美國硅谷銀行（（SiliconValleyBank,SVB）破產事件愈演愈烈。 據(jù)美國消費者新聞與商業(yè)頻道網(wǎng)站此前報道，美國聯(lián)邦儲蓄保險公司10日宣布，金融監(jiān)管機構已經(jīng)關閉了硅谷銀行，并控制了其中的存款。這是自2008年的全球金融危機以來美國最大的銀行倒閉事件。 圖片來源：視覺中國 據(jù)澎湃新聞，截至3月12日已有包括紅杉資本在內的325家風投機構，簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明；此外，雇用超過22000名員工的650名創(chuàng)始人也共同簽署聲明表示，要求監(jiān)管部門阻止災難發(fā)生。 325個風投機構聯(lián)合聲明： “硅谷銀行不能倒” 據(jù)悉，這份來自風投界的聲明由風險投資公司GeneralCatalyst牽頭，聲明中稱：“硅谷銀行一直是風險投資行業(yè)和我們創(chuàng)始人值得信賴的長期合作伙伴。四十年來，它一直是服務美國創(chuàng)業(yè)行業(yè)和支持創(chuàng)新經(jīng)濟的重要平臺?！薄斑^去48小時發(fā)生的事件令人深感失望與擔憂。如果SVB被收購并適當資本化，我們將大力支持并鼓勵我們的投資組合公司恢復與他們的銀行業(yè)務關系?！? 援引外媒《財富》知情人士消息，當?shù)貢r間3月10日晚，多位知名投資人通過Zoom召開了一系列會議。GeneralCatalyst首席執(zhí)行官HemantTaneja在會議結束后在Twitter上發(fā)布上述聲明，截至3月12日，包括紅杉在內的325家機構簽署了該份協(xié)議。 據(jù)央視新聞，11日，創(chuàng)業(yè)孵化器YCombinator向美國財政部長珍妮特·耶倫和其他監(jiān)管機構，發(fā)布了一份由數(shù)百名創(chuàng)始人和首席執(zhí)行官簽署的請愿書，要求“緩解和關注對小企業(yè)、創(chuàng)業(yè)公司，及在硅谷銀行有存款的公司員工的直接重大影響”。請愿書要求在硅谷銀行存款的小企業(yè)得到補償，并要求國會“恢復對區(qū)域銀行更有力的監(jiān)管和資本要求”。 據(jù)紅星新聞，由于擔心硅谷銀行的財務穩(wěn)定性，一些初創(chuàng)公司正將存入該行的現(xiàn)金轉換為美債國庫券、債券和貨幣市場基金。據(jù)知情人士透露，幾家風投基金建議其投資的公司將在硅谷銀行的存款暫時放入美國國債，等待風暴過去。 他們稱一些公司正試圖利用硅谷銀行的網(wǎng)站進行操作。硅谷銀行在其網(wǎng)站上有一款名為SVBCashSweep的產品，允許客戶將閑置資金轉入經(jīng)該行“仔細研究”的貨幣市場基金。該網(wǎng)站將貝萊德和摩根士丹利列為可供該行客戶選擇的基金管理公司。 3月12日，據(jù)英國《金融時報》報道，目前硅谷銀行的部分儲戶正在試圖以較大的折扣出售存款以籌集現(xiàn)金。根據(jù)交易平臺CherokeeAcquisition的數(shù)據(jù)，不在保險范圍內的硅谷銀行存款10日報價在55折到65折之間。報道稱，對于一些初創(chuàng)企業(yè)來說，為支付員工工資，打折出售存款是他們不得已的選擇。有多家風投表示，已聯(lián)系一些初創(chuàng)企業(yè)，希望以某種折扣購買他們存款。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，硅谷銀行96%的存款不在聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）的保險范圍內。 美國IPO資深顧問、ClassV集團創(chuàng)始合伙人麗莎·拜爾在接受媒體采訪時表示，若硅谷銀行無法在周末得到救助，那么80%風險投資支持的初創(chuàng)公司都將受到不同程度的波及。創(chuàng)業(yè)孵化器YCombinator總裁GarryTan也在上周五稱，該銀行的倒閉對公司來說是“滅絕級別的事件”，并在推特上呼吁監(jiān)管機構介入。 耶倫：政府不會救助 馬斯克回應接盤傳聞 據(jù)環(huán)球時報，法新社報道，美國財政部部長耶倫12日接受采訪時表態(tài)，排除了美國政府對硅谷銀行提供救助的可能性。 耶倫圖片來源：視覺中國（資料圖） 報道稱，耶倫是在接受美國哥倫比亞廣播公司采訪時表態(tài)的。她還表示，“我們希望確保一家銀行存在的問題不會蔓延到其他銀行”。 美國財長耶倫表示，美國銀行體系安全，資本充足，有韌性，美國人可以對銀行體系充滿信心；監(jiān)管機構正在制定應對SVB形勢的政策，努力“及時”解決當前問題，要確保一家銀行的問題不會傳染給其他銀行。 耶倫表示，美國聯(lián)邦存款保險公司周末加班制定硅谷銀行解決方案，正在考慮一系列針對硅谷銀行的選項，包括收購。 據(jù)哥倫比亞廣播公司報道，記者問及耶倫“美國政府是否需要進行干預并采取緊急措施？”等多個問題。對于“你是否排除政府干預的可能性？”這一提問，耶倫回答稱，“在金融危機期間，有投資者和系統(tǒng)性大銀行的擁有者被救助”，不過，她還稱，“然而已經(jīng)實施的改革意味著，我們不會再那樣做了”。耶倫補充稱，“但我們關注儲戶，并專注于努力滿足他們的需求”。 據(jù)參考消息援引俄羅斯衛(wèi)星社3月12日報道，雷蛇聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官陳民亮發(fā)推文表示，他認為推特公司應該收購硅谷銀行，成立一家數(shù)字銀行。馬斯克在推特上回復：“我對這個觀點持開放態(tài)度”。 歐洲金融機構 近2500億資產灰飛煙滅 據(jù)央視新聞，美國布賴特巴特新聞網(wǎng)當?shù)貢r間3月11日報道，美國加州硅谷銀行倒閉的影響一夜之間波及多國金融機構。英國和歐盟的貸款機構有近300億英鎊（約合人民幣2492億元）的資產化為烏有；英格蘭銀行也介入接管硅谷銀行英國分公司的破產程序，以保護相關英國企業(yè)的存款。 報道稱，硅谷銀行倒閉是自2008年金融危機以來美國最大的銀行破產案。自10日以來，包括英國主要銀行在內的歐洲斯托克600指數(shù)出現(xiàn)暴跌。這個歐洲-英國銀行業(yè)指數(shù)單日累計下跌3.8%，335億歐元資產消失殆盡。 據(jù)英國《泰晤士報》報道，英國一些大銀行股價大跌，其中匯豐銀行下跌4.6%，勞埃德銀行集團下跌3.3%，國民西敏寺銀行下跌2.5%。 報道稱，硅谷銀行的英國投資者據(jù)說沒能從這家投資銀行的英國分公司提取出資金。人們因此擔心，如果政府不干預挽救，這家銀行可能破產。 英國科技初創(chuàng)企業(yè)游說團體稱，其成員中間存在“恐慌”。執(zhí)行董事多姆·哈拉斯說：“我們知道，有很多初創(chuàng)企業(yè)和投資者與硅谷銀行英國分公司有大筆業(yè)務，他們會非常擔心。” 據(jù)報道，為應對硅谷銀行倒閉和可能的“傳染”，英格蘭銀行10日深夜發(fā)表聲明稱，計劃利用其銀行破產方案解決硅谷銀行英國分公司的困境，這將使單個儲戶在未來數(shù)天可以從政府的存款保險計劃中最高拿回8.5萬英鎊。 然后，有關方面將指定一個管理機構負責償債過程，在債權人和大儲戶之間分割英國分公司的剩余資產。 報道稱，為平息恐慌，英格蘭銀行說：“硅谷銀行英國分公司在英國影響有限，對金融體系沒有支撐性的關鍵作用?！? 國內多家上市公司回應 潘石屹也“中招”了？ 硅谷銀行“爆雷”消息傳來，國內，許多生物科技公司的投資者急了。 3月12日，國內Biotech（生物科技）公司云頂新耀（HK01952，股價15.600港元，市值48.81億港元）發(fā)布業(yè)內首個回復，認為該事件對公司業(yè)務的影響非常有限。 隨后，再鼎醫(yī)藥（HK09688，股價26.750港元，市值261.91億港元）、亞盛醫(yī)藥（HK06855，股價21.900港元，市值63.02億港元）、加科思（HK01167，股價8.600港元，市值68.25億港元）等國內頭部創(chuàng)新藥企業(yè)紛紛“跟帖”，都認為公司運營受本次事件影響較??；還有多家企業(yè)表示在硅谷銀行沒有存款。 但投資方的態(tài)度更為謹慎。3月12日下午，一位投資人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，雖然目前公開回復的公司都表示影響不大，但銀行破產還是會在短期造成公司部分資金損失，在長期壓制市場的投融資情緒。 此外，網(wǎng)傳潘石屹夫婦、美團等也被傳有存款在硅谷銀行。 3月11日，美團資本市場部對問詢的投資者回復郵件表示，美團沒有存款在硅谷銀行，因此近期硅谷銀行事件對公司無影響。 3月12日，SOHO中國董事長潘石屹發(fā)布微博稱，“我們從來沒有在硅谷銀行開過戶，從來沒有存過款?！? 3月12日下午，國內某頭部醫(yī)藥企業(yè)人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，建議等待FDIC的進一步官方消息，認為現(xiàn)階段無需過度緊張。 根據(jù)FDIC官網(wǎng)，截至2022年12月31日，硅谷銀行的總資產約為2090億美元，存款總額約為1754億美元。在損失發(fā)生時，超出保險限額的存款金額尚未確定。一旦FDIC從銀行和客戶處獲得額外信息，將確定未保險存款的金額。 該人士表示，從官網(wǎng)信息看，SVB的資產完全可以覆蓋存款，企業(yè)還是可以拿回這些資金。目前市場信息紛雜，存在干擾，建議繼續(xù)等FDIC的官方消息。 另外，本次事件對業(yè)內公司的影響，主要取決于企業(yè)現(xiàn)金流狀況。一般來說，大公司現(xiàn)金流更充裕，處于風險分散的考慮會在不同銀行開設資金賬戶，受沖擊的可能性較?。粚τ诮r間不長的初創(chuàng)企業(yè)，或者在硅谷銀行剛開戶的企業(yè)，可能會受到更大的影響。 “這個影響不是說資金追不回來了，而是現(xiàn)金流在短期內會受限，就像短期凍結了一樣，并不是回不來了?！? 一位投資人士的態(tài)度更加謹慎，他認為，雖然目前公開回復的公司都表示影響不大，但銀行破產還是會在短期造成公司部分資金損失，在長期壓制市場的投融資情緒。 具體來說，Bigpharma（大型制藥公司）資金流動性較強，投融資可以通過低價優(yōu)質股權實現(xiàn)，受本次事件影響相對較??；處于成長期的Biotech和CXO企業(yè)對無風險利率更加敏感，在短期和長期面臨的挑戰(zhàn)更大。 “我感覺公司可能能拿回70%~80%的資金，但很多Biotech都是等著錢發(fā)工資，兩三個月沒錢就掛了的那種。”不過，該人士補充稱，對于海外存款較少，現(xiàn)有業(yè)務進入收獲期，已有產品開始產生現(xiàn)金流的Biotech企業(yè)來說，受影響較小。 此外，針對硅谷銀行爆雷一事對國內基金的影響，一位私募基金合伙人對記者表示：“這事可能代表美國的中小銀行存在比較大的資產負債期限錯配風險及流動性風險，但國內基金多數(shù)還是與內資銀行合作，因此個人覺得此事對國內基金直接影響有限，更多還是受美國資本市場的間接影響?！? 除了前文提到的公司，記者也分別向包括藥明康德（SH603259，股價80.22元，市值2375億元）、君實生物（SH688180，股價51.78元，市值510.39億元）、開拓藥業(yè)（HK09939，股價7.840港元，市值35.08億港元）等多家生物醫(yī)藥企業(yè)詢問，公司是否與硅谷銀行存在業(yè)務往來。結合其他媒體披露的信息，信達生物（HK01801，股價38.850港元，市值596.17億港元）、康方生物（HK09926，股價39.300港元，市值330.54億港元）、歌禮制藥（HK01672，股價2.980港元，市值32.40億港元）、君實生物、開拓藥業(yè)皆表示，其在硅谷銀行沒有存款；藥明康德則回復記者稱尚無更多信息可供分享。 藥明生物方面對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，公司建立了完善的財務管理體系預防相關風險，硅谷銀行事件對于公司日常運營活動沒有影響。目前僅有不到1%的客戶在SVB有存款且均不是TOP15客戶，公司也正在密切關注該事件對客戶的影響。 編輯|段煉杜波 校對|盧祥勇 每日經(jīng)濟新聞綜合自澎湃新聞、央視新聞、每經(jīng)網(wǎng)（記者：許立波、林姿辰）、界面新聞、紅星新聞、參考消息、環(huán)球時報、證券時報、公開資料等