每經(jīng)編輯 畢陸名

打著公司的名義，通過宣稱“幫助別人夢想成真”等，承諾在一定期限內(nèi)給付高額返利回報為誘餌，王某某等同伙暗中卻干起了非法吸收公眾存款的勾當(dāng)。因其本身巨大的誘惑性與隱蔽性，在短短1年時間就有兩百多人“上鉤”，涉案金額1990億元，造成1124.45億元損失。最終，王某某等人犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，其余同伙也受到法律嚴(yán)厲制裁。

近年來，不法分子打著各種名義從事非法吸收公眾存款活動的案件呈高發(fā)態(tài)勢，他們通過編造“致富”神話，許諾高額回報、快速致富、沒有風(fēng)險，引誘社會公眾上當(dāng)，給參與集資的個人和家庭造成巨大傷害，嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定。

那么，如何認(rèn)清并防范非法吸收公眾存款犯罪活動，守住我們的“血汗錢”？小編帶你一起擦亮眼睛，識破非法吸收公眾存款的套路！

200多人被忽悠買理財，投資人損失1124萬

據(jù)中國裁判文書網(wǎng)官網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，經(jīng)法院審理查明，2016年初，王某某經(jīng)朋友介紹后投資了北京某公司經(jīng)貿(mào)理財項目，次日開始每天收到投資額1%的工資。期間，王某某在公司投資微信群認(rèn)識了赤峰分公司負(fù)責(zé)人劉某，劉某向其介紹到赤峰分公司重新投資可以將之前投資的本金分100天返款。后王某某通過微信聯(lián)系之前投資公司的人員在赤峰分公司投資。隨著王某某聯(lián)系后到赤峰分公司投資人員、投資金額的增多，劉某向王某某介紹，推薦投資的資金只要達(dá)到300萬元，就可以自己成立分公司。

2016年9月，王某某、張某某夫婦二人前往內(nèi)蒙古赤峰考察分公司的經(jīng)營情況，并詳細(xì)向劉某咨詢開分公司的事宜。王某某、張某某找到同伙經(jīng)商議決定開辦“某分公司”。四人商定因王某某系公職人員，由張某某掛公司總經(jīng)理。所得利潤由王某某等三人按照4：3:3的比例分成。2016年11月，王某某等人在宣傳公司投資理財項目，吸收新的投資人的同時，尋找店面、裝修、招聘公司員工。

2016年12月10日，王某某等人在“某分公司”尚未注冊營業(yè)執(zhí)照的情況下，舉辦了“某分公司”的開業(yè)典禮，劉某到場參與開業(yè)典禮。此后，王某某、張某某等未經(jīng)國家相關(guān)部門批準(zhǔn)、未注冊營業(yè)執(zhí)照，以“某分公司”名義，宣稱“幫助別人夢想成真”，以宣傳傳統(tǒng)文化等為幌子，通過口口相傳、微信群、公司年會等途徑向社會公開宣傳“富民就業(yè)工程”、“云計算股權(quán)認(rèn)購”，承諾在一定期限內(nèi)給付高額返利回報，吸引不特定對象227人與云計算公司簽訂虛假《勞動合同》、《股權(quán)認(rèn)購合同》，共向社會不特定對象非法吸收資金共計1990.47億元，期間共計返還866.02萬元，累計造成投資人損失1124.45萬元。

圖片來源：攝圖網(wǎng)500486532

比較有趣的是，王某某在騙取投資者錢款之前，她也中了別人“圈套”。2016年3月份，王某某在做微商的過程中，接觸到一個叫“羅姐”的人，將其拉入云計算招商群的微信群中，看到有關(guān)宣傳資料，因加入云計算公司可以獲利，王某某投入了五萬元，收到返利四、五千元，突然有天不返了。

最終，王某某等人涉嫌非法吸收公眾存款罪，被法院判處有期徒刑三年。

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非法吸收公眾存款犯罪的套路：

1、畫餅

承諾高額回報，編造“致富”神話。高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

2、造勢

利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗(yàn)日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費(fèi)等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進(jìn)行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

3、吸金

想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。

4、跑路

非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因?yàn)樵揪褪?ldquo;龐氏騙局”人去樓空，或者因?yàn)榻?jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。

如何防范非法吸收公眾存款犯罪活動？

1、不受高利誘惑

在缺少穩(wěn)妥的投資渠道或較為專業(yè)的投資技能時，必須謹(jǐn)慎對待投資，樹立防范意識，克服僥幸心理，抵制高利誘惑，不為高利率迷惑雙眼，避免盲目投資掉入“非吸”陷阱。

2、不被假象迷惑

不法分子為打消群眾顧慮，多注冊公司、辦理執(zhí)照、租設(shè)場所、聘用人員，或者打著金融機(jī)構(gòu)的名義，夸大實(shí)力和效益，營造“正規(guī)公司+高額利率”的假象，誤導(dǎo)騙取群眾，獲取公眾錢款。

3、不輕信親友推薦

在“非吸”初期，不法分子通常會按約定支付高額利息，堅定受害人的投資信心，于是嘗到“甜頭”的投資者在加大自身投資量的同時，也會動員親朋好友加入，使親友卷入受害行列。

4、不跟風(fēng)網(wǎng)上理財

網(wǎng)上非正規(guī)投資平臺編織“完美收益”的理財產(chǎn)品，鼓動投資，承諾回報；不法理財微信群遍布騙子偽裝的托兒，大肆散布盈利消息，引誘群眾上當(dāng)；直播、社交平臺的股票推薦、內(nèi)幕消息，都是騙子慣用的伎倆。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)500486532