每經(jīng)編輯 孫志成    

據(jù)央視新聞，中國(guó)機(jī)構(gòu)編制網(wǎng)10日晚發(fā)布《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》。規(guī)定明確，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，為正部級(jí)。

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國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)基礎(chǔ)上組建，將中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局。

規(guī)定明確，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的主要職責(zé)包括：

依法對(duì)除證券業(yè)之外的金融業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，維護(hù)金融業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行。

對(duì)金融業(yè)改革開(kāi)放和監(jiān)管有效性相關(guān)問(wèn)題開(kāi)展系統(tǒng)性研究，參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、金融控股公司等有關(guān)法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。制定銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等有關(guān)監(jiān)管制度。

統(tǒng)籌金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作。依法對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)評(píng)估，查處違法違規(guī)行為。負(fù)責(zé)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的科技監(jiān)管。建立除貨幣、支付、征信、反洗錢(qián)、外匯和證券期貨等領(lǐng)域之外的金融稽查體系。建立銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的恢復(fù)和處置制度。牽頭打擊非法金融活動(dòng)，組織建立非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系等等。

規(guī)定還明確，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局要加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念和監(jiān)管方式，堅(jiān)持既管合法又管非法，持續(xù)提升監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性，強(qiáng)化中央和地方監(jiān)管協(xié)同，消除監(jiān)管空白和盲區(qū)，加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，加大對(duì)違法違規(guī)行為的查處力度，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。加強(qiáng)金融監(jiān)管內(nèi)部治理，強(qiáng)化對(duì)權(quán)力運(yùn)行的有效制衡，規(guī)范政策制定、市場(chǎng)準(zhǔn)入、稽查執(zhí)法、行政處罰、風(fēng)險(xiǎn)處置等工作流程，強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，打造一支政治過(guò)硬、專(zhuān)業(yè)精湛、清正廉潔的監(jiān)管鐵軍。

按照規(guī)定，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局機(jī)關(guān)行政編制910名。設(shè)局長(zhǎng)1名，副局長(zhǎng)4名；司局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)114名(含首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席檢查官、首席律師、首席會(huì)計(jì)師各1名，機(jī)關(guān)黨委專(zhuān)職副書(shū)記1名，機(jī)關(guān)紀(jì)委書(shū)記1名)。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局設(shè)立辦公廳(黨委辦公室)、政策研究司、法規(guī)司、統(tǒng)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)司、科技監(jiān)管司、公司治理監(jiān)管司、普惠金融司、金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司、大型銀行監(jiān)管司、股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司、農(nóng)村中小銀行監(jiān)管司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管司(再保險(xiǎn)監(jiān)管司)、人身保險(xiǎn)監(jiān)管司、資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司、非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管司、銀行機(jī)構(gòu)檢查局、保險(xiǎn)和非銀機(jī)構(gòu)檢查局、機(jī)構(gòu)恢復(fù)與處置司、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局、打擊非法金融活動(dòng)局、稽查局、行政處罰局、內(nèi)審司(黨委巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室)、國(guó)際合作司(港澳臺(tái)辦公室)、人事教育司(黨委組織部)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)司、黨建工作局(黨委宣傳部)等27個(gè)正司局級(jí)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。其中科技監(jiān)管司、金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司、機(jī)構(gòu)恢復(fù)與處置司等均為新設(shè)置的部門(mén)，資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司等多個(gè)部門(mén)則在原部門(mén)的基礎(chǔ)上進(jìn)行了職能合并、調(diào)整等。

此外，規(guī)定還明確國(guó)家金融監(jiān)督管理總局設(shè)立稽查總隊(duì)，作為直屬行政機(jī)構(gòu)，正司級(jí)，負(fù)責(zé)相關(guān)案件的調(diào)查、取證，提出處理意見(jiàn)等。稽查總隊(duì)的編制和領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)另行規(guī)定。

新設(shè)科技監(jiān)管司

方案顯示，科技監(jiān)管司擬定相關(guān)信息科技發(fā)展規(guī)劃和信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度并組織實(shí)施。按分工承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)置監(jiān)管等工作，推動(dòng)數(shù)字化信息化建設(shè)。

事實(shí)上，原銀保監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)信息與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)部“承擔(dān)信息化建設(shè)和信息安全以及銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作”的職能即與信息科技相關(guān)，進(jìn)一步設(shè)立科技監(jiān)管司凸顯了金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性。

公開(kāi)信息顯示，早在2012年，原銀監(jiān)會(huì)也曾設(shè)立信息科技監(jiān)管部，該部門(mén)負(fù)責(zé)制定銀行業(yè)信息科技監(jiān)管政策，指導(dǎo)銀行業(yè)信息科技發(fā)展規(guī)劃，開(kāi)展信息科技非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，處置信息科技突發(fā)事件，開(kāi)展銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化相關(guān)工作以及原銀監(jiān)會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范工作歸口管理。

新設(shè)資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司

金融監(jiān)管總局“三定”方案顯示，資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司承擔(dān)信托公司、理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)價(jià)等工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置。

原銀保監(jiān)會(huì)此前主要監(jiān)管的資管機(jī)構(gòu)包括信托、銀行理財(cái)、保險(xiǎn)資管，職能分別在信托監(jiān)管部、創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部、保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部三個(gè)部門(mén)。

金融監(jiān)管總局信息顯示，截至6月末，信托機(jī)構(gòu)有67家，銀行理財(cái)公司31家，保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)32家（6月末以來(lái)新增2家）。

新設(shè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司

方案顯示，金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司擬訂銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的準(zhǔn)入制度，研究結(jié)構(gòu)布局，對(duì)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實(shí)行準(zhǔn)入管理，審查董事、高級(jí)管理人員等任職資格。

此前，金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入分散在各個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，如全國(guó)性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部負(fù)責(zé)股份行、股份行理財(cái)公司，城市商業(yè)銀行監(jiān)管部負(fù)責(zé)城商行、城商行理財(cái)公司的準(zhǔn)入，農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管部負(fù)責(zé)農(nóng)商行、農(nóng)商行理財(cái)公司的準(zhǔn)入，信托監(jiān)管部負(fù)責(zé)信托機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入等。

值得注意的是，金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司還審查董事、高級(jí)管理人員等任職資格，此前這一職能也分布在各個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，這凸顯了董事、高級(jí)管理人員對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的重要性。

新設(shè)機(jī)構(gòu)恢復(fù)與處置司

方案顯示，機(jī)構(gòu)恢復(fù)與處置司擬訂相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置制度、標(biāo)準(zhǔn)、程序，對(duì)出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)、難以持續(xù)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。

新設(shè)行政處罰局

方案顯示，行政處罰局承擔(dān)行政處罰案件審理等工作，提出審理意見(jiàn)，組織聽(tīng)證和集體討論，送達(dá)行政處罰決定并執(zhí)行。

國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案明確，金融監(jiān)管總局是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，而原銀保監(jiān)會(huì)是直屬事業(yè)單位，二者差別在于是否具有行政主體地位，行政主體可以行使一定的行政職能，如處罰權(quán)，而直屬事業(yè)單位的處罰權(quán)需要授權(quán)。

行政處罰是金融監(jiān)管總局全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管等五大監(jiān)管理念的重要體現(xiàn)，也是管理規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的重要手段。為利用好這一行政職能，今年9月發(fā)布金融監(jiān)管總局2023年規(guī)章立法工作計(jì)劃顯示，今年將制定《行政處罰裁量權(quán)實(shí)施辦法》。

司局合并與職能擴(kuò)充

根據(jù)方案，大型銀行監(jiān)管司承擔(dān)政策性銀行、開(kāi)發(fā)性銀行和國(guó)有控股大型商業(yè)銀行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)價(jià)等工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置。

此前，這些職能分別在政策性銀行監(jiān)管部、國(guó)有控股大型商業(yè)銀行監(jiān)管部，且此次合并后職能減少了準(zhǔn)入管理（轉(zhuǎn)入到金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司）。目前政策性銀行有進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行2家，開(kāi)發(fā)性銀行為國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行1家，國(guó)有控股大型商業(yè)銀行為工農(nóng)建中郵交六大行。

同時(shí)，與大型銀行監(jiān)管司相同的還有股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司，其承擔(dān)全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)價(jià)等工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查采取監(jiān)管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置。此前這些職能分別在全國(guó)性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部、城市商業(yè)銀行監(jiān)管部。目前股份行有12家，城商行有125家，預(yù)計(jì)后續(xù)隨著城商行的進(jìn)一步合并重組還會(huì)減少。

也有部分司局職能有所擴(kuò)充，如打擊非法金融活動(dòng)局、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局。

此前發(fā)布的國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案明確，金融監(jiān)管總局統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，將央行有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，證監(jiān)會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入。央行“三定”方案顯示，央行將建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度職責(zé)，劃入金融監(jiān)管總局。不再保留金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局，原由金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局承擔(dān)的協(xié)調(diào)推進(jìn)相關(guān)普惠金融工作職責(zé)，劃入金融市場(chǎng)司。

值得注意的是，11月10日，中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室還發(fā)布了中國(guó)證監(jiān)會(huì)職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定。

根據(jù)規(guī)定，證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，為正部級(jí)。國(guó)家發(fā)展改革委的審核非上市公司發(fā)行企業(yè)（公司）債券職責(zé)，劃入證監(jiān)會(huì)。證監(jiān)會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)，劃入國(guó)家金融監(jiān)管總局。

與此前相比，本次證監(jiān)會(huì)“三定”有以下變化：

一是內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)出現(xiàn)明顯調(diào)整，由“部”變?yōu)?ldquo;司”，比如“發(fā)行部”調(diào)整為“發(fā)行監(jiān)管司”，“公眾公司部”調(diào)整為“公眾公司監(jiān)管司”等。

二是調(diào)整前，證監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)內(nèi)設(shè)20個(gè)職能部門(mén)，1個(gè)稽查總隊(duì)，3個(gè)中心。調(diào)整后，證監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)設(shè)19個(gè)正司局級(jí)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，同時(shí)，設(shè)立稽查總隊(duì)，作為直屬行政機(jī)構(gòu)，正司級(jí)，行政編制170名，設(shè)總隊(duì)長(zhǎng)1名、副總隊(duì)長(zhǎng)5名，負(fù)責(zé)相關(guān)案件的調(diào)查、取證，提出處理意見(jiàn)等。

上述19個(gè)正司局級(jí)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)分別是辦公廳（黨委辦公室）、綜合業(yè)務(wù)司、發(fā)行監(jiān)管司、公眾公司監(jiān)管司、市場(chǎng)監(jiān)管一司、市場(chǎng)監(jiān)管二司（清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所辦公室）、證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管司、上市公司監(jiān)管司、期貨監(jiān)管司、債券監(jiān)管司、稽查局、科技監(jiān)管司、法治司、行政處罰委員會(huì)辦公室、會(huì)計(jì)司、國(guó)際合作司（港澳臺(tái)事務(wù)辦公室）、人事教育司（黨委組織部）、內(nèi)審司（黨委巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）、黨建工作局（黨委宣傳部）。

此前，證監(jiān)會(huì)黨委召開(kāi)學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想主題教育總結(jié)會(huì)議，會(huì)議明確提出，樹(shù)立鮮明用人導(dǎo)向，進(jìn)一步健全干部選育管用機(jī)制，建強(qiáng)堪當(dāng)重任的高素質(zhì)監(jiān)管干部隊(duì)伍。堅(jiān)決扛起管黨治黨責(zé)任，堅(jiān)持嚴(yán)的主基調(diào)不動(dòng)搖，深入推進(jìn)巡視整改常態(tài)化長(zhǎng)效化，堅(jiān)持一體推進(jìn)“三不腐”，進(jìn)一步鞏固證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)全面從嚴(yán)治黨嚴(yán)的氛圍。

編輯|孫志成 易啟江

校對(duì)|程鵬

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