每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 葉峰    

2月10日，中國人民銀行網(wǎng)站披露，中國人民銀行對(duì)中信證券罰款1376萬元，對(duì)中信建投罰款1388萬元，處罰原因包括兩家券商未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，其中中信建投甚至還存在與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為。同時(shí)，上述兩家券商也分別有4人因此受到相應(yīng)罰款，最高1人罰款超10萬元，最低1人罰款也超2萬元。

值得一提的是，就在今年1月12日，同樣作為頭部券商的國泰君安也因?yàn)榍笆鲇嘘P(guān)原因被中國人民銀行上海分行罰款95萬元。

中信證券、中信建投被罰

2月10日，中國人民銀行網(wǎng)站披露，中國人民銀行對(duì)中信證券罰款1376萬元。處罰原因是中信證券未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

中國人民銀行還對(duì)中信建投罰款1388萬元。處罰原因是中信建投未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

同時(shí)，相關(guān)人員也受到相應(yīng)處罰。中國人民銀行對(duì)時(shí)任中信證券財(cái)富管理委員會(huì)運(yùn)營管理部執(zhí)行總經(jīng)理嚴(yán)高劍罰款10.5萬元；對(duì)時(shí)任中信證券信息技術(shù)中心執(zhí)行總經(jīng)理李軍罰款4.5萬元；對(duì)時(shí)任中信證券合規(guī)部總監(jiān)陳朝云罰款3.5萬元；對(duì)時(shí)任中信證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)營管理部執(zhí)行總經(jīng)理徐強(qiáng)罰款2.5萬元。

中國人民銀行對(duì)時(shí)任中信建投法律合規(guī)部行政負(fù)責(zé)人丁建強(qiáng)罰款7萬元；對(duì)時(shí)任中信建投經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理委員會(huì)主任委員張昕帆罰款7萬元；對(duì)時(shí)任中信建投資產(chǎn)管理部合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)曹露丹罰款6萬元；對(duì)時(shí)任中信建投信息技術(shù)部業(yè)務(wù)綜合管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人李寧罰款3.5萬元。

與身份不明的客戶進(jìn)行交易成處罰原因之一

每經(jīng)記者注意到，其實(shí)券商因反洗錢工作不到位受罰偶有發(fā)生，比如就在今年1月12日，國泰君安也因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告被中國人民銀行上海分行罰款95萬元。時(shí)任國泰君安法律合規(guī)部總經(jīng)理王吉學(xué)對(duì)國泰君安前述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，因此也被處以罰款4.25萬元。

但需要注意的是，多數(shù)受罰的券商主要原因還是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)以及未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。而本次中信建投受罰的原因還包括與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

"與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，這種情況多見于支付行業(yè)，券商因此原因受到罰的還是比較少見。"有券商合規(guī)人士向記者說道："整體而言，券商在反洗錢方面做的還是比較好的。"

那么，什么是與身份不明的客戶進(jìn)行交易呢？他表示有如下情況就屬于：客戶證件失效，但是柜臺(tái)人員繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)上營業(yè)廳沒有設(shè)相應(yīng)的閾值（包括銷戶業(yè)務(wù)，客戶證件過期還幫客戶銷戶）；機(jī)構(gòu)戶工商注銷無法核實(shí)客戶真實(shí)存續(xù)，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)；15位舊版身份證件開戶未更新；批量開戶未有效回溯核查；代理第三方身份識(shí)別，未核查客戶有效證件；聯(lián)網(wǎng)核查證件號(hào)碼不存在、證件號(hào)碼與姓名不一致；存量機(jī)構(gòu)戶留存的法代信息與營業(yè)執(zhí)照記載的法代不一致等。

值得一提的是，2022年12月29日，中信建投董事會(huì)會(huì)議審議通過了修訂后的《中信建投證券股份有限公司反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制辦法》。

去年反洗錢處罰涉及4家券商

2022年1月，為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，中國人民銀行、公安部等11部門聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。

2022年11月17日，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜公開表示，預(yù)計(jì)到2022年年底，人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)將在此輪監(jiān)管周期內(nèi)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全國1500家法人機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查全覆蓋。從而強(qiáng)化反洗錢執(zhí)法檢查和處罰力度，提高反洗錢監(jiān)管的勸誡性。

2023年1月30日，中國人民銀行發(fā)布《2021年中國反洗錢報(bào)告》。2021年，人民銀行各級(jí)分支行共對(duì)638家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，依法處罰反洗錢違規(guī)機(jī)構(gòu)401家，罰款金額3.21億元，處罰違規(guī)個(gè)人759人，罰款金額1936萬元。報(bào)告進(jìn)一步稱，證監(jiān)會(huì)持續(xù)完善行業(yè)反洗錢制度機(jī)制設(shè)計(jì)，推動(dòng)健全行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。

據(jù)記者梳理，2022年共有4家券商或分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員受到反洗錢處罰，中天證券被罰款137.1萬元；國信證券被罰款105萬元；海通證券寧波解放北路證券營業(yè)部被罰30萬元；廣發(fā)證券福建分公司被罰款57萬元。

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