每經(jīng)記者 李娜    每經(jīng)編輯 彭水萍

金融科技已經(jīng)成為券商主業(yè)做大做強的利器。

進入2022年以來，先有國泰君安在“8.18理財節(jié)”推出數(shù)字人“小安”，后有中金財富的“特殊員工”亮相，數(shù)字人Jinn正式上崗。AI主播，虛擬座席，數(shù)字員工“虛擬數(shù)字人”日漸成為券商打造智能化交互體驗的“新寵”。

通過科技手段降低成本，提高產(chǎn)能，提高數(shù)據(jù)化經(jīng)營能力，也是券商未來立足的必由之路。

圖片來源：攝圖網(wǎng)-300285662

由《每日經(jīng)濟新聞》主辦的“2022年度證券行業(yè)金鼎獎”評選活動自7月下旬啟動申報工作以來，得到了各大券商積極支持。其中，財富管理類獎項中的“金融科技創(chuàng)新”獎也引來了券商的高度關(guān)注。統(tǒng)計顯示，組委會共收到了27家券商的申請。

虛擬數(shù)字人加速“破圈”

近年來，促進企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、提升運營效率成為券商金融科技創(chuàng)新的重要方向。而在智能化交互體驗中，推出虛擬數(shù)字人的券商也開始增多。虛擬數(shù)字人正加速“破圈”，從小眾賽道走向主流視野，成為金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型當中的縮影。

2022年的“8.18理財節(jié)”，國泰君安創(chuàng)新推出國泰君安數(shù)字人“小安”，是證券行業(yè)首個同時支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人，成為了理財節(jié)的一大亮點。國泰君安數(shù)字人“小安”以金融科技迅猛發(fā)展背景下的先進實踐及前沿探索為基礎(chǔ)，探究AI、數(shù)字人技術(shù)在證券服務(wù)數(shù)字化、智能化創(chuàng)新方面的應(yīng)用，推動證券服務(wù)交互模式創(chuàng)新。

近期，中金財富舉辦的發(fā)布會上，“數(shù)字員工”Jinn作為特別嘉賓首次亮相。目前在中金財富APP上已經(jīng)實現(xiàn)了Jinn作為數(shù)字顧問小助手，陪伴用戶加深對投資知識的了解。

而這些無不是券商將前沿元宇宙技術(shù)結(jié)合金融科技在財富管理服務(wù)場景中應(yīng)用和拓展的新嘗試。

此前，2020年，廣發(fā)證券在業(yè)內(nèi)首次推出AI主播小田。AI主播上線，極大地提高了視頻的生產(chǎn)效率。中信建投“數(shù)智員工”虛擬坐席主要聚焦于開戶場景，負責提升非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)體驗。

數(shù)字化浪潮下，金融業(yè)的商業(yè)模式與服務(wù)形態(tài)正在重新被定義，價值潛力也在不斷被挖掘。從AI主播到虛擬座席再到數(shù)字員工，虛擬數(shù)字人是多種新技術(shù)交織融合的綜合體，它的數(shù)智化水平主要取決于技術(shù)實力，其背后是先進技術(shù)的競爭、科技創(chuàng)新能力的較量。

信息技術(shù)投入年均增長超20%

“科技賦能金融”已經(jīng)是證券全行業(yè)戰(zhàn)略，F(xiàn)intech革命也成為共識，頭部機構(gòu)從戰(zhàn)略規(guī)劃、資金投入、人員配備、機制建設(shè)上積極推進互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)全方位布局。

當前證券行業(yè)正在與金融科技加速融合。數(shù)據(jù)顯示，2017年至2021年，中國證券業(yè)整體信息技術(shù)投入從160億元增至338億元，年均增速21%。

華泰證券在2022年半年報中表示，報告期內(nèi)依托智能投研平臺全新升級研究服務(wù)，為客戶提供研究視圖、行業(yè)數(shù)據(jù)庫、估值模型等多個功能，創(chuàng)新客戶體驗。依托公司研發(fā)的各類先進的數(shù)字化中臺體系，持續(xù)推進融券通平臺、FICC交易臺等平臺建設(shè)，加速沉淀核心交易和定價能力。報告期內(nèi)，融券通平臺進一步拓展與外部平臺的技術(shù)對接，推動融券業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。FICC交易臺云原生架構(gòu)演進和極速風控等關(guān)鍵能力取得突破。技術(shù)和業(yè)務(wù)融合創(chuàng)新持續(xù)深化，報告期內(nèi)在金融智能、區(qū)塊鏈和云計算等多個領(lǐng)域設(shè)立專項實驗室，開展重點課題研究。

國泰君安證券2022年半年報中表示，本集團高度重視對科技的戰(zhàn)略性投入，持續(xù)推進自主金融科技創(chuàng)新，是金融科技在證券行業(yè)應(yīng)用的先行者，信息技術(shù)投入始終位居行 業(yè)前列。面對疫情的極端考驗，集團信息化平臺、數(shù)字化工具發(fā)揮了至關(guān)重要的作用，保證了業(yè)務(wù)平穩(wěn)正常運營。在此基礎(chǔ)上，集團穩(wěn)步推進新一代信創(chuàng)分布式核心交易系統(tǒng)切換、建設(shè)以君弘智投為核心的智能投顧業(yè)務(wù)體系、上線道合銷售通系統(tǒng)，持續(xù)優(yōu)化以君弘APP為核心的數(shù)字化財富管理平臺和以 Matrix-道合APP為核心的機構(gòu)客戶綜合服務(wù)平臺。

由《每日經(jīng)濟新聞》主辦的“2022年度證券行業(yè)金鼎獎”評選活動自7月下旬啟動申報工作以來，得到了各大券商積極支持。

中信建投在申報材料中表示，為支持賬戶管理功能優(yōu)化試點，滿足客戶多元化資產(chǎn)配置及不同心理賬戶分類管理的需求，在調(diào)研及分析客戶需求后，通過重構(gòu)客戶賬戶體系，在蜻蜓點金APP上推出“財富子賬戶”功能。該功能可實現(xiàn)客戶在資金賬戶下新建多個子賬戶，將財富進行分類管理。此外，各賬戶間可相互劃轉(zhuǎn)資金、持倉，可獨立查看子賬戶持倉詳情、盈虧、交易記錄等。此功能一推出，便受到客戶的廣泛好評，對于持倉多難打理、資金用途分類安排的客戶紛紛建立了如“穩(wěn)健操作”、“超長期持有”、“孩子壓歲錢”、“愛家小金庫”、“年終獎賬戶”等子賬戶，合理管理個人及家庭現(xiàn)金流。

國金證券在申報材料中也表示國金證券是業(yè)內(nèi)首批支持基金產(chǎn)品極速轉(zhuǎn)換功能的券商。影子賬戶是國金證券2022年為投資者打造的虛擬平行賬戶，可以根據(jù)客戶的歷史交易習慣以及持倉，整體分析客戶賬戶情況，從而給出優(yōu)選標的、持倉配比、定期調(diào)倉等投資建議，并在虛擬賬戶運作，定期同步相關(guān)運作報告，幫助客戶更好地了解自身投資狀況，以及和影子賬戶運作的差異情況。影子賬戶相當于為客戶提供了一個全時輔助顧問，定期為客戶提供標的配置及標的買入賣出時機提醒，幫助客戶及時抓住市場機會。

“2022年度證券行業(yè)金鼎獎”評選目前正在如火如荼地進行，根據(jù)組委會安排，最終頒獎典禮將于11月17日在成都落地。哪些券商最受投資者和市場主體認可？讓我們共同期待。

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