每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

近日，“360你財(cái)富”基金銷售平臺(tái)公然進(jìn)行有獎(jiǎng)銷售和返利的行為引起廣泛關(guān)注。該平臺(tái)涉嫌違反基金銷售管理辦法相關(guān)規(guī)定，5月24日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者再次向平臺(tái)方求證，公司方面表示沒有相關(guān)活動(dòng)。

不過(guò)，記者注意到，此前針對(duì)渤海匯金優(yōu)選平衡混合FOF的銷售返利確已停止，但目前在該平臺(tái)官方界面仍有新手福利專區(qū)，開設(shè)“318元投資紅包”專欄，定向或不定向針對(duì)特定基金銷售進(jìn)行紅包派現(xiàn)。

需要一提的是，此前，證監(jiān)會(huì)已明令禁止基金銷售采取回扣、送紅包等誘導(dǎo)手段。記者同渠道人士交流發(fā)現(xiàn)，目前此類手段仍被不少機(jī)構(gòu)實(shí)施，其中也包括購(gòu)買基金送保險(xiǎn)的相關(guān)福利優(yōu)惠。

部分有獎(jiǎng)返還活動(dòng)已下架

“針對(duì)渤海匯金優(yōu)選平衡的優(yōu)惠已經(jīng)下架了。”5月24日，每經(jīng)記者針對(duì)“360你財(cái)富”平臺(tái)被曝出代銷渤海匯金優(yōu)選平衡進(jìn)行有獎(jiǎng)銷售和返利的情況進(jìn)行了求證，該平臺(tái)客服人員表示，目前已經(jīng)沒有活動(dòng)。

“360你財(cái)富”平臺(tái)客服對(duì)話內(nèi)容

圖片來(lái)源：“360你財(cái)富”平臺(tái)截圖

記者從平臺(tái)APP展示頁(yè)面查詢發(fā)現(xiàn)，渤海匯金優(yōu)選平衡混合FOF仍是其目前主力推廣的基金之一，不僅在“收益進(jìn)取”欄中頭條展示，且特設(shè)懸浮標(biāo)識(shí)突出展示。這是一只5月18日啟募的FOF產(chǎn)品，計(jì)劃認(rèn)購(gòu)截止日期為6月8日。

渤海匯金優(yōu)選平衡混合FOF展示頁(yè)面

圖片來(lái)源：“360你財(cái)富”APP截圖

根據(jù)此前有新聞報(bào)道公布的“返利活動(dòng)說(shuō)明”，投資者在該理財(cái)平臺(tái)上買入1萬(wàn)元基金，可得100元獎(jiǎng)勵(lì)，最高上限為1萬(wàn)元。此外，買入超20萬(wàn)元的客戶以參與排名，排名前十的可以獲得華為手機(jī)、購(gòu)物卡和日化用品等實(shí)物獎(jiǎng)勵(lì)。

此前該平臺(tái)有獎(jiǎng)銷售和返利頁(yè)面

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)

不過(guò)，目前該平臺(tái)APP展示頁(yè)面有關(guān)該基金的銷售指引內(nèi)容中，已經(jīng)沒有相關(guān)信息說(shuō)明。

公開資料顯示，“360你財(cái)富”平臺(tái)是和耕傳承基金銷售有限公司的銷售平臺(tái)。啟信寶信息查詢顯示，和耕信息科技有限公司持股90%，穿透來(lái)看，和耕信息科技有限公司又是上海奇步天下信息技術(shù)有限公司的全資子公司，后者的實(shí)際控制人正是三六零安全科技股份有限公司實(shí)控人周鴻祎。

記者注意到，開年以來(lái)，公募權(quán)益市場(chǎng)雖然有階段性回暖，但基金新發(fā)勢(shì)頭較弱。以季度為單位，Wind統(tǒng)計(jì)顯示，今年一季度有291只新品啟募，比去年同期的356只數(shù)量大減。另從月度維度來(lái)看，春節(jié)過(guò)后，2月~4月間開啟認(rèn)購(gòu)的基金數(shù)量每月遞減，從2月總計(jì)127只銳減至4月的83只，截至5月24日，月內(nèi)僅有21只。值得關(guān)注的是，5月以來(lái)公募FOF新發(fā)勢(shì)頭銳減，截至5月24日，當(dāng)月市場(chǎng)僅有兩只FOF產(chǎn)品新發(fā)啟募，渤海匯金優(yōu)選平衡是異于其他養(yǎng)老目標(biāo)型產(chǎn)品的混合型FOF。

可見，公募基金今年遇到的新發(fā)阻力依然不小，這也反映出基金管理人和代銷渠道的銷售現(xiàn)狀。業(yè)界多有反饋稱，今年的基金非常難賣。但這也不能成為代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)進(jìn)行銷售的理由。

目前平臺(tái)方仍留有獎(jiǎng)銷售空間

每經(jīng)記者注意到，目前“360你財(cái)富”平臺(tái)仍然留有有獎(jiǎng)銷售的空間，且在特定位置進(jìn)行展示，尤其針對(duì)新手投資者開設(shè)了投資紅包專欄。

“318元投資紅包”區(qū)是特定開設(shè)在APP新手福利專區(qū)下的專欄頁(yè)面，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》通過(guò)操作發(fā)現(xiàn)，該專區(qū)仍在通過(guò)紅包派現(xiàn)的方式引導(dǎo)投資者購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品。紅包金額發(fā)放至獎(jiǎng)勵(lì)積分，并可以進(jìn)行金幣兌換，用于商城中兌換實(shí)物及虛擬產(chǎn)品。當(dāng)然，目前該平臺(tái)采取的是定向或不定向針對(duì)特定基金銷售進(jìn)行紅包派現(xiàn)。

也就是說(shuō)，將根據(jù)不同的購(gòu)買上限進(jìn)行不同額度的紅包分派，且不同層級(jí)所對(duì)應(yīng)的基金品類及數(shù)量差異明顯。

目前仍在進(jìn)行派現(xiàn)返利的活動(dòng)頁(yè)面

圖片來(lái)源：“360你財(cái)富”APP截圖

以“滿100元派10元”獎(jiǎng)勵(lì)為例，該平臺(tái)規(guī)定僅限用于創(chuàng)金合信鑫祺C、泰信添利30天A的購(gòu)買；“滿1000元派30元”獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則中則可以用于投顧組合；“滿40000元派40元”可用于和耕傳承基金銷售有限公司代銷的非貨幣基金以及投顧組合；最高檔“滿55000元返168元”獎(jiǎng)勵(lì)可以用于股票類基金，混合類基金以及投顧組合。

事實(shí)上，證監(jiān)會(huì)此前已經(jīng)明令禁止基金銷售采取回扣、送紅包等誘導(dǎo)手段，但此類送紅包行為顯然與之相違。根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

保險(xiǎn)也屢被基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行捆綁

事實(shí)上，和耕傳承基金銷售有限公司此前已經(jīng)多次被監(jiān)管處罰，今年4月，河南證監(jiān)局就對(duì)其再次做出處罰，彼時(shí)披露信息顯示，該公司存在兩大問(wèn)題：一是部分宣傳推介材料存在誤導(dǎo)性陳述；二是與第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作時(shí)未能采取充分措施確保業(yè)務(wù)獨(dú)立。

而類似巧立名目在銷售端進(jìn)行誘導(dǎo)的做法，其實(shí)在業(yè)內(nèi)層出不窮。5月24日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在同渠道人士交流時(shí)發(fā)現(xiàn)，包括保險(xiǎn)、現(xiàn)金等都有可能作為代銷機(jī)構(gòu)的誘導(dǎo)手段，且在基金難賣的當(dāng)下更加普遍。

“有的也送保險(xiǎn)產(chǎn)品，當(dāng)然要分是什么類型的產(chǎn)品，是送首年還是所有繳費(fèi)期，會(huì)有所不同。”5月24日，有渠道人士告訴記者，買基金送保險(xiǎn)也是一種常見的方法，“如果送的是一年期意外險(xiǎn)，這個(gè)可能是保險(xiǎn)免費(fèi)的，或者是團(tuán)體險(xiǎn)，由基金公司統(tǒng)一投保交費(fèi)。”

“如果是長(zhǎng)期交產(chǎn)品，有可能是一種推銷保險(xiǎn)的套路。第一年基金公司把傭金返回給客戶，就相當(dāng)于免費(fèi)了，后面的年期還是要客戶交保費(fèi)的。”但據(jù)該人士介紹，一般來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)的銷售合規(guī)要求更高，單獨(dú)做保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦時(shí)，很難出現(xiàn)類似情況，但通過(guò)買基金送保險(xiǎn)的方式則時(shí)有發(fā)生。

該人士表示，業(yè)內(nèi)對(duì)于此類誘導(dǎo)或是捆綁銷售的方式都很常見，“其實(shí)就看是否被投訴了。”

封面圖片來(lái)源：視覺中國(guó)-VCG41N1272534307