每經(jīng)編輯 畢陸名

把自己臉遮得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，一次性豪購(gòu)黃金數(shù)百萬(wàn)，是有錢人掃貨還是另有隱情？沒(méi)想到的是，今年1月份北京警方經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些“土豪”是假“買金”，真“洗錢”！

廣東汕頭警方同樣破獲了一起“黃金洗錢”案。不過(guò)首先引起警方注意的并不是購(gòu)買黃金的人，而是一家售賣黃金的小店。警方發(fā)現(xiàn)，這家金店其實(shí)是打著經(jīng)營(yíng)黃金首飾生意的幌子，背地里卻是為涉詐資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢犯罪活動(dòng)。

圖片來(lái)源：視覺(jué)中國(guó)

神秘買金人出手異常闊綽牽出洗錢案

據(jù)央視新聞5月9日?qǐng)?bào)道，今年1月份，北京警方接到一些金店的反映，他們店里突然來(lái)了一些和普通顧客不一樣的年輕人。這些人進(jìn)了金店既不問(wèn)價(jià)格，也不關(guān)心行情，一出手就是一兩百萬(wàn)元，而且北京的多家金店，都出現(xiàn)了這樣的神秘買金人。

根據(jù)金店反饋的情況，警方調(diào)取了這些人購(gòu)買黃金時(shí)的視頻資料。畫面里，一名黑衣男子走進(jìn)商場(chǎng)后，直奔金店柜臺(tái)開始購(gòu)買金條。

北京警方：他們進(jìn)金店都是戴著帽子和口罩，把自己偽裝得比較嚴(yán)密。不像一般的顧客到了金店以后到處轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，他們目的非常明確，就是奔著投資金條去的。

和普通消費(fèi)者不一樣，男子沒(méi)有在柜臺(tái)前挑選比對(duì)，而且他對(duì)項(xiàng)鏈、戒指、手鐲這些金飾品似乎并不感興趣，只關(guān)心黃金的克重和庫(kù)存。據(jù)店員回憶，當(dāng)天這名男子用刷卡的方式一下就購(gòu)買了三公斤金條，消費(fèi)金額數(shù)百萬(wàn)元。而僅僅兩天之后，同樣還是這名男子，再次來(lái)到了這家金店，同樣用刷卡的方式又買走了兩公斤的金條。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一段時(shí)間以來(lái)，還有一些像這名男子一樣的顧客，頻繁出入北京各大金店，大量購(gòu)買金條。這些人來(lái)自全國(guó)各地，但身份卻并不像是普通游客那么簡(jiǎn)單。

警方進(jìn)一步調(diào)查后確認(rèn)，這些男子用來(lái)買金條的錢都是贓款，而他們所刷的銀行卡都是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的涉案銀行卡。

北京警方：嫌疑人為了防止我們止付凍結(jié)，把贓款能夠及時(shí)快速有效地轉(zhuǎn)移出去，他們采用這種用POS機(jī)刷卡購(gòu)買黃金的方式來(lái)轉(zhuǎn)移涉案的資金。

據(jù)警方調(diào)查，這些買金人得到指令來(lái)到北京后，并不是第一時(shí)間就去瘋狂購(gòu)買黃金，而是會(huì)先拿到幾張沒(méi)有余額的銀行卡。一旦境外詐騙團(tuán)伙詐騙得手，他們就會(huì)第一時(shí)間遠(yuǎn)程操控這些買金人，第一時(shí)間去金店購(gòu)買黃金。1月13日，北京警方組織40余名警力在北京、湖南、廣西、云南等四地同步開展收網(wǎng)行動(dòng)，將多名犯罪嫌疑人抓捕歸案。截至目前，已經(jīng)打掉了7個(gè)團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人36人。

廣東汕頭警方同樣破獲了一起“黃金洗錢”案。不過(guò)首先引起警方注意的并不是購(gòu)買黃金的人，而是一家售賣黃金的小店。2022年6月，汕頭警方接到線索，當(dāng)?shù)匾患覄倓偛砰_業(yè)不到一個(gè)月的金店經(jīng)營(yíng)有些異常。

汕頭警方：這個(gè)金店大概不到一個(gè)月的時(shí)間，整個(gè)流水達(dá)到了1000多萬(wàn)元。

這家金店的老板名叫張某，35歲，此前一直在潮州市饒平縣做燒烤生意，一個(gè)月前，不知何故突然來(lái)到汕頭開了這家金店。隨著調(diào)查的深入，警方越來(lái)越覺(jué)得這家金店疑點(diǎn)重重。

民警調(diào)取了金店附近的視頻發(fā)現(xiàn)，一名神秘女子經(jīng)常遮得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，連續(xù)多日出現(xiàn)在金店里。豪擲百萬(wàn)買黃金，還一連買了好幾天，警方認(rèn)為這名女子絕不是普通的消費(fèi)者那么簡(jiǎn)單。

民警通過(guò)進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詹某在店內(nèi)使用了多張銀行卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)，共刷卡221筆，總金額1400多萬(wàn)元。而這些銀行卡賬戶來(lái)自全國(guó)各地，分屬不同的戶名。警方對(duì)這些在店內(nèi)消費(fèi)的銀行卡一一進(jìn)行了溯源排查，發(fā)現(xiàn)這些資金竟然與外地一個(gè)詐騙團(tuán)伙有關(guān)聯(lián)。

2022年8月，汕頭警方將金店老板張某以及店長(zhǎng)張某欽和一名金店店員抓捕歸案。經(jīng)過(guò)審訊，原來(lái)，這家金店正是打著經(jīng)營(yíng)黃金首飾生意的幌子，背地里卻是為涉詐資金進(jìn)行轉(zhuǎn)賬洗錢犯罪活動(dòng)。

“黃金洗錢”已形成新犯罪產(chǎn)業(yè)鏈

據(jù)重慶警方此前介紹，在公安機(jī)關(guān)的不懈打擊下，如今詐騙分子轉(zhuǎn)移不法資金越來(lái)越困難，而黃金價(jià)格高、易出手，于是就有人打起了用“黃金洗錢”的主意，形成了一條由“跑腿員”購(gòu)買黃金、將黃金迅速轉(zhuǎn)手賣出、錢款通過(guò)非法渠道給到境外上家的犯罪鏈條。

警方提醒，《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條規(guī)定，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

警方提醒：市民要提升個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，妥善保護(hù)好自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡，一旦丟失要立即掛失，對(duì)于廢棄不用的應(yīng)及時(shí)辦理注銷業(yè)務(wù)，不得隨意丟棄、買賣。不要貪圖小惠小利，不出租、出借、出售自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡。如身份證有遺失經(jīng)歷、電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要查詢自己名下是否有不知情的電話卡、銀行卡存在，以免被犯罪嫌疑人利用。

警方還指出：隨著“斷卡”行動(dòng)持續(xù)推進(jìn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子獲取作案用的銀行卡和電話卡越來(lái)越困難，于是一些不法分子把“洗錢”的主意打到了金店上，因?yàn)辄S金首飾價(jià)格高易出手變現(xiàn)。廣大金店經(jīng)營(yíng)者遇到顧客購(gòu)買黃金首飾，要注意審驗(yàn)購(gòu)買人的銀行卡與其本人身份證是否一致，否則可能成為洗錢犯罪分子的幫兇。此外，最好在金店安裝視頻監(jiān)控，對(duì)可疑交易要保留監(jiān)控影像，一旦遇到可疑情況必須終止交易，以免誤入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的圈套。

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