每經(jīng)記者 趙景致    每經(jīng)編輯 張益銘

7月18日，招商銀行在滬舉辦“共建能力·共創(chuàng)價值·共贏未來——2024財富合作伙伴論壇”，超80家基金、理財、保險、私募機構(gòu)參會，共話大財富管理高質(zhì)量發(fā)展新征程。

主辦方供圖

會上，交銀理財總裁陳春暉表示，在加入交銀理財之前，他長期在交通銀行零售條線和私人銀行條線工作，深刻感受到多輪市場變化后的客戶需求變化。特別是在2022年第四季度債市大幅波動后，客戶對理財產(chǎn)品的風險偏好整體下移，更加偏好中低風險、低波動性和收益高確定性的產(chǎn)品。

陳春暉表示，為應對客戶需求變化，交銀理財采取了三方面的應對措施。

一是明確理財業(yè)務定位，適配產(chǎn)品的供給。交銀理財在2022年四季度市場變化后，確定了理財產(chǎn)品低波動性、高確定性、強穩(wěn)健性的定位，提出了721產(chǎn)品體系建設，即70%的產(chǎn)品低波動；20%的產(chǎn)品中低波動；10%的產(chǎn)品聚焦創(chuàng)新驅(qū)動，服務ESG、綠色金融、科技金融、養(yǎng)老金融等領域。

二是打造專業(yè)化隊伍，提升投研能力。交銀理財組建了若干個資產(chǎn)研究小組，通過及時響應性的研究型決策，提高投資決策的效率和勝率。

三是實施規(guī)則化管理，強化資產(chǎn)配置能力。交銀理財在權益投資領域?qū)嵤┮?guī)則化管理，公司層面統(tǒng)一設定投資策略，制定風險收益目標，搭建數(shù)字化控制的止損止盈機制，強化投資交易紀律。

陳春暉表示，希望能通過這些方面的應對工作，緊緊圍繞交銀理財?shù)?ldquo;合理目標下的最小風險承擔”定位，給廣大的理財產(chǎn)品投資者提供更好的理財產(chǎn)品，助力國家共同富裕發(fā)展戰(zhàn)略。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝