每經(jīng)記者 李玉雯    每經(jīng)編輯 孫志成 廖丹    

11月17日，國家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局一連披露13張罰單，涉及轄內(nèi)三家銀行、一家保險機構(gòu)，以及相關責任人。

具體來看，上海銀行合計被罰1380萬元；工商銀行上海市分行被罰740萬元；法國巴黎銀行（中國）被罰210萬元。三家銀行合計被罰逾2300萬。

圖片來源：視覺中國

因數(shù)據(jù)報送存在偏差等被罰

其中，上海銀行因32項違法違規(guī)事實，收到兩張罰單，合計被罰款1380萬元。

具體來看，滬金罰決字〔2023〕51號罰單顯示，上海銀行因涉及數(shù)據(jù)報送存在偏差等19項違法違規(guī)事實，被金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局責令改正，并處罰款共計690萬元。

主要違法違規(guī)事實如下：不良貸款余額數(shù)據(jù)報送存在偏差；漏報貿(mào)易融資業(yè)務余額EAST數(shù)據(jù)；漏報核銷貸款本金EAST數(shù)據(jù)；漏報質(zhì)或抵押物價值EAST數(shù)據(jù)；漏報權(quán)益類投資業(yè)務EAST數(shù)據(jù)；漏報投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務EAST數(shù)據(jù)；漏報其他擔保類業(yè)務EAST數(shù)據(jù)；漏報委托貸款業(yè)務EAST數(shù)據(jù)；理財產(chǎn)品底層持倉余額數(shù)據(jù)報送存在偏差；理財產(chǎn)品銷售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報送存在偏差；理財產(chǎn)品信息登記不及時；監(jiān)管標準化數(shù)據(jù)與客戶風險系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在偏差；EAST系統(tǒng)《個人客戶關系信息》表漏報；EAST系統(tǒng)《表外授信業(yè)務》墊付情況存在偏差；EAST系統(tǒng)《信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓》表錯報；EAST系統(tǒng)《對公信貸業(yè)務借據(jù)》表錯報；EAST系統(tǒng)《個人信貸業(yè)務借據(jù)》表關聯(lián)錯誤；虛假受托支付，貸款資金長期滯留借款人賬戶；小微企業(yè)劃型不準確。

滬金罰決字〔2023〕52號罰單顯示，上海銀行因涉及理財業(yè)務等13項違法違規(guī)事實，于11月15日被金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局責令改正，并處罰款共計690萬元。

主要違法違規(guī)事實如下：封閉式產(chǎn)品投資非標準化資產(chǎn)終止日晚于產(chǎn)品到期日；理財產(chǎn)品老產(chǎn)品投資新資產(chǎn)的到期日晚于2020年；將無法持有至到期的資產(chǎn)以攤余成本計量；未按規(guī)定披露理財產(chǎn)品的杠桿水平；開展理財業(yè)務違反公平交易原則；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例未達到5%；公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；理財業(yè)務數(shù)據(jù)登記錯誤；違規(guī)發(fā)行大額存單；為保理業(yè)務提供流動資金貸款管理嚴重不審慎；委托貸款資金來源審核嚴重不審慎；委托貸款違規(guī)用于購買理財；違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費。

工行上海市分行被罰740萬元

工商銀行上海市分行及相關人員領到9張罰單。其中，金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局對工商銀行上海市分行責令改正，并處罰款共計740萬元。對時任工商銀行上海市分行行長顧國明“終身禁業(yè)”。對工商銀行上海市分行及下轄支行的7名相關人員進行警告，并處以5萬元或10萬元罰款。

具體來看，工商銀行上海市分行共有8項主要違法違規(guī)事實：一是超越權(quán)限開展經(jīng)營性物業(yè)貸款業(yè)務，二是違規(guī)將不符合條件的企業(yè)授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行，三是經(jīng)營性物業(yè)貸款授信管理嚴重不審慎，四是經(jīng)營性物業(yè)貸款用途審核不嚴，五是授信決策及管理嚴重不審慎，六是違規(guī)向項目資本金不足的房地產(chǎn)項目提供融資，七是經(jīng)營性物業(yè)貸款未嚴格落實專戶管理要求，八是受理并發(fā)放不符合條件的固定資產(chǎn)貸款。

人員處罰方面，時任工商銀行上海市分行副行長、行長顧國明，對該分行的上述8項違法違規(guī)行為負直接管理責任，其被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

2019年11月，中央紀委國家監(jiān)委網(wǎng)站披露，顧國明嚴重違紀違法被開除黨籍和公職。

2021年8月12日，上海市第一中級人民法院對上海市人民檢察院第一分院起訴指控被告人顧國明受賄一案公開宣判，對顧國明以受賄罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；受賄違法所得予以追繳，上繳國庫。

經(jīng)審理查明：2002年6月至2019年6月間，顧國明先后擔任工商銀行上海市分行副行長、行長、黨委書記等職務，分管授信審批部、信貸管理部、主持全行工作等。2005年至2019年間，其利用上述職務便利，為相關單位和個人在辦理融資貸款、項目配資、承攬工程等事項上提供幫助，謀取利益，共計收受賄賂折合人民幣1.36億余元。

還有一家銀行、一家險企被罰

此外，工商銀行上海市分行及下轄支行的7名相關人員被罰。

時任工商銀行上海市分行副行長周春明，對該分行的4項違法違規(guī)行為負直接管理責任，被警告并處罰款10萬元。

時任工商銀行上海市分行授信審批部總經(jīng)理邵麗蓉，對該分行違規(guī)向項目資本金不足的房地產(chǎn)項目提供融資的行為負直接管理責任，被警告并處罰款5萬元。

時任工商銀行上海市分行授信審批部副總經(jīng)理陳喆，對該分行授信決策及管理嚴重不審慎的行為負直接管理責任，被警告并處罰款5萬元。

時任工商銀行上海市分行授信審批部總經(jīng)理、虹橋開發(fā)區(qū)支行行長張政，對該分行的4項違法違規(guī)行為負直接管理責任，被警告并處罰款10萬元。

時任工商銀行上海市虹橋開發(fā)區(qū)支行副行長潘煒俊，對該分行經(jīng)營性物業(yè)貸款用途審核不嚴、經(jīng)營性物業(yè)貸款未嚴格落實專戶管理要求的行為負直接管理責任，被警告并處罰款5萬元。

時任工商銀行上海市盧灣支行副行長楊潔，對該分行經(jīng)營性物業(yè)貸款授信管理嚴重不審慎的行為負直接管理責任，被警告并處罰款5萬元。

時任工商銀行上海市分行授信審批部綜合管理科主管施松淵，對該分行超越權(quán)限開展經(jīng)營性物業(yè)貸款業(yè)務、違規(guī)將不符合條件的授信轉(zhuǎn)授權(quán)至支行的行為負直接責任，被警告并處罰款5萬元。

另外，法國巴黎銀行（中國）被罰210萬元，主要違法違規(guī)事實包括：代理關聯(lián)方債券交易業(yè)務不符合商業(yè)原則、內(nèi)部控制嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、績效考評管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

此外，還有一家保險機構(gòu)也領到罰單。滬金罰決字〔2023〕48號顯示，建信人壽上海分公司因“對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況”，被責令改正，并處罰款29萬元。

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記者|李玉雯

編輯|孫志成 廖丹 杜恒峰

校對|程鵬

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