2024年7月12日，由中國(guó)證券報(bào)主辦的2024基金業(yè)投教創(chuàng)新論壇暨第二屆基金投顧金牛獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)典禮在上海舉行。財(cái)通證券憑借高質(zhì)量發(fā)展的態(tài)勢(shì)，榮獲重磅獎(jiǎng)項(xiàng)“基金投顧機(jī)構(gòu)金牛獎(jiǎng)”。

“金牛獎(jiǎng)”由中國(guó)證券報(bào)主辦，是中國(guó)資本市場(chǎng)和資管行業(yè)最具權(quán)威性和影響力的重磅獎(jiǎng)項(xiàng)之一。此次獲獎(jiǎng)，不僅是對(duì)財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)在專業(yè)實(shí)力與服務(wù)質(zhì)量上的高度肯定，也標(biāo)志著財(cái)通證券在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的道路上邁出了堅(jiān)實(shí)的一步。

探索：踐行金融為民，走高質(zhì)量發(fā)展之路

新“國(guó)九條”提出從規(guī)模導(dǎo)向向投資者回報(bào)導(dǎo)向的轉(zhuǎn)變，標(biāo)志著從頂層設(shè)計(jì)上推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式從賣方代理模式向買方投顧轉(zhuǎn)型，為買方投顧的發(fā)展提供了沃土。

買方投顧模式由財(cái)富管理機(jī)構(gòu)基于資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的底層產(chǎn)品為客戶提供資產(chǎn)配置方案，促使資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、客戶三方成為利益共同體。這是踐行金融工作政治性和人民性、實(shí)現(xiàn)共同富裕的必然要求，也是分配機(jī)制完善、社會(huì)和文明進(jìn)階在金融領(lǐng)域的重要體現(xiàn)。

財(cái)通證券首次提出并持續(xù)探索了一條可復(fù)制的買方投顧發(fā)展之路——圍繞四大方向（零售、機(jī)構(gòu)、渠道、同業(yè)）、八大舉措（信托投顧、產(chǎn)品投顧、私行投顧、機(jī)構(gòu)投顧等）、三大業(yè)務(wù)模式（信托專戶投顧、產(chǎn)品專戶投顧、授權(quán)賬戶投顧）精耕細(xì)作，致力打造行業(yè)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的示范案例。

實(shí)踐：與時(shí)代同向、與客戶同行

財(cái)富管理機(jī)構(gòu)是連接客戶和資本市場(chǎng)的重要橋梁，提升客戶獲得感和滿意感，要求金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化“以客戶為中心”的服務(wù)理念，通過(guò)投資研究和投顧服務(wù)雙輪驅(qū)動(dòng)，以強(qiáng)大的產(chǎn)品力、創(chuàng)新力，為不同群體提供有層次、差異性的金融服務(wù)。

在投資研究方面，財(cái)通證券始終認(rèn)為“投”是“顧”的前提，“顧”改善“投”的結(jié)果，扎實(shí)做好資產(chǎn)配置研究工作是服務(wù)客戶的基礎(chǔ)。財(cái)通證券基金投顧始終堅(jiān)持“回撤至上+多資產(chǎn)配置”的財(cái)富管理文化，立足于各種底層策略工具的基本功研究，構(gòu)建以客戶需求為中心，多資產(chǎn)、多策略、多層次的投研體系。

在客戶服務(wù)方面，緊盯共同富裕目標(biāo)，聚焦“擴(kuò)中”“提低”，加大具有特色的普惠性、穩(wěn)定性產(chǎn)品開(kāi)發(fā)供給力度。提低方面，重點(diǎn)推出貨幣增強(qiáng)、固收增強(qiáng)、權(quán)益優(yōu)選等1000元起的標(biāo)準(zhǔn)化策略。擴(kuò)中方面，推出財(cái)富管理服務(wù)信托、家庭服務(wù)信托服務(wù)，滿足中等收入客戶投資需求。

同時(shí)，在做好風(fēng)險(xiǎn)防控的前提下，財(cái)通證券還積極探索通過(guò)模式創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新等，為更多用戶解決“痛點(diǎn)”和“難點(diǎn)”。例如，針對(duì)民營(yíng)企業(yè)、上市公司等理財(cái)需求，推出企業(yè)財(cái)富管理服務(wù)信托+投資顧問(wèn)服務(wù)模式，幫助企業(yè)創(chuàng)利增收、紓困解難。針對(duì)高凈值客戶，推出家族信托+投資顧問(wèn)服務(wù)模式，幫助實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富的代際傳承，同時(shí)引導(dǎo)慈善捐贈(zèng)，通過(guò)第三次分配踐行“達(dá)則兼濟(jì)天下”的初心。

自展業(yè)以來(lái)，財(cái)通證券基金投顧三大權(quán)益策略連續(xù)幾年跑贏同期公募股票型FOF基金的第一名（數(shù)據(jù)來(lái)源：wind和天天基金）。落地首單投顧型個(gè)人財(cái)富管理服務(wù)信托、首單投顧型上市公司財(cái)富管理服務(wù)信托，并且實(shí)現(xiàn)數(shù)筆服務(wù)資產(chǎn)過(guò)億，實(shí)現(xiàn)了買方投顧規(guī)模的逆市增長(zhǎng)，極大地拓寬了業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展的想象空間，引領(lǐng)買方投顧業(yè)務(wù)向更多元化、更高質(zhì)量的方向邁進(jìn)，得到行業(yè)各方認(rèn)可，多次獲權(quán)威主流媒體關(guān)注報(bào)道。

展望：生產(chǎn)關(guān)系的重大變革，催生財(cái)富管理新質(zhì)生產(chǎn)力

買方投顧的到來(lái)，本質(zhì)上是生產(chǎn)關(guān)系和產(chǎn)銷關(guān)系的全面升級(jí)。這種重大變革勢(shì)必會(huì)成為財(cái)富管理領(lǐng)域的新質(zhì)生產(chǎn)力，趨勢(shì)不可阻擋，對(duì)財(cái)富管理影響深遠(yuǎn)。傳統(tǒng)賣方代理模式，證券公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和客戶體驗(yàn)難免受到金融周期波動(dòng)的影響，買方投顧模式能夠幫助金融機(jī)構(gòu)和客戶穿越牛熊，壯大耐心資本力量。

三十多年來(lái)，財(cái)通證券牢記金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)根本宗旨，在“專業(yè)”上始終堅(jiān)守初心使命，旗下子公司永安期貨、財(cái)通資管、財(cái)通基金分別在期貨、固收、權(quán)益等細(xì)分資產(chǎn)形成特色優(yōu)勢(shì)。此次榮膺“基金投顧機(jī)構(gòu)金牛獎(jiǎng)”，標(biāo)志著財(cái)通證券在資產(chǎn)配置層面形成一定優(yōu)勢(shì)。

展望未來(lái)，財(cái)通證券將肩負(fù)好使命擔(dān)當(dāng)、做好“看門人”、履行好社會(huì)責(zé)任，攜手與同業(yè)共同推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，充分履行國(guó)有金融機(jī)構(gòu)在服務(wù)大局和共同富裕建設(shè)中的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)，為投資者的信任奉獻(xiàn)回報(bào)。 文/李楠

（本文不構(gòu)成投資建議，投資者需持續(xù)注意市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身配置偏好作出選擇?；鹩酗L(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。）