每日經(jīng)濟(jì)新聞 2023-07-18 18:38:20
每經(jīng)AI快訊,有投資者在投資者互動(dòng)平臺(tái)提問(wèn):公司一季度財(cái)務(wù)報(bào)表顯示賬面上貨幣資金17.85億,理財(cái)4.72億,短期借款6.41億。財(cái)務(wù)費(fèi)用1278萬(wàn)。請(qǐng)問(wèn)公司有巨額資金卻有大額貸款的原因是什么?從利潤(rùn)表利息收入尚不能覆蓋貸款利息,而且這些貸款都是近一年多產(chǎn)生的。之前投資者也提出過(guò)這個(gè)問(wèn)題,回答好像是貸款比不貸更劃算,但財(cái)務(wù)報(bào)表完全無(wú)法反映且與正常金融規(guī)律明顯不符合。到底錢(qián)真的在嗎?有沒(méi)有利用上市公司資金抵押給銀行然后為關(guān)聯(lián)方貸款?
山東威達(dá)(002026.SZ)7月18日在投資者互動(dòng)平臺(tái)表示,公司銀行借款主要來(lái)自政策性銀行,借款利率相對(duì)較低,故公司選擇拆入用于日常經(jīng)營(yíng);在此基礎(chǔ)上,公司部分自有資金用于購(gòu)買(mǎi)定期存款及理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則,公司定期存款于結(jié)息時(shí)確認(rèn)利息收入;理財(cái)產(chǎn)品于收息時(shí)確認(rèn)投資收益。公司貨幣資金均真實(shí)存在,未將貨幣資金抵押給銀行用于給關(guān)聯(lián)方貸款。
(記者 畢陸名)
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