每經(jīng)記者 陳晨    每經(jīng)編輯 肖芮冬    

7月15日，重慶證監(jiān)局對財信證券重慶新溉大道證券營業(yè)部和兩名人員采取了相應(yīng)的監(jiān)管措施，其原因包括從業(yè)人員存在未取得證券投資顧問資格的情況下展業(yè)，甚至還有虛構(gòu)個別工作經(jīng)歷的現(xiàn)象。

無獨(dú)有偶，近期福建證監(jiān)局也對國融證券福州東街證券營業(yè)部和兩名人員采取了相應(yīng)的監(jiān)管措施。其原因也與投顧業(yè)務(wù)相關(guān)，既包括前述提到的“無證上崗”，也包括開展網(wǎng)絡(luò)直播業(yè)務(wù)存在問題等。

此外，今年4月，華安證券鄭州商都路證券營業(yè)部也在投顧業(yè)務(wù)被罰。據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者不完全梳理，今年以來還有國金證券、國投證券、中泰證券等相關(guān)從業(yè)人員存在投顧業(yè)務(wù)違規(guī)的行為。

投顧虛構(gòu)工作經(jīng)歷

7月15日，重慶證監(jiān)局發(fā)布公告稱，財信證券重慶新溉大道證券營業(yè)部存在兩大問題，一是在聘任員工陳逸時，未嚴(yán)格履行任職考察主體責(zé)任；二是對員工陳逸、鄧波在營業(yè)部任職期間執(zhí)業(yè)行為管理不到位。因此，重慶證監(jiān)局決定對該營業(yè)部采取警示函的監(jiān)管措施。

那么，前述二者到底存在何種問題呢？

重慶證監(jiān)局也進(jìn)一步揭曉了答案。據(jù)悉，陳逸主要存在兩個方面的問題：一是，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，向投資者開展投資顧問業(yè)務(wù)；二是，2023年入職財信證券重慶新溉大道證券營業(yè)部時，虛構(gòu)個別工作經(jīng)歷。因此，重慶證監(jiān)局對陳逸采取了責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

另外，鄧波的問題主要為，在財信證券重慶新溉大道證券營業(yè)部工作期間，存在出借其本人的證券投資顧問登記編號等個人信息給他人使用，用于開展相關(guān)業(yè)務(wù)的情況。因此，重慶證監(jiān)局對鄧波采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

網(wǎng)絡(luò)直播投顧業(yè)務(wù)存在問題

7月11日，福建證監(jiān)局指出了國融證券福州東街證券營業(yè)部更多的問題，同樣直指投顧業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，該營業(yè)主要存在五大方面的問題：一是，組織證券投資顧問人員與不具備證券投資咨詢資質(zhì)的第三方公司合作開展網(wǎng)絡(luò)直播投顧業(yè)務(wù)，個別投資顧問與第三方公司按投顧業(yè)務(wù)收入的一定比例進(jìn)行收益分成；二是，未按規(guī)定保存投顧業(yè)務(wù)資料；三是，個別員工存在未取得證券投資顧問資格，向客戶提供證券投資建議的行為；四是，個別投資顧問安排他人頂替通過網(wǎng)絡(luò)開展投顧業(yè)務(wù)；五是，負(fù)責(zé)人為規(guī)避內(nèi)部管理規(guī)定，借用營業(yè)部其他員工名義掛靠客戶并通過私下轉(zhuǎn)賬方式獲取相應(yīng)業(yè)績提成。

因此，福建證監(jiān)局對國融證券福州東街證券營業(yè)部采取了出具警示函的措施；同時，還對從業(yè)人員池啟崟以及營業(yè)部負(fù)責(zé)人聶招文分別采取了出具警示函的措施。

從上述可以看到，該營業(yè)部直播投顧業(yè)務(wù)存在問題。記者了解到，隨著直播宣傳方式迅速發(fā)展，從業(yè)人員愈加青睞于直播展業(yè)，由此衍生出的合規(guī)風(fēng)險也逐漸暴露，包括非持證人員展業(yè)、內(nèi)部留痕機(jī)制不健全以及存在暗示推薦個股的情況。

對于證券從業(yè)人員開展網(wǎng)絡(luò)直播的合規(guī)問題，監(jiān)管早已有明確規(guī)定，對券商、基金、投資咨詢公司開展網(wǎng)絡(luò)直播提出明確要求。一方面，前述機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格禁止以直播的方式開展投資品種選擇、投資組合推介等薦股行為，并對員工加強(qiáng)宣導(dǎo)教育，嚴(yán)禁不具備資格條件的人員進(jìn)行投資顧問業(yè)務(wù)直播展業(yè)。另一方面，證券公司工作人員通過網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)表評論時，應(yīng)當(dāng)保持客觀、專業(yè)的態(tài)度，主要圍繞經(jīng)濟(jì)形勢分析、市場變化評論、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀等宏觀層面。

年內(nèi)多名從業(yè)人員因投顧違規(guī)被罰

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，隨著券商投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展，該領(lǐng)域的違規(guī)現(xiàn)象也層出不窮。

今年4月，河南證監(jiān)局指出，華安證券鄭州商都路證券營業(yè)部投顧業(yè)務(wù)合規(guī)管理不到位。微信群管理不嚴(yán)格，部分投顧在企業(yè)微信依據(jù)其他證券公司研究報告作出投資建議，未向客戶說明研報的發(fā)布日期，個別投顧使用個人微信方式為客戶提供投資咨詢服務(wù)。

今年5月，四川證監(jiān)局指出，余婷在國金證券成都龍泉驛區(qū)龍平路證券營業(yè)部任投資顧問期間，基于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系通過個人微信向客戶提供投資建議服務(wù)，存在推薦個股無投資建議依據(jù)，未向客戶提示潛在投資風(fēng)險，推薦個別公募基金產(chǎn)品時宣傳預(yù)期收益率的行為。

今年6月，深圳證監(jiān)局指出，李楚豪國投證券工作期間，在未注冊登記為證券投資顧問且未擔(dān)任投資顧問崗的情況下，向投資者提供證券投資建議，而且在向投資者提供期貨投資建議時，與投資者約定分享投資收益并分擔(dān)投資損失，謀取不正當(dāng)利益。

同樣是6月，山東證監(jiān)局指出，劉東升在中泰證券從業(yè)期間，未擔(dān)任投資顧問崗位，私下向未與中泰證券簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議的客戶，提供投資建議和具體股票買賣推薦。

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