所建設(shè)健康保險(xiǎn)交易平臺(tái)。完善養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)投資體系，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立醫(yī)養(yǎng)結(jié)合型養(yǎng)老護(hù)理機(jī)構(gòu)，增加多樣化養(yǎng)老服務(wù)供給。構(gòu)建與養(yǎng)老資金屬性相匹配的投資管理體系。鼓勵(lì)社會(huì)資本加大對(duì)養(yǎng)老、健康產(chǎn)業(yè)投資力度。

5.加強(qiáng)對(duì)長(zhǎng)三角地區(qū)更高質(zhì)量一體化發(fā)展的金融支持。加強(qiáng)區(qū)域金融要素市場(chǎng)協(xié)作，提升長(zhǎng)三角資本市場(chǎng)服務(wù)基地功能，服務(wù)區(qū)域企業(yè)在資本市場(chǎng)融資。加強(qiáng)長(zhǎng)三角區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)合作。推動(dòng)長(zhǎng)三角大宗商品期貨與現(xiàn)貨市場(chǎng)合作。促進(jìn)區(qū)域金融合作創(chuàng)新，建設(shè)長(zhǎng)三角區(qū)域科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)。支持金融業(yè)務(wù)跨區(qū)域發(fā)展，推進(jìn)長(zhǎng)三角支付清算、信用擔(dān)保、授信管理等業(yè)務(wù)同城化。加強(qiáng)區(qū)域金融監(jiān)管協(xié)同，進(jìn)一步優(yōu)化長(zhǎng)三角區(qū)域人民銀行、銀保監(jiān)局、證監(jiān)局和地方金融監(jiān)管局之間的合作機(jī)制。繼續(xù)完善長(zhǎng)三角地方金融監(jiān)管局局長(zhǎng)圓桌會(huì)議制度。加強(qiáng)信息溝通和監(jiān)管聯(lián)動(dòng)，建立風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控和重大案件協(xié)調(diào)處置機(jī)制。擴(kuò)大金融行業(yè)組織交流，鼓勵(lì)長(zhǎng)三角區(qū)域金融行業(yè)協(xié)會(huì)加強(qiáng)合作。

6．加強(qiáng)與國(guó)際貿(mào)易中心、國(guó)際航運(yùn)中心聯(lián)動(dòng)。促進(jìn)貿(mào)易金融發(fā)展，鼓勵(lì)跨國(guó)公司設(shè)立輻射亞太、面向全球的資金運(yùn)營(yíng)中心。推進(jìn)貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。提升跨境支付結(jié)算便利度，促進(jìn)離岸貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、跨境電商等新型國(guó)際貿(mào)易發(fā)展。支持虹橋商務(wù)區(qū)吸引和集聚更多有影響力的投融資機(jī)構(gòu)和創(chuàng)新企業(yè)，加快建設(shè)虹橋國(guó)際開(kāi)放樞紐。促進(jìn)航運(yùn)金融發(fā)展，支持金融機(jī)構(gòu)針對(duì)航運(yùn)企業(yè)特點(diǎn)開(kāi)展信貸融資、船舶租賃、飛機(jī)租賃、資金結(jié)算等金融服務(wù)。發(fā)展航運(yùn)運(yùn)價(jià)指數(shù)期貨等衍生品，擴(kuò)大上海航運(yùn)價(jià)格的國(guó)際影響力。吸引航運(yùn)保險(xiǎn)企業(yè)落戶上海，豐富航運(yùn)保險(xiǎn)產(chǎn)品。

（二）深化金融改革創(chuàng)新，完善金融市場(chǎng)體系、產(chǎn)品體系、機(jī)構(gòu)體系、基礎(chǔ)設(shè)施體系

積極配合國(guó)家金融管理部門(mén)推進(jìn)金融市場(chǎng)改革，提高直接融資特別是股權(quán)融資比重，鼓勵(lì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提升“上海價(jià)格”國(guó)際影響力，完善多層次金融機(jī)構(gòu)體系，夯實(shí)金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。

7．加快發(fā)展多層次資本市場(chǎng)。配合國(guó)家金融管理部門(mén)深化資本市場(chǎng)改革，深入推進(jìn)科創(chuàng)板建設(shè)并試點(diǎn)注冊(cè)制改革，在科創(chuàng)板引入做市商制度，為全證券市場(chǎng)穩(wěn)步實(shí)施以信息披露為核心的注冊(cè)制改革創(chuàng)造條件。建立常態(tài)化退市機(jī)制，提高上市公司質(zhì)量。完善市場(chǎng)化債券發(fā)行機(jī)制，穩(wěn)步擴(kuò)大債券市場(chǎng)規(guī)模，豐富債券品種。發(fā)揮上海股權(quán)托管交易中心作為多層次資本市場(chǎng)組成部分作用，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)科創(chuàng)企業(yè)等的孵化培育。集聚一批具有品牌效應(yīng)的專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)責(zé)任與能力建設(shè)，培育良好的市場(chǎng)生態(tài)。豐富機(jī)構(gòu)投資者參與主體，推動(dòng)信托、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)成為促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展、維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定的重要力量。吸引和培育養(yǎng)老基金、企業(yè)年金等長(zhǎng)期資本。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)開(kāi)展財(cái)務(wù)性股權(quán)投資，加大對(duì)企業(yè)中長(zhǎng)期債券的投資力度，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金拓寬投資運(yùn)用渠道。

8.支持多元化金融市場(chǎng)創(chuàng)新發(fā)展。支持中國(guó)外匯交易中心加強(qiáng)貨幣、債券市場(chǎng)建設(shè)，穩(wěn)步擴(kuò)大銀行間外匯市場(chǎng)規(guī)模，推進(jìn)銀行間利率、外匯、信用等衍生品市場(chǎng)發(fā)展，提高交易便利度。支持商品期貨市場(chǎng)發(fā)展創(chuàng)新，支持上海期貨交易所上期標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交易平臺(tái)開(kāi)展標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單、非標(biāo)倉(cāng)單、保稅倉(cāng)單以及場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)，探索建立場(chǎng)內(nèi)全國(guó)性大宗商品倉(cāng)單注冊(cè)登記中心。進(jìn)一步深化黃金國(guó)際板建設(shè)，推進(jìn)黃金期貨市場(chǎng)國(guó)際化建設(shè)，鞏固和提升上海在國(guó)際黃金市場(chǎng)中的地位。發(fā)揮上海保險(xiǎn)交易所積極作用，打造國(guó)際一流再保險(xiǎn)中心。擴(kuò)大上海票據(jù)交易所“供應(yīng)鏈票據(jù)”“票付通”“貼現(xiàn)通”等應(yīng)用范圍，深化票據(jù)在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用。支持上海股權(quán)托管交易中心建設(shè)功能完善的債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)交易平臺(tái)。研究在浦東依法依規(guī)開(kāi)設(shè)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，推動(dòng)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額二級(jí)交易市場(chǎng)發(fā)展。

9．提升上海金融市場(chǎng)全球定價(jià)權(quán)和影響力。大力提高上海金融市場(chǎng)價(jià)格影響力，支持“上海金”“上海油”“上海銅”“上海膠”等“上海價(jià)格”在國(guó)際金融市場(chǎng)廣泛使用，提升重要大宗商品價(jià)格影響力。支持優(yōu)化國(guó)債上海關(guān)鍵收益率（SKY）曲線形成機(jī)制。建立具有全球影響力的人民幣債券指數(shù)體系。配合深化匯率市場(chǎng)化改革及健全市場(chǎng)化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制，優(yōu)化人民幣匯率中間價(jià)形成機(jī)制，做好上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）、境內(nèi)外幣同業(yè)拆放參考利率（CIROR）的機(jī)制優(yōu)化和應(yīng)用推廣等工作。鼓勵(lì)境外投資者采用境內(nèi)指數(shù)和估值，支持境外投資者以境內(nèi)人民幣債券指數(shù)作為業(yè)績(jī)基準(zhǔn)和債券投資跟蹤標(biāo)的，鼓勵(lì)境外投資者采用境內(nèi)權(quán)威機(jī)構(gòu)估值作為人民幣債券的公允價(jià)值計(jì)量。

10．支持金融市場(chǎng)產(chǎn)品和工具創(chuàng)新。立足經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需求，不斷完善股票、債券等基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品。充分發(fā)揮金融衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理功能，研究探索在中國(guó)外匯交易中心等開(kāi)展人民幣外匯期貨交易試點(diǎn)，穩(wěn)步推進(jìn)30年期國(guó)債期貨、代表性市場(chǎng)股指期貨及股指期權(quán)等產(chǎn)品研發(fā)上市。探索發(fā)展行業(yè)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）期權(quán)和跨境ETF期權(quán)，深化跨市場(chǎng)ETF期權(quán)等產(chǎn)品創(chuàng)新。完善商品期貨產(chǎn)品系列，重點(diǎn)發(fā)展能源化工、金屬系列商品期貨，拓展商品期貨期權(quán)、指數(shù)等其他衍生品市場(chǎng)。加大資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高市場(chǎng)流動(dòng)性，擴(kuò)大參與主體。研究擴(kuò)大參與國(guó)債期貨市場(chǎng)的試點(diǎn)銀行范圍，推動(dòng)保險(xiǎn)資金依托上海相關(guān)交易所投資黃金、石油等大宗商品。

11．完善多樣化金融機(jī)構(gòu)體系。集聚高能級(jí)金融機(jī)構(gòu)總部，提升輻射效能，更好服務(wù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。吸引境內(nèi)外大型銀行、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)在滬設(shè)立總部、功能性總部及各類專業(yè)子公司、持牌專營(yíng)機(jī)構(gòu)等。提升金融機(jī)構(gòu)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，培育國(guó)際一流投行和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。培育和吸引實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)規(guī)范的金融控股公司。引導(dǎo)中小和民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。建設(shè)融資租賃產(chǎn)業(yè)高地，吸引優(yōu)質(zhì)企業(yè)在滬設(shè)立融資租賃公司及特殊項(xiàng)目子公司（SPV）。支持新開(kāi)發(fā)銀行、全球清算對(duì)手方協(xié)會(huì)（CCP12）等機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)，推動(dòng)更多國(guó)際金融組織、外國(guó)央行代表處、國(guó)際金融行業(yè)協(xié)會(huì)及新型多邊金融組織落戶上海，更好促進(jìn)國(guó)際金融合作。

12．加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施體系建設(shè)。支持人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）建設(shè)，助力豐富CIPS系統(tǒng)功能，拓展系統(tǒng)參與機(jī)構(gòu)。支持上海清算所開(kāi)展大宗商品清算通業(yè)務(wù)，為合規(guī)大宗商品現(xiàn)貨服務(wù)平臺(tái)開(kāi)展境內(nèi)和跨境交易提供以人民幣為主的多幣種清算和結(jié)算服務(wù)。支持中央結(jié)算公司上?？偛窟M(jìn)一步夯實(shí)人民幣債券跨境發(fā)行、跨境結(jié)算、金融估值等核心功能平臺(tái)作用。推進(jìn)在滬債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。不斷完善證券登記結(jié)算體系與基礎(chǔ)制度建設(shè)，強(qiáng)化信息技術(shù)在登記結(jié)算領(lǐng)域的運(yùn)用。支持中國(guó)銀聯(lián)與境內(nèi)外主要清算機(jī)構(gòu)、支付服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，提升跨境支付便利性。支持建設(shè)國(guó)家級(jí)大型場(chǎng)內(nèi)貴金屬儲(chǔ)備倉(cāng)庫(kù)。推進(jìn)信托綜合登記體系建設(shè)，建立信托受益權(quán)交易流轉(zhuǎn)機(jī)制。

（三）擴(kuò)大金融高水平開(kāi)放，強(qiáng)化全球資源配置功能

全面落實(shí)中央支持浦東新區(qū)高水平改革開(kāi)放部署，不斷強(qiáng)化金融開(kāi)放樞紐門(mén)戶功能，推進(jìn)人民幣可自由使用和資本項(xiàng)目可兌換先行先試，發(fā)展人民幣離岸交易、跨境貿(mào)易結(jié)算和海外融資服務(wù)，完善跨境金融管理制度。

13．推進(jìn)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)及臨港新片區(qū)金融開(kāi)放先行先試。創(chuàng)新面向國(guó)際的人民幣金融產(chǎn)品，擴(kuò)大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品范圍，促進(jìn)人民幣資金跨境雙向流動(dòng)。在臨港新片區(qū)開(kāi)展外匯管理高水平開(kāi)放試點(diǎn)。以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和更高水平貿(mào)易投資自由化便利化為出發(fā)點(diǎn)，支持金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)等圍繞離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，發(fā)展人民幣離岸交易。依托臨港新片區(qū)國(guó)際數(shù)據(jù)港建設(shè)，探索開(kāi)展金融數(shù)據(jù)安全有序流動(dòng)試點(diǎn)。

14.提升人民幣金融資產(chǎn)配置中心能級(jí)。配合國(guó)家金融管理部門(mén)進(jìn)一步擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放，便利全球投資者在上海開(kāi)展跨境投融資活動(dòng)。推動(dòng)設(shè)立國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)。加快推進(jìn)包括銀行間與交易所債券市場(chǎng)在內(nèi)的中國(guó)債券市場(chǎng)統(tǒng)一對(duì)外開(kāi)放，進(jìn)一步便利合格境外投資者參與中國(guó)債券市場(chǎng)。推進(jìn)期貨市場(chǎng)擴(kuò)大開(kāi)放，為持有境內(nèi)人民幣資產(chǎn)的境外投資者提供更加便利的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖支持。擴(kuò)大“熊貓債”發(fā)行規(guī)模。支持境內(nèi)發(fā)行人直接面向國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行“玉蘭債”。推動(dòng)人民幣債券等成為國(guó)際市場(chǎng)認(rèn)可的合格擔(dān)保品，搭建人民幣債券等擔(dān)保品跨境互認(rèn)渠道。

15．?dāng)U大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放示范效應(yīng)。鼓勵(lì)符合條件的外資來(lái)滬設(shè)立或參股證券、基金、期貨、人身險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行理財(cái)子公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。支持外資金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，按照內(nèi)外資一致原則，開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。支持更多外資銀行申請(qǐng)證券投資基金托管資格，獲得銀行間債券市場(chǎng)承銷商資格等。支持外資機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金投顧資格。

16．推進(jìn)人民幣可自由使用和資本項(xiàng)目可兌換先行先試。支持大宗商品貿(mào)易、對(duì)外工程承包、跨境電子商務(wù)等領(lǐng)域使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算，提升人民幣在經(jīng)常項(xiàng)目和直接投資中的收付比例。提升經(jīng)常項(xiàng)目可兌換便利性，進(jìn)一步促進(jìn)跨境貿(mào)易投融資便利化。支持跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺(tái)發(fā)展。在國(guó)家金融管理部門(mén)指導(dǎo)下，率先探索資本項(xiàng)目可兌換的實(shí)施路徑。完善本外幣合一賬戶體系，實(shí)施更加便利的跨境資金管理制度。

17．提升全球資產(chǎn)管理能力。豐富資產(chǎn)管理行業(yè)主體，集聚銀行理財(cái)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理、金融資產(chǎn)投資等機(jī)構(gòu)及其專業(yè)子公司，支持證券、基金、信托、期貨等機(jī)構(gòu)及其專業(yè)子公司落戶。重點(diǎn)發(fā)展基金登記、估值核算、基金評(píng)價(jià)、貨幣經(jīng)紀(jì)、咨詢資訊等服務(wù)機(jī)構(gòu)，研究設(shè)立專業(yè)托管機(jī)構(gòu)。加強(qiáng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，加大權(quán)益類產(chǎn)品發(fā)行力度，豐富固定收益產(chǎn)品種類。在中證張江自主創(chuàng)新50指數(shù)基礎(chǔ)上推出ETF產(chǎn)品。加強(qiáng)管理人中管理人（MOM）、基金中基金（FOF）等產(chǎn)品研發(fā)。支持?jǐn)U大基金投資顧問(wèn)試點(diǎn)資格，推動(dòng)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金管理。深化私募基金跨境投資試點(diǎn)，推動(dòng)參與合格境外有限合伙人（QFLP）試點(diǎn)的外資機(jī)構(gòu)管理境內(nèi)人民幣基金，鼓勵(lì)符合條件的內(nèi)資機(jī)構(gòu)參與QFLP試點(diǎn)，支持境外知名資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和符合條件的境內(nèi)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)資質(zhì)。

專欄3：加快建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心

經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，上海資產(chǎn)管理行業(yè)已初步形成一定規(guī)模，全球排名前20位的國(guó)際資管機(jī)構(gòu)已有17家在滬設(shè)立主體，上海的保險(xiǎn)資管、公募基金規(guī)模占全國(guó)的比重均超過(guò)30%。

下一步，上海將圍繞構(gòu)建資管行業(yè)發(fā)展的生態(tài)系統(tǒng)，抓住對(duì)外開(kāi)放深化、金融科技應(yīng)用的發(fā)展機(jī)遇，加強(qiáng)金融法治、行業(yè)自律、政府服務(wù)保障，聚焦機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、市場(chǎng)、人才等核心要素，力爭(zhēng)到2025年，把上海打造成為資產(chǎn)管理領(lǐng)域要素集聚度高、國(guó)際化水平強(qiáng)、生態(tài)體系較為完備的綜合性、開(kāi)放型資產(chǎn)管理中心，打造成為亞洲資產(chǎn)管理的重要樞紐，邁入全球資產(chǎn)管理中心城市前列。

一是創(chuàng)新資管產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者多樣化需求。出臺(tái)專項(xiàng)政策支持REITs試點(diǎn)，推出張江指數(shù)相關(guān)ETF產(chǎn)品，大力發(fā)展綠色投資。

二是發(fā)揮金融市場(chǎng)作用，暢通資管投資渠道。支持更多銀行、保險(xiǎn)、基金管理公司參與交易所債券、國(guó)債期貨投資，推進(jìn)保險(xiǎn)資金投資黃金、石油等大宗商品。

三是擴(kuò)大行業(yè)對(duì)外開(kāi)放，提升資管國(guó)際化水平。建設(shè)國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)。探索建立居民跨境理財(cái)通道，集聚國(guó)際知名資管機(jī)構(gòu)，深化QFLP、QDLP試點(diǎn)。

四是加強(qiáng)高端人才引進(jìn)培育，厚植資管人才沃土。研究開(kāi)展國(guó)際資管人才從業(yè)準(zhǔn)入、跨境履職等試點(diǎn)。把資管人才列入上海“三類金才”重點(diǎn)支持范圍。建立資管行業(yè)人才數(shù)據(jù)庫(kù)。

五是提升綜合服務(wù)能力，優(yōu)化資管發(fā)展環(huán)境。健全資管法律環(huán)境，完善資管信用環(huán)境，建立多元糾紛解決機(jī)制，發(fā)揮資管自律組織作用。

18．加強(qiáng)“一帶一路”金融合作。深化“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)金融市場(chǎng)間的股權(quán)和業(yè)務(wù)合作，推動(dòng)金融基礎(chǔ)設(shè)施跨境互聯(lián)互通。支持“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)的政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)來(lái)滬發(fā)行債券等金融產(chǎn)品。吸引“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)來(lái)滬設(shè)立法人或分支機(jī)構(gòu)。支持新開(kāi)發(fā)銀行與“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)加大投融資領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作。引導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)“走出去”提供綜合化跨境金融服務(wù)。把握《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）簽署重要契機(jī)，優(yōu)化跨境支付清算等金融服務(wù)，支持人民幣跨境使用，加強(qiáng)與RCEP成員之間金融交流合作。

19．建設(shè)國(guó)際再保險(xiǎn)中心。積極發(fā)展國(guó)際再保險(xiǎn)市場(chǎng)，提高再保險(xiǎn)市場(chǎng)創(chuàng)新、承保能力及服務(wù)水平。支持上海保險(xiǎn)交易所加快建設(shè)立足上海、服務(wù)全國(guó)、輻射全球的數(shù)字化再保險(xiǎn)登記清結(jié)算平臺(tái)和公司間數(shù)據(jù)交互標(biāo)準(zhǔn)。發(fā)展全球保單分入業(yè)務(wù)，增強(qiáng)上海再保險(xiǎn)市場(chǎng)承接全球風(fēng)險(xiǎn)的能力。豐富再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體類型，吸引境內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)、保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司在上海設(shè)立再保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)或再保險(xiǎn)功能性機(jī)構(gòu)，支持境外再保險(xiǎn)公司在上海設(shè)立機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)大型企業(yè)在上海設(shè)立自保公司。

20．深化與其他國(guó)際金融中心城市及港澳臺(tái)地區(qū)交流合作。積極參與全球金融治理，完善上海與其他國(guó)際金融中心的合作機(jī)制。發(fā)展上海與港澳臺(tái)地區(qū)在金融領(lǐng)域的互補(bǔ)、互助、互動(dòng)關(guān)系。支持金融領(lǐng)域國(guó)際性會(huì)議在滬舉辦，將“陸家嘴論壇”打造成為全球最具影響力的金融高端論壇之一。鼓勵(lì)科研院所、高等院校與海外金融研究機(jī)構(gòu)擴(kuò)大交流，推進(jìn)金融研究、人才培養(yǎng)等項(xiàng)目合作。

（四）加快金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升金融科技全球競(jìng)爭(zhēng)力

依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈、5G等前沿技術(shù)，推動(dòng)金融與科技聯(lián)動(dòng)發(fā)展。加強(qiáng)金融科技場(chǎng)景應(yīng)用，促進(jìn)金融科技產(chǎn)業(yè)集聚，探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新，營(yíng)造良好金融科技發(fā)展環(huán)境。

21．加強(qiáng)金融科技研發(fā)應(yīng)用。加大金融科技關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)力度，提升對(duì)金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融監(jiān)管創(chuàng)新的支撐能力。推動(dòng)在浦東設(shè)立國(guó)家級(jí)金融科技研究機(jī)構(gòu)。提升金融科技應(yīng)用水平，穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字人民幣應(yīng)用試點(diǎn)，豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景。推進(jìn)金融科技在金融市場(chǎng)交易、支付結(jié)算服務(wù)、智慧銀行建設(shè)、智能投資管理服務(wù)、保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新等領(lǐng)域應(yīng)用。加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。推動(dòng)形成一批技術(shù)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“上海標(biāo)準(zhǔn)”，為全球金融科技發(fā)展貢獻(xiàn)“上海力量”。

22．促進(jìn)金融科技產(chǎn)業(yè)集聚。吸引和培育國(guó)際領(lǐng)先的金融科技企業(yè)，支持人民銀行在滬設(shè)立金融科技子公司，推動(dòng)符合條件的金融機(jī)構(gòu)、大型科技企業(yè)在滬設(shè)立金融科技公司、金融科技研發(fā)中心、開(kāi)放式創(chuàng)新平臺(tái)等。發(fā)揮產(chǎn)業(yè)園區(qū)及產(chǎn)業(yè)基金等引導(dǎo)作用，鼓勵(lì)各產(chǎn)業(yè)園區(qū)或載體制定特色支持政策，吸引金融科技企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者或行業(yè)聯(lián)盟等機(jī)構(gòu)和主體入駐。支持政府引導(dǎo)基金撬動(dòng)更多社會(huì)資本投向技術(shù)實(shí)力強(qiáng)、發(fā)展前景好、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作規(guī)范的金融科技企業(yè)。推動(dòng)金融科技行業(yè)組織發(fā)展，支持上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟、智能投研技術(shù)聯(lián)盟等行業(yè)組織在產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈中發(fā)揮重要作用，推動(dòng)產(chǎn)、學(xué)、研、用等融合發(fā)展。

23．探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新。有序推進(jìn)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)，探索更具包容、審慎、專業(yè)的新型監(jiān)管方式。開(kāi)展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。開(kāi)展提高支付結(jié)算監(jiān)管能力試點(diǎn)。完善金融科技監(jiān)管協(xié)同機(jī)制，加強(qiáng)在滬金融管理部門(mén)和地方金融管理部門(mén)之間的合作，拓展金融科技監(jiān)管溝通渠道。提升區(qū)域監(jiān)管科技水平，推動(dòng)長(zhǎng)三角區(qū)域協(xié)作常態(tài)化、制度化。建立完善金融科技風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，堅(jiān)持守正創(chuàng)新，加強(qiáng)金融信息安全保護(hù)，充分評(píng)估新技術(shù)與業(yè)務(wù)融合的潛在風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

24．營(yíng)造金融科技發(fā)展環(huán)境。推動(dòng)數(shù)據(jù)資源共享開(kāi)放，在充分保障數(shù)據(jù)安全的前提下，推動(dòng)跨領(lǐng)域、跨行業(yè)的數(shù)據(jù)融合與協(xié)同創(chuàng)新，依法有序豐富金融科技數(shù)據(jù)資源。推動(dòng)金融科技生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)和科技企業(yè)聯(lián)合設(shè)立金融科技領(lǐng)域的創(chuàng)新研發(fā)中心、重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室、孵化器等，打造集群式、蜂巢式的金融科技創(chuàng)新生態(tài)體系。舉辦全球金融科技峰會(huì)，提升上海金融科技中心影響力。培養(yǎng)引進(jìn)金融科技高端人才，加大對(duì)金融科技人才的支持力度。

專欄4：著力打造金融科技生態(tài)圈

上海將充分發(fā)揮國(guó)際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)的雙重優(yōu)勢(shì)，以全面推進(jìn)城市數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機(jī)，深入推動(dòng)金融與科技融合創(chuàng)新，打造金融科技生態(tài)圈。

一是優(yōu)化上海金融科技戰(zhàn)略空間布局。發(fā)揮本市重點(diǎn)區(qū)域金融資源和科技資源集聚的優(yōu)勢(shì)，優(yōu)化本市“兩城、一帶、一港”金融科技戰(zhàn)略空間布局，形成點(diǎn)上引領(lǐng)突破，由點(diǎn)及面、聯(lián)動(dòng)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)集聚態(tài)勢(shì)。

二是集聚高能級(jí)金融科技機(jī)構(gòu)。加快推進(jìn)國(guó)家級(jí)金融科技研究機(jī)構(gòu)等金融科技基礎(chǔ)設(shè)施籌設(shè)工作，吸引和培育一批具有國(guó)際影響力的金融科技龍頭企業(yè)，健全豐富上海金融科技機(jī)構(gòu)體系。

三是促進(jìn)上海金融科技行業(yè)融合發(fā)展。支持上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟聯(lián)合金融要素市場(chǎng)、銀行、保險(xiǎn)、證券領(lǐng)域的代表性機(jī)構(gòu)共建“金融科技聯(lián)合實(shí)驗(yàn)室”，搭建跨界金融科技創(chuàng)新合作平臺(tái)；支持智能投研技術(shù)聯(lián)盟成立智能投研領(lǐng)域?qū)I(yè)委員會(huì)，促進(jìn)行業(yè)間學(xué)習(xí)交流與協(xié)同創(chuàng)新。

四是構(gòu)建上海金融科技產(chǎn)業(yè)配套服務(wù)體系。深化上海與國(guó)內(nèi)外金融科技中心交流合作，打響上海金融科技國(guó)際化品牌，支持金融科技標(biāo)準(zhǔn)培育，推動(dòng)公共數(shù)據(jù)資源開(kāi)放，引導(dǎo)中介機(jī)構(gòu)在融資對(duì)接、信用評(píng)估、法律咨詢等方面為金融科技企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（五）發(fā)展綠色金融，推動(dòng)綠色低碳可持續(xù)發(fā)展

牢固樹(shù)立綠色發(fā)展理念，全力支持國(guó)家碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，充分依托上海金融市場(chǎng)齊備、金融開(kāi)放程度較高、金融機(jī)構(gòu)和人才集聚等優(yōu)勢(shì)，鼓勵(lì)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，激發(fā)綠色金融市場(chǎng)活力，完善綠色金融支持政策，率先探索綠色金融發(fā)展有效途徑。

25.依托市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)支持綠色低碳發(fā)展。加大對(duì)節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的融資支持力度。配合國(guó)家金融管理等有關(guān)部門(mén)，支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資。支持符合條件的機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色債券，通過(guò)專業(yè)化的擔(dān)保和增信機(jī)制降低綠色債券融資成本。推動(dòng)完善綠色債券規(guī)則體系，支持開(kāi)展綠色債券信用評(píng)級(jí)工作。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品發(fā)行、企業(yè)上市、評(píng)估評(píng)級(jí)等方面踐行環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）理念，主動(dòng)開(kāi)展ESG信息披露。支持全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)建設(shè)，探索發(fā)展碳金融市場(chǎng)，將上海打造成具有國(guó)際影響力的碳定價(jià)中心。

26.豐富綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品。鼓勵(lì)商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸，推動(dòng)綠色信貸資產(chǎn)證券化。豐富綠色債券指數(shù)、綠色股票指數(shù)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)以綠色指數(shù)為基礎(chǔ)開(kāi)發(fā)公募、私募基金等綠色金融產(chǎn)品。鼓勵(lì)社會(huì)資本按照市場(chǎng)化原則設(shè)立節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資基金。發(fā)展綠色保險(xiǎn)，發(fā)揮保險(xiǎn)費(fèi)率調(diào)節(jié)機(jī)制作用。支持綠色租賃、綠色信托等創(chuàng)新產(chǎn)品發(fā)展。探索發(fā)展碳金融產(chǎn)品，支持推出碳遠(yuǎn)期、碳互換、碳基金、碳租賃等金融創(chuàng)新。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，增加綠色金融資產(chǎn)配置。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)積極參與碳普惠行動(dòng)，開(kāi)發(fā)基于碳普惠的創(chuàng)新產(chǎn)品，引導(dǎo)形成綠色生產(chǎn)生活方式。

27.支持綠色金融專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展。充分發(fā)揮國(guó)家綠色發(fā)展基金的引導(dǎo)作用，聚焦長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶沿線環(huán)境保護(hù)、污染防治、能源資源節(jié)約利用等綠色發(fā)展重點(diǎn)領(lǐng)域，發(fā)揮好示范帶動(dòng)作用。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門(mén)開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部、事業(yè)部等，建立健全綠色金融組織架構(gòu)、績(jī)效考核、激勵(lì)約束和內(nèi)控制度。聚焦全球綠色技術(shù)發(fā)展，開(kāi)展綠色項(xiàng)目、綠色技術(shù)評(píng)估，促進(jìn)金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結(jié)合。支持新開(kāi)發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)在綠色金融國(guó)際合作中發(fā)揮積極作用。

28.探索氣候投融資試點(diǎn)。支持金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展氣候投融資業(yè)務(wù)。支持在氣候投融資中通過(guò)多種形式有效拉動(dòng)和撬動(dòng)社會(huì)資本，引導(dǎo)和鼓勵(lì)民間資本與外資進(jìn)入氣候投融資領(lǐng)域。支持符合條件的氣候友好型企業(yè)通過(guò)資本市場(chǎng)進(jìn)行融資。研究設(shè)立長(zhǎng)三角氣候投融資項(xiàng)目庫(kù)、長(zhǎng)三角氣候投融資基金等。

29.優(yōu)化綠色金融支持政策。申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。配合國(guó)家金融管理部門(mén)構(gòu)建綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，完善綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、考核等政策措施。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)探索建立綠色投資評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和體系，開(kāi)展環(huán)境效益評(píng)估及后續(xù)綠色投資管理。支持綠色項(xiàng)目庫(kù)、綠色金融信息系統(tǒng)等建設(shè)，依法合規(guī)為金融機(jī)構(gòu)、相關(guān)企業(yè)、認(rèn)證和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、金融管理部門(mén)等提供支持與服務(wù)。

專欄5:積極發(fā)展綠色金融

近年來(lái)，上海在綠色金融產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新等領(lǐng)域率先探索，形成了多層次綠色金融組織機(jī)構(gòu)體系、多元化綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系、多渠道綠色產(chǎn)融結(jié)合和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的市場(chǎng)平臺(tái)體系。一是綠色投融資支持力度不斷提升。資本市場(chǎng)加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支持力度，以科創(chuàng)板推動(dòng)綠色金融發(fā)展。綠色債券發(fā)行方式和產(chǎn)品類型不斷創(chuàng)新，多只“首單”產(chǎn)品成功落地。二是重點(diǎn)機(jī)構(gòu)示范引領(lǐng)作用凸顯。國(guó)家綠色發(fā)展基金落戶上海。在支持綠色科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化基礎(chǔ)上，促進(jìn)金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結(jié)合。三是綠色產(chǎn)業(yè)扶持力度持續(xù)加強(qiáng)，在滬商業(yè)銀行加大綠色信貸投放力度，在環(huán)境污染高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)中推廣環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)。

下一步，上海將充分發(fā)揮金融市場(chǎng)齊備、金融開(kāi)放經(jīng)驗(yàn)豐富、金融機(jī)構(gòu)和人才集聚等優(yōu)勢(shì)，努力打造聯(lián)通國(guó)內(nèi)國(guó)際的綠色金融樞紐，全力支持國(guó)家碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

一是創(chuàng)新綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。配合國(guó)家金融管理部門(mén)構(gòu)建綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系，引導(dǎo)金融資源向碳中和領(lǐng)域傾斜，鼓勵(lì)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展ESG信息披露。積極參與國(guó)際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)研究和制定，加強(qiáng)綠色金融領(lǐng)域國(guó)際合作。

二是激發(fā)綠色金融市場(chǎng)活力。支持符合條件的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)上市融資。鼓勵(lì)商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸。鼓勵(lì)金融市場(chǎng)發(fā)展綠色股票指數(shù)、綠色基金、綠色債券等，支持發(fā)展綠色保險(xiǎn)、綠色信托等金融產(chǎn)品。支持金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)企業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)開(kāi)展綠色融資，有序推進(jìn)綠色金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放。

三是優(yōu)化綠色金融支持政策。配合國(guó)家金融管理部門(mén)完善綠色金融業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、考核等政策措施，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加綠色資產(chǎn)配置，支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色發(fā)展。

（六）創(chuàng)新人才發(fā)展體制機(jī)制，厚積國(guó)際金融人才高地新勢(shì)能

尊重人才成長(zhǎng)規(guī)律，著力集聚和培養(yǎng)行業(yè)領(lǐng)軍人才和青年人才，以人才發(fā)展體制機(jī)制創(chuàng)新為動(dòng)力，提升金融人才制度優(yōu)勢(shì)，營(yíng)造更加適合金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的環(huán)境。

30．優(yōu)化金融人才集聚機(jī)制。堅(jiān)持市場(chǎng)主導(dǎo)，發(fā)揮用人單位主體作用和人力資源中介機(jī)構(gòu)專業(yè)優(yōu)勢(shì)，搭建綜合開(kāi)放的金融人才引進(jìn)平臺(tái)，支持在滬各類金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)優(yōu)秀金融人才。更好發(fā)揮上海金融人才開(kāi)發(fā)計(jì)劃的示范效應(yīng)。充分發(fā)揮上海人才政策在吸引人才方面的關(guān)鍵作用。支持金融機(jī)構(gòu)以兼職、顧問(wèn)、合作等方式柔性引進(jìn)和使用高端金融人才。

31．完善金融人才評(píng)價(jià)機(jī)制。綜合運(yùn)用政府評(píng)價(jià)、用人單位評(píng)價(jià)、行業(yè)組織評(píng)價(jià)、人力資源機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)，提升金融人才評(píng)價(jià)的科學(xué)化、市場(chǎng)化水平。優(yōu)化上海金融人才選拔體系，突出品德評(píng)價(jià)，強(qiáng)調(diào)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的金融工作本源。進(jìn)一步發(fā)揮用人單位、行業(yè)組織人才評(píng)價(jià)主體作用，支持專業(yè)機(jī)構(gòu)探索開(kāi)展上海金融行業(yè)職業(yè)能力水平認(rèn)證。

32．創(chuàng)新金融人才培養(yǎng)成長(zhǎng)機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)金融人才的政治引領(lǐng)，以金融報(bào)國(guó)理念感召人才。進(jìn)一步發(fā)揮好上海金融人才實(shí)踐基地、培訓(xùn)基地的人才培養(yǎng)項(xiàng)目功能。推動(dòng)在滬高校主動(dòng)適應(yīng)上海金融緊缺人才培養(yǎng)需求，支持金融機(jī)構(gòu)與高校建立人才聯(lián)合培養(yǎng)機(jī)制。充分發(fā)揮金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)優(yōu)勢(shì)開(kāi)展金融人才培訓(xùn)交流。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與本市機(jī)關(guān)企事業(yè)單位之間的干部人才雙向交流任職掛職。鼓勵(lì)金融人才參加國(guó)際國(guó)內(nèi)公認(rèn)的職業(yè)能力水平認(rèn)證。

33．健全金融人才服務(wù)保障機(jī)制。推動(dòng)本市各項(xiàng)人才政策在金融系統(tǒng)落地落實(shí)。推進(jìn)本市人才政策“一網(wǎng)查詢”、人才辦事“一網(wǎng)通辦”、人才服務(wù)“一碼集成”在金融系統(tǒng)中的應(yīng)用。進(jìn)一步統(tǒng)籌市、區(qū)兩級(jí)人才服務(wù)資源，共同為符合條件的金融人才提供落戶、居住等便利性服務(wù)。

（七）構(gòu)建與金融開(kāi)放創(chuàng)新相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)同，不斷提高金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和處置能力，有序有力推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解，積極探索建立與上海國(guó)際金融中心建設(shè)和超大城市精細(xì)化管理相適應(yīng)的金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。

34．鞏固金融風(fēng)險(xiǎn)管理與壓力測(cè)試中心地位。支持建設(shè)覆蓋全金融市場(chǎng)的交易報(bào)告庫(kù)，提升金融市場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析水平，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。配合國(guó)家金融管理部門(mén)建立健全跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警、宏觀審慎評(píng)估和協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)體系。加強(qiáng)金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和壓力測(cè)試，提升金融風(fēng)險(xiǎn)管理水平。加強(qiáng)監(jiān)管科技運(yùn)用，探索基于大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的科技監(jiān)管和智能監(jiān)管。

35．完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制。加強(qiáng)與國(guó)家金融管理部門(mén)協(xié)作，進(jìn)一步發(fā)揮好國(guó)務(wù)院金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制（上海市）、上海市金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)聯(lián)席會(huì)議制度等作用。健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、預(yù)警、處置、問(wèn)責(zé)制度體系，落實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任、地方政府屬地責(zé)任以及金融管理部門(mén)監(jiān)管責(zé)任，對(duì)違法違規(guī)行為零容忍，增強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作合力。

36．加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的前瞻性研究和及時(shí)研判。充分利用城市運(yùn)行“一網(wǎng)統(tǒng)管”等平臺(tái)，前移風(fēng)險(xiǎn)管理端口，健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警協(xié)作機(jī)制。建設(shè)集信息歸集、行業(yè)統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警等功能為一體的地方金融監(jiān)管信息平臺(tái)，提升地方金融監(jiān)管的法治化、專業(yè)化、科技化水平。

37．依法穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步完善處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，依法穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持分類施策，綜合運(yùn)用市場(chǎng)、司法、行政及行業(yè)自律管理等手段，妥善化解風(fēng)險(xiǎn)。防范和打擊非法金融活動(dòng)，健全齊抓共管、群防群治、各盡其責(zé)、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局。探索地方金融組織分類監(jiān)管，促進(jìn)優(yōu)勝劣汰，妥善處置風(fēng)險(xiǎn)隱患。

38．加強(qiáng)行業(yè)自律組織建設(shè)。提升行業(yè)自律合規(guī)管理水平。研究引進(jìn)國(guó)際成熟規(guī)則和慣例，提高自律組織服務(wù)會(huì)員的能力。加強(qiáng)行業(yè)自律宣傳，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和金融從業(yè)人員的自律合規(guī)意識(shí)。完善金融業(yè)各領(lǐng)域自律組織職能，充分發(fā)揮上海金融業(yè)聯(lián)合會(huì)和各類金融行業(yè)協(xié)會(huì)在自律規(guī)范、服務(wù)會(huì)員、反映訴求、搭建平臺(tái)、引領(lǐng)發(fā)展等方面的積極作用。

39．加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。健全金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，加強(qiáng)多元化金融糾紛化解機(jī)制建設(shè)。持續(xù)深入開(kāi)展金融風(fēng)險(xiǎn)警示宣傳教育，引導(dǎo)樹(shù)立“賣者盡責(zé)，買(mǎi)者自負(fù)”的金融消費(fèi)觀念。持續(xù)規(guī)范各類市場(chǎng)主體金融營(yíng)銷宣傳行為。建設(shè)常態(tài)化金融知識(shí)普及教育陣地，創(chuàng)新金融消費(fèi)者宣傳教育模式，開(kāi)發(fā)更多與數(shù)字時(shí)代和人口結(jié)構(gòu)變化相適應(yīng)的金融教育工具。

（八）優(yōu)化金融營(yíng)商環(huán)境，營(yíng)造更加良好的金融生態(tài)

加強(qiáng)上海金融法治建設(shè)，健全社會(huì)信用體系，優(yōu)化區(qū)域金融功能布局，使上海金融營(yíng)商環(huán)境水平繼續(xù)保持全國(guó)領(lǐng)先，加快實(shí)現(xiàn)與國(guó)際接軌。

40．提升金融法治水平。進(jìn)一步發(fā)揮上海金融法院等職能和示范作用，擴(kuò)大示范判決應(yīng)用范圍，提高案件審理的專業(yè)化水平，增強(qiáng)案件審判的國(guó)際公信力和影響力。探索在上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)、上海金融仲裁院等更多適用國(guó)際通行的金融仲裁規(guī)則。探索實(shí)踐證券代表人訴訟、全國(guó)性證券期貨糾紛調(diào)解等制度創(chuàng)新，建設(shè)法治誠(chéng)信資本市場(chǎng)的示范區(qū)。依據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)授權(quán)，根據(jù)浦東改革創(chuàng)新實(shí)踐需要，遵循憲法規(guī)定以及法律和行政法規(guī)基本原則，制定浦東新區(qū)法規(guī)，為上海對(duì)接國(guó)際高標(biāo)準(zhǔn)的金融規(guī)則體系開(kāi)展立法探索。支持中國(guó)金融法治研究院發(fā)展。加強(qiáng)對(duì)司法、執(zhí)法人員的金融專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，提高金融司法和執(zhí)法水平。

41．健全社會(huì)信用體系。充分發(fā)揮人民銀行征信中心和上海市公共信用信息平臺(tái)作用，促進(jìn)公共信用信息和金融信息的共享。培育具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)、個(gè)人征信機(jī)構(gòu)和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。支持人民銀行征信中心實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)三角企業(yè)和個(gè)人金融借貸信息全覆蓋。支持本市小額貸款、融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理等符合條件的地方金融組織接入人民銀行征信系統(tǒng)。

42.提高公共服務(wù)水平。充分利用“一網(wǎng)通辦”平臺(tái)，推動(dòng)線下和線上政務(wù)服務(wù)融合，整合公共數(shù)據(jù)資源，提升政府服務(wù)效率。全面深化“放管服”改革，為地方金融組織設(shè)立、變更等提供高效便利服務(wù)。配合做好在全國(guó)實(shí)施動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記工作，提高市場(chǎng)主體融資便利度和可獲得性。

43．促進(jìn)專業(yè)服務(wù)業(yè)發(fā)展。支持會(huì)計(jì)審計(jì)、法律服務(wù)、資產(chǎn)評(píng)估、投資咨詢、資訊服務(wù)等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展。引進(jìn)國(guó)際知名專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，提升行業(yè)服務(wù)水平。著力培育具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的金融信息服務(wù)商，提升金融信息服務(wù)能力。推進(jìn)國(guó)際金融中心智庫(kù)體系建設(shè)，提高智庫(kù)國(guó)際影響力。

44．優(yōu)化金融空間布局。加快陸家嘴—外灘—北外灘金融要素集聚，提升服務(wù)能級(jí)。鞏固和提升陸家嘴金融城核心功能區(qū)地位，構(gòu)建適應(yīng)國(guó)際金融中心發(fā)展趨勢(shì)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。支持外灘金融集聚帶南北延伸和縱深拓展，不斷提升金融集聚區(qū)的標(biāo)識(shí)度和影響力。增強(qiáng)北外灘金融功能，提高金融集聚度和資源配置能力。支持滴水湖金融灣建設(shè)，發(fā)揮臨港新片區(qū)促進(jìn)在岸與離岸金融統(tǒng)籌發(fā)展的作用。支持虹橋國(guó)際開(kāi)放樞紐優(yōu)化貿(mào)易金融等服務(wù)。支持各區(qū)結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢(shì)和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)發(fā)展特色金融。

四、保障措施

（一）發(fā)揮國(guó)家層面統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進(jìn)機(jī)制作用

在黨中央、國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，在國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)和國(guó)家金融管理等有關(guān)部門(mén)的指導(dǎo)和支持下，推進(jìn)重大金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)和項(xiàng)目實(shí)施，深化上海國(guó)際金融中心建設(shè)。

（二）加強(qiáng)對(duì)金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

健全黨領(lǐng)導(dǎo)金融工作的體制機(jī)制，全面加強(qiáng)金融系統(tǒng)黨的建設(shè)，完善定期研究推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)等重大戰(zhàn)略問(wèn)題的工作機(jī)制，強(qiáng)化金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)意識(shí)，建設(shè)政治過(guò)硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精通的高素質(zhì)金融干部人才隊(duì)伍。

（三）完善地方層面推進(jìn)落實(shí)工作機(jī)制

依托上海市推進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，不斷提升市、區(qū)各有關(guān)部門(mén)建設(shè)上海國(guó)際金融中心的工作合力，定期召開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)議，研究推動(dòng)“十四五”規(guī)劃重大事項(xiàng)落地落實(shí)。實(shí)行跟蹤問(wèn)效，建立信息通報(bào)制度，定期報(bào)送實(shí)施進(jìn)展情況，確保政策實(shí)施效果。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)