每經(jīng)編輯 王月龍    

幾天內(nèi)三家美國銀行接連倒閉、20余家銀行股票暴跌、民眾爭先恐后取款、世界多國金融機(jī)構(gòu)“風(fēng)聲鶴唳”……眼下，美國硅谷銀行倒閉事件持續(xù)發(fā)酵，市場不安情緒仍在蔓延。

當(dāng)?shù)貢r間13號，美國總統(tǒng)拜登發(fā)表講話，試圖穩(wěn)定民眾對美國銀行系統(tǒng)的信心。然而此番講話和美國政府早些時候推出的干預(yù)舉措并沒能平息市場憂慮，美國股市、債市當(dāng)天繼續(xù)劇烈波動。

《紐約時報》報道截圖

其中，剛剛因硅谷銀行倒閉影響遭遇股價大跌的瑞士信貸集團(tuán)（瑞信，CSGN.SW，股價2.257瑞士法郎，市值85.05億瑞士法郎）又自曝財報程序存在“重大缺陷”。此外，瑞信CEO表示，該行將裁員8%；硅谷銀行信用風(fēng)險敞口不大。

拜登：硅谷銀行倒閉要怪特朗普

據(jù)第一財經(jīng)報道，“美國人可以放心，我們的銀行系統(tǒng)是安全的。”美國總統(tǒng)拜登13日就針對加州硅谷銀行破產(chǎn)發(fā)表講話時稱，“全美各地在這些銀行有存款賬戶的小企業(yè)可以放心，他們能夠支付工人的工資和賬單。”

但是，拜登也明確，受地區(qū)銀行倒閉事件影響的投資者不在被保護(hù)的范圍內(nèi)，“他們在知情的情況下承擔(dān)了風(fēng)險，當(dāng)風(fēng)險沒有回報時，投資者就會失去他們的錢。這就是資本的運(yùn)作方式。”

拜登在當(dāng)天講話中將硅谷銀行倒閉、簽字銀行關(guān)閉歸咎于前總統(tǒng)特朗普2018年削弱銀行監(jiān)管規(guī)定。他稱，將要求國會和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)"加強(qiáng)對銀行的監(jiān)管規(guī)定"，以降低類似硅谷銀行倒閉事件再次發(fā)生的可能性。

據(jù)央視新聞報道，野村證券高級策略師小清水直和分析，美聯(lián)儲是否繼續(xù)收緊貨幣政策不再是當(dāng)下最大關(guān)切。投資者擔(dān)憂銀行系統(tǒng)出現(xiàn)連鎖反應(yīng)，殃及美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇前景，近期或涌向美債避險，短期內(nèi)美國利率或面臨下降壓力。

三井住友資產(chǎn)管理公司經(jīng)濟(jì)分析師市川雅浩認(rèn)為，硅谷銀行關(guān)閉暴露出美銀行業(yè)巨大風(fēng)險，美聯(lián)儲下一步操作或受牽制。雖然美聯(lián)儲繼續(xù)加息以抑制通脹態(tài)度不會就此改變，但加息力度可能調(diào)整，預(yù)計3月份貨幣政策會議加息幅度或縮小至0.25%。

瑞穗證券首席市場經(jīng)濟(jì)學(xué)家上野泰也指出，鑒于目前美金融系統(tǒng)動蕩形勢，美聯(lián)儲繼續(xù)加息將變得困難。

木內(nèi)登英指出，金融市場一直憂慮深重，認(rèn)為美聯(lián)儲大幅加息影響將滯后顯現(xiàn)，最終重挫美國經(jīng)濟(jì)。這些憂慮現(xiàn)在與硅谷銀行事件疊加，將對美聯(lián)儲的政策展望及金融市場產(chǎn)生很大影響，美聯(lián)儲貨幣政策面臨新局面。

剛遭硅谷銀行危機(jī)牽連

瑞信又自曝財報程序存“重大缺陷”

據(jù)每經(jīng)網(wǎng)，當(dāng)?shù)貢r間3月14日，瑞信銀行發(fā)布2022年年度報告，稱在2021年和2022年這兩年，“集團(tuán)對財務(wù)報告的內(nèi)部控制無效”，管理層還得出結(jié)論稱，“我們的披露控制和程序無效”。

該銀行表示，所發(fā)現(xiàn)的重大缺陷與未能在其財務(wù)報表中設(shè)計和維護(hù)有效的風(fēng)險評估有關(guān)，這些缺陷導(dǎo)致瑞信對包括2021年在內(nèi)的前三年財報進(jìn)行了修改。同日，會計師事務(wù)所普華永道對瑞信內(nèi)部控制的有效性發(fā)表了“反對意見”。

瑞信強(qiáng)調(diào)，盡管有上述缺陷，其2022年和2021年的報表“公平地呈現(xiàn)”了其財務(wù)狀況。2022年該行的虧損為2008年金融危機(jī)以來最大。

年報發(fā)布后，截至發(fā)稿，瑞信股價下跌5.63%至2.13瑞士法朗。自硅谷銀行危機(jī)爆發(fā)后，瑞信股價也深受牽連，截至發(fā)稿，其股價在過去5個交易日里已經(jīng)跌近20%。

圖片來源：谷歌財經(jīng)

瑞信的2022年年報本該在上周發(fā)布，但由于美國證券交易委員會（SEC）對其2019年2020年的現(xiàn)金流量表提出質(zhì)疑，瑞信宣布推遲發(fā)布。該行稱與SEC的討論已經(jīng)結(jié)束。

瑞信近年來麻煩不斷，股價兩年間跌幅已經(jīng)超過80%，甚至在2022年10月傳出破產(chǎn)的傳聞。2021年，在對沖基金Archegos Capital的爆倉事件中，瑞信成為損失最為嚴(yán)重的一家銀行，估計超過55億美元。此事件后，瑞信徹底改組了最高管理層?，F(xiàn)任首席執(zhí)行官烏爾里希·科納 (Ulrich Koerner) 正試圖推動一項復(fù)雜的業(yè)務(wù)重組，希望能使瑞信恢復(fù)盈利。

瑞信在2022年年報中坦承，Archegos Capital爆倉事件讓瑞信名聲受損，可能會對競爭力和商業(yè)前景產(chǎn)生損害。此外，瑞信還面臨嚴(yán)峻的法律訴訟和監(jiān)管風(fēng)險。

九安醫(yī)療：6億存款已可全額使用

據(jù)上游新聞，美國硅谷銀行破產(chǎn)事件也影響到一些中國公司。據(jù)不完全統(tǒng)計，至少有20余家中國上市公司在交易所、互動平臺發(fā)布相關(guān)消息：

九安醫(yī)療：截至3月10日，公司及子公司在硅谷銀行的存款金額，占公司現(xiàn)金類資產(chǎn)及金融資產(chǎn)總額的比例約5%。按照估算，這筆存款金額或超過6億元。3月14日，九安醫(yī)療公告，截至本公告日，公司在硅谷銀行的存款已可以全額使用，并未受到損失。

康龍化成：公司建有完善的資金管理體系，硅谷銀行是公司境外合作銀行之一，公司僅有少量資金存放于該銀行。目前公司在該銀行的資金已順利轉(zhuǎn)出，對公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營不構(gòu)成任何影響。

諾亞控股：3月12日，諾亞控股發(fā)布公告表示，目前在SVB的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物不到100萬美元，約占其總額的0.2%。因此，SVB事件相關(guān)問題，對其業(yè)務(wù)運(yùn)營或財務(wù)狀況無關(guān)緊要。同時表示，已采取必要措施來防止或盡量減少SVB事件的潛在影響，將繼續(xù)監(jiān)測，并積極履行其對基金有限合伙人和投資者的信托義務(wù)。

此外，不少公司也緊急澄清未在硅谷銀行儲蓄。微芯生物、格力博、萬孚生物、金達(dá)威、泓博醫(yī)藥等A股上市公司也在互動平臺表示，公司未在硅谷銀行開立賬戶或有存款。

有媒體報道稱，多家亞洲公司曾披露在美國硅谷銀行有存款，日本軟銀集團(tuán)可能是受硅谷銀行破產(chǎn)影響最大的公司。報道稱，日本軟銀集團(tuán)在技術(shù)領(lǐng)域進(jìn)行了巨額投資，該集團(tuán)在美國硅谷銀行既有存款，也有來自該銀行的貸款，可能面臨現(xiàn)金流緊張的風(fēng)險。

穆迪下調(diào)“簽名銀行”債券至垃圾級

美國156家上市銀行149家收跌

據(jù)央視新聞報道，國際評級機(jī)構(gòu)穆迪公司13日下調(diào)美國“簽名銀行”債券至垃圾級，同時考慮下調(diào)6家其他美國銀行債券評級。

穆迪公司說，以后不會再給“簽名銀行”債券新評級。美國紐約州金融服務(wù)局12日宣布，依據(jù)州銀行法接管“簽名銀行”，并指定美國聯(lián)邦儲蓄保險公司為這家銀行的接收方。

簽名銀行是商業(yè)銀行，業(yè)務(wù)涉及不動產(chǎn)和數(shù)字資產(chǎn)。根據(jù)紐約州金融服務(wù)局?jǐn)?shù)據(jù)，截至2022年12月31日，簽名銀行資產(chǎn)總額約1100億美元，存款總額約885.9億美元（約合人民幣6092億元）。

此外，穆迪考慮下調(diào)第一共和銀行、錫安銀行、Western Alliance銀行、聯(lián)信銀行、UMB金融公司和Intrust Financial公司的債券評級。

路透社13日援引美國晨星公司的數(shù)據(jù)報道，近期美股市場拋售已抹去美國銀行業(yè)超過1000億美元市值。報道說，摩根士丹利、富達(dá)和貝萊德管理的共同基金在硅谷銀行和簽名銀行的風(fēng)險敞口最高。

據(jù)每經(jīng)網(wǎng)，美東時間3月13日（周一），第一共和銀行（FRC，股價31.21美元，市值57.09億美元）盤中一度重挫近78%，最終收跌61.83%，不禁讓市場擔(dān)心該行是否會成為繼SVB和Signature Bank之后，又一家破產(chǎn)的銀行。除了第一共和銀行外，美股其余銀行股也未能幸免?？偟膩砜?，周一，Refinitiv行業(yè)指數(shù)追蹤的156家美國上市銀行中，149家收跌。

編輯|王月龍 杜波

校對|盧祥勇

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自第一財經(jīng)、央視新聞、上游新聞、每經(jīng)網(wǎng)（記者 李孟林）、公開信息