每日經(jīng)濟新聞 2024-06-15 16:52:47
◎信泰人壽因在股權轉讓許可申請中提供虛假材料，被罰款50萬元，時任董事長鄒平笙被撤銷任職資格，并禁止終身進入保險業(yè)。
◎2022年7月，監(jiān)管撤銷了信泰人壽2020年股東轉讓的行政許可，經(jīng)查，所涉及的7家股東入股資金均非企業(yè)的自有資金。
每經(jīng)記者 涂穎浩 每經(jīng)編輯 陳旭
6月14日，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局公布了對信泰人壽的行政處罰，信泰人壽因在股權轉讓許可申請中提供虛假材料，被罰款50萬元，時任董事長鄒平笙被撤銷任職資格，并禁止終身進入保險業(yè)。
從鄒平笙擔任信泰人壽董事長的時間來看，2018年9月，鄒平笙任職資格獲得監(jiān)管核準，成為信泰人壽第三任董事長。根據(jù)信泰人壽公告，自2022年6月28日，鄒平笙不再擔任公司董事長職務，由原總經(jīng)理譚寧接任。
值得關注的是，監(jiān)管同日發(fā)布了鄒平笙在任期間兩次股權變動信息及一張行政許可撤銷決定書。根據(jù)落款日期可知，2022年7月，監(jiān)管撤銷了信泰人壽2020年股東轉讓的行政許可，經(jīng)查，涉及7家股東入股資金均非企業(yè)的自有資金。在國家金融監(jiān)管總局向社會公開的第六批共18家重大違法違規(guī)股東中，上述7家股東也在行列內(nèi)。
圖片來源：國家金融監(jiān)管總局
上述對信泰人壽及時任董事長鄒平笙的處罰，披露的原因是“股權轉讓許可申請中提供虛假材料”。同日，國家金融監(jiān)管總局還發(fā)布了一張涉及股權轉讓的行政許可撤銷決定書，相關的兩次股權轉讓也隨之曝光。
2020年4月，信泰人壽原股東浙江永利實業(yè)集團轉讓其所持有的47.12%股權，一家名為中微小企業(yè)投資集團股份有限公司的企業(yè)成為公司第一大股東。
短短7個月后，中微小企業(yè)投資集團股份有限公司就退出持股，并與另外兩家股東——浙江華升物流有限公司、利時集團股份有限公司轉讓股權給7家公司。
轉讓后，天津大田供應鏈管理有限公司持有信泰人壽股權19.9%；遠洋資本有限公司持股14.9%；景成新能源投資有限公司持股10%；吉林省九洲能源集團股份有限公司持股9.9%；天津市康恒信息科技有限公司持股4.9%；西藏財邦能源裝備有限公司持股4.9%；山東浩信集團有限公司持股4.9%。
《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，信泰人壽并未在官網(wǎng)披露過上述股權轉讓信息。直到2021年第二季度償付能力報告中，披露的股東持股情況出現(xiàn)了上述7家公司。與前一季度償付能力報告對比可知，原第一大股東浙江永利實業(yè)集團、第三大股東浙江華升物流有限公司、第四大股東利時集團股份有限公司均已出清股權。
2022年7月，監(jiān)管對信泰人壽以及上述7家公司等當事人以不當手段取得行政許可一案進行了調(diào)查、審理。經(jīng)查，該7家公司入股資金均非企業(yè)的自有資金。監(jiān)管要求信泰人壽有序開展相關股權清退工作，7家違規(guī)股東基于被撤銷行政許可取得的利益不受保護；信泰人壽應限制上述7家違規(guī)股東參會權、提案權、表決權等相關股東權利。
圖片來源：國家金融監(jiān)管總局
根據(jù)業(yè)內(nèi)信息，存款保險基金、保險保障基金2022年接手了信泰人壽原部分股東股份，持股比例合計達到69.4%。
《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，信泰人壽2023年第三季度償付能力報告披露了這一變化。對比可見，上述7家公司退出，存款保險基金和保險保障基金承接了信泰人壽原股東69.4%的股權。
保險保障基金在近年來保險公司化險中發(fā)揮了重要作用，目前已入股多家保險公司，包括大家保險、中匯人壽、瑞眾人壽、海港人壽、信泰人壽等。
2023年10月，信泰人壽發(fā)布公告稱，公司于9月28日召開2023年第二次臨時股東大會，審議通過相關議案，同意公司增發(fā)新股約52.04億股，每股認購價格為1.8011元。信泰人壽注冊資本將由50億元變更為約102億元。
在信泰人壽此次增資擴股引入4家浙江國資股東后，兩大基金合計持股將被稀釋至34%。增資完成后，物產(chǎn)中大、杭州城投資本集團有限公司、杭州蕭山環(huán)境集團有限公司、杭州蕭山錢江世紀城股權投資有限責任公司等4家地方國資公司合計持有信泰人壽51%的股份。
最新持股結構顯示，信泰人壽持股5%以上的股東包括：物產(chǎn)中大持股33%，為第一大股東，存款保險基金、保險保障基金持股均為17%，北京九盛資產(chǎn)管理有限責任公司持股9.7%，杭州城投資本集團有限公司持股9%，杭州蕭山環(huán)境集團有限公司持股5.6%。
信泰人壽成立于2007年5月，注冊地為浙江杭州。成立17年來，信泰人壽一直存在股東股權變化下的經(jīng)營管理難題，歷史上業(yè)績波動較大。
成立之初，信泰人壽發(fā)起股東主要以浙商為主，包括巨化集團、浙江永利實業(yè)等公司。2013年，信泰人壽的償付能力充足率下降至-183%，嚴重跌破監(jiān)管劃定的紅線，2013年-2014年，公司被采取暫停新設分支機構、暫停新業(yè)務等監(jiān)管措施。
直到2018年之后，信泰人壽業(yè)績扭虧為盈，并在此后5年保持盈利狀態(tài)。從保險業(yè)務收入看，2016年-2021年，信泰人壽實現(xiàn)高速增長，從2016年的28億元增長至2021年的490億元，總資產(chǎn)規(guī)模達到1473億元。到2022年，信泰人壽保費增長不再，公司實現(xiàn)保險業(yè)務收入為483億元，凈利潤2.3億元。
根據(jù)公司披露的2023年第四季度償付能力報告，信泰人壽2023年實現(xiàn)保險業(yè)務收入536億元，但未披露凈利潤數(shù)據(jù)。截至2023年末，公司總資產(chǎn)2348億元，保險合同負債1779億元。
從償付能力來看，截至2024年第一季度季度末，信泰人壽核心、綜合償付能力充足率分別為108.23%、122.38%，這兩項指標滿足50%、100%的最低要求。公司2023年第四季度風險綜合評級結果為B類。從股東情況看，截至2024年第一季度季度末，仍有部分小股東持有公司部分或全部股權存在被質(zhì)押、被凍結狀態(tài)。
封面圖片來源：每經(jīng)資料圖
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