每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 馬子卿    

日前，記者從業(yè)內(nèi)獲悉，中國保險行業(yè)協(xié)會（以下簡稱“保險業(yè)協(xié)會”）研究起草了《個人保險代理人銷售能力資質(zhì)等級標(biāo)準(zhǔn)（人身保險方向）（討論稿）》（以下簡稱《標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）》），目前處于征求意見建議階段。

擬劃分四個等級，高級別涵蓋低級別的要求

根據(jù)《標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）》，個人保險代理人擬劃分四個等級，由低到高分別為四級（初級）、三級（中級）、二級（高級）、一級（特級）。四個級別的技能要求和相關(guān)知識要求依次遞進，高級別涵蓋低級別的要求。

以一級（特級）為例，需要達到具備全面的金融專業(yè)知識，精通各項專業(yè)技能，能組織團隊培訓(xùn)和銷售管理，能合規(guī)開展非保險金融業(yè)務(wù)，能分析評估客戶需求，設(shè)計財富管理方案并協(xié)助執(zhí)行，績效水平優(yōu)秀。而四級（初級）則需要具備基礎(chǔ)保險知識和專業(yè)技能，能在指導(dǎo)下以產(chǎn)品為導(dǎo)向開展保險銷售業(yè)務(wù)，協(xié)助訂立保險合同及提供相應(yīng)的客戶服務(wù)。

《標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）》擬定，代理人級別鑒定分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審，理論知識考試和技能考核均以筆試、機考等考試方式為主；綜合評審?fù)ǔ２扇忛喩陥蟛牧稀⒋疝q等方式進行全面評議和審查。四級（初級）和三級（中級）的鑒定方式以考試為主，二級（高級）和一級（特級）的鑒定方式是考試與綜合評審相結(jié)合。

如果保險代理人滿足一定要求后想要升級該怎么做？以二級升一級為例，《標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）》擬定，首先需要取得二級保險銷售能力資質(zhì)后，累計從事保險代理業(yè)務(wù)工作四年（含）以上；或者是具有相關(guān)職業(yè)的高級職稱（職業(yè)資格），取得二級保險銷售能力資質(zhì)后，累計從事保險代理業(yè)務(wù)工作兩年（含）以上。其次，還需要完成一級參考性培訓(xùn)學(xué)時要求，最后，還需要滿足，保險代理人五年內(nèi)在執(zhí)業(yè)登記管理系統(tǒng)中未有違法違規(guī)信息和執(zhí)業(yè)失信信息記錄。

樹立個人保險代理人終生職業(yè)理念，建立職業(yè)規(guī)劃

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，2022年4月，原銀保監(jiān)會在《人身保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》中提出“保險公司、保險中介機構(gòu)應(yīng)按照中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布的保險銷售人員銷售能力資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)，建立保險銷售人員分級管理機制，對保險銷售人員實施分級管理”。

2023年9月，金融監(jiān)管總局發(fā)布《保險銷售行為管理辦法》（國家金融監(jiān)督管理總局令2023年第2號），進一步明確保險公司、保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持行業(yè)自律組織發(fā)揮優(yōu)勢推動保險銷售人員銷售能力分級工作，在行業(yè)自律組織制定的銷售能力分級框架下，結(jié)合自身實際情況建立本機構(gòu)保險銷售能力資質(zhì)分級管理體系，對所屬保險銷售人員進行分級，并與保險公司保險產(chǎn)品分級管理制度相銜接，區(qū)分銷售能力資質(zhì)實行差別授權(quán)。

上述這些也是《標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）》編制的行業(yè)背景。保險業(yè)協(xié)會表示，2022年10月，協(xié)會面向行業(yè)印發(fā)《保險銷售從業(yè)人員銷售能力資質(zhì)分級體系建設(shè)規(guī)劃》，同步廣泛動員行業(yè)內(nèi)外部專家、保險機構(gòu)和各級協(xié)會等各方力量共同參與，啟動各項標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的建設(shè)工作。包括組建項目工作組、深入開展市場調(diào)研、集中編制等級標(biāo)準(zhǔn)等多個流程。

保險業(yè)協(xié)會表示，《標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）》的編制有四大原則，分別是職業(yè)導(dǎo)向、客戶導(dǎo)向、技能導(dǎo)向、規(guī)范導(dǎo)向。以職業(yè)導(dǎo)向為例，《標(biāo)準(zhǔn)（討論稿）》以職業(yè)成長為出發(fā)點，樹立個人保險代理人終生職業(yè)理念，建立職業(yè)規(guī)劃，明確發(fā)展目標(biāo)，涵蓋從業(yè)務(wù)新人成為行業(yè)專家的各層級完整發(fā)展脈絡(luò)。

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