每經(jīng)編輯 程鵬    

基金業(yè)又有重磅基礎(chǔ)性規(guī)則發(fā)布！

11月24日晚間，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“中基協(xié)”）同時(shí)修訂發(fā)布兩份重磅自律規(guī)則——《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》（下稱“《管理規(guī)則》”）及配套規(guī)則《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊(cè)登記規(guī)則》（下稱“《注冊(cè)登記規(guī)則》”）。

對(duì)于基金從業(yè)人員，《管理規(guī)則》及其配套規(guī)則的修訂細(xì)化了對(duì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的禁止性要求和自律約束措施，并結(jié)合行業(yè)實(shí)際豐富了從業(yè)資格取得方式；對(duì)于投資管理人員，《注冊(cè)登記規(guī)則》的修訂規(guī)范了各類特殊產(chǎn)品基金經(jīng)理的具體標(biāo)準(zhǔn)，將投資經(jīng)理登記管理規(guī)程統(tǒng)一納入自律規(guī)則中，同時(shí)明確了投資管理人員專業(yè)履職能力和工作經(jīng)驗(yàn)要求。

中基協(xié)表示，本次修訂旨在推動(dòng)建立職業(yè)道德水平高、專業(yè)能力強(qiáng)的基金從業(yè)人員隊(duì)伍，為保護(hù)投資者合法權(quán)益、促進(jìn)基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代金融體系、堅(jiān)定不移走好中國特色金融發(fā)展之路提供人才保障。

五類人員應(yīng)注冊(cè)基金從業(yè)資格

根據(jù)修訂后的《管理規(guī)則》，通過所在機(jī)構(gòu)從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的五類人員應(yīng)當(dāng)注冊(cè)取得從業(yè)資格。具體包括：

一是公募基金管理機(jī)構(gòu)、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及私募證券基金管理機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。

二是私募股權(quán)（含創(chuàng)投）投資基金管理機(jī)構(gòu)的法定代表人、執(zhí)行事務(wù)合伙人或其委派代表、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員和從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員。

三是基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。

四是基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。

五是法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和協(xié)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格的其他人員。

禁止從業(yè)人員六項(xiàng)行為

《管理規(guī)則》對(duì)從業(yè)人員的資格取得、資格管理、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行了系統(tǒng)性規(guī)范。

《管理規(guī)則》明確，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按要求及時(shí)辦理從業(yè)資格注冊(cè)、個(gè)人信息變更和從業(yè)資格注銷，在資格注冊(cè)或辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)不得提供不實(shí)身份信息、工作經(jīng)歷、資質(zhì)證明等虛假材料或者隱瞞有關(guān)情況，不得通過欺騙、賄賂或者以規(guī)避監(jiān)管、自律管理為目的與中介機(jī)構(gòu)違規(guī)合作等不正當(dāng)手段辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

根據(jù)《管理規(guī)則》，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守忠實(shí)義務(wù)、審慎義務(wù)、守法合規(guī)義務(wù)、利益沖突管理義務(wù)、信息披露義務(wù)、適當(dāng)性義務(wù)、公平競(jìng)業(yè)義務(wù)和保密義務(wù)，不得有濫用職權(quán)、商業(yè)賄賂、不當(dāng)言論、干擾監(jiān)管、背離社會(huì)主義核心價(jià)值觀及違背職業(yè)道德和社會(huì)公德等六項(xiàng)禁止行為。

《管理規(guī)則》還明確，從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的，協(xié)會(huì)將視情節(jié)輕重，對(duì)其采取自律管理措施或紀(jì)律處分措施。從業(yè)人員違背職業(yè)道德和社會(huì)公德，情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣造成重大不良社會(huì)影響的，將從嚴(yán)從重處理。對(duì)在業(yè)務(wù)申請(qǐng)過程中提供虛假材料的違規(guī)人員，視情節(jié)輕重采取 1 至5 年內(nèi)不予注冊(cè)從業(yè)資格的紀(jì)律處分。對(duì)違規(guī)人員的追責(zé)做到一追到底，防止通過辭職、離職或變換任職單位等手段逃避追責(zé)。

對(duì)于未按要求履行從業(yè)人員管理主體責(zé)任的機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)將根據(jù)具體情形并視情節(jié)輕重，對(duì)其采取談話提醒、書面警示、要求限期改正等自律管理措施，或警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、限制相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)等紀(jì)律處分措施。同時(shí)，協(xié)會(huì)將按照規(guī)定，嚴(yán)肅處理直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員。

基金從業(yè)資格取得方式拓展為五種

根據(jù)修訂后的《實(shí)施規(guī)定》，基金從業(yè)資格取得方式拓展為以下五種：

一是基金從業(yè)考試。即按照所從事的業(yè)務(wù)類型通過相應(yīng)考試科目。即，協(xié)會(huì)仍將根據(jù)社會(huì)及行業(yè)需要，制定年度考試工作計(jì)劃，具體考試安排關(guān)注協(xié)會(huì)官網(wǎng)。

二是資格認(rèn)定。通過證券從業(yè)資格的人員或者具備境外相關(guān)從業(yè)資質(zhì)的境外人員，豁免基金從業(yè)考試專業(yè)科目。

這意味著，在境內(nèi)從事基金業(yè)務(wù)的境外專業(yè)人才，具備境外基金相關(guān)從業(yè)資質(zhì)并通過基金從業(yè)考試法規(guī)科目的，可以通過所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

三是從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定。具備10年以上證券、基金、金融、法律、會(huì)計(jì)等工作經(jīng)歷的私募股權(quán)（含創(chuàng)投）基金管理人的高管人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。

四是“學(xué)歷認(rèn)定+考核”。獲得國家教育部門認(rèn)可的全日制本科及以上學(xué)歷的人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。相關(guān)人員在申請(qǐng)注冊(cè)從業(yè)資格前，應(yīng)當(dāng)通過所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會(huì)等協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核。

根據(jù)《管理規(guī)則》及《實(shí)施規(guī)定》，通過從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定及“學(xué)歷認(rèn)定+考核”的方式的人員，應(yīng)當(dāng)自從業(yè)資格首次注冊(cè)之日起60日內(nèi)完成15學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中職業(yè)道德方面的內(nèi)容不少于5學(xué)時(shí)。

五是“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”。前期在“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”試點(diǎn)中已經(jīng)取得臨時(shí)從業(yè)資格的部分商業(yè)銀行基金銷售人員，臨時(shí)從業(yè)資格到期并完成30學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)后可申請(qǐng)將臨時(shí)從業(yè)資格轉(zhuǎn)為基金從業(yè)資格。

新增“學(xué)歷認(rèn)定+考核”基金從業(yè)資格認(rèn)定

本次修訂后的《管理規(guī)則》及《實(shí)施規(guī)定》，新增“學(xué)歷認(rèn)定+考核”的基金從業(yè)資格取得方式，并明確應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核應(yīng)符合以下要求：

首先，經(jīng)各類機(jī)構(gòu)聘用的從事各類基金業(yè)務(wù)的境內(nèi)人員，通過“學(xué)歷認(rèn)定+考核”方式豁免基金從業(yè)考試全部科目的，應(yīng)當(dāng)先通過所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會(huì)等協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核，再申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

其次，協(xié)會(huì)制定并定期更新考核大綱和試卷，提供在線考核的平臺(tái)。

再次，應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核通過協(xié)會(huì)指定的系統(tǒng)在線完成，考核不限時(shí)間、不限頻次、不限參加人數(shù)，個(gè)人提出申請(qǐng)，由所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會(huì)等協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)在符合條件的場(chǎng)地舉辦。

最后，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專用場(chǎng)所作為考場(chǎng)，配備監(jiān)考、督考等管理人員，搭建能夠覆蓋全部考核人員的監(jiān)控?cái)z像頭。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善記錄并留存考核現(xiàn)場(chǎng)照片、過程錄像及簽到表等資料備查，保存期限不得少于10年。

根據(jù)《管理規(guī)則》及《實(shí)施規(guī)定》，人員所在機(jī)構(gòu)及組織應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核的其他機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主體責(zé)任，建立健全應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核管理制度，指定牽頭部門負(fù)責(zé)組織管理工作，及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告違規(guī)違紀(jì)情形。人員所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任。

據(jù)上海證券報(bào)，記者獲悉，11月27日（下周一）起，各機(jī)構(gòu)可查看從業(yè)人員管理平臺(tái)中發(fā)布的通知，內(nèi)容涉及應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核的考核大綱、組織手冊(cè)、流程指引等具體材料和要求。

加強(qiáng)應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核管理和監(jiān)督

據(jù)了解，協(xié)會(huì)將在壓實(shí)機(jī)構(gòu)組織管理責(zé)任的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核的管理和監(jiān)督，以現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)方式不定期檢查應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核組織規(guī)范情況。

根據(jù)《管理規(guī)則》及《實(shí)施規(guī)定》，機(jī)構(gòu)未按照要求履行考務(wù)組織職責(zé)的，協(xié)會(huì)將按照違規(guī)情節(jié)的嚴(yán)重程度給予取消當(dāng)場(chǎng)考核結(jié)果、暫停受理相關(guān)業(yè)務(wù)等自律管理或者紀(jì)律處分措施；

對(duì)直接責(zé)任人員及合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人采取警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、加入黑名單、取消從業(yè)資格等紀(jì)律處分措施；

個(gè)人存在違反考試紀(jì)律情形的，協(xié)會(huì)將按照違紀(jì)情節(jié)的嚴(yán)重程度給予談話提醒、書面警示、取消當(dāng)場(chǎng)考核結(jié)果、警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、加入黑名單、取消從業(yè)資格，應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核、“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”及基金從業(yè)考試禁考1至3年等自律管理或者紀(jì)律處分措施。

強(qiáng)化對(duì)投資管理人員流動(dòng)的合理性、平穩(wěn)性要求

據(jù)悉，《注冊(cè)登記規(guī)則》主要針對(duì)投資管理人員，具體包括：在公募基金管理機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)公募基金管理業(yè)務(wù)的基金經(jīng)理，在證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理，或者負(fù)責(zé)年金、養(yǎng)老金或者社?；鸬韧顿Y管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理，以及上述機(jī)構(gòu)中實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員?；鸸芾砉咀庸?、證券公司子公司中負(fù)責(zé)私募股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)的投資管理人員參照本規(guī)則執(zhí)行。

《注冊(cè)登記規(guī)則》從以下四方面加強(qiáng)了對(duì)投資管理人員的自律約束：

將證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)中從事私募資產(chǎn)管理或投資管理的投資經(jīng)理等納入了自律規(guī)則適用范圍，對(duì)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資管理人員實(shí)施全口徑執(zhí)業(yè)行為自律管理；細(xì)化投資管理人員任職條件、辦理流程、辦理材料等注冊(cè)登記要求，從入口端強(qiáng)化機(jī)構(gòu)及投資管理人員服務(wù)長期資金的能力；強(qiáng)化了對(duì)投資管理人員流動(dòng)的合理性、平穩(wěn)性要求，加強(qiáng)對(duì)募集期、封閉期、管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年等情形下基金經(jīng)理的離任及變更管理要求；進(jìn)一步明確機(jī)構(gòu)在有關(guān)投資管理人員的制度建設(shè)、流程辦理、日常管理等方面應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)。

在《注冊(cè)登記規(guī)則》中，對(duì)于基金經(jīng)理的申請(qǐng)注冊(cè)則提出了非常細(xì)致的要求。其中，明確提出了以下幾種情況不得給予注冊(cè)：

1、無特殊情況下管理公募產(chǎn)品處于募集期、封閉期內(nèi)主動(dòng)離職，且離職時(shí)間未滿24個(gè)月（含）；

2、未配合公司妥善完成工作移交或者無特殊情況管理公募基金產(chǎn)品未滿 1 年主動(dòng)離職，且離職時(shí)間未滿18個(gè)月（含靜默期）；

3、短期內(nèi)頻繁變換任職單位，即最近1 家任職單位為公募基金管理人，3 年內(nèi)變換任職單位2 次以上；或者最近 1 家任職單位非公募基金管理人，3 年內(nèi)變換任職單位3 次以上；

4、從公募基金管理人、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)離職未滿 6 個(gè)月的基金經(jīng)理、投資經(jīng)理等。

在申請(qǐng)基金經(jīng)理注冊(cè)，擬聘任基金經(jīng)理則需要承諾：無特殊情況不在公募基金產(chǎn)品募集期、封閉期（公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金除外）以及管理公募基金產(chǎn)品 1 年內(nèi)主動(dòng)離職。擬聘任基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)親筆書寫個(gè)人承諾，在承諾中明確不少于1年的最短任職期限，并簽名。

對(duì)于基金經(jīng)理的變更，《注冊(cè)登記規(guī)則》明確，當(dāng)基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品處于募集期內(nèi)、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品處于封閉期內(nèi)、基金經(jīng)理管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年時(shí)，不予辦理變更手續(xù)。

將投資經(jīng)理登記管理統(tǒng)一納入自律規(guī)則

《注冊(cè)登記規(guī)則》對(duì)基金經(jīng)理任職提出的要求有：要具備基金從業(yè)資格，滿足對(duì)投資管理、投資研究等業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的年限要求且最近1年在金融機(jī)構(gòu)從事有關(guān)工作，符合誠信合規(guī)有關(guān)要求，并通過協(xié)會(huì)組織的基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試。

同時(shí)，管理養(yǎng)老目標(biāo)基金、管理人中管理人產(chǎn)品、REITs基金等特殊產(chǎn)品的，在滿足前述要求的基礎(chǔ)上，還應(yīng)當(dāng)具備對(duì)應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或者投資業(yè)績要求等。

此外，聘任、解聘基金經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金經(jīng)理任職注冊(cè)和離任注銷。調(diào)整基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品或者安排基金經(jīng)理兼任私募資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金經(jīng)理變更備案。

《注冊(cè)登記規(guī)則》還對(duì)投資經(jīng)理任職提出了明確要求，包括，具備基金從業(yè)資格，滿足對(duì)投資管理、投資研究、投資咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的年限要求，符合誠信合規(guī)等要求。擔(dān)任管理人中管理人產(chǎn)品的投資經(jīng)理的，在滿足前述要求的基礎(chǔ)上，還應(yīng)當(dāng)具備對(duì)應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和投資業(yè)績要求等。聘任、解聘投資經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理投資經(jīng)理的任職登記和離任注銷。

編輯|程鵬 杜恒峰

校對(duì)|劉小英

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