每經記者 黃小聰    每經編輯 趙云    

近日，由螞蟻基金推出的“螞蟻理財金選”發(fā)布了2022年度運行報告。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年12月31日，“金選”共收錄197只基金，主要為多元布局類基金而非單行業(yè)基金，且偏股基金近4年業(yè)績持續(xù)超過行業(yè)基準。

而在投資者持有情況方面，報告顯示，“金選”投資者平均持有時長增至488天，一年內31%的投資者選擇分散配置。

此外，金選團隊全年共調研基金經理1022次，產出112份解讀報告。記者注意到，其中也包括了多位明星基金經理，通過這些調研紀要，一定程度上有助于幫助投資者在震蕩市中更好地了解基金經理的最新動態(tài)。

收錄197只基金，投資者平均持有基金488天

根據(jù)“螞蟻理財金選”最新發(fā)布的2022年度運行報告顯示，截至2022年年底，“金選”覆蓋了153只偏股基金、44只偏債基金。偏股基金中，7成基金為均衡、成長等多元布局類型，3成基金聚焦單行業(yè)。

再從這些基金表現(xiàn)來看，報告顯示，自2019年1月上線服務以來， “金選”偏股基金4年內的平均累計收益率，較行業(yè)平均水平的中證偏股基金指數(shù)收益率高出22.05%，比滬深300指數(shù)高出71.27%。近3年，“金選”偏股基金的平均收益率也超出行業(yè)平均水平6.05%。

而伴隨“金選”對基金的透明呈現(xiàn)與追蹤，報告還顯示，越來越多投資者正改變投資習慣。2022年以來，金選投資者中，約4成分別購買均衡類偏股基金、穩(wěn)健型偏債基金，3成投資者分散投資了偏股和偏債基金，配置理念初步形成。截至2022年12月31日，金選投資者平均長期持有金選488天。

這種投資習慣的改變，相對也更容易提升收益體驗。數(shù)據(jù)還顯示，持有三年以上金選偏股基金的投資者，盈利概率較未持有三年的投資者高66%。

螞蟻基金總經理林思思表示，“金選始終保持開放與透明，與行業(yè)一起為用戶探求值得長期持有的好基金，并通過深服務和產品化投教的嘗試，鼓勵用戶養(yǎng)成嚴謹選品、合理配置和長期持有的‘三角’投資理念。”她也提醒，金選是用戶的投資參考之一，投資者仍然應結合自身風險偏好，做適合自己的決策。

新增“跟蹤報告”看明星基金經理談后市

此外，改版后的金選新增了基金調研報告的輸出，記者注意到，金選團隊在2022年全年共發(fā)起基金經理調研1022人次，向投資者披露了112份基金追蹤解讀、調入調出、月度分析等報告，其中追蹤調研報告62份。

這其中也包括了對于一些明星基金經理的調研，比如去年11月份，由于此前醫(yī)藥板塊的持續(xù)調整，金選團隊對中歐基金葛蘭發(fā)起管理人的面對面訪談，訪談紀要中葛蘭表示，在操作上，對受疫情影響較為明顯的優(yōu)質公司進行了加倉。而在重點布局的思路上，創(chuàng)新藥及其相關產業(yè)鏈仍舊是關注的重點方向之一，服務和消費類醫(yī)療受疫情擾動較大，但總體來看企業(yè)在壓力下繼續(xù)提升了自身實力，未來仍有較大的成長空間。

值得一提的是，進入2023年，金選團隊在去年跟蹤調研的基礎上，開始對部分管理人發(fā)起了新一輪的面對面訪談。

比如在興全合潤混合上，該基金的基金經理為謝治宇和葉峰，金選團隊在最新的訪談紀要中提及，自去年8月份發(fā)起面對面訪談以來，2023年1月追蹤數(shù)據(jù)顯示，該基金持倉風格穩(wěn)定性、長期盈利能力依舊保持良好，但超額收益能力仍未回歸穩(wěn)定。

因此金選團隊近期再次發(fā)起管理人的面對面訪談，謝治宇團隊表示，自2023年年初開始，嘗試通過一些先導性的小組研究，加深對于某些行業(yè)和領域的理解和把握，希望未來能為發(fā)現(xiàn)投資新方向提供穩(wěn)定堅實的基礎。

展望后市，謝治宇團隊表示，對后市其實不需要過度擔憂。制造業(yè)升級及自主可控，是值得長期關注的投資方向。未來某些產業(yè)上的政策轉移以及支持力度的變化，可能會影響我們接下來五到十年投資過程中的看法。對于這一點短期內市場可能過度反應，但考慮到其背后的意義，可以用更長期的思路去看待。

對于投資者而言，在進行金選基金選擇時，如果有最新的調研報告，可以多關注，一方面其中或許有基金經理的最新動向，另一方面也能看到基金經理對于市場的一些最新看法。

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