12月9日，水滴公司與德華安顧人壽聯(lián)合家辦發(fā)布會(huì)正式舉行，雙方宣布共同成立聯(lián)合家族辦公室，持續(xù)探索保險(xiǎn)保障和財(cái)富管理服務(wù)的創(chuàng)新合作新模式。會(huì)上，水滴與德華安顧特別定制的“世家系列”產(chǎn)品也首次正式亮相。

水滴公司創(chuàng)始人兼CEO沈鵬，德華安顧人壽董事、總經(jīng)理殷曉松，德華安顧人壽總經(jīng)理助理、首席信息官、首席運(yùn)營(yíng)官肖萍，水滴公司合伙人郭南洋，國(guó)投泰康信托家族信托事業(yè)部總經(jīng)理高飛，北京大學(xué)中國(guó)保險(xiǎn)與社會(huì)保障研究中心專家委員會(huì)委員、教授朱俊生，以及百余位業(yè)界精英和學(xué)者共同出席。

探索“家族辦公室”藍(lán)?？臻g，提供全面、專業(yè)、個(gè)性化的財(cái)富管理解決方案

中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)正邁向全新發(fā)展階段，高凈值客戶對(duì)全球資產(chǎn)配置與財(cái)富傳承的需求正在不斷擴(kuò)大。新“國(guó)十條”中提到，要“發(fā)揮人壽保險(xiǎn)的家庭保障和財(cái)富傳承功能”“更好滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的保險(xiǎn)保障和財(cái)富管理需求”，肯定了保險(xiǎn)財(cái)富管理的功能。作為高凈值家庭財(cái)富安全的獨(dú)特守護(hù)者，保險(xiǎn)系家辦發(fā)展適逢其時(shí)。

水滴公司與德華安顧人壽此次聯(lián)合家辦發(fā)布，旨在通過(guò)共享資源和優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)雙方資源的最大化利用和優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，形成“1+1>2”的協(xié)同效應(yīng)。雙方將充分利用各自的客戶基礎(chǔ)和市場(chǎng)渠道，共同為高凈值客戶提供包括保險(xiǎn)、財(cái)富管理、信托規(guī)劃、教育規(guī)劃、養(yǎng)老服務(wù)等在內(nèi)的綜合服務(wù)。并上線“世家系列”定制產(chǎn)品，通過(guò)年金、壽險(xiǎn)的組合計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)高杠桿、保終身、超靈活、可傳承的保險(xiǎn)保障解決方案。

德華安顧人壽由山東國(guó)投公司和德國(guó)安顧集團(tuán)及安顧人壽共同出資于2013年成立，至今已在中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)深耕十一年，具有豐富的保險(xiǎn)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，其完備的產(chǎn)品線，能夠滿足客戶在財(cái)富保全、資產(chǎn)傳承等方面的需求。德華安顧自2019年以來(lái)，與水滴建立了持續(xù)長(zhǎng)期穩(wěn)定合作。德華安顧人壽董事、總經(jīng)理殷曉松表示，當(dāng)前，國(guó)家大力引導(dǎo)行業(yè)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型，德華安顧人壽秉承德國(guó)安顧集團(tuán)卓越的風(fēng)險(xiǎn)控制和資產(chǎn)管理百年基因，全面整合股東方及內(nèi)外部?jī)?yōu)質(zhì)資源，同時(shí)，秉持與渠道共建共贏價(jià)值主張，全新推出德華安顧人壽“世家”家族辦公室品牌，致力于為高凈值客戶提供“人、家、企、社”的個(gè)性化、精細(xì)化的高價(jià)值服務(wù)。

水滴公司創(chuàng)始人兼CEO沈鵬表示，此次聯(lián)合家辦的成立，既是水滴公司對(duì)市場(chǎng)需求的深刻洞察，更是對(duì)客戶需求的精準(zhǔn)回應(yīng)。在單一服務(wù)機(jī)構(gòu)很難綜合考慮高凈值客戶的各項(xiàng)需求的前提下，聯(lián)合家辦的成立，能更好地為高凈值客戶提供一站式、定制化的財(cái)富管理解決方案。

布局水滴星辰，開(kāi)拓線下高凈值人群“保險(xiǎn)•康養(yǎng)•傳承”一體化服務(wù)

《2024年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)白皮書》顯示，截至2022年底，中國(guó)居民個(gè)人金融資產(chǎn)已接近250萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)未來(lái)十年將以9%的年復(fù)合增長(zhǎng)率平穩(wěn)增長(zhǎng)，到2032年有望達(dá)到571萬(wàn)億元。我國(guó)居民財(cái)富不斷增長(zhǎng)，高凈值客戶群體越來(lái)越受到關(guān)注，中等收入家庭、高凈值人群對(duì)家庭保障和財(cái)富傳承的現(xiàn)實(shí)需求正在不斷擴(kuò)大。

為了更好地滿足這部分用戶的需求，水滴在線下推出了“水滴星辰”全新品牌，成立國(guó)創(chuàng)家族辦公室，加大力度發(fā)力高凈值人群市場(chǎng)。今年十月，“水滴星辰”從“保險(xiǎn)服務(wù)專家”升級(jí)到“保險(xiǎn)•康養(yǎng)•傳承”，希望構(gòu)建回應(yīng)高客需求的差異化產(chǎn)品生態(tài)和專業(yè)化服務(wù)生態(tài)。

在高客服務(wù)方面，水滴與中華遺囑庫(kù)、國(guó)投泰康信托等展開(kāi)積極合作，希望打造高客健康服務(wù)、財(cái)富管理、法律咨詢、稅籌慈善、身份籌劃、財(cái)富傳承的六大服務(wù)體系，賦能保險(xiǎn)從業(yè)者，為高客提供更全面的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。

發(fā)布會(huì)上，國(guó)投泰康信托家族信托事業(yè)部總經(jīng)理高飛表示，家族信托與保險(xiǎn)金信托所具備的獨(dú)特靈活架構(gòu)設(shè)計(jì)，充分彰顯了保險(xiǎn)在家族財(cái)富管理戰(zhàn)略中不可或缺的關(guān)鍵優(yōu)勢(shì)。相信隨著水滴公司與德華安顧人壽此次“聯(lián)合家族辦公室”的創(chuàng)新嘗試，將有機(jī)會(huì)整合雙方在保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新、家族財(cái)富傳承、資產(chǎn)管理等方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，共同為高凈值客戶提供更為全面和個(gè)性化的財(cái)富管理解決方案。

北京大學(xué)中國(guó)保險(xiǎn)與社會(huì)保障研究中心專家委員會(huì)委員、教授朱俊生表示，保險(xiǎn)公司與中介聯(lián)合共同創(chuàng)設(shè)家辦，是保險(xiǎn)系家辦新業(yè)態(tài)，可以整合雙方經(jīng)驗(yàn)及優(yōu)勢(shì)資源。其中，保司在風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)傳承方面具有天然優(yōu)勢(shì)，而中介則具有獨(dú)立立場(chǎng)，有助于滿足客戶多元需求。如何促進(jìn)保險(xiǎn)系聯(lián)合家辦可持續(xù)發(fā)展，一方面要以客戶為中心，超越單一保險(xiǎn)銷售邏輯，提供個(gè)性化財(cái)富管理綜合解決方案。另一方面可提升內(nèi)部團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力，加強(qiáng)與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，吸引和培養(yǎng)秉持長(zhǎng)期主義、才華經(jīng)驗(yàn)出眾、值得信賴托付的復(fù)合型資深人才。

殷曉松則表示，“世家”與水滴公司成立聯(lián)合家辦，既是財(cái)富管理積極有利的探索，又是對(duì)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)深度和廣度的扎實(shí)拓展。展望未來(lái)，水滴公司與德華安顧人壽聯(lián)合家辦將堅(jiān)守專業(yè)、創(chuàng)新、誠(chéng)信、共贏的理念，攜手向前。在服務(wù)生態(tài)的構(gòu)建中，水滴也將不斷拓展醫(yī)療、信托、法律、教育、慈善基金會(huì)等專業(yè)領(lǐng)域的合作伙伴，共同探索如何更深層次觸達(dá)、落地高凈值客戶的傳承需求。

“利人達(dá)己，眾行致遠(yuǎn)。未來(lái)，水滴將繼續(xù)以客戶為中心，在產(chǎn)品和服務(wù)模式方面持續(xù)探索；通過(guò)中臺(tái)體系建設(shè)，持續(xù)賦能線下高客顧問(wèn)隊(duì)伍。同時(shí)，也期待與更多的行業(yè)合作伙伴一起，共同推進(jìn)正處于起步階段的家辦服務(wù)行業(yè)。”沈鵬表示。