每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

中泰期貨股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱中泰期貨）是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由中泰證券股份有限公司控股的大型期貨公司。中泰期貨是中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)第二屆、第三屆、第四屆、第五屆、第六屆理事會(huì)理事單位和山東省期貨業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)單位。2015年7月7日，中泰期貨在港股主板掛牌上市，成為我國(guó)期貨行業(yè)境內(nèi)外主板首家上市公司，以及港股首家以期貨為主業(yè)的上市公司。

在“3·15消費(fèi)者權(quán)益日”即將到來(lái)之際，中泰期貨又是如何在日常運(yùn)營(yíng)中持續(xù)開(kāi)展投資者教育工作的呢？對(duì)此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》采訪了中泰期貨的相關(guān)人士。

堅(jiān)持兩大原則，積極推進(jìn)投教工作

“公司及時(shí)響應(yīng)監(jiān)管部門號(hào)召，以線上為主+線下助力的方式，積極開(kāi)展多樣化投教活動(dòng)，并制作豐富的原創(chuàng)投教產(chǎn)品，在提升投教服務(wù)質(zhì)量的道路上持續(xù)探索、砥礪前行。” 中泰期貨相關(guān)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

“培養(yǎng)投資者正確理財(cái)觀念”、“將投資者教育工作貫穿在日常各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中”是中泰期貨開(kāi)展投資者教育工作時(shí)的兩大原則，這兩個(gè)原則主要體現(xiàn)在開(kāi)戶和交易這兩個(gè)環(huán)節(jié)上。

在開(kāi)戶環(huán)節(jié)，中泰期貨會(huì)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、期貨知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，引導(dǎo)客戶樹立正確的投資理念，從自身情況出發(fā)，審慎選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)。在交易環(huán)節(jié)，中泰期貨對(duì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的客戶進(jìn)行提醒和風(fēng)險(xiǎn)揭示，避免客戶因認(rèn)識(shí)不清而造成損失。

此外，在開(kāi)展新的期貨交易品種推廣等環(huán)節(jié)，中泰期貨也會(huì)做好風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn)，明確告知客戶所提供服務(wù)或者產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，建議客戶購(gòu)買與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品。

面對(duì)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境，中泰期貨在投教內(nèi)容的時(shí)效性和針對(duì)性方面也下足了功夫。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，中泰期貨通過(guò)以下三方面的工作來(lái)保證投教內(nèi)容的時(shí)效性：

首先，及時(shí)傳遞行業(yè)主管部門、交易所發(fā)布的各項(xiàng)投教內(nèi)容，傳遞正向信息，提振投資者信心；

其次，結(jié)合市場(chǎng)情況，及時(shí)提供專業(yè)解讀與分析，倡導(dǎo)全程陪伴客戶服務(wù)體系，將投資者教育工作貫穿日常各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中；

最后，通過(guò)直播、微信、視頻號(hào)等形式發(fā)布投資者教育產(chǎn)品，加大投資者陪伴力度，幫助投資者合理應(yīng)對(duì)市場(chǎng)震蕩。

而在投教內(nèi)容的針對(duì)性方面，中泰期貨也非常重視，重點(diǎn)從三個(gè)方面為投資者服務(wù)：

首先，開(kāi)展分層次教學(xué)，根據(jù)投資者的不同水平、交易經(jīng)驗(yàn)、年齡等，將投資者進(jìn)行分類，匹配提供相應(yīng)難度和內(nèi)容的教學(xué)課程；

其次，提供多樣化的學(xué)習(xí)資源，包括在線課程、視頻教程等，讓投資者可以根據(jù)自己的學(xué)習(xí)喜好選擇適合自己的學(xué)習(xí)方式；

最后，根據(jù)市場(chǎng)的變化和投資者的需求，持續(xù)創(chuàng)作投教作品。

投教類活動(dòng)跨界合作，受眾人數(shù)達(dá)百萬(wàn)人次

目前，我國(guó)投資者數(shù)量已經(jīng)邁入“2億+”時(shí)代，龐大的投資者數(shù)量無(wú)疑增加了投資者教育工作的難度。

對(duì)此，中泰期貨相關(guān)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“行業(yè)內(nèi)基于金融知識(shí)所創(chuàng)作的作品，同質(zhì)化不可避免，所以需要不斷創(chuàng)新，創(chuàng)作出投資者喜聞樂(lè)見(jiàn)的投教產(chǎn)品，而好的作品還需要被公眾看到，如何宣傳通過(guò)哪些途徑宣傳，也是我們不斷思考的問(wèn)題。”

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解，中泰期貨指定專門的部門和人員按照系列化、體系化進(jìn)行投教作品的創(chuàng)作。同時(shí)，中泰期貨的投教基地是互聯(lián)網(wǎng)投教基地，因此中泰期貨還充分利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)行推廣和宣傳，并與媒體和行業(yè)協(xié)會(huì)保持良好的合作關(guān)系。

為了使投教活動(dòng)更貼近市場(chǎng)需求，中泰期貨充分利用公司投教基地，定期發(fā)放投資者調(diào)查問(wèn)卷、舉辦投資者座談會(huì)，了解投資者和社會(huì)公眾在投教方面的需求，并制作原創(chuàng)視頻、動(dòng)漫、長(zhǎng)圖文等投資內(nèi)容，以及組織開(kāi)展各類活動(dòng)。

通過(guò)將投資者需求與創(chuàng)新形式相結(jié)合，中泰期貨的努力也收獲了一系列的成果。過(guò)去幾年，中泰期貨跨界合作開(kāi)展了眾多投教類活動(dòng)，包括“中泰投教黃河行”線上投教活動(dòng)、“全面注冊(cè)制，改革向未來(lái)”3.15投教嘉年華活動(dòng)、投教“鐺鐺車”、農(nóng)耕體驗(yàn)“水稻一生”“蛋雞樂(lè)園”活動(dòng)、中秋拜月大典活動(dòng)。以上這些活動(dòng)的受眾人數(shù)達(dá)百萬(wàn)人次，吸引了眾多粉絲關(guān)注。

（中泰期貨投資者教育活動(dòng)，受訪者供圖）

展望未來(lái)，中泰期貨相關(guān)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露：“我們將在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，以公司投教基地為基礎(chǔ)，創(chuàng)作更多高質(zhì)量的投教作品。還會(huì)與媒體、行業(yè)協(xié)會(huì)等聯(lián)合開(kāi)展多種形式的投教活動(dòng)，擴(kuò)大宣傳面，提升投資者教育工作的質(zhì)量和效果。”

投資者教育應(yīng)立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，順應(yīng)期貨市場(chǎng)與行業(yè)發(fā)展的需要

長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，在塑造公司品牌形象、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力方面，投資者教育工作扮演著“窗口”和“橋梁”的角色。通過(guò)開(kāi)展投教活動(dòng)，可以使更多投資者了解期貨公司的品牌和業(yè)務(wù)，有助于建立期貨公司品牌身份和識(shí)別度。

對(duì)此，中泰期貨相關(guān)人士表示贊同，“尤其是當(dāng)優(yōu)秀的投教活動(dòng)或作品被媒體機(jī)構(gòu)報(bào)道，更可以增加投資者對(duì)公司品牌的信任和認(rèn)可度，同時(shí)可以吸引潛在客戶的注意，從而促進(jìn)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)。”

不過(guò)，投資者教育工作和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作之間的關(guān)系需要辯證看待，他進(jìn)一步表示：“進(jìn)行市場(chǎng)開(kāi)發(fā)的過(guò)程，也是引導(dǎo)投資者認(rèn)識(shí)期貨市場(chǎng)、學(xué)會(huì)如何有效利用期貨市場(chǎng)的過(guò)程，因而包含了投資者教育的內(nèi)容；而投資者教育活動(dòng)也往往帶來(lái)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)的輔助效果，助力市場(chǎng)開(kāi)發(fā)。但就投資者教育工作開(kāi)展本身來(lái)講，不能單單由市場(chǎng)開(kāi)發(fā)所代替，而應(yīng)立足于長(zhǎng)遠(yuǎn)，有計(jì)劃、有步驟、成體系地推進(jìn)，并能與時(shí)俱進(jìn)，順應(yīng)期貨市場(chǎng)與行業(yè)發(fā)展的需要。”

此外，加強(qiáng)投資者教育工作，也是降低金融市場(chǎng)和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的必要手段。從這一點(diǎn)來(lái)看，投資者教育應(yīng)是一項(xiàng)長(zhǎng)期且持續(xù)的工作，需要期貨公司等市場(chǎng)主體的持續(xù)努力，而不應(yīng)貪圖一時(shí)的成效，急功近利。

對(duì)此，中泰期貨相關(guān)人士向記者透露：“中泰期貨將以更加堅(jiān)決的態(tài)度、更加精準(zhǔn)的思路、更加務(wù)實(shí)的舉措，努力推動(dòng)投教工作走深走實(shí)，打造普惠金融的必要拼圖，助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。”

封面圖片來(lái)源：受訪者供圖