每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 馬子卿    

10月30日，中國人民銀行北京市分行、國家外匯管理局北京市分局舉行2024年第四季度新聞發(fā)布會，介紹2024年第三季度北京市金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、優(yōu)化支付服務提升支付便利性、做好金融“五篇大文章”等情況和工作成效。

人民銀行北京市分行調(diào)查統(tǒng)計處副處長馬冰透露，9月份，北京地區(qū)企業(yè)貸款加權平均利率2.87%，創(chuàng)有統(tǒng)計以來新低，同比、環(huán)比分別下降25個基點和2個基點。

人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處副處長張丹現(xiàn)場發(fā)布并解讀《關于完善首都科技金融服務體系助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》。他提到，該項最新政策明確信貸政策導向，突出支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等新質(zhì)生產(chǎn)力領域。加大貨幣政策激勵，每年安排不低于600億元再貸款再貼現(xiàn)額度支持科創(chuàng)領域。

新聞發(fā)布會現(xiàn)場 圖片來源：人民銀行北京市分行

前三季度金融體系為實體經(jīng)濟提供的融資總量近9500億元

金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，前三季度北京地區(qū)信貸總量保持穩(wěn)定增長，信貸結構繼續(xù)優(yōu)化，實體經(jīng)濟融資成本進一步下降，有力支持首都經(jīng)濟持續(xù)回升向好。金融總量合理增長，穩(wěn)固支持首都經(jīng)濟發(fā)展。

前三季度，轄內(nèi)金融機構信貸總量延續(xù)增長態(tài)勢。9月末，人民幣各項貸款余額同比增長5.4%，前三季度月均增速10.2%。9月末，企（事）業(yè)單位中長期貸款同比增長8.7%。如果從表內(nèi)外、直接融資、間接融資等多個維度綜合考量，前三季度金融體系為實體經(jīng)濟提供的融資總量近9500億元，比去年同期高出近4000億元。信貸結構繼續(xù)優(yōu)化，有力支持重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。

今年以來，人民銀行更好發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結構雙重功能，做好科技金融、綠色金融、養(yǎng)老金融、普惠金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，繼續(xù)加大對重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)支持力度。9月末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長12.4%，比全部產(chǎn)業(yè)中長期貸款增速高4.5個百分點；綠色貸款同比增長15.5%；普惠小微貸款余額同比增長15.8%。普惠小微有貸戶數(shù)為149.7萬戶，比上季末多28.4萬戶。實體經(jīng)濟融資成本進一步下降，企業(yè)貸款利率創(chuàng)新低。

今年以來，北京市金融機構新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率持續(xù)保持在較低水平。9月，北京地區(qū)金融機構一般貸款加權平均利率3.69%，同比、環(huán)比分別下降12個、16個基點。企業(yè)貸款加權平均利率2.87%，創(chuàng)有統(tǒng)計以來新低，同比、環(huán)比分別下降25個、2個基點。存款穩(wěn)定增長。9月末，人民幣各項存款余額同比增長9.4%，比上季末高2.3個百分點，前三季度月均增速9.1%。9月末，人民幣住戶存款余額同比增長10.0%。

馬冰表示，下一階段，人民銀行北京市分行將認真貫徹落實中央政治局會議精神和人民銀行總行工作部署，聚焦服務高質(zhì)量發(fā)展這一首要任務，堅持金融服務實體經(jīng)濟的根本宗旨，全力推進金融增量政策舉措在北京加快落地見效，會同相關部門協(xié)同發(fā)力，形成合力，有力促進首都經(jīng)濟持續(xù)回升向好、金融高質(zhì)量發(fā)展。

力爭科技型企業(yè)貸款及科技相關產(chǎn)業(yè)貸款增速高于各項貸款

此外，人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處副處長張丹現(xiàn)場發(fā)布了《關于完善首都科技金融服務體系助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》。張丹表示，北京是全國科技創(chuàng)新中心和國家戰(zhàn)略科技力量的集中承載地，做好北京的科技金融工作，關乎首都高質(zhì)量發(fā)展，關乎國家重大科技戰(zhàn)略實施，意義重大、責任重大。

按照人民銀行總行和北京市委、市政府工作要求，人民銀行北京市分行會同北京市有關部門，共同起草了《關于完善首都科技金融服務體系助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》（以下簡稱《意見》），并經(jīng)北京市政府常務會議、市委金融委全體會議審議通過，日前已公開印發(fā)。

張丹介紹，《意見》起草過程中，堅持需求導向和問題導向，重點聚焦科技金融服務存在的短板和弱項問題，深入調(diào)研科技型企業(yè)和有關金融機構，研究針對性政策措施。

《意見》明確科技金融發(fā)展總體目標是，加快建成適應首都科技創(chuàng)新發(fā)展、有效支撐國家科技戰(zhàn)略需要的多元化接力式金融服務體系，金融支持科技創(chuàng)新的能力、強度和水平明顯提升。力爭科技型企業(yè)貸款及科技相關產(chǎn)業(yè)貸款增速高于各項貸款，科技保險服務能力明顯增強，多層次資本市場支持科技創(chuàng)新的作用更加突顯，各類創(chuàng)新主體的科技創(chuàng)新活動全鏈條全生命周期融資需求得到更好滿足。

張丹還介紹，在人民銀行總行和北京市委、市政府的統(tǒng)籌部署下，圍繞推動《意見》落地落實，已經(jīng)做了一些具體安排。

一是加強組織領導。在市政府領導下，成立科技金融工作落實協(xié)調(diào)機制，由人民銀行北京市分行和北京市科委、中關村管委會雙牽頭，北京金融監(jiān)管局、北京證監(jiān)局、市委金融辦、市經(jīng)濟和信息化局、市財政局、市發(fā)展改革委、市知識產(chǎn)權局等部門參加，發(fā)揮工作合力，統(tǒng)籌推進《意見》明確的各項任務舉措。

二是部署開展推動科技金融高質(zhì)量發(fā)展三年行動。計劃從今年開始，到2026年，通過組織實施科技貸款增量擴面工程、科技金融服務能力提升工程、資本市場服務科技創(chuàng)新提質(zhì)增效工程、科技金融基礎設施完善工程等“四項工程”，量化發(fā)展目標，細化政策措施，明確分工、壓實責任，力求取得實效。

工作推進過程中，一方面加強對科技金融服務效果的監(jiān)測和評估，做好對金融機構的指導和督促，另一方面，將積極給予支持和保障，從政策資金激勵、信用信息共享、合作平臺搭建、經(jīng)驗做法推廣等多個方面，向金融機構賦能，攜手努力，提升科技金融服務能力和水平。

每年安排不低于600億元再貸款再貼現(xiàn)額度支持科創(chuàng)領域

據(jù)悉，《意見》提出五個方面共20多項措施。一是強化政策支撐引領。明確信貸政策導向，突出支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等新質(zhì)生產(chǎn)力領域。加大貨幣政策激勵，每年安排不低于600億元再貸款再貼現(xiàn)額度支持科創(chuàng)領域。強化監(jiān)管引領，把科技金融專業(yè)或特色機構有關業(yè)務納入監(jiān)管評價。加大融資擔保、補貼、風險補償及跨境資金管理等政策力度，建立融資支持政策查詢平臺，促進政策落地。

二是推動銀行服務提質(zhì)增效。指導銀行機構建立“一把手”負責的科技金融工作協(xié)調(diào)機制，強化業(yè)務激勵考核，加大資金、資源投入。遴選培育科技金融領軍機構，帶動科技金融“專業(yè)化”“專營化”發(fā)展。重點發(fā)展“研發(fā)貸”“并購貸”“創(chuàng)新積分貸”、知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款等科技信貸產(chǎn)品。建設供應鏈金融綜合服務平臺。建立科技企業(yè)信息庫，組織“金融服務進園區(qū)”活動，支持、推動銀行拓展科創(chuàng)客群。

三是擴大科技型企業(yè)直接融資規(guī)模。債券方面，設立債券融資專屬服務窗口，加強發(fā)債輔導和融資對接。股權投資方面，加快有關政府投資基金投資；完善國資背景投資基金的考核評價、風險容忍制度；優(yōu)化創(chuàng)投發(fā)展環(huán)境，提升私募基金設立申請便利性，加快建設高質(zhì)量創(chuàng)業(yè)投資集聚區(qū)；試點金融資產(chǎn)投資公司開展不以債轉股為目的的投資；支持北京股權交易中心與銀行共建認股權及行權主題基金，活躍認股權市場。上市方面，推動一批優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)上市，充實掛牌上市后備企業(yè)庫；培育一批特色中介機構和專業(yè)投資機構。明確直接融資全鏈條“綠色通道”機制。

四是進一步發(fā)揮科技保險作用。引導保險公司推出一批契合戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)特點的特色科技保險產(chǎn)品。建立科技保險產(chǎn)品備案“綠色通道”。建立科創(chuàng)企業(yè)保險理賠“綠色通道”。

五是建立完善相關配套保障機制。在人民銀行中關村分行建設集“引領示范、窗口服務、合作橋梁、實踐基地”等功能于一體的中關村科創(chuàng)金融改革中心。建立科技金融統(tǒng)計指標體系和服務效果評估機制。探索編制科技金融發(fā)展指數(shù)。

張丹表示，下一步，人民銀行北京市分行將積極會同相關部門，以推動《意見》落實為牽引，緊扣北京科技創(chuàng)新和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展需要，持續(xù)深化金融供給側結構性改革，積極探索、先行先試，完善科技金融服務體系，構建良好科技金融生態(tài)，努力提升金融支持科技創(chuàng)新質(zhì)效。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211374266925