每年5月15日，是全國投資者保護(hù)宣傳日。為警示非法證券期貨活動風(fēng)險，保護(hù)投資者合法權(quán)益，自5月初，證監(jiān)會系統(tǒng)啟動了第三屆全國防范非法證券期貨宣傳月（簡稱“防非宣傳月”）活動。 本屆防非宣傳月的主題為“選擇合法機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法主體，堅持理性投資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙”，宣傳重點(diǎn)包括防范非法推薦股票基金期貨、違法違規(guī)私募基金、場外配資、股市黑嘴、非法發(fā)行股票、非法代客理財、境外機(jī)構(gòu)提供跨境證券期貨基金交易服務(wù)、仿冒假冒證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)、非法集資等風(fēng)險。 4月25日，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《關(guān)于2022年證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與防范非法證券宣傳月活動工作安排的通知》，指出中國證券業(yè)協(xié)會聯(lián)合“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地將于2022年5月5日至6月5日開展防范非法證券宣傳月活動，要求“各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視，按照通知要求組織實(shí)施好防非宣傳月活動”。具體要求包括“提高政治站位，加強(qiáng)防非宣傳活動組織領(lǐng)導(dǎo)”“優(yōu)化內(nèi)容和渠道，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域提升宣傳質(zhì)效”“創(chuàng)新宣傳方式，多措并舉開展防非宣傳活動”“凝聚合力，促進(jìn)防非宣傳與投教工作有機(jī)結(jié)合”“常抓不懈，建立常態(tài)化防非宣傳機(jī)制”“用好宣傳月成果，打造防非宣傳品牌”等。 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》近期對證券行業(yè)在中證協(xié)組織下就防非宣傳的準(zhǔn)備與開展情況進(jìn)行了采訪。新冠疫情來襲，證券行業(yè)、尤其是上海的證券從業(yè)者處于非常時期，但在防非宣傳的開展方面積極行動。2022年的防非宣傳，與抗擊新冠疫情、鄉(xiāng)村振興等主題“跨界”、“聯(lián)名”，呈現(xiàn)出鮮明特色。 中證協(xié)舉辦“5·15投保防非宣傳公益活動” 5月15日，在證監(jiān)會市場監(jiān)管二部指導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會、“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地與新華網(wǎng)聯(lián)合主辦“5·15投資者保護(hù)與防范非法證券”宣傳公益活動，本次活動主題是“心系投資者權(quán)益投保防非共行動”，中國田徑協(xié)會、地方證券業(yè)協(xié)會、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)共同參與本次宣傳活動。 證監(jiān)會市場監(jiān)管二部一級巡視員劉云峰在活動致辭中表示，證監(jiān)會己連續(xù)第三年組織開展全國防范非法證券期貨宣傳月活動，今年活動主題為“選擇合法機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法主體，堅持理性投資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙”，將著力創(chuàng)造群眾看得懂、記得住、愛分享的宣傳載體，進(jìn)一步普及防非知識，提升群眾防非識非、防騙反詐能力。 證券業(yè)協(xié)會副會長孟宥慈表示，協(xié)會已連續(xù)10年組織證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開展防非宣傳月專項活動，連續(xù)7年組織行業(yè)開展“防非宣傳健康跑”公益活動，對保護(hù)投資者合法權(quán)益、塑造健康的行業(yè)文化、優(yōu)化資本市場發(fā)展環(huán)境和行業(yè)發(fā)展生態(tài)起到了積極作用。今年協(xié)會防非宣傳將繼續(xù)開拓創(chuàng)新打造多層次、廣覆蓋的防非宣傳陣地。 中國田徑協(xié)會副主席祝仕興表示，兩個協(xié)會合作“防非宣傳健康跑”活動是跨行業(yè)踐行社會責(zé)任的創(chuàng)新，是疫情防控條件下全民健身的創(chuàng)新，2021年11月~2022年2月期間活動累積宣傳防非知識2100萬余人次，遍布全國31個省市區(qū)。2022年中國田徑協(xié)會將繼續(xù)以體育賦能防非宣傳，投入更多獨(dú)特資源共同打造可持續(xù)發(fā)展的跑遍中國防非健康跑，通過資源共享和能力共建實(shí)現(xiàn)共贏。 值得一提的是，中國證券業(yè)協(xié)會日前正式發(fā)布《2021年度證券公司投資者服務(wù)與保護(hù)報告》（以下簡稱《報告》），這是協(xié)會連續(xù)第3年發(fā)布報告?！秷蟾妗饭踩齻€章節(jié)，涵蓋投資者保護(hù)基礎(chǔ)制度建設(shè)、投資者保護(hù)理念推廣、投資者保護(hù)機(jī)制完善、投資者糾紛投訴處理等內(nèi)容，總結(jié)梳理了2021年證券公司上述方面的亮點(diǎn)工作和典型案例。 協(xié)會黨委書記、會長安青松在《報告》序言指出，2021年，證券行業(yè)全面提升投資者服務(wù)質(zhì)量、加大投資者保護(hù)力度和拓展投資者教育廣度。這些成效既是全行業(yè)真抓實(shí)干、砥礪奮進(jìn)的結(jié)果，也離不開監(jiān)管部門的指導(dǎo)與支持。 2022年是資本市場全面改革的關(guān)鍵時期，為更好滿足人民日益增長的多元化投資服務(wù)需求，證券公司更要穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，加強(qiáng)黨建引領(lǐng)，堅持以人民為中心發(fā)展，聚焦“雙循環(huán)”發(fā)展新格局，持續(xù)推動投資者教育融入普惠金融、國民教育的創(chuàng)新實(shí)踐，進(jìn)一步加強(qiáng)特殊群體服務(wù)、金融科技賦能、投資者信息安全保障以及行業(yè)人才與理性投資者培養(yǎng)，提高群眾防非反詐意識與能力，積極推動投資者保護(hù)工作再上新臺階。 將抗疫與防非相結(jié)合 核酸檢測登記卡片印制防非宣傳內(nèi)容 證券行業(yè)在協(xié)會組織下，近期也加大了防非宣傳力度。由于目前正處于抗疫關(guān)鍵時期，記者發(fā)現(xiàn)，將抗疫與防非相結(jié)合，成為今年防非宣傳的一大特色。 國泰君安投教基地近期制作了一組海報，便是巧妙運(yùn)用了抗擊病毒與防止非法投資的相似之處——前者通過抗擊病毒入侵保證身體健康，后者是建立對非法投資活動的免疫力保證投資健康。 如下圖“黑嘴薦股藏套路，白衣消殺破詐術(shù)”海報，抗疫與防非相結(jié)合，體現(xiàn)穿著防護(hù)服，手持盾牌、注射器和消殺工具，與網(wǎng)絡(luò)黑嘴進(jìn)行斗爭。黑嘴多為網(wǎng)絡(luò)直播的方式，將它具象化為手機(jī)里的黑色大嘴，上方的走勢圖顯示為斷崖下跌，體現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)黑嘴對投資者的影響是巨大的。投資者眾志成城，面對網(wǎng)絡(luò)黑嘴重拳出擊，用專業(yè)知識武裝自己，重裝上陣，共同維護(hù)市場環(huán)境和秩序。 長江證券投資者教育基地則組織黨員同志深入防疫一線協(xié)助開展核酸檢測工作。同時，在湖北證監(jiān)局和湖北省證券期貨業(yè)協(xié)會指導(dǎo)下，長江證券投資者教育基地設(shè)計并印制20000張帶有防非宣傳月主題的核酸檢測登記卡片助力武漢市放鷹臺社區(qū)核酸檢測工作，將防非宣傳與防疫工作有機(jī)結(jié)合，擴(kuò)大防非宣傳范圍，提高居民防范意識。 國海證券則順應(yīng)疫情防控常態(tài)化特點(diǎn)，其投資者教育基地發(fā)揮總分聯(lián)動機(jī)制優(yōu)勢，為各分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌提供投教物料及產(chǎn)品支持，并根據(jù)當(dāng)?shù)匾咔榍闆r機(jī)動開展走進(jìn)學(xué)校、社區(qū)、鄉(xiāng)村等線下活動。 上海券商防非宣傳線上為主 符合條件地區(qū)券商開展豐富多彩線下聯(lián)動活動 由于抗疫目前正處于關(guān)鍵時期，今年券商開展防非宣傳活動中，上海券商以線上為主，而其余地區(qū)券商則在符合防疫要求情況下，盡力開展豐富多彩的線上線下聯(lián)動活動。 國金證券表示，近期防非宣傳月的活動開展以線上為主，圍繞主題“選擇合法機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法主體，堅持理性投資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙”，通過圖文、漫畫、視頻等形式，在公司各線上平臺開展防范非法證券活動的宣傳，向投資者宣傳揭露非法活動犯罪手法和主要特點(diǎn)，提高投資者的風(fēng)險識別和防范能力。 華鑫證券也表示，今年防非宣傳月，正值疫情期間，上海地區(qū)暫不開展線下活動，待疫情過去會開展活動。此外，在其他疫情低風(fēng)險地區(qū)，公司準(zhǔn)備開展線下活動。 銀河證券則表示，公司全國分支機(jī)構(gòu)將通過線下講座、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、戶外宣傳等形式，將防范非法證券活動知識送到投資者身邊，向廣大投資者宣傳非法證券活動表現(xiàn)形式、常見手段、典型案例等，引導(dǎo)投資者自覺遠(yuǎn)離非法證券活動，抵制不法分子的蠱惑。同時，分支機(jī)構(gòu)在營業(yè)場所張貼防范非法證券活動宣傳海報、懸掛橫幅，利用LED跑馬燈滾動播放宣傳標(biāo)語，播放防非投保視頻，設(shè)立“打非”咨詢臺，在咨詢臺、柜臺受理區(qū)和洽談室擺放防范非法證券活動宣傳折頁，供營業(yè)部現(xiàn)場客戶閱覽，將防非宣傳融入日常業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。 此外，銀河證券還表示，銀河證券將持續(xù)做好常態(tài)化防非宣傳，引導(dǎo)投資者理性投資，自覺遠(yuǎn)離非法證券活動，將投資者權(quán)益保護(hù)工作的各項要求落到實(shí)處。 重視防非宣傳下基層 針對易受侵害群體重點(diǎn)開展工作 以往農(nóng)村地區(qū)、基層地區(qū)是防非宣傳的薄弱區(qū)域。今年防非宣傳活動，則更加重視基層地區(qū)的宣傳教育工作，并與鄉(xiāng)村振興主題相結(jié)合。 長江證券投資者教育基地將聯(lián)合全國各地分支機(jī)構(gòu)在農(nóng)村地區(qū)開展基層干部賦能培訓(xùn)，宣傳普及金融知識，提高農(nóng)村基層干部和農(nóng)村創(chuàng)業(yè)致富帶頭人金融意識和金融技能，拓寬金融視野；面向農(nóng)村地區(qū)中小學(xué)校開展青少年財商教育課程，培養(yǎng)農(nóng)村地區(qū)青少年財商思維；成立“田埂上話金融”黨員志愿服務(wù)隊，在農(nóng)村地區(qū)開展防非防詐知識宣講。通過面向農(nóng)村青少年、居民、農(nóng)村基層干部和農(nóng)村創(chuàng)業(yè)致富帶頭人提供投資者教育服務(wù)，培育鄉(xiāng)村發(fā)展新生力量，提高農(nóng)村創(chuàng)業(yè)致富帶頭人的金融資源利用能力，增強(qiáng)和優(yōu)化農(nóng)村基層干部的“造血”能力，培育鄉(xiāng)村振興領(lǐng)頭雁；同時，幫助農(nóng)村居民提高整體金融素養(yǎng)，構(gòu)建全年齡段財商教育模式，助力鄉(xiāng)村振興發(fā)展。 廣發(fā)證券根據(jù)中國證監(jiān)會統(tǒng)一部署及中國證券業(yè)協(xié)會、廣東證監(jiān)局等監(jiān)管部門要求，組織全國各分支機(jī)構(gòu)開展防范非法證券活動宣傳，結(jié)合當(dāng)?shù)匾咔榍闆r通過線上、線下等形式開展活動。 今年除了在營業(yè)場所通過懸掛橫幅、張貼海報、易拉寶、跑馬燈等傳統(tǒng)宣傳方式外，在疫情防控允許的地方分支機(jī)構(gòu)，廣發(fā)證券還通過走進(jìn)校園、走進(jìn)社區(qū)等方式，針對在校學(xué)生、老年人等易受侵害群體，針對性開展宣講，提高其風(fēng)險識別和防范能力。 5月13日，廣發(fā)證券扶貧點(diǎn)云浮市所在的粵西分公司云浮浩林東路營業(yè)部走進(jìn)云浮鎮(zhèn)安中學(xué)，給在校初一、初二的孩子們帶去一堂金融安全課，以生動的語言，用案例結(jié)合學(xué)生心理分析的方式宣傳常見的校園詐騙手段，告誡孩子們?nèi)绾畏婪欠莉_，不要盲目提前消費(fèi)，要學(xué)會延遲滿足，給孩子們傳遞正向的財富價值觀。此外，還將從青少年、老年人的投資心理、信息來源、認(rèn)知水平等方面入手，制作具有感染力、傳播力的作品，將嚴(yán)肅的防非知識轉(zhuǎn)化為群眾喜聞樂見的趣味短視頻、動畫、漫畫等，提升宣傳效果。 結(jié)合市場熱點(diǎn)開展主題宣傳活動 今年注冊制是熱點(diǎn)，券商在投教內(nèi)容方面，也對注冊制相關(guān)話題進(jìn)行了重點(diǎn)關(guān)注。 天風(fēng)證券投教基地的宣傳海報文案中特別提到“筑牢注冊制改革基礎(chǔ)，保護(hù)投資者合法權(quán)益”。5月10日至5月17日，天風(fēng)證券將開展以注冊制為主題的投教活動，5月15日當(dāng)天將舉辦《走進(jìn)“注冊制改革”》專題講座，5月16日將發(fā)布宣傳短片。 銀河證券結(jié)合“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”開展防范非法證券活動專題宣傳，制作發(fā)布《投資路，擦亮眼》防非MV，由公司自主作詞作曲，以音樂MV的形式，對投資者遇到的場外配資、交友殺豬盤、非法集資等非法證券活動場景進(jìn)行演繹。此外，在北京證券業(yè)協(xié)會指導(dǎo)下，銀河證券將以線上直播的方式，面向北京地區(qū)證券期貨從業(yè)人員開展防非宣講培訓(xùn)。 將防非宣傳與健身相結(jié)合 對投資者而言，身體健康，投資健康缺一不可。今年防非宣傳的主題，不但與健身相結(jié)合，而且作為監(jiān)管的證監(jiān)會也親自下場，組織特色活動。 5月13日，證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布公告稱，將在5月15日啟動為期2個月的“防非護(hù)財產(chǎn)捐步助鄉(xiāng)村”健步走活動，作為本屆防非宣傳月的特色活動。證監(jiān)會指出，該活動依托騰訊公司開發(fā)的微信小程序開展，設(shè)計了有趣的防非知識問答。參與者在日常走路健身的同時，只要在微信小程序上捐出走路步數(shù)，騰訊公益基金會即按一定比例進(jìn)行配捐，相關(guān)款項將用于鄉(xiāng)村助學(xué)幫扶項目。 長江證券則攜手湖北省證券期貨業(yè)協(xié)會承辦“2022跑遍中國·中國證券業(yè)防范非法證券宣傳線上健康跑”第二站活動。本次活動將從5月22日持續(xù)到6月12日，通過線上健康跑形式普及防非防詐知識，吸引更多跑步愛好者參與到防非防詐宣傳隊伍中來，擴(kuò)大防非宣傳隊伍，提高防非宣傳影響力。 在記者的采訪中，不少券商也提醒，近年來隨著證券產(chǎn)品增多、金融活動日益復(fù)雜，投資者不但需要從意識上自覺遠(yuǎn)離非法證券活動，還有一些特別需要留意的風(fēng)險點(diǎn)。 銀河證券特別提示，當(dāng)投資者遇到以下七種情形時，需重點(diǎn)留意，耐心識別，關(guān)注投資風(fēng)險： 1.設(shè)立網(wǎng)站或利用網(wǎng)絡(luò)聊天工具以招攬會員或客戶為名，提供證券投資分析、預(yù)測或建議的方式,非法代理客戶從事證券投資理財活動。 2.設(shè)立網(wǎng)站或利用網(wǎng)絡(luò)聊天工具以保證收益、高額回報為誘餌，代客操盤，公開招攬客戶，與投資者簽訂委托協(xié)議，從事非法證券活動。 3.假冒合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或博客，發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶。 4.使用虛構(gòu)的證券公司名稱，利用門戶網(wǎng)站的博客發(fā)布非法證券活動信息，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，變相從事非法證券投資咨詢業(yè)務(wù)。 5.以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ、微信等為平臺，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。 6.以“薦股軟件”形式，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)。 7.通過開辦“股民學(xué)?！?、舉辦投資報告會，從事非法證券投資咨詢。 銀河證券指出，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知》，如果非法證券活動僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。如果非法證券活動構(gòu)成犯罪，被害人應(yīng)當(dāng)通過公安、司法機(jī)關(guān)刑事追贓程序追償。因此，投資者發(fā)現(xiàn)自身參與了非法證券活動，首先要停止非法活動的投資行為；其次要固化證據(jù)；然后可以向正規(guī)的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門尋求幫助，向公安機(jī)關(guān)報案。 國金證券相關(guān)人士則建議投資者，“做對以下三步，遠(yuǎn)離非法證券活動?！? 第一步，投資者參與證券相關(guān)活動應(yīng)當(dāng)選擇合法的證券公司。合法證券公司的名單可以在中國證券業(yè)協(xié)會官網(wǎng)（www.sac.net.cn）查詢。 第二步，投資者不應(yīng)盲目聽信“小道消息”，應(yīng)主動學(xué)習(xí)掌握有關(guān)證券投資知識，不斷提高自己的投資分析水平，通過閱讀上市公司招股說明書等信息披露文件，客觀分析企業(yè)盈利能力，識別投資風(fēng)險、認(rèn)識企業(yè)基本面狀況和發(fā)展前景，理性參與新股申購。上市公司招股說明書等信息披露文件可以在上海證券交易所、深圳證券交易所及北京證券交易所的官網(wǎng)查詢。 上海證券交易所http://www.sse.com.cn/home 深圳證券交易所http://www.szse.cn 北京證券交易所http://www.bse.cn 第三步，投資者參與證券投資要樹立風(fēng)險防范意識。證券是高收益與高風(fēng)險相結(jié)合的投資品種，其價格會因受到國際國內(nèi)政策經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，產(chǎn)生幅度或大或小的波動。對此，證券投資者應(yīng)儲備專業(yè)的投資知識，清醒認(rèn)識投資風(fēng)險，提高抵御風(fēng)險的能力和意識，堅持理性投資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。 廣發(fā)證券則提示，投資者要想有效防范非法證券活動，一是要自覺抵制高額回報誘惑，保持理性；二是要多了解證券和法律知識；三是注意核實(shí)機(jī)構(gòu)及個人資質(zhì)；四是要簽訂正規(guī)書面協(xié)議合同；五是要謹(jǐn)慎向他人賬戶轉(zhuǎn)賬匯款?！巴顿Y者如果遇到非法證券活動相關(guān)的風(fēng)險事件，可以撥打客服電話向相關(guān)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及時核實(shí)真?zhèn)?，如事件涉及詐騙、非法集資等情形，應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報警?！? 國海證券則特別提醒，投資者受到非法證券期貨活動侵害后，應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便其查處非法證券期貨活動，維護(hù)自身合法權(quán)益。