每經(jīng)編輯 程鵬    

近期，許多市民朋友收到這樣一條短信↓↓

有人疑惑

“充話費(fèi)”如何與“洗錢”搭上關(guān)系？

如今，

有不少人被無(wú)意識(shí)“參與洗錢”，

已有大量市民

僅僅為了節(jié)省5元話費(fèi)

而被迫“封號(hào)”，

更可怕的是成為洗錢的幫兇，

給生活造成大量不便。

充值“打折話費(fèi)”后

手機(jī)賬號(hào)涉及詐騙被“封號(hào)”

日前，來(lái)自上海的李女士正在某二手購(gòu)物平臺(tái)出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動(dòng)，活動(dòng)上寫著“180元可以充值200元面值的話費(fèi)，三天內(nèi)到賬，六天不到賬可退款”。

李女士曾經(jīng)在其他平臺(tái)充值過(guò)低價(jià)話費(fèi)，因此并未多想，也沒(méi)有觀察賣家資質(zhì)，直接購(gòu)買并提交了手機(jī)賬號(hào)信息。

三天后，該商家聯(lián)系李女士，稱話費(fèi)充值到賬，請(qǐng)李女士點(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”。

李女士看了下自己的賬戶，確實(shí)已經(jīng)到賬，但點(diǎn)擊收貨時(shí)卻彈出了安全提示。

雖然得到了提示，但李女士仍然沒(méi)有意識(shí)到對(duì)方可能存在問(wèn)題。此時(shí)，該二手平臺(tái)商家因被其他人多次舉報(bào)，被平臺(tái)進(jìn)行了封禁處置，平臺(tái)對(duì)李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。

而李女士因錢款到賬，并未再次登錄平臺(tái)，也沒(méi)有注意到平臺(tái)多次彈窗提醒。

直至兩天后系統(tǒng)自動(dòng)收貨，再過(guò)了一個(gè)星期，接到了運(yùn)營(yíng)商短信通知，因手機(jī)賬號(hào)涉及詐騙案件，被做出了“封號(hào)”處置，暫停通信功能。

李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢？”

事實(shí)上，詐騙分子通過(guò)話費(fèi)慢充值的過(guò)程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。

近日，寧波市反詐中心發(fā)出提醒。

今年以來(lái)，寧波市反詐中心接到運(yùn)營(yíng)商及公安部下發(fā)的涉案線索，已有近20名市民在網(wǎng)上低價(jià)充值話費(fèi)，話費(fèi)到賬后手機(jī)卡卻被封停。

低價(jià)代充話費(fèi)廣告（圖片由寧波市反詐中心提供）

家住前灣新區(qū)的段某某近期就遭遇了此事。今年4月2日，段某某在某二手交易平臺(tái)上通過(guò)搜索“話費(fèi)慢沖”找到了一個(gè)提供此項(xiàng)服務(wù)的商家，以270元的價(jià)格充值300元話費(fèi)。4月5日，段某某收到了該筆話費(fèi)充值，而到了4月7日，段某某的手機(jī)號(hào)就因?yàn)樯婕半娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙案件被封停，并因此被傳喚至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查。

“慢充話費(fèi)”商家與客戶間的聊天記錄。（圖片由寧波市反詐中心提供）

詐騙分子“低價(jià)慢充”

背后的套路

對(duì)此，警方揭秘其中套路：

“洗錢”團(tuán)伙在各網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)

發(fā)布“低價(jià)慢充”廣告吸引客戶

謹(jǐn)防成為詐騙分子“幫兇”

↓↓↓

步驟一：廣告吸引受害人

詐騙分子會(huì)通過(guò)二手交易平臺(tái)、社交平臺(tái)、短視頻平臺(tái)等，發(fā)布低價(jià)“話費(fèi)充值”、“油卡充值”、“電費(fèi)充值”等各類優(yōu)惠充值服務(wù)，來(lái)吸引想要“省小錢”的潛在客戶購(gòu)買低價(jià)充值服務(wù)。

步驟二：通過(guò)詐騙充值臟錢

事實(shí)上，“洗錢”團(tuán)伙在收到客戶A充值話費(fèi)的費(fèi)用后，便將需要充值話費(fèi)的手機(jī)號(hào)碼及充值金額告知上線。

由上線使用被詐騙被害人B賬戶內(nèi)的資金，向這些手機(jī)號(hào)碼充值話費(fèi)，利用正當(dāng)充值話費(fèi)交易的“外衣”，達(dá)到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的，致使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人損失款難以追回。

步驟三：手機(jī)賬號(hào)因涉案被封禁

詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報(bào)案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機(jī)號(hào)碼。

在如今高強(qiáng)度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對(duì)受害人A的涉案手機(jī)號(hào)進(jìn)行封禁處置。

需擔(dān)法律責(zé)任嗎？

律師：視情況而定

北京盈科律師事務(wù)所刑辯律師邱躍表示，如果有證據(jù)能證明是明知充話費(fèi)就是為犯罪洗錢，而貪圖省錢甚至利益而繼續(xù)選擇參與充值，則有構(gòu)罪入刑的可能。

同時(shí)，優(yōu)惠或者獲利的數(shù)額也非常關(guān)鍵。

邱躍說(shuō)，一般作為客戶選擇充話費(fèi)，優(yōu)惠10%左右一般都在合理范圍，認(rèn)定為犯罪的可能性不大。

但是，如果有人發(fā)出大額充值或者代理充話費(fèi)的大量訂單，給予高額返點(diǎn)或回扣等收益，這就屬于超出常理，往往會(huì)被認(rèn)定為明知、應(yīng)知。在這種情況下，再選擇繼續(xù)參與，則構(gòu)成刑事犯罪的可能性就非常大。

警方提示

選擇正規(guī)渠道充值繳費(fèi)

請(qǐng)選擇正規(guī)渠道進(jìn)行話費(fèi)、水費(fèi)、油費(fèi)的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。

保護(hù)個(gè)人隱私和兩卡信息

身份證、銀行卡和手機(jī)卡是當(dāng)下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個(gè)人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個(gè)人信息的“釣魚網(wǎng)站”。

警惕低價(jià)陷阱，提高法律意識(shí)

當(dāng)下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財(cái)”的想法，無(wú)論是低價(jià)充值話費(fèi)，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識(shí)，保持清醒頭腦，相信天上不會(huì)掉餡餅，就不會(huì)落入詐騙陷阱。

此外，如今有許多人通過(guò)“跑分”等方式參與洗錢犯罪，為了一點(diǎn)返利報(bào)酬，最終因“幫信罪”獲刑，互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代中，新型犯罪如影隨形，提高法律意識(shí)，才能避免此類情況發(fā)生。

編輯|程鵬?杜恒峰

校對(duì)|段煉

封面圖片來(lái)源：截圖

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