每經(jīng)記者 王硯丹    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

保護(hù)投資者合法權(quán)益是資本市場健康發(fā)展的永恒主題。證券行業(yè)作為直接服務(wù)2億+投資者的前沿陣地，在投資者保護(hù)方面發(fā)揮著重要作用。

5月8日，中證協(xié)發(fā)布向行業(yè)發(fā)出重要通知，2023年5月12日至6月12日，中證協(xié)將聯(lián)合“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地，開展防范非法證券宣傳月活動。今年活動主題為“深入貫徹黨的二十大精神，發(fā)揮合法機(jī)構(gòu)作用，抵制非法證券期貨活動，減少投資者上當(dāng)受騙”，宣傳標(biāo)語為“投資理財不受騙，查清資質(zhì)是關(guān)鍵”。

防非宣傳月作為年度防非宣傳的一個重要節(jié)點(diǎn)和亮點(diǎn)，得到了行業(yè)積極響應(yīng)。據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者向行業(yè)了解，5月以來，已有多家券商展開行動，就防非宣傳策劃相關(guān)主題活動。契合今年防非宣傳主題，今年不少券商相關(guān)活動針對近年來出現(xiàn)的非法證券活動新套路，做了重點(diǎn)宣講。而由于今年是全面注冊制元年，與注冊制相關(guān)知識也是宣教重點(diǎn)。

中證協(xié)要求券商防非宣傳聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，提升宣傳質(zhì)效

在5月8日的通知中，中證協(xié)指出，當(dāng)前，大量非法證券活動由線下轉(zhuǎn)移到線上，不法分子依托網(wǎng)絡(luò)實(shí)施宣傳、引流、展業(yè)、獲利等多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，具有很強(qiáng)的欺騙性和隱蔽性，嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，擾亂資本市場秩序，影響社會和諧穩(wěn)定。

因此，中證協(xié)要求，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)要圍繞防非宣傳月主題，在宣傳內(nèi)容上聚焦非法推薦股票期貨基金、股市黑嘴、假冒仿冒證券期貨基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員、場外配資、非法發(fā)行股票、非法代客理財、境外機(jī)構(gòu)違規(guī)提供跨境證券交易服務(wù)、非法集資、違法違規(guī)典型案例及風(fēng)險提示等重點(diǎn)領(lǐng)域，針對不同群體，采用易于理解、喜聞樂見的形式進(jìn)行宣傳，大力宣傳揭露非法活動犯罪手法和主要特點(diǎn)，提高社會公眾風(fēng)險識別和防范能力，推動防非理念入腦入心。

中證協(xié)還要求，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)建立常態(tài)化防非宣傳機(jī)制，將防非宣傳嵌入開戶、面簽、回訪等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，充分利用經(jīng)營場所、交易資訊系統(tǒng)、防非投保宣傳專欄、兩微一端等渠道、客戶短信等進(jìn)行常態(tài)化宣傳，減少客戶上當(dāng)，持續(xù)打造公司防非宣傳品牌，做出亮點(diǎn)和特色。

此外，值得一提的是，2023年5月，年度“證券業(yè)防非宣傳健康跑公益活動”也即將啟動。該活動為中證協(xié)聯(lián)合中國田徑協(xié)會、“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地共同舉辦，活動將持續(xù)至年底常態(tài)化舉辦。

圍繞防非宣傳與全面注冊制，券商策劃豐富線上線下活動

在中證協(xié)下發(fā)開展防非宣傳月通知后，記者向行業(yè)進(jìn)行了解后得知，目前已有多家券商策劃了主題活動，通過線上線下聯(lián)動形式，開展防非宣傳與投資者保護(hù)相關(guān)工作。此外，由于今年是全面注冊制元年，與注冊制相關(guān)的知識宣講也是活動重點(diǎn)之一。

國泰君安相關(guān)負(fù)責(zé)人對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》表示，今年“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”，公司將組織開展一系列投資者教育宣傳活動：一是結(jié)合“全面注冊制，改革向未來”投資者教育第二階段安排，持續(xù)做好相關(guān)知識普及、規(guī)則講解及風(fēng)險揭示工作；二是打擊非法證券活動，強(qiáng)化防非宣傳，引導(dǎo)投資者選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)和正規(guī)渠道進(jìn)行投資；三是常態(tài)化開展投資理念和投資知識宣傳，引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資、長期投資。“在‘5·15’活動期間，公司投教基地還將發(fā)布微電影《她有一個夢》，故事根據(jù)投資者真實(shí)案例改編。老年人經(jīng)常成為金融詐騙選擇的對象，容易輕信他人，被犯罪分子套路、后往往執(zhí)迷不悟；而且在認(rèn)識到自己受騙后，受害人很少能自己走出來，需要他們身邊最親近的人站出來，在關(guān)鍵時刻幫助他們。影片通過主人公的相關(guān)遭遇，在對那些易成為受害目標(biāo)的人進(jìn)行金融知識掃盲的基礎(chǔ)教育同時，還動員他們的身邊人一起防非。此外，我們還將組織走進(jìn)交易所、走進(jìn)上市公司、走進(jìn)校園、走進(jìn)產(chǎn)品管理人等一系列活動，積極引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資、長期投資。”

長江證券投資者教育基地則聯(lián)合大學(xué)高校、政府機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位、社區(qū)、證券期貨同行等投教聯(lián)盟，重點(diǎn)策劃了與注冊制相關(guān)的一系列主題投教活動。

5月10日至11日，長江證券投教基地參與由湖北證監(jiān)局、中金所指導(dǎo)，湖北省證券期貨業(yè)協(xié)會、上市公司協(xié)會等聯(lián)合主辦的“全面注冊制 投教新‘漢’潮”活動。該活動在武漢市江漢路步行街舉行，包括了樂隊表演、街舞秀、快閃秀、小丑互動、投教集裝箱等環(huán)節(jié)，通過寓教于樂向公眾宣講投教相關(guān)知識。5月18日至19日，長江證券投教基地還將聯(lián)合中國結(jié)算公司聯(lián)合舉辦“全面注冊制 改革向未來”大講堂活動，采取線下走進(jìn)高校、走進(jìn)基地等，線上直播宣講的紅色投教行模式，由中國結(jié)算公司、長江證券的專家講師，為高校學(xué)子、中小投資者講解防范非法集資、非法證券知識要點(diǎn)，講解全面注冊制下市場新形式新變化新熱點(diǎn)。

國金證券也圍繞“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”活動，重點(diǎn)對與全面注冊制相關(guān)知識進(jìn)行宣講。目前策劃的活動包括：全面注冊制改革線上有獎競答活動、“國金杯”全面注冊制·防非反詐知識科普暨校園健康跑活動、上交所ETF大講堂活動、防非宣傳系列圖文案例展播等。

華鑫證券相關(guān)人士也透露，今年的“5·15”活動，全面注冊制是重點(diǎn)內(nèi)容。“活動將采取線上線下的方式推廣，通過公司官網(wǎng)、官微投教基地、營業(yè)部現(xiàn)場等方式重點(diǎn)圍繞全面注冊制改革內(nèi)容開展宣傳。”

國海證券則將青年志愿者服務(wù)的創(chuàng)“青年文明號”集體活動與第五屆“5·15全國投資者保護(hù)宣傳日”活動相融合，在廣西大學(xué)、廣西金融職業(yè)技術(shù)學(xué)院、廣西職業(yè)師范學(xué)院開展多場“進(jìn)校園”活動，由投教基地特聘導(dǎo)師向在校師生講解全面注冊制和防范非法證券活動的相關(guān)知識。此外，公司根據(jù)廣西多元民族文化特色，在動漫版的甲天下山水中，將全面注冊制和投資者保護(hù)用山歌對唱的形式表達(dá)出來，制作成短視頻，利用財富管理中心下屬的視頻號，以抖音號、官方微信視頻號為主要平臺進(jìn)行宣傳發(fā)布。

券商：非法證券活動引入更多高科技手段，需多維度預(yù)防打擊

值得一提的是，在采訪過程中，各家券商就近年來非法證券活動出現(xiàn)的新特點(diǎn)、新特點(diǎn)，也向記者做了重點(diǎn)闡述，指出預(yù)防和打擊非法證券活動，既是保護(hù)投資者合法權(quán)益的迫切需要，也是維護(hù)證券行業(yè)自身品牌形象、開展正常經(jīng)營活動不可或缺的一環(huán)。

上述國泰君安相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，近年來隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展，投資者全社會資產(chǎn)配置需求旺盛，投資者人數(shù)逐年遞增，其中大多數(shù)是中小投資者。而與此同時，各種形式的非法證券活動也層出不窮，且呈現(xiàn)集團(tuán)化、隱蔽化、專業(yè)化程度高、組織性強(qiáng)、受害人分布范圍廣、受騙金額巨大等一系列新的趨勢特點(diǎn)，對預(yù)防和打擊非法證券活動提出了新的挑戰(zhàn)。

他指出，作為證券公司，在預(yù)防和打擊非法證券活動方面，可重點(diǎn)圍繞三個方面開展工作。

第一，注重防范，持續(xù)加強(qiáng)投資者教育。

普通投資者雖然具有一定的證券市場投資經(jīng)歷，但由于專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)的不足，在面對高額收益誘惑時缺少防范意識，很容易被違法者的“套路”所迷惑，在前期小幅獲利的假象中，往往不能做出理性判斷與分析，會禁不住誘惑沖動性地投入大額資金，最終落入不法分子的陷阱。

證券公司作為行業(yè)持牌經(jīng)營機(jī)構(gòu)，有責(zé)任加強(qiáng)投資者教育，立足于投資者教育基地，協(xié)同各方力量，加強(qiáng)打非宣傳工作力度，以提高投資者對非法證券活動的辨別能力，增強(qiáng)防范意識，引導(dǎo)投資者樹立理性投資、長期投資意識。

第二，暢通信息，拓展多種渠道擴(kuò)大宣傳。

在各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會指導(dǎo)下，證券公司聚焦非法推薦股票基金期貨、違法違規(guī)私募基金、場外配資、股市黑嘴、非法代客理財?shù)戎攸c(diǎn)宣傳領(lǐng)域，組織開展每年的重大主題日活動，特別是“5.15全國投資者保護(hù)宣傳日”。通過新聞媒體節(jié)目、網(wǎng)絡(luò)視頻直播、宣傳海報、游戲動畫、微信公眾號、視頻號、線下講座、走進(jìn)街頭、社區(qū)、學(xué)校等多種形式，組織開展一系列面向廣大投資者和社會公眾的打非宣傳活動。

第三，協(xié)助維權(quán)，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益。

一旦發(fā)生投資者遭受非法證券活動侵害的事件，通過熱線咨詢或投訴渠道等反饋到證券公司的，應(yīng)當(dāng)高度重視，第一時間啟動重大應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，密切跟蹤事件進(jìn)展，根據(jù)事件的性質(zhì)，采取妥善應(yīng)對措施，并及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報，溝通進(jìn)展。如上升到刑事案件，應(yīng)積極協(xié)助受害投資者向公安機(jī)關(guān)報案，依靠公安機(jī)關(guān)的力量打擊犯罪分子，協(xié)助投資者搜集證據(jù)維權(quán)，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益。

國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人則指出，近年來非法金融活動線上化趨勢明顯，并且引入了更多高科技手段。以電訊類渠道進(jìn)行非法金融活動為例，犯罪行為實(shí)施方已經(jīng)引入機(jī)器人和真人相結(jié)合的模式，對受害者的觸達(dá)面更廣、頻率更高，后續(xù)跟進(jìn)的添加微信進(jìn)群等線上手法更容易讓被害者放松警惕，使得成功實(shí)施非法金融活動的概率有所提升。

對此，國金證券重點(diǎn)做了以下三項(xiàng)工作，旨在提升員工、客戶以及社會公眾對于非法金融活動的識別能力及風(fēng)險防范意識：其一，借助公司在互聯(lián)網(wǎng)方面的優(yōu)勢，在各自有或公眾平臺大力開展公益性質(zhì)的“防范非法金融活動”宣傳，呼吁廣大民眾增強(qiáng)自我保護(hù)意識、識別并積極舉報非法金融活動；其二，公司梳理官方網(wǎng)站、電話、互聯(lián)網(wǎng)平臺等公司官方渠道，并持續(xù)對客戶及公眾進(jìn)行宣導(dǎo)，提示投資者時刻警惕冒充我司名義開展的非法金融活動；其三，結(jié)合實(shí)際工作中接觸到的真實(shí)案例，在保護(hù)受害人隱私的情況下，根據(jù)真實(shí)案例編寫案例教材，加強(qiáng)內(nèi)部員工對非法金融活動識別的培訓(xùn)，鼓勵員工在實(shí)際工作中持續(xù)對客戶進(jìn)行宣講和引導(dǎo)。

長江證券相關(guān)人士也總結(jié)道，近年來，非法證券活動呈現(xiàn)出點(diǎn)多面廣的特點(diǎn)，具有較強(qiáng)的迷惑性和隱蔽性。“不法分子常以各種方式進(jìn)行包裝，給投資者帶來了損失。其中主要以變相收取薦股費(fèi)、收學(xué)員教授股票買賣軟件充值、兜售非法薦股軟件、逐步引導(dǎo)投資者購買高級會員服務(wù)、殺豬盤騙局、冒充證券公司客服推出答謝新老會員活動等非法薦股形式為主。此外，冒充合法機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工或合作機(jī)構(gòu)人員，向投資者進(jìn)行營銷推廣、收取服務(wù)費(fèi)用等行為尤為猖獗。”

長江證券指出，公司針對上述情況，主要做了以下工作：一是建立打非制度流程，整合公司各部門之力，從教育培訓(xùn)、排查發(fā)現(xiàn)、公告聲明、維權(quán)引導(dǎo)等方面，維護(hù)投資者權(quán)益、公司自身權(quán)益；二是常年對內(nèi)開展員工培訓(xùn)，對外開展防范非法證券活動宣傳，常抓不懈地開展防范非法證券活動知識普及，時刻緊繃防范提醒之弦；三是長期組織分支機(jī)構(gòu)積極提供非法證券活動線索，排查填報證券領(lǐng)域涉非信息，重點(diǎn)排查假冒仿冒證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和人員等涉非“自媒體”賬號和 APP，整理匯總后在公司官網(wǎng)、中國投資者網(wǎng)打非專欄予以聲明公告。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41184878150